Отчет о прохождении производственной практики в АО «Банк Центр Кредит»

Таблица № 3 – Сведения о выпущенных акциях АО «Банк ЦентрКредит»

Изменения, связанные с выпуском и размещением привилегированных акций банка были отражены в документе «Изменения и дополнения № 13 в проспект выпуска акций АО «Банк ЦентрКредит» от 24.11.2009г. В нем указывается, что АО «Банк ЦентрКредит» вправе выпускать привилегированные акции, конвертируемые в простые акции Банка, гарантированный размер дивиденда по привилегированным акциям, конвертируемым в простые акции равен 0,01 на одну акцию.

1.2 Органы управления банком.

В соответствии с законодательством Республики Казахстан и Уставом АО «Банк ЦентрКредит» органами управления Банка являются:

1)     высший орган управления – Общее собрание акционеров;

2)     орган управления – Совет директоров;

3)     исполнительный орган – Правление;

4)     орган, осуществляющий контроль за финансово-хозяйственной деятельностью банка – служба внутреннего аудита.

1. Общие собрания акционеров подразделяются на годовые и внеочередные. Банк обязан ежегодно проводить годовое Общее собрание акционеров. Иные общие собрания акционеров являются внеочередными. На ежегодном Общем собрании акционеров утверждается годовая финансовая отчетность, определяются порядок распределения чистого дохода Банка за истекший финансовый год и размер дивиденда в расчете на одну простую акцию Банка. Годовое Общее собрание акционеров должно быть проведено в течение пяти месяцев по окончании финансового года.

Организация и порядок проведения Общего собрания акционеров должны удовлетворять следующим требованиям:

1)     справедливое и равноправное отношение ко всем акционерам;

2)     доступность участия в общем собрании для всех акционеров;

3)     предоставление максимальной организационной и отчетной информации;

4)     простота и прозрачность проведения Общего собрания акционеров.

Порядок проведения Общего собрания обеспечивает всем акционерам равную возможность реализации прав на участие в Общем собрании. Акционер может голосовать лично или без личного присутствия (по доверенности, выданной лично акционером третьему лицу либо представителю номинального держателя) причем голоса, поданные и лично, и без личного присутствия, должны иметь равную силу.

Регламент работы Общего собрания основывается на разумной достаточности и возможности широкого обсуждения вопросов повестки дня и принятия обоснованных решений по ним. Вырабатывается четкий регламент выступлений для отчетов должностных лиц и акционеров.

Значимость Общего собрания в жизнедеятельности банка подразумевает обязательное участие всех должных лиц, участвующих в управлении банком и контроле над ее деятельностью. В случае обоснованного отсутствия данных лиц необходимо присутствие их заместителей и/или лиц, компетентных в этих вопросах.

Выборы в Совет Директоров, Правление и иные органы управления и контроля банка должны быть максимально прозрачными и обоснованными, акционеры должны быть удостоверены в исключении возможности какого-либо искажения результатов голосования.

Дата и время проведения общего собрания акционеров устанавливаются таким образом, чтобы в собрании могло принять участие наибольшее количество лиц, имеющих право в нем участвовать. Общее собрание акционеров проводится по месту нахождения исполнительного органа.

2. Совет директоров – орган, осуществляющий общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Уставом Банка к исключительной компетенции общего собрания акционеров. Члены совета директоров избираются общим собранием акционеров. Совет директоров состоит не менее чем из пяти членов. Не менее 30% членов Совета Директоров должны быть независимыми директорами. Председатель Совета директоров избирается из числа его членов большинством голосов от общего числа членов Совета директоров открытым голосованием.

Основные функции Совета директоров:

1)     обеспечение реализации интересов и защита прав акционеров;

2)     определение стратегии развития Банка;

3)     осуществление объективной оценки следования утвержденным приоритетным направлениям с учетом рыночной ситуации, финансового состояния Банка и других факторов, оказывающих влияние на его финансово-хозяйственную деятельность;

4)     утверждение внутренних процедур Банка по управлению рисками, обеспечение соблюдения, а также анализ эффективности и совершенствование таких процедур;

5)     утверждение существенных сделок Банка;

6)     предварительное утверждение годового отчета Банка;

7)     назначение членов службы внутреннего аудита, определение размеров вознаграждения членам службы внутреннего аудита Банка и утверждение положения о внутреннем аудите;

8)     утверждение внутренних процедур по управлению и контролю деятельности исполнительного органа Банка, размеров вознаграждения работникам исполнительного органа.

9)     разрабатывает эффективную систему отбора и назначения членов исполнительного органа, обеспечивающую привлечение опытных профессионалов к управлению Банком.

Деятельность Совета директоров основывается на принципах разумности, эффективности, активности, добросовестности, честности, ответственности и аккуратности.

Заседания Совета директоров проводятся, исходя из принципа рациональности, эффективности и регулярности.

Совет директоров разрабатывает и следует внутренним процедурам по подготовке и проведению заседаний Совета директоров Банка. Эти процедуры должны регламентировать все необходимые параметры деятельности заседания Совета директоров.

Проведение заседаний Совета директоров предусматривается в очной и заочной формах, с обоснованием выбора конкретного способа работы заседания.

Очная форма заседаний Совета директоров Банка является наиболее эффективной и обязательна при рассмотрении вопросов и принятия решений по особо важным, ключевым, стратегическим решениям Банка.

В особых случаях возможно сочетание обеих форм заседания Совета директоров. Это касается ситуации, когда один или несколько членов Совета директоров (не более 30%) не имеют возможности лично присутствовать на заседании, но при этом могут участвовать в обсуждении рассматриваемых вопросов, используя технические средства связи и должны предоставить свое мнение в письменной форме.

Для предварительного и более глубокого изучения наиболее важных вопросов, относящихся к его компетенции, Совет директоров вправе создавать комитеты: по рискам, внутреннему аудиту, по корпоративному управлению, другие комитеты.

Совет директоров определяет срок давности по неразглашению внутренней (служебной) информации о Банке бывшими членами Совета директоров после прекращения их деятельности в его составе.

3. Правление Банка – осуществляет руководство текущей деятельностью Банка и исполняет решения Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка. Членами Правления могут быть акционеры и работники Банка, не являющиеся его акционерами. Правление состоит из председателя, его заместителей, а также управляющих директоров банка. Правление вправе принимать решения по любым вопросам деятельности Банка, не отнесенным законодательством и Уставом Банка к компетенции других органов и должностных лиц Банка.

Основные функции и полномочия Правления:

−           обеспечение выполнения решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;

−           обеспечение устойчивого финансово-экономического состояния Банка;

−           реализация бизнес-стратегии;

−           осуществляет подготовку годовых отчетов, а также балансовых отчетов Банка;

−           осуществляет разработку проектов Устава и Положения о филиалах, представительствах;

−           назначение старшего менеджмента и представителей филиалов Банка;

−           другие вопросы, не отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.

Основными принципами действия Правления являются честность, добросовестность, разумность, осмотрительность, регулярность.

Основными направлениями деятельности Правления являются:

−           определение и утверждение систем и правил функционирования Банка;

−           обеспечение выполнения решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;

−           проведение политики, ориентированной на увеличение прибыльности и конкурентоспособности Банка;

−           обеспечение его устойчивого финансово-экономического состояния;

−           реализация  уставных целей и задач Банка;

−           планирование;

−           определение внутреннего трудового распорядка;

−           мотивирование и обеспечение дисциплины;

−           наложение взысканий и предоставление поощрений и т.д.

Правление Банка принимает все меры по обеспечению сохранности и защиты внутренней (непубличной) информации Банка.

Важным направлением деятельности Правления является обеспечение соблюдения требований законодательства, в том числе трудового и законодательства об охране труда, правил техники безопасности.

4. Для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка образовывается служба внутреннего аудита.

Служба внутреннего аудита осуществляет свою деятельность в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан о порядке проведения внутреннего аудита и соответствующими внутренними документами, регламентирующими статус и полномочия службы внутреннего аудита в Банке. Работники службы внутреннего аудита не могут быть избраны в состав Совета директоров и Правления. Служба внутреннего аудита непосредственно подчиняется Совету директоров и отчитывается перед ним о своей работе.

2. Организационная структура АО «Банк ЦентрКредит».

2.1 Структура управления Головного офиса.

В настоящее время АО «Банк ЦентрКредит» представляет собой хорошо структурированное финансово-кредитное учреждение. Банк состоит из Головного Офиса, 20 филиалов и более 100 расчетно-кассовых отделений. Головной офис представляет собой методологический центр, координирующий деятельность всех филиалов и оказывающий им всестороннюю поддержку.

По состоянию на 1 января 2009 года общая численность персонала Банка по системе составила 4 450 человек, фактическая численность Головного офиса составила 668 человек, в филиалах Банка – 3 782 человека.