Международные институты

- восстановление после гражданских и вооруженных конфликтов и стихийных бедствий;

- расширение торговли и региональной интеграции.

МАР проводит аналитические исследования для формирования базы знаний, необходимой для разработки разумных мер политики, направленных на сокращение бедности. МАР предоставляет рекомендации правительствам относительно способов расширения основы экономического роста и защиты бедного населения от экономических шоков.

МАР также координирует помощь, оказываемую донорами для облегчения бремени стран, которые не в состоянии справиться с обслуживанием своего долга. Исходя из риска возникновения в стране кризиса задолженности, МАР разработала систему распределения грантов, которая призвана помочь странам добиться устойчивости долговой ситуации.

МАР было выделено 54 млрд. долл. США на облегчение бремени задолженности бедных стран: 18 млрд. долл. США в рамках Инициативы в отношении долга бедных стран с высоким уровнем задолженности (ХИПК) и 36 млрд. долл. США в рамках Инициативы по облегчению бремени задолженности на многосторонней основе (МДРИ).

Финансирование МАР В то время как Всемирный банк мобилизует большую часть своих средств на мировых финансовых рынках, МАР финансируется в основном за счет взносов от правительств более богатых государств-членов. Дополнительными источниками средств служат доходы МБРР и погашение заемщиками ранее выделенных кредитов МАР.

Пополнение ресурсов МАР Каждые три года проводится конференция доноров для пополнения бюджета МАР. На взносы доноров приходится более половины из пополнения ресурсов МАР-14 в размере 33 млрд. долл. США, предназначенных для финансирования проектов в течение трехлетнего периода, заканчивающегося 30 июня 2009 года.

Наиболее крупные взносы в рамках МАР-14 были заявлены Соединенными Штатами, Соединенным Королевством, Японией, Германией, Францией, Швецией, Италией и Канадой, однако менее богатые страны также осуществляют взносы в МАР.

Облегчение бремени задолженности, и предоставление грантов привели к сокращению повторного использования средств МАР. Для обеспечения того же объема кредитов и грантов МАР бедным странам в рамках МАР-15 (с середины 2008 года по середину 2011 года), наиболее важного периода для достижения ЦРТ, особое значение приобретает щедрое пополнение ресурсов МАР. Переговоры по пополнению ресурсов МАР-15 были начаты в марте 2007 года.

Перед Группой организаций Всемирного банка стоит задача по оказанию помощи в преодолении бедности и ускорении устойчивого экономического роста беднейшим странам, прежде всего, африканским. МАР – это основной финансовый инструмент оказания помощи этой 81 беднейшей стране.

Взнос в бюджет МАР, конечно, зависит от размеров годового дохода МБРР и МФК, ежегодно распределяемого их Советами директоров, но мы считаем, что это повышенное обязательство выполнимо, и призываем остальных также, изыскать резервы.

Участие России в международных финансовых организациях дает ей возможность заимствовать у них средства на определенных условиях, что повышает ее кредитный рейтинг и открывает доступ на мировой рынок ссудных капиталов. Такое кредитное сотрудничество может способствовать развитию экономики, если международные кредиты эффективно используются. Не менее важны рекомендации международных организаций по совершенствованию банковского надзора, техническая помощь по обучению банкиров, разработка международных стандартов учета и отчетности организаций, включая банки, а также унифицированных правил основных форм международных расчетов. Рациональное использование этого мирового опыта, обобщенного международными организациями в виде рекомендаций, важно для модернизации российской банковской системы.
 

1.3 Международная финансовая корпорация

(МФК)- член группы Всемирного банка, юридически и финансово независимая международная организация, являющаяся специализированным учреждением ООН. Членами МФК являются более 160 государств, включая РФ. Членство в МФК предполагает членство в Международном банке реконструкции и развития (МБРР). В структуру МФК входят: Совет управляющих, директорат, президент, Банковская консультативная комиссия, Деловой консультативный комитет. Высший орган МФК — Совет управляющих, состоящий из управляющих и их заместителей. Он может передавать большинство своих полномочий (за исключением приема новых членов, исключения кого-либо, повышения или снижения уставного капитала, изменения соглашения о МФК) директорам. Каждый управляющий МБРР (с заместителем) автоматически является управляющим МФК, если его страна входит в Корпорацию. Ежегодное собрание МФК проводится одновременно с собранием МБРР. Директорат направляет текущую деятельность, состоит из 24 директоров МБРР, чьи страны одновременно входят в Корпорацию. Президент МФК по должности является председателем директората Корпорации. МФК была реорганизована в 1993гг. в соответствии с новыми требованиями (региональные стратегии, совершенство-вание экспертной работы, особенно в секторах инфраструктуры, химии и нефте-химии, нефти и газа, горнодобывающей промышленности и сельского хозяйст-ва). За текущую деятельность отвечает исполнительный президент. Цель МФК — содействие экономическому развитию стран-членов путем поощрения инве-стиций частного капитала за границей, главным образом в развивающихся, а в последние годы и в восточноевропейских странах. МФК чаще всего дополняет частный капитал, не конкурируя с ним. По ее кредитам, предоставляемым частным предприятиям, не требуются (в отличие от кредитов МБРР) гарантии правительства. Срок их — до 15 лет, процентная ставка — на уровне мировых кредитных рынков, погашение осуществляется в той валюте, в которой был предоставлен заем. В последние годы МФК наряду со своей основной задачей поощрения частных капиталовложений активизировала деятельность в сфере технической помощи. Капитал МФК (650 млн. долл.) состоит из взносов стран-участниц (наибольшие взносы сделаны США, Великобританией, Францией и другими развитыми странами). К источникам финансирования МФК относятся также кредиты МБРР, отчисления от прибылей, средства от возвращенных кредитов и привлекаемые на международных финансовых рынках.

МФК начала инвестировать в Россию сразу после того, как Российская Федерация в апреле 1993 года стала страной-членом корпорации. За годы работы в России МФК утвердила 38 проектов на сумму 563 миллиона долларов США из собственных средств и 223 миллиона долларов США из средств участников программы по привлечению синдицированных кредитов. Совокупная стоимость этих проектов составила 1,9 миллиарда долларов США. Все проекты затраги-вают широкий спектр секторов экономик.  МФК работает в области лизинга 20 лет. За это время более чем половина стран с экономикой переходного периода с развитым рынком лизинговых услуг получили инвестиции для своих лизинговых компаний от МФК. Зачастую МФК помогала встать на ноги первой лизинговой компании той или иной страны. МФК способствует развитию лизинга, сочетая техническую помощь правительствам в вопросах лизингового законодательства с поиском инвесторов и технических партнеров и инвестированием в новые лизинговые компании. [19;1]

Правительство РФ, учитывая опыт работы МФК в области лизинга, пригласило ее осуществить проект технического содействия в России и представить рекомендации по улучшению условий развития рынка лизинговых услуг.

Для работы в России была создана Группа по развитию лизинга. Работа Группы в рамках Проекта по развитию лизинга в России финансируется Британским Фондом Ноу-Хау и Канадским Агентством Международного Развития CIDA. Основными задачами Группы являются:

· Оказание технического содействия в развитии финансовой аренды (лизинга)

· Анализ правовой и экономической среды финансовой аренды (лизинга)

· Исходя из результатов анализа, подготовка рекомендаций Правительству РФ о создании благоприятной среды для развития рынка финансовой аренды (лизинга) с учетом опыта МФК в других странах

· Разработка учебных материалов и подготовка программы обучения специалистов в области лизинга

· Подбор лизинговых компаний для инвестирования.

При осуществлении совместного проекта МФК рекомендует компаниям осуществлять взвешенную управленческую и финансовую политику. Составляю-щими такой политики являются высокий кредитный рейтинг, контроль над портфелем контрактов, предельный размер пакета контрактов, заключаемых с одним клиентом, с предприятиями одной отрасли и по типу оборудования. Например, МФК ориентируется на следующие принципы: Ограничение соотношения заемных средств к собственным средствам (к примеру, 10:1); Соотношение займов в иностранной валюте к займам в местной валюте (опреде-ляется в зависимости от конкретного проекта); Ограничения предельного разме-ра пакета контрактов, заключаемых с одной компанией и ее отделениями; Средневзвешенная продолжительность лизинговых контрактов не должна превышать средневзвешенный срок займов, полученных компанией. [19;3]

Параллельно с осуществлением проекта технического содействия по развитию лизинга в России МФК рассматривает возможность инвестирования в лизинговую отрасль. Инвестиционные проекты будут осуществляться при условии стабилизации макроэкономической ситуации и наличии сильного технического партнера – как правило, это солидная лизинговая компания с большим международным опытом – для осуществления совместного проекта.

 Реализация проекта технического содействия МФК и ее инвестицион-ных проектов могут послужить нескольким целям: Создание модели развития лизинга в России на примере отдельной компании; Повышение интереса и уве-ренности международных инвесторов к лизинговой индустрии в России; Улучшение правовой среды лизинга в России путем выработки рекомендаций по изменению законодательства для создания благоприятных условий развития рынка лизинговых услуг. [19;4]

Так же МФК совместно с Финпро (Ассоциацией внешней торговли Финляндии) осуществляют проект «Развитие информационных и телекоммуни-кационных технологий в России». Проект направлен на развитие российского рынка экспортного программирования и на усиление российско-финского сотрудничества в области разработки программного обеспечения. Географически проект охватывает Северо-западный регион России, а также другие основные центры разработки программного обеспечения в России.

В рамках проекта МФК заключила договор с компанией Digital Design, согласно которому компания будет предлагать новую услугу для компаний-разработчиков программного обеспечения: сервис предварительной оценки процессов компании на соответствие требованиям модели CMMI. Эта услуга была разработана по заказу Международной Финансовой Корпорации.

МФК заключила договор именно с Digital Design по результатам тендера, поскольку компания является лидером в области качества, одной из первых получив сертификации по CMMI и ISO 9001 в России. Кроме того, Digital Design является первой ИТ-компанией – лауреатом премии Правительства РФ в области качества. [7;11]

Учитывая текущий кризис и необходимость восстановления доверия со стороны инвесторов, Консультационная служба по иностранным инвестициям (ИКСИИ) предварительно запланировала (в зависимости от имеющихся в наличии финансовых ресурсов) расширение своей программы оказания содействия органам исполнительной власти на региональном и муниципальном уровнях в улучшении климата для ПИИ.

Эта работа может начаться с организации для ряда областей и муниципалитетов северо-западных регионов России рабочего семинара по вопросу инвестиционной политики и поддержки инвестиций на областном уровне; затем последует более активная работа с заинтересованными администрациями областей и муниципалитетов.

На данный момент проекты, находившиеся в стадии подготовки в докризисный период, отменены или же их подготовка приостановлена, а потому определить программу Корпорации на ближайший год не представляется возможным.

1.4 Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям

Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ) осуществляет страховку капиталовложений от политического риска на случай экспроприации, войны, гражданских волнений и срыва контрактов. МАГИ создано в 1988 гг.

Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МИГА), входящее в состав Группы организаций Всемирного банка, призвано содейство-вать привлечению прямых иностранных инвестиций в страны с формирующейся рыночной экономикой для стимулирования экономического роста, сокращения масштабов бедности и улучшения условий жизни населения. МИГА содействует осуществлению инвестиций в интересах развития, предоставляя страхование от таких рисков, как экспроприация и нарушение договорных обязательств, а также от таких обстоятельств, как война, терроризм, гражданские беспорядки. С момента основания МИГА предоставило гарантии (страхование от политических рисков) на сумму свыше 20 млрд. долл. США примерно по 600 проектам в почти 100 развивающихся странах. В настоящее время объем действительных гарантий МИГА составляет 6,6 млрд. долл. США. [7;16]

Функциями МАИГ является:

- Увеличение возможностей остальных страховщиков методом совместного страхования либо перестрахования.

- Страхование инвестиций в странах, не подлежащих такому страхованию другими страховщиками в силу политики последних.

- Сервис инвесторов, не имеющих доступа к иным официально признанным страховщикам.

- Предоставление гарантий инвесторам разных национальностей, входящим в многонациональный синдикат, что создает благоприятные условия для заключения страховых контрактов и урегулирования претензий.

Структура МАИГ

1. Совет управляющих. 2. Директорат, Председатель Директората.

3. Исполнительный вице-президент.

Высшим органом агентства является Совет управляющих. Он может делегировать свои возможности Директорату, за исключением специально закрепленных за Советом (прием новейших членов, приостановка членства, увеличение либо сокращение капитала). Совет состоит из управляющих и их заместителей (по одному от каждой страны-члена). Председатель совета избирается из числа управляющих.

Директорат состоит из 20 директоров (у каждого по одному заместите-лю) и отвечает за общую оперативную деятельность Агентства. Председателем Директората является президент МБРР. [20;4]