Международные институты

Для рассмотрения вопросов сотрудничества России с ЕБРР создаётся, по согласованию с ЕБРР, двусторонняя рабочая группа (РГ) в состав которой входят представители Европейского банка реконструкции и развития, с одной стороны, и Минэкономразвития России, Минфина России, МИД России, Минпромнауки России, Банка России, Аппарата Правительства Российской Федерации и Федерального центра проектного финансирования, с другой стороны. К работе в группе привлекаются представители отраслевых министерств и ведомств в пределах компетенции, а также представитель от Российской Федерации в Совете директоров ЕБРР и сотрудники российской дирекции Банка. [8;2]

Европейский банк реконструкции и развития опубликовал самый пессимистичный на сегодняшний момент прогноз по темпам восстановления российской экономики. По мнению ЕБРР, ВВП России в текущем году снизится на 7,5%.

Падение ВВП России по итогам 2009 года составит 7,5%, говорится в сообщении, опубликованном на сайте ЕБРР 7 мая 2009гг.  Ранее банк прогнози-ровал небольшой, но все, же рост российской экономики – порядка 1%. [22;1]

ЕБРР ухудшил прогноз после того, как ознакомился с макроэкономи-ческими показателями России по итогам первого квартала текущего года. По данным Минэкономразвития, в этот период снижение ВВР страны составило 9,5%. По итогам года министерство ожидает падение на 6%. Аналогичный прогноз для России недавно опубликовал Международный валютный фонд.

Тем не менее, по данным инвесткомпания VTB Capital, в апреле отмечается замедление экономического спада в России. В частности, российский ВВП Индикатор зарегистрировал годовое снижение в размере 4,7%. «Это – лучший результат, чем рекордно низкие -5,4%, показанные в марте, - поясняется в исследовании VTB Capital. - Но все еще один из самых низких показателей за одиннадцатилетнюю историю этой серии показателей».

Индикатор ВВП по России является самым первым и наиболее точным показателем тенденции общего экономического роста России. До апреля текущего года Индикатор снижался девять месяцев подряд.

2.3 Банк международных расчетов

Особое место среди международных валютно-кредитных органи­заций занимает Банк международных расчетов (Базель). Банк международных расчетов - первый межгосударственный банк, организованный в Базеле в 1930 г. как международный банк, координирующий действия национальных банков. Учредителями его были центральные банки Великобритании, Франции, Италии, Германии, Бельгии, Японии и группа американских банков во главе с банкирским домом Моргана.

Главной задачей БМР было облегчение расчетов по репатриационным платежам Германии и военным долгам. В его функции входило также содействие сотрудничеству центральных банков и расчетов между ними.

Свою основную функцию координатора центральных банков ведущих развитых стран БМР сохраняет до сих пор. Он объединя­ет центральные банки 30 стран, главным образом европейских. Кроме того, он производит расчеты между странами-участница­ми Европейской валютной системы, выполняет функции депози­тария Европейского объединения угля и стали (ЕОУС), а также совершает операции по поручению ОЭСР и участвующих в ней стран. БМР производит депозитно-ссудные, валютные, фондовые операции, куплю-продажу и хранение золота, выступает агентом центральных банков.

Таким образом, БМР содействует межгосударственному регулированию валютно-кредитных отношений.

Официально США не участвовали в создании БМР. Однако федеральные резервные банки поддерживают с БМР корреспон­дентские отношения и другие контакты. Представители ФРС и аме­риканского казначейства присутствуют на ежемесячных совещаниях управляющих центральными банками в Базеле и участвуют в об­щих собраниях Банка. Федеральный резервный банк Нью-Йорка, будучи корреспондентом БМР, выполняет по его поручению опера­ции на рынке ссудных капиталов США. Хотя США участвуют в БМР, традиционно лидирующее положение в нем принадлежит странам Западной Европы, в отличие от МВФ и группы МБРР. Центральные банки являются основателями, руководителями и клиентами БМР, который можно квалифицировать как междуна­родный банк центральных банков. Операции с коммерческими бан­ками и частными лицами БМР может осуществлять лишь с со­гласия центрального банка соответствующей страны. [13;453]

БМР организован в форме акционерного общества с капиталом в 1,5 млрд. золотых франков (оплачено 19,7%). Несмотря на меж­государственные соглашения о замене с 1978 г. этой международной счетной валютной единицы на СДР, БМР продолжает использовать в этом качестве франк с золотым содержанием 0,290г чистого золота, введенный во Франции в 1799 г. и с 1865 г. служивший единой валютой Латинского монетного союза, в том числе Швей­царии. Органами управления БМР являются Общее собрание акци­онеров и Совет директоров в составе управляющих 13 центральных банков (в том числе Германии, Бельгии, Франции, Великобритании, Италии, являвшихся основателями Банка) и правление. Остальные члены ограничиваются получением дивидендов и статусом клиента. [13;454]

БМР - банк центральных банков. На БМР по Уставу воз­ложены две основные функции: 1) содействовать сотрудничеству между центральными банками, обеспечивать благоприятные усло­вия для международных финансовых операций; 2) действовать в качестве банка-агента или банка-депозитария при проведении международных операций своих членов. Исходя из этих функций, БМР выполняет следующие операции:

депозитно-ссудные операции с центральными банками; прием правительственных вкладов по особым соглашениям; операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций);

куплю-продажу и хранение золота; операции на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) в качестве агента или корреспондента центральных банков; заключение соглашений с центральными банками в целях со­действия взаимным международным расчетам. [13;455]

В соответствии с уставом операции банка должны согласовы­ваться с денежной политикой центральных банков соответству­ющих стран. Банку не разрешено открывать текущие счета и пред­оставлять кредиты правительствам.

Основной источник ресурсов БМР - краткосрочные вклады (до трех месяцев) центральных банков в иностранной валюте или золоте. Для выплаты процентов по ним Банк размещает их на рыночных условиях в других центральных банках, международных организациях или в банках-корреспондентах. Основной активной операцией БМР являются инвалютные кредиты центральным бан­кам. Кроме того, БМР, будучи организатором сотрудничества центральных банков, выполняет ряд специфических функций. В их числе: совместное проведение международных операций, взаим­ные консультации по валютно-финансовым вопросам, агентские функции. Так, в 60-х годах БМР способствовал функционирова­нию золотого пула в целях стабилиза-ции рыночной цены золота, участвовал в коллективной поддержке фунта стерлингов, фран­цузского франка; с 70-х годов проводит операции «своп» с цент­ральными банками для регулирования курсовых колебаний валют путем валютной интервенции.

С 1982 г. БМР предоставляет промежуточный кредит под гара­нтию центрального банка странам, ожидающим кредит МВФ, чтобы избежать кризиса их международной валютной ликвид­ности. Такие кредиты получили Венгрия, Мексика, Бразилия, Ар­гентина, Югославия. Для поддержания политики расширенного доступа стран с дефицитным платежным балансом к кредитам Фонда БМР совместно с 17 центральными банками предоставил Фонду кредит в 2,5 млрд. долл. [13;456]

БМР является агентом ЕОУС, ОЭСР, ЕФВС (1979-1993 гг.), затем Евро-пейского валютного института (1994-1998 гг.), с ию­ня 1998 г. - Европейского центрального банка, а также между­народных валютных клирингов (ЕПС, по операциям в ЭКЮ до 1998 г., а с 1999 г. - в евро).

БМР играл важную роль в организации и осуществлении пла­тежных соглашений западноевропейских стран (1947-1958 гг.), в выработке коллектив-ных мер по преодолению спекулятивных атак на мировом валютном рынке (1960-1971 гг.), координации мер и обмену информацией о валютных рынках и валютной интервенции, по интервенции на рынках золота в рамках золотого пула (1961-1966 гг.), в обсуждении проблем еврорынка, в совер­шенствовании банковского надзора. Созданный БМР Базельский комитет по банковскому надзору (декабрь 1974 г.) организует обсуждение этой проблемы, координирует меры по надзору за деятельностью банков в мире. Банк опубликовал Банковский кон­кордат (1983 г.) по этому вопросу, обеспечил подготовку Базельского соглашения (1988 г.) о минимальных международных стан­дартах и оценке достаточности капитала, которые ведущие банки обязаны соблюдать с 1998 г. Летом 1990 г. создана специальная служба БМР по оказанию техничес-кой помощи центральным бан­кам и обучению банкиров стран Восточной Европы, бывшего СССР и ряда стран Азии, вступившим на путь перехода и рыноч­ной экономики. Особое внимание БМР уделяет сотрудничеству центральных банков стран ЕС.

БМР осуществляет некоторые специальные функции, в частности совместные валютные интервенции центральных банков с целью поддержания курсов ведущих валют, выполняет функции попечителя по межправительствен-ным кредитам. Центральные банки возложи­ли на БМР функцию наблюдения за состоянием и функционировани­ем еврорынка. На основе, получаемой от центральных банков ин­формации, БМР применяет собственную наиболее корректную ме­тодику исчисления объема этого рынка, не подчиняющегося национальному законодательству. БМР осуществляет межгосудар­ственное регулирование международных валютно-кредитных и фи­нансовых отношений в целях их стабилизации. Банк организует регулярные встречи управляющих центральными банками с целью координации мировой валютной и кредитной политики. [9;424]

Специфика БМР заключается в строго конфиденциальном ха­рактере его деятельности, как и ежемесячных заседаний Базельского клуба (в который входят страны - члены Банка), где обсуж­даются актуальные проблемы и перспективы валютно-кредитных отношений. Это определяет место БМР как органа, дополняюще­го МВФ и группу ВБ, с которыми он имеет тесные связи. БМР имеет административный пост во Временном комитете МВФ и в «группе десяти», обеспечивает работу секретариата Комитета управляющих ЕЭС, созданного в 1964 г., Административного совета ЕФВС (1979 г.), осуществляет клиринговые расчеты в ЭКЮ (с середины 80-х годов), а с 1999 г. - в евро.

БМР - ведущий информационно-исследовательский центр. Го­довые отчеты Банка - одно из авторитетных экономических изда­ний в мире. На базе своих исследований БМР в 1975 г. опубликовал хартию наблюдения за международными операциями банков, до­полненную Базельским соглашением 1983 г. Под эгидой БМР про­ведена работа Комитета Кука (представитель Банка Англии), кото­рый в 1988 г. опубликовал рекомендации относительно коэффици­ента платежеспособности международных банков. Коэффициент Кука (минима льное соотношение между собственными средствами банка и его балансовыми и забалансовыми активами на уровне 8%) принят в 1993 г. странами «группы десяти», а также Люксембургом и Швейцарией. Иногда рекомендации, подгото- вленные БМР на базе консенсуса, имеют большее значение, чем межгосудар-ственные и наднациональные решения. [9;425]

Оставаясь в основном региональным западноевропейским меж­дународным банком и валютно-финансовым центром «группы десяти», БМР фактически превратился в международную валютно-кредитную организацию по составу участников и характеру деятельности. Это обусловлено тем, что БМР является междуна­родным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютно-расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом меж­дународного валютно-кредитного сотрудничества.

Роль международных и региональных валютно-кредитных и финансовых организаций повышается в условиях интернаци­онализации и глобализации хозяйственных связей. В их деятель­ности проявляются две тенденции, характерные для мирового хозяйства, - партнерство и противоречия стран.

Мировая экономика приближается к переломному периоду, о чем свидетельствует замедление темпов снижения мирового ВВП, цитирует агентство Франс Пресс слова главы Европейского Центробанка (ЕЦБ) Жан-Клода Трише. "Что касается (экономического) роста, мы приближаемся к переломному моменту", - сказал Трише в ходе пресс-конференции в понедельник по завершении встречи глав европейских ЦБ в здании Банка международных расчетов (БМР). "Во всех случаях мы наблюдаем замедление снижение ВВП", - подчеркнул Трише, добавив, что "в некоторых случаях уже отмечено возобновление (роста ВВП), а в некоторых случаях снижение (ВВП) продолжается, но медленнее". На прошлой неделе Трише заявил, что экономика еврозоны демонстрирует некоторые признаки стабилизации, о чем свидетель-ствуют последние экономические обзоры. Это заявление последовало за решением ЕЦБ понизить ключевую учетную ставку на 0,25 процентного пункта - до нового исторического минимума в 1% с целью дальнейшего стимулирования находящейся в рецессии европейской экономики. [21;1]

Несмотря на некоторые признаки стабилизации экономики еврозоны, Еврокомиссия на прошлой неделе опубликовала прогноз, согласно которому ВВП зоны обращения единой европейской валюты снизится в 2009 году на 4%.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Подводя итог курсовой работе можно говорить о том, что Россия является полноправным членом практически всех международных и межгосударственных финансовых институтов, пользуется их займами и вносит свои вклады. Эти финансовые институты играют важную роль в развитии экономики России.

              Целями деятельности всех без исключения международных финансовых институтов являются оказание помощи странам в укреплении и поддержании основных условий, которые необходимы для привлечения частных инвестиций и поддержания их на должном уровне. Так в 2008 финансовом году оказание помощи Всемирным Банком развивающимся странам осуществлялось по следующим направлениям: 

- ускоренное облегчение бремени задолженности;

- помощь в борьбе с ВИЧ/СПИДом;

- многосторонняя поддержка программ сокращения бедности;

- повышение эффективности деятельности в области развития.

О положении России в  международных финансовых институтах можно судить по количеству ее квот в МВФ, поскольку, являясь членом практически любой международной финансовой организации, государство должно состоять в МВФ.  В 2002 гг. квота России в МВФ составляла около 5,95 млрд. SDR (по текущему курсу около $7,58 млрд.). Это составляет 2,8 процента всего их объема, что обеспечивало ей 2,76 % голосов при голосовании. Сейчас Россия имеет квоту в 2,7% голосов и хотела бы увеличить их количество.