Особенности инфляции в России и антиинфляционные программы

В России эмиссия бумажных денег – ассигнаций – впервые началась в 1769 г. Предполагалось, как и в других странах, рискнувших ввести бумажные деньги, что их можно будет  при желании обменять на серебро или золото. Но сбой в этом механизме не заставил себя ждать. Уже к концу XVIII в. излишек ассигнаций вынудил приостановить размен; курс ассигнационного рубля, естественно, начал падать, а товарные цены расти[1].

Если проследить дальнейшие тенденции развития денежных хозяйств большинства стран Европы, то для них, что касаемо инфляционных процессов, XIX век был относительно спокоен. В XIX – первой четверти XX в. динамика цен носила циклический характер: во время экономических кризисов цены падали, в фазе подъема экономики – росли. Таким образом, периоды дефляции (дефляция – процесс, обратный инфляции, характеризующийся «подорожанием» денег, увеличением их покупательной способности, снижением уровня цен) сменялись периодами инфляции, причем долговременная тенденция в XIX в. характеризовалась снижением цен. Однако, скорое крушение системы золотого стандарта (денежная система, опирающаяся на один металл - золото), пришедшей в XIX в. на смену биметаллизму, подорвало механизмы, регулирующие денежно-кредитную сферу, и на передний план экономик большинства стран мира выдвинулась проблема инфляции. Наиболее обострилась данная проблема после Второй мировой войны, а тенденции практически постоянного повышения цен сохранялись во многих странах на протяжении почти всего XX века, и хотя, в настоящее время явление «инфляция» немного «затаилось», все же его опасность существует и сейчас – в XXI веке.

Таким образом, исторические примеры проявления инфляции показывают, что инфляционные процессы практически неизбежно возникают там, где происходит денежное обращение, а точнее при сбоях в нем, независимо от типа денежной системы и вида денег. Так, Дж.М.Кейнс отмечал, что специфические проблемы денежной экономики, в том числе и инфляция, будут возникать до тех пор, пока существуют деньги в любой их форме[1], т.е. инфляция, как уже было сказано, это непременно денежное явление. И, хотя, существуют и другие трактовки понятия инфляция, например, инфляция – форма нарушения общего равновесия в экономике, дисбаланс спроса и предложения; или же, инфляция – погоня денег за товарами    ( так    характеризовал   это    явление   американский   социолог

Дж.Гэлбрейт[2]), все эти определения сводятся к тому, что инфляция – это явление, непременно сопровождаемое расстройством денежного обращения, обесценением денежной единицы и ростом уровня цен. Причины же этих негативных процессов, а также виды и механизмы инфляции будут рассмотрены далее.

1.2.           ВИДЫ ИНФЛЯЦИИ И ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ

Существует несколько аспектов, по которым можно классифицировать виды инфляции.

Инфляция является результатом разбалансирования совокупного спроса (AD) и совокупного предложения (AS), т.е. это дисбаланс между совокупным предложением и совокупным спросом в сторону превышения последнего, сложившийся одновременно на всех рынках (на товарном, денежном и рынке ресурсов). Совокупный спрос – это суммарное количество товаров и услуг, которые намерены купить домашние хозяйства, бизнес, государство, заграница при различном уровне цен в стране; совокупное предложение – объем выпуска, который готовы предложить фирмы при каждом данном уровне цен в стране; при равенстве AD и AS в экономике наблюдается макроэкономическое равновесие, когда весь произведенный национальный продукт полностью реализован, т.е. объем произведенной продукции равен совокупному спросу на нее, в противном случае наблюдается дисбаланс между AS и AD. Этот дисбаланс проявляется в разных формах, т.е. с точки зрения проявления различают  открытую и подавленную инфляцию.

Открытая инфляция характерна для стран рыночной экономики, где в условиях относительной гибкости и мобильности ценового сигнала, превышение совокупного спроса над совокупным предложением выражается в росте общего уровня цен, снижении курса национальной валюты.

Подавленная или скрытая инфляция присуща централизованной экономике (например,  командно-административной системе), где решения об объемах распределения, производства, потребления и ценах принимаются из единого центра; жесткий контроль над ценами не позволяет открыто проявиться инфляции в росте цен. В такой ситуации инфляция принимает скрытый характер, когда внешне  цены остаются стабильными, но так как масса денег возрастает, то их избыток вызывает товарный дефицит. Нарастающий дефицит сопровождается очередями, снижением качества товаров и услуг, развитием бюрократического и черного рынка, на которых товарные цены, выраженные в денежных единицах или в объеме услуг, предоставляемых в обмен на товары, растут в унисон с дефицитом. Можно сказать, что дефицит – это антипод открытой инфляции: если отпустить цены, то дефицит быстро исчезнет, но за это придется «заплатить» повышением общего уровня цен, т.е. дефицит – это есть проявление инфляции в скрытой форме.

В зависимости от темпов роста цен выделяют умеренную, галопирующую и гиперинфляцию, но прежде чем рассмотреть все эти виды инфляции, необходимо остановиться на способах измерения инфляции. Так, открытая инфляция обычно измеряется в темпах прироста уровня цен за год и подсчитывается в процентах:

                                          π = [1] ,

где π – темп инфляции в процентах за год, Р- уровень цен данного года, Р - уровень цен предшествующего года. Так же для измерения инфляции используются индекс потребительских цен (индекс стоимости жизни), индекс оптовых цен и дефлятор ВНП. Все эти вышеперечисленные показатели выражают относительное изменение среднего уровня цен за определенный промежуток времени. Обычно цены базового года принимаются за 100% , а цены других лет оцениваются по отношению к этим 100%.

Исходным для исчисления индекса потребительских цен (ИПЦ) является наблюдение за динамикой текущих цен на рынке потребительских товаров и услуг. Сопоставляя стоимости потребительской корзины (потребительская корзина – набор предметов потребления, обеспечивающий минимальный или рациональный уровень потребления) товаров и услуг в ценах данного года или месяца с ценами предшествующего, базового периода, находится искомый показатель. Например, отнесение данных о ценах на январь 2001г. к январю 2000г. составляет 120,8, т.е. обнаруживается прирост ценового индекса на 20,8%[2]. Итак,

ИПЦ = Цена «рыночной корзины» в данном периоде/Цена аналогичной корзины в базовом периоде.

Обращает на себя внимание также и такой показатель инфляционного роста как индекс оптовых цен. При исчислении индекса оптовых цен рассматривается изменение цен определенного количества промежуточных товаров, используемых в производстве. Изменение оптовых цен отражает динамику цен на сырье, полуфабрикаты, материалы, конечные виды продукции на оптовом рынке. Индекс оптовых цен и ИПЦ тесно взаимосвязаны между собой, так как рост промышленных товаров и услуг в конечном итоге ведет к росту розничных цен.

Для измерения общего уровня цен чаще всего используется индекс цен валового национального продукта – дефлятор ВНП.  При исчислении данного показателя учитываются все конечные товары и услуги, произведенные в обществе. Т.е. дефлятор ВНП более полно отражает изменение цен в обществе, охватывает не только отдельные группы товаров и услуг.

                   Дефлятор ВНП= , где

Номинальный ВНП – расходы в нынешнем году по текущим ценам; реальный ВНП – расходы в нынешнем году по ценам базового года. Реальный ВНП показывает, насколько возрос валовой национальный продукт исключительно за счет роста цен[1].

Вернемся к классификации видов инфляции, итак, умеренной (или ползучей) называется инфляция с темпами роста цен до 10% в год. Это низкий темп инфляции, при котором обесценение денег настолько незначительно, что сделки заключаются в номинальных ценах. На Западе умеренную инфляцию рассматривают как элемент нормального развития экономики, который не вызывает особого беспокойства.

Галопирующая инфляция ограничена рамками от 10 до 100% в год. Деньги при этом виде инфляции обесцениваются довольно быстро, ускоренно материализуются. Контракты «привязываются» к росту цен; в качестве цен для сделок либо используют устойчивую валюту, либо в ценах учитываются ожидаемые темпы инфляции на момент платежа. Другими словами, сделки (контракты) начинают индексироваться. Считается, что галопирующая инфляция опасна для народного хозяйства и требует антиинфляционных мер.

Гиперинфляция – в странах с развитой рыночной экономикой определяется темпами свыше 100% в год; для стран с неустойчивой экономикой, развивающейся или переходной, критерий начала гиперинфляции значительно выше, годовой прирост цен может измеряться четырехзначными величинами. При гиперинфляции цены растут астрономическими темпами, обесценение денежных средств происходит настолько стремительно, что цены могут пересчитываться ежедневно и даже по несколько раз в день. Яркой иллюстрацией гиперинфляции может служить описание инфляции Эрихом М.Ремарком в его литературном произведении «Три товарища»: «Это было во время инфляции. В месяц я получал 200 биллионов марок. Деньги выдавали по два раза в день и тут же устраивали на полчаса перерыв – чтобы успеть пробежаться по магазинам и хоть что-нибудь купить до того, как объявят новый курс доллара, после чего

деньги обесценивались наполовину»[1].

При гиперинфляции расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия; она парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливается эффект «бегства от денег» с целью превращения их в товары. Разрушаются экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену. Вести успешный бизнес  в условиях гиперинфляции почти невозможно; речь может идти только о возможности «выживания».

По степени сбалансированности роста цен выделяют два вида инфляции: сбалансированную и несбалансированную.

При сбалансированной инфляции цены различных товарных групп относительно друг друга остаются неизменными, а при несбалансированной- цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь периодически повышать цены товаров. Риск потери доходности присущ только тем предпринимателям, которые стоят последними в цепочке повышения цен. Это, как правило, производители сложной продукции, основанной на интенсивных внешних кооперационных связях. Цена на их продукцию отражает всю сумму повышения цен внешней кооперации, и именно они рискуют задержать сбыт сверхдорогой продукции конечному потребителю.

В России и странах СНГ преобладает несбалансированная инфляция.

Рост цен на сырье опережает рост цен на конечную продукцию, стоимость комплектующего компонента превышает цену всего сложного прибора и т. п.

Несбалансированность инфляции – большая беда для бизнеса. Но еще хуже, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и в ближайшем будущем. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования. Промышленность развиваться в таких условиях не может, индустриальное развитие кажется нереальным; возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции.

И, наконец, в зависимости от точности прогноза хозяйственных агентов относительно будущих темпов роста цен и степени приспособления к ним выделяют ожидаемую (прогнозируемую)  и неожидаемую (непрогнозируемую) инфляцию. Под ожидаемой инфляцией понимается инфляция, которую можно предсказать и спрогнозировать заранее, неожидаемая – наоборот.

Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит особого вреда экономике, а несбалансированная и неожидаемая - особо опасна, чревата большими издержками адаптационного плана.

Что же лежит в основе развития столь разнообразных инфляционных процессов?

Существует множество причин, способных изменить темпы прироста уровня цен, вызвать инфляцию. Для более детального изучения воздействия инфляционных факторов на экономику, принято разделять их на факторы, лежащие на стороне совокупного спроса и факторы, лежащие на стороне совокупного предложения. На этой основе экономисты различают два типа инфляции.

1). Инфляция спроса – это тип инфляции, которая вызвана причинами, лежащими на стороне совокупного спроса. Инфляция спроса возможна, если растет совокупный спрос при постоянном совокупном предложении, или же рост совокупного спроса превышает расширение предложения. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой: «Слишком большое количество денег охотятся за слишком малым количеством товаров».

Но соотношение между совокупным спросом, с одной стороны, и объемом производства, занятостью и уровнем цен, с другой стороны – гораздо сложнее. Механизм инфляции спроса графически изображен на рис.1.1.

Уровень

цен

                                              Реальный ВНП