Правовое регулирование банковской деятельности и банковский надзор в европейском союзе

Россия и Европейский союз: Документы и материалы / Под ред. С.Ю. Кашкина. М.: Юридическая литература, 2003.

Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы (Базель II) // http://www.cbr.ru/search/print.asp?File=/today/pk/basel.htm (на рус. яз.).

Соглашение о партнерстве и сотрудничестве, учреждающее партнерство между Российской Федерацией, с одной стороны, и Европейскими сообществами и их государствами-членами, с другой стороны // Собрание законодательства Российской Федерации. 1998. N 16. Ст. 1802; Бюллетень международных договоров. 1998. N 8. Ст. ст. 3 - 74.

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ (ред. от 28 ноября 2007 г.) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // Собрание законодательства Российской Федерации. 2001. N 33 (ч. I); 2007. N 49. Ст. 6036.

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" // Собрание законодательства Российской Федерации. 1996. N 6. Ст. 492.

Заявление Правительства Российской Федерации N 983п-П13, Центрального банка Российской Федерации от 5 апреля 2005 г. N 01-01/1617 "О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года" // Вестник Банка России. 2005. N 19.

Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 26 апреля 2006 г. N 129-И (ред. от 14 ноября 2007 г. N 1908-У) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" (зарегистрировано в Минюсте России 19 мая 2006 г. N 7861) // Вестник Банка России. 2006. N 32; 2007. N 69.

Информация Центрального банка РФ от 18 апреля 2006 г. // Вестник Банка России. 2006. N 24.

Указание Центрального банка Российской Федерации от 20 июня 2007 г. N 1842-У "О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями" (зарегистрировано в Минюсте России 5 июля 2007 г. N 9756) // Вестник Банка России. 2007. N 39.

Commission Communication of 11 May 1999 entitled "Implementing the framework for financial markets: action plan".

Core Principles for Effective Banking Supervision. Basel Committee of Banking Supervision. 2006. October // http://www.bis.org/publ/bcbs129.pdf.

Core Principles Methodology. Basel Committee of Banking Supervision. 2006. October // http://www.bis.org/ publ/bcbs130.pdf.

Council Directive 73/183/EEC of 28 June 1973 on the abolition of restrictions on freedom of establishment and freedom to provide services in respect of self-employed activities of banks and other financial institutions // Official Journal. L 194. 1973. 16 July.

Council Directive 91/308/EEC of 10 June 1991 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering // Official Journal. L 166. 1991. 28 Juny. P. 77 - 83.

Council Directive 93/6/EEC of 15 March 1993 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions // Official Journal. K 141. 1993.

Directive of the European Parliament and of the Council 2000/46/EC of 18 September 2000 on the taking up, pursuit of and prudential supervision of the business of electronic money institutions // Official Journal. L 275. 2000. 27 October.

Directive of the European Parliament and of the Council 2000/28/EC of 18/09/2000 amending Directive 2000/12/EC relating to the taking up and pursuit of business of credit institutions // Official Journal. L 275. 2000. 27 October.

Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 December 2001 amending Council Directive 91/308/EEC on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering // Official Journal. L 344. 2001. 28 December.

Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing // Official Journal. L 309. 2005. 25 November.

Directive 2006/43/EC of The European Parliament and of The Council of 17 May 2006 on statutory audits of annual accounts and consolidated accounts, amending Council Directives 78/660/EEC and 83/349/EEC and repealing Council Directive 84/253/EEC // Official Journal. L 157/87. 2006. 9 Juny.

Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions (recast) // Official Journal. L 177. 2006. 30 July.

Directive 2006/49/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions (recast) // Official Journal. L 177. 2006. 30 July.

Draft Commission Decision of 6 June 2001 establishing the European Securities Committee, COM (2001) 1493 final, 6 June 2001; Draft Commission Decision of 6 June 2001 establishing the Committee of European Securities Regulators, COM (2001) 1501 final, 6 June 2001 // Official Journal. L 191. 2001. 13 July.

EFR report "Monitoring progress in EU prudential supervision". 2007. P. 14 // http://www.efr.be/members/upload/publications/97338EFR-september2007(final).pdf.

European Parliament and Council Directive 95/26/EC of 29 June 1995 amending Directives 77/780/EEC and 89/646/EEC in the field of credit institutions, Directives 73/239/EEC and 92/49/EEC in the field of non-life insurance, Directives 79/267/EEC and 92/96/EEC in the field of life assurance, Directive 93/22/EEC in the field of investment firms and Directive 85/611/EEC in the field of undertakings for collective investment in transferable securities (Ucits), with a view to reinforcing prudential supervision // Official Journal. L 168. 1995. 18 July.

Evaluation of the E-Money Directive (2000/46/EC). Final report for DG Internal Market, The European Comission. 17.02.2006 // http://ec.europa.eu/internal_market/bank/docs/e-money/evaluation_en.pdf.

Final Report of Committee of Wise Men on the Regulation of European Securities Markets, Brussels, 15 February 2001 // http://ec.europa.eu/internal_market/securities/docs/lamfalussy/wisemen/final-report-wisemen_en.pdf.

First Council Directive 77/780/EEC of 12 December 1977 on the coordination of the laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions // Official Journal. L 332. 1977. 17 December. P. 30 - 37.

Gesetz uber die integrierte Finanzdienstleistungsaufsicht vom 22 April 2002 // BGBI. I. 1310.

Joint press release by the Federal Financial Supervisory Authority and the Deutsche Bundesbank. 2002. 4. November // http://www.bundesbank.de/download/presse/pressenotizen/2002/20021104bbk1_en.pdf.

Principles for the Managment of Credit Risk. Basel Committe of Banking Supervision. Basel, 2000. September // http://www.bis.org/.

Report on Electronic Money. European Central Bank, 1998 // http://www.ecb.int/pub/pdf/other/ emoneyen.pdf.

Report to the Council of the European Monetary Institute on Prepaid Cards. European Monetary Institute, 1994.

Resolution of the European Council of 23 March 2001 on more effective securities market regulation in the European Union // Official Journal. C 138. 2001. 11 May.

The Deutsche Bundesbank's Involvement in Banking Supervision. Deutsche Bundesbank Monthly Report. 2000. September // http://www.ecb.int/pub/pdf/other/prudentialsupcbrole_en.pdf.

The Memorandum of Understanding between HM Treasury, The Bank of England and the Financial Services Authority // http://www.fsa.gov.uk/pubs/mou/fsa_hmt_boe.pdf.

The Role of Central Banks in Prudential Supervision // European Central Bank. 2001. 22 March.

Treaty of Lisbon amending the Treaty on European Union and the Treaty establishing the European Community, signed at Lisbon, 13 December 2007 // Official Journal. C 306. 2007. 17 December.

Литература

Братко А.Г. Банковское право (теория и практика). М.: Инфра-М, 2000.

Введение в право Европейского союза / Под ред. С.Ю. Кашкина. М.: Эксмо, 2005.

Банковский надзор. Европейский опыт и российская практика: Пособие, подготовленное в рамках проекта "Обучение персонала центрального банка - этап III" / Под ред. М. Олсена // http://www.cbr.ru/today/PK/bankingsupervisioneurussia2005ru.pdf.

Вишневский А.А. Банковское право Англии. М.: Статут, 2002.

Вишневский А.А. Банковское право Европейского союза: Учеб. пособие. М.: Статут, 2000.

Владимиров Д.Г. Основные принципы банковского законодательства стран Евросоюза // Аналитический вестник Совета Федерации. 2007. Август. N 15 (332).

Горинг Г., Витвицкая О. Право Европейского союза. СПб.: Питер, 2005.

Европейское право. Право Европейского союза и правовое обеспечение защиты прав человека: Учебник для вузов / Рук. авт. кол. и отв. ред. Л.М. Энтин. 2-е изд., пересмотр. и доп. М.: Норма, 2007.

Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. М.: Дело, 2004.

Ершова И.В. Предпринимательское право: Учебник. М.: Юриспруденция, 2002.

Жилинский С.Э. Предпринимательское право (правовая основа предпринимательской деятельности): Учебник для вузов. 2-е изд., испр. и доп. М.: Норма-Инфра-М, 1999.

Капустин А.Я. Европейский союз: интеграция и право. М.: Изд-во Рос. ун-та дружбы народов, 2000.

Козлов А.А. Вопросы реализации Базельских рекомендаций в области банковского надзора в России // Деньги и кредит. 2006. Июль.

Конституционное право зарубежных стран: Учебник для вузов / Под ред. М.В. Баглая, Ю.И. Лейбо, Л.М. Энтина; МГИМО (У) МИД России. 2-е изд., перераб. М.: Норма, 2005.

Кочергин Д.А. Актуальные проблемы регулирования деятельности в сфере электронных денег на примере развитых стран // http://www.tcfm.ru/fotos/files/36-1art.pdf.

Лукашук И.И. Международное "мягкое" право // Государство и право. 1994. N 8, 9.

Лукашук И.И. Международное право. Общая часть: Учебник. М.: Бек, 1996.

Международное публичное право / Под ред. К.А. Бекяшева. М.: Проспект, 2005.

Международное частное право: Учебник / Под ред. Г.К. Дмитриевой. М.: Проспект, 2006.

Мишальченко Ю.В. Центральные банки в системе международного права // Журнал международного частного права. 1995. N 2 (8).

Нобель П. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. М.: Волтерс Клувер, 2007.

Право Европейского союза: Учеб. пособие / Отв. ред. С.Ю. Кашкин. М.: Проспект, 2008.

Право Европейского союза в вопросах и ответах / Под ред. С.Ю. Кашкина. М.: Проспект, 2005.

Право Европейского союза: правовое регулирование торгового оборота / Под ред. В.В. Безбаха, А.Я. Капустина, В.К. Пучинского. М., 1999.

Топорнин Б.Н. Европейское право: Учебник. М.: Юрист, 1998.

Топорнин Б.Н. Правовое регулирование деятельности иностранных банков на территории стран Европейского союза // Правовое регулирование иностранных инвестиций в России. М.: ИГПАН, 1995.

Финансовое право зарубежных стран / Под ред. Г.П. Толстопятенко. Вып. 1. М.: МГИМО, 1998.

Хартли Т. Основы права Европейского сообщества. Введение в конституционное и административное право Европейского сообщества / Пер. с англ.; науч. ред. В.Г. Бенды. М.: Закон и право; Будапешт: Colpi, 1998.

Чегринец Е.А. Конституционно-правовой статус центральных банков Европейского союза (на примере Европейской системы центральных банков): Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2001.

Шамраев А.В. Правовое регулирование информационных технологий (анализ проблем и основные документы). Версия 1.0. М.: Статут; Интертех; БДЦ-пресс, 2003.

Шумилов В.М. Международное финансовое право: Учебник. М.: Международные отношения, 2005.

Andenas M. Who is Going to Supervise Europe's Financial Markets // Financial Markets in Europe: Towards a Single Regulator? Bodmin (Cornwall): Kluwer Law International, 2003.

Andenas M., Binder J.-H. Financial Market Regulation in Germany: The New Institutional Framework // Financial Markets in Europe: Towards a Single Regulator? Bodmin (Cornwall): Kluwer Law International, 2003.

Borchardt G., Wellens K. Soft Law in European Community Law // Euro L Rev. 14 (1989) 5.

Bright C. Business Law in the European Economic Area. Oxford, 1994.

Cranston R. Principles of Banking Law. Oxford, 1997.

Cranston R. The Single Market and the Law of Bankung. London, 1995.

Dale R. The Regulation of International Banking. Cambridge, 1986.

Emmenegger S. The Basle Committee on Banking Supervision - A Secretive Club of Giants? // The Regulation of International Financial Markets: Perspectives for Reform. Cambridge University Press, 2006.

Fairgrieve D. Twin Peaks a la francaise: Reforming Financial Services Regulation in France // Financial Markets in Europe: Towards a Single Regulator? Bodmin (Cornwall): Kluwer Law International, 2003.

Gardener E. (ed.) UK Banking Supervision: Evolution, Practice and Issues. London, 1986.

Gardener E., Versluijs P. Bank Strategies and Challenges in the New Europe. New York; Palgrave, 2001.

Giovanoli M. Virtual Money and the Global Financial Market: Challenges for Lawyers // Yearbook of International Financial and Economic Law. 1996.

Gorton L. The Swedish Financial Market in a Legal Perspective - Some Aspects // Financial Markets in Europe: Towards a Single Regulator? Bodmin (Cornwall): Kluwer Law International, 2003.

Grote R. The Liberalisation of Financial Markets: the Regulatory Response in Germany // The Regulation of International Financial Markets. Perspectives for Reform. Cambridge University Press, 2006.

Hafner T. The Free Movement of Capital in the European Union // The Regulation of International Financial Markets: Perspectives for Reform. Cambridge University Press, 2006.

Hilgenberg H. A Fresh Look at Soft Law // European Journal of International Law. 1999. N 10.

Kern A. The Role of Basel Standarts in International Banking Supervision. University of Cambrige, 2000.

Kral F., Kurm-Engels M. Die nationalen Zentralbanken haben in EZB-Rat Ubergewicht // Handelsblatt. 1998. 10 Juni.

Lee L.C. The Basel Accords as Soft Law: Strengthening International Banking Supervision // Virginia Journal of International Law. 1998. N 39.

Marauhn T., Weiss M. The European Central Bank as Regulator and as Institutional Actor // The Regulation of Financial Services in the European Union. The Regulation of International Financial Markets: Perspectives for Reform. Cambridge: Cambridge University Press, 2006.

Norton J. Banks: Fraud and Crime. London, 2000.

Norton J. Bank Regulation and Supervision in the 1980s. London, 1991.

Norton J. Devising International Bank Supervisory Standarts. Dordrecht, 1995.

Norton J. EC Banking Law in an International Context // The Single Market and the Law of Banking. London, 1995.

Norton J. The European Community Banking Law Paradigm: A Paradox in Bank regulation and Supervision - Reflections on the EC: Second Banking Directive. Dordrecht: Graham and Trotman, 1994.

Peake D.J. International Banking: Regulation and Support Issues // UK Banking Supervision: Evolution, Practice and Issues. 1986.

Pipkorn J. Legal Arrangements in the Treaty of Maastricht for the Effectiveness of the Economic and Monetary Union // CML Rev.

Rawnsley A. Servants of the People: the Inside Story of New Labour. London, 2000.

Reiter J., Geerling J. Die Reform der Bankenaufsicht - Eine Chance fur den Verbraucherschutz? // Die Offentliche Verwaltung. 2002. N 55.

Senden L. Soft Law, Self-Regulation and Co-Regulation in European Law: Where Do They Meet? // Electronic Journal of Comparative Law. Vol. 9.1. 2005. January // http://www.ejcl.org/.

Smits R. The European Central Bank: Institutional Aspects. London, 1997.

Snyder F. Soft Law and Institutional Practice in the Europian Community // The Construction of Europe: Essays in Honour of Emile Noel / S. Martin (ed). Dordrecht: Kluwer Academic Publishers, 1994.

Sousi-Roubi B. Droit bancaire europeen. Paris: Dalloz-Sirey, 1995.

Usher J. The Law of Money and Financial Services in the European Community. Oxford, 2000.

Walker G. International Standarts and Standarts Implementation // Financial Markets in Europe: Towards a Single Regulator? Bodmin (Cornwall): Kluwer Law International, 2003.

Welfens P., Wolf H. Banking, International Capital Flows and Growth in Europe. Springer, 1997.

Wood D. Governing Global Banking. The Basel Committee and the Politics of Financial Globalisation. Burlington: Ashgate Publishing Ltd., 2005.

Wright D. Objectifs et resultats du Plan d'action pour les services financiers // Revue d'economie financiere. 2007. N 87.

Zilioli C., Salmayr M. The European Central Bank: An Independent Specialized Organisation of Community Law // Common Market Law Review. 2000. N 37 (3).

Zilioli C., Salmayr M. The Law of the European Central Bank. Oxford, 2001.

Интернет-ресурсы

http://www.bis.org/ - интернет-страница Банка международных расчетов (Базель).

http://www.bundesbank.de/ - интернет-страница Бундесбанка.