Автор работы: Пользователь скрыл имя, 13 Октября 2011 в 00:50, отчет по практике
Ознайомитися з історією виникнення банку (відділення), визначити його організаційно-правову форму функціонування та викласти основні етапи розвитку.
ПриватБанк – лідер банківського ринку України.
Заснований в 1992 році, комерційний банк ПриватБанк є лідером банківського ринку країни і найбільшим банком з вітчизняним капіталом.
Організація діяльності банку 6
Завдання 1. 6
Ознайомитися з історією виникнення банку (відділення), визначити його організаційно-правову форму функціонування та викласти основні етапи розвитку. 6
Організаційно-правова форма 8
Завдання 2. 8
Опрацювати статут, установчий договір банку та зробити висновок щодо мети та завдань діяльності банку. 8
Завдання 3. 10
Викласти структуру управління банком та форми взаємодії його головного офісу з регіональними установами. Схематично зобразити організаційну структуру банку (підпорядкованість підрозділів та посадових осіб. 10
Банківські операції 15
Завдання 4. 15
Заповнити на основі даних Вашого банку таблицю складу та структури активних та пасивних операцій та провести її детальний аналіз за звітний період. 15
Завдання 5. 25
Описати порядок підготовки емісійного проекту та навести його зразок. Оцінити емісійну діяльність банку щодо формування власного капіталу. 25
Порядок підготовки емісійного проспекту 25
Завдання 6. 31
Навести розрахунок регулятивного капіталу Вашого банку згідно з вимогами Національного банку України. 31
Завдання 7. 42
Оцінити обсяги та структуру депозитів банку, охарактеризувати особливості асортименту його депозитних продуктів. Визначити конкурентні переваги депозитної політики Вашого банку за період дослідження. 42
Завдання 8. 52
Зобразити схеми розташування приміщень касового підрозділу та рух прибуткових і видаткових документів. Навести основні види обладнання робочого місця касира. 52
Завдання 9. 59
Визначити перелік операцій каси банку з готівковими цінностями. Заповнити первинні касові документи. Вказати основні помилки, які роблять клієнти під час оформлення касових документів. 59
Завдання 10. 69
Схематично зобразити послідовність дій персоналу банку та оформити документально будь-яку касову операцію у поза операційний час. 69
Завдання 11. 73
Оформити операції купівлі-продажу банківських металів через касу банку. Проаналізувати тарифну політику банку за даними операціями. 73
Завдання 12. 76
Вказати причини трьох останніх ревізій роботи касового підрозділу. До яких висновків прийшла ревізійна комісія та яких заходів було вжито? Навести заповнений акт ревізії. 76
Завдання 13. 84
Заповнити бланки договорів банківського рахунку для юридичної та фізичної особи. Вказати на відмінність умов цих договорів та чим вони обумовлені. Які пільги надає установа за цим договором. 84
Завдання 14. 87
Схематично описати технологію приймання та передачі інформації за платіжними документами. 87
Завдання 15. 93
Навести відповідні заповнені власноруч платіжні документи (чек, вексель, платіжне доручення, меморіальний ордер, заява на акредитив та ін..). 93
Завдання 16. 95
Проаналізувати пакет розрахункових послуг, що пропонуються клієнтам на умовах дистанційного обслуговування. 95
Завдання 17. 100
Викласти механізм еквайрингових операцій банку з платіжними картками та зазначити особливості проведення цих операцій у Вашому банку. 100
Завдання 18. 103
Показати схематично оргструктуру кредитного підрозділу Вашого банку. 103
Завдання 19. 103
Сформувати кредитну справу юридичної особи. Яка відмінність її від кредитної справи фізичної особи? 103
Завдання 20. 105
Проаналізувати обсяги та структуру кредитів у динаміці за два останні роки. Визначити та оцінити фактори, що обумовили зазначені тенденції. 105
Завдання 21. 106
Провести аналіз динаміки процентних ставок банку за різними видами кредитів. Охарактеризувати відсоткову політику банку за кредитними операціями, вказати на її недоліки та переваги. Визначити фактори, що на неї вплинули. 106
Завдання 22. 107
Привести розрахунок та оцінити порядок визначення процентної ставки за кредит. 107
Завдання 23. 108
Проаналізувати методику оцінки кредитоспроможності клієнта-позичальника (Окремо юридичної особи та фізичної). 108
Завдання 24. 112
Навести форму технологічної карти кредитної операції, що здійснюється банком. Зазначте зміст процедури складання технологічних карт. 112
Технологічна карта кредитування клієнтів 112
Завдання 25. 114
Навести зразки заповнених документів на відкриття валютного рахунку юридичній особі. Яких помилок припускаються частіше за все клієнти при підготовці цих документів? 114
За яких умов банк може відмовити клієнту (юридичній особі) у відкритті валютного рахунку? Наведіть приклади таких ситуацій з практики банку. 114
Завдання 26. 115
Навести заповнені клієнтом (юридичною особою) документи на прийом і видачі готівкової іноземної валюти. 115
Завдання 27. 116
Проаналізувати мережу обмінних пунктів банку та визначити особливості організації їхньої роботи та оформленням документів при купівлі-продажу готівкової іноземної валюти. 116
Завдання 28. 117
Оформити документально операцію грошового переказу коштів фізичною особою за кордон. Зазначити, які обмеження та інші особливості супроводжують операції даного виду. 117
Розрахувати розмір комісії по даній операції, використовуючи при цьому Положення про тарифи Вашого банку. 117
При проведенні операції на суму, яка перевищує 50 000 грн. (іноземна валюта в еквіваленті за курсом НБУ) — в касовому документі вказуються дані клієнта, які повністю ідентифікують особу: прізвище, ім’я, по батькові, серія та номер паспорта (іншого документа, який посвідчує особу клієнта), дата видачі та орган, що його видав, місце проживання, ідентифікаційний номер платника податків
Банк здійснює також видачу дозволів на вивезення валюти за формою 01
При купівлі/продажу:
Курси купівлі та продажу іноземних валют у касах банку встановлюються банком щодня до початку робочого дня. У відділеннях банку, розміщених за різними адресами, можуть бути встановлені різні значення курсів купівлі/продажу іноземної валюти. Банк упродовж операційного дня може змінювати в касі значення курсів купівлі/продажу готівкової іноземної валюти
Операції купівлі готівкової іноземної валюти у фізичної особи-нерезидента здійснюються після пред’явлення цим клієнтом касирові банку документа, який посвідчує особу і громадянство. За фактом здійснення операції купівлі клієнту-нерезиденту в касі банку видається квитанція форми 377-К і квитанція форми 377
Зворотний
обмін готівкових гривень на іноземну
валюту фізична особа-нерезидент може
здійснити тільки при пред’явленні квитанції
377 та документа, що посвідчує особу і громадянство
У
відділеннях Приватбанку
Щоб
відправити грошовий переказ по Системі
Вестерн Юнион (Western Union), необхідно заповнити
бланк "Заява для відправлення грошей
Western Union". При собі необхідно мати паспорт
і Карту «Western Union » (при її наявності).
"Заява для відправлення грошей Western
Union" - це типовий бланк перекладу Вестерн
Юнион, і у всіх банках і поштових відділення,
які здійснюють цей вид перекладів, він
пізнаване однаковий.
Отже, бланк western union завжди є в наявності в пунктах перекладів і виглядає так:
Бланк відправлення перекладу
При заповненні бланка перекладу Вестерн Юнион необхідно дотримувати наступних загальних вимог:
Весь текст заповнюється заголовними друкованими літерами на російській або англійській мові;
А «Ім'я, по батькові» і «Прізвище» як у розділі відправника, так і в розділі одержувача заповнюються заголовними латинськими буквами. Якщо Ви не помнете латинський алфавіт, то практично в кожному пункті перекладу вам можуть надати таблицю відповідності російських букв латинським. Ім'я одержувача повинне збігатися за написанням з ім'ям, зазначеним у його документах, що засвідчують особистість.
Всі додаткові послуги надаються за окрему плату, і перш ніж заповнювати цей розділ уточните тарифи по них.
Права частина бланка клієнтом не заповнюється, а заповнюється тільки банком або поштовою відділення.
При
заповненні бланка на відправлення перекладу
Вестерн Юнион необхідно
У поле «№ картки» друкованими цифрами заповнюється індивідуальний номер Карти «Western Union », власником якої є відправник коштів. Дане поле заповнюється тільки тими клієнтами, які систематично здійснюють переклади по даній системі й оформили Карту Western Union Gold Card (Золоту Карту Western Union)
У поле «Сума» - вказується сума перекладу цифрами, а валюта прописом (рублі, долари);
У поле «Країна, місто одержувача» вказується країна й місто знаходження одержувача грошей, куди й потрібно відправити переклад. Відомості в поле «Країна, місто перебування», як правило, збігаються з відомостями в поле роздягнула одержувача «Адреса, країна, місто». Якщо дані не збігаються, тобто одержувач грошей перебуває у відрядженні або тривалий час проживає не по місцю свого постійного проживання (прописки), то банку необхідно буде пред'явити оформлене у встановленому порядку посвідчення про відрядження, або тимчасову реєстрацію по місцю перебування. До заповнення даного поля перевірте наявність у потрібному вам місті пунктів видачі перекладів;
У поле «Сума прописом» - пишеться сума прописом і вид валюти;
У поле «Ім'я, по батькові» і «Прізвище» роздягнула «Одержувач», дані заповнюються заголовними латинськими буквами в строгій відповідності з написанням їх у документі, що засвідчує особистість. При невірному написанні, переклад можуть не видати, і відправникові прийде відвідати пункт, з якого переклад відправлений, і внести в бланк перекладу відповідні виправлення. При відправленні перекладу відповідальність за правильне написання імен одержувача й відправника несе відправник. Імена й прізвища вказуються відповідно до запису в паспорті.
У поле «Ім'я, по батькові» і «Прізвище» роздягнула «Відправник», дані заповнюються заголовними латинськими буквами в строгій відповідності з написанням їх у документі, що засвідчує особистість.
У розділах «Одержувач» і «Відправник» у поле «Телефон» необхідно вказувати свій номер телефону для зв'язку.
Заповнення
полів «Контрольне питання» і
«Відповідь» у Системі грошових
переказів Вестерн Юнион
Тепер приведу зразок заповненого "Заяви для відправлення перекладу", де відправник Сергєєв Петро Петрович, а одержувач - Іванов Іван Іванович. Заповнений зразок бланка перекладу виглядає так:
Зразок заповнення бланка відправлення
Якщо у вас виникли труднощі при написанні імен латинськими буквами, можна скористатися таблицею відповідності російського й латинського алфавітів наведеної в статті « Грошові перекази «Western Union» (Вестерн Юнион) »
Одержання карти оформляється при відправленні перекладу, для чого, додатково до заяви на переклад грошей, заповнюється анкета-заява про що докладніше описане в розділі «Золота карта Western Union»
Крім того, з метою виконання ФЗ № 115-ФЗ від 07.08.2001 р. «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму», при заповненні бланка Western Union і подальшому здійсненні перекладу, банки пред'являють платникові вимога по обов'язковій вказівці в заяві наступних даних:
прізвище, ім'я та по батькові;
адреса місця проживання (реєстрації) або місця перебування.
При відсутності зазначеної інформації банки відмовляють платникові у відправленні перекладу.
Тарифи на відправлення переказів за системою Western Union
1. З України до країн СНД (Азербайджан, Білорусь, Вірменія, Грузія, Казахстан, Киргизстан, Молдова, Росія, Таджикистан, Туркменістан, Узбекистан); валюта переказу - USD.
| Сума переказу (USD) | Комісійний збір (USD) |
| 0.00 – 100.00 | 5.00 |
| 100.01 – 150.00 | 7.00 |
| 150.01 – 200.00 | 9.00 |
| 200.01 – 300.00 | 12.00 |
| 300.01 – 400.00 | 16.00 |
| 400.01 – 500.00 | 20.00 |
| 500.01 – 600.00 | 24.00 |
| 600.01 – 750.00 | 29.00 |
| 750.01 – 1 000.00 | 37.00 |
| 1 000.01 – 1 500.00 | 53.00 |
| 1 500.01 – 2 000.00 | 69.00 |
| 2 000.01 – 2 500.00 | 89.00 |
| 2 500.01 – 3 000.00 | 109.00 |
У кожному інтервалі 500 USD понад 3000 USD додатково утримується комісія 20 USD.
2. З України до країн СНД (Азербайджан, Білорусь, Вірменія, Грузія, Казахстан, Киргизстан, Молдова, Росія, Таджикистан, Туркменістан, Узбекистан); валюта переказу – UAH.
| Сума переказу (UAH) | Комісійний збір (UAH) |
| 0.00 – 500.00 | 25.00 |
| 500.01 – 1 000.00 | 35.00 |
| 1 000.01 – 1 500.00 | 55.00 |
| 1 500.01 – 2 000.00 | 70.00 |
| 2 000.01 – 2 500.00 | 85.00 |
| 2 500.01 – 3 000.00 | 110.00 |
| 3 000.01 – 3 500.00 | 135.00 |
| 3 500.01 – 5 000.00 | 150.00 |
| 5 000.01 – 6 250.00 | 185.00 |
| 6 250.01 – 8 500.00 | 235.00 |
| 8 500.01 – 12 500.00 | 310.00 |
| 12 500.01 – 15 000.00 | 400.00 |
| 15 000.01 – 20 000.00 | 600.00 |
У кожному інтервалі 5 000 UAH понад 20 000 UAH додатково утримується комісія 200 UAH.
3. В межах
України та за межі України
(крім країн СНД,
| Сума переказу (USD) | Комісійний збір (USD) |
| 0.00 – 50.00 | 13.00 |
| 50.01 – 100.00 | 15.00 |
| 100.01 – 200.00 | 22.00 |
| 200.01 – 300.00 | 29.00 |
| 300.01 – 400.00 | 34.00 |
| 400.01 – 500.00 | 40.00 |
| 500.01 – 750.00 | 45.00 |
| 750.01 – 1 000.00 | 50.00 |
| 1 000.01 – 1 500.00 | 75.00 |
| 1 500.01 – 1 750.00 | 80.00 |
| 1 750.01 – 2 000.00 | 90.00 |
| 2 000.01 – 2 500.00 | 110.00 |
| 2 500.01 – 3 000.00 | 120.00 |
У кожному інтервалі 500 USD понад 3000 USD додатково утримується комісія 20 USD.
4. За межі
України (крім країн СНД,
| Сума переказу (UAH) | Комісійний збір (UAH) |
| 0.00 – 500.00 | 130.00 |
| 500.01 – 1 000.00 | 150.00 |
| 1 000.01 – 2 000.00 | 220.00 |
| 2 000.01 – 3 000.00 | 290.00 |
| 3 000.01 – 4 000.00 | 340.00 |
| 4 000.01 – 5 000.00 | 400.00 |
| 5 000.01 – 7 500.00 | 450.00 |
| 7 500.01 – 10 000.00 | 500.00 |
| 10 000.01 – 15 000.00 | 750.00 |
| 15 000.01 – 17 500.00 | 800.00 |
| 17 500.01 – 20 000.00 | 900.00 |
| 20 000.01 – 25 000.00 | 1 100.00 |
| 25 000.01 – 30 000.00 | 1 200.00 |
Информация о работе Отчет по практике в КГРУ ПАТ КБ «Приватбанк»