Международные институты

Международные финансовые институты

Введение

В целях развития сотрудничества и обеспечения целостности и стабили-зации всемирного хозяйства в основном после второй мировой войны созданы международные валютно-кредитные и финансовые организации. Международ-ные валютно-кредитные и финансовые организации условно можно назвать международными финансовыми институтами. Среди них ведущее место зани-мают Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка (ВБ), организованные на основе Бреттон-Вудского соглашения стран-участниц между-народной конференции. СССР не ратифицировал этого соглашения в связи с «холодной войной» между Востоком и Западом. В условиях воз­росшей взаимо-зависимости мира страна не могла без ущерба для своих интересов оста-ваться в стороне от участия в международных валютно-кредитных и финансовых органи-зациях. Однако в результате реформ, направленных на переход к рыночной экономике и интеграцию в мировую экономику, Россия вступила в эти органи-зации в 1992 г., как и ряд бывших социалистических стран и республик распав-шегося СССР. После распада СССР государства, входившие в его состав, пошли по пути индивидуального вступления в Бреттон-Вудские институты. Был ликви-дирован институт специальных экспортеров стратегических товаров, включая нефть.

В настоящее время перед Российской Федерацией стоит крупномасштаб-ная задача - создание открытой рыночной экономики. Это предполагает сущест-венные изменения в национальном законодательстве. Необходимость создания новых правовых условий, в свою очередь, требует анализа правовых проблем сотрудничества России с международными финансово-экономическими органи-зациями. Первостепенное значение имеет сотрудничество с международными финансовыми институтами: Международным валютным фондом (МВФ), Группой Всемирного банка, и, прежде всего, с Международным банком рекон-струкции и развития (МБРР), Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) и другими специализированными учреждениями. Большое значение для обеспечения международной финансовой стабильности имеет деятельность международных контрольных механизмов: Банка для международных расчетов (БМР), Базельского комитета по банковскому надзору, Форума финансовой стабильности, Группы международных финансовых действий (ФАТФ), Группы "Эгмонт", Международной организации комиссий по ценным бумагам (ИОСКО), Международной ассоциации вторичного рынка ценных бумаг (ИСМА), Всемир-ной торговой организации (ВТО), "Группы восьми", ООН и др.

В дополнение к собственному капиталу международные финансовые институты прибегают к заемным средствам.

В настоящее время, учитывая всемирный кризис, международные финан-совые институты расширяют кредитование, чтобы сгладить эффект от бегства частного капитала – БРИК.

- Страны БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай) прогнозируют в 2009 году и 2010 годах продолжение начавшегося в связи с глобальным финансовым кризисом массового "бегства" частного капитала, говорится в совместном ком-мюнике по итогам второй встречи министров финансов стран БРИК, состояв-шейся в Великобритании.

"Глобальный кризис привел к массовому оттоку частного каптала в 2009 году, который, скорее всего, продолжится и в 2010 году", - отмечается в документе.

По мнению министра финансов стран БРИК, "международные финан-совые институты должны расширить кредитование, чтобы сгладить эффект этого массивного сокращения.

Нынешний экономический кризис уже успел оставить в Европе весьма заметные следы, а для некоторых государств он повлек за собой реальную опасность банкротства.
Так, совокупный долг Бельгии, в столице которой расположена штаб-квартира ЕС, составляет 25 процентов валового внутреннего продукта, а, к примеру, в Швеции - 20 процентов ВВП.  Исландия, которой грозит реальное банкротство, теперь активно добивается принятия ее в состав ЕС. К началу 2010 года государственная задолженность Рейкьявика, по некоторым прогнозам, может превысить ВВП страны.
                 Что же касается государств-членов ЕС, то больнее всего нынешний кризис ударил по "новичкам" из Центральной и Восточной Европы - Венгрии и Латвии. Обе страны спаслись от банкротства лишь благодаря много миллиардным кредитам, которые согласились предоставить им международные организации и финансовые институты.

Для того, чтобы получить денежную поддержку, премьер-министр Венгрии Ференц Дюрчань на намеченном, на 1 марта 2009гг. специальном саммите ЕС представил проект на сумму 180 млрд. евро. Цель данного проекта заключается в том, чтобы призвать ЕС предоставить помощь региону Восточно-Центральной Европы в преодолении трудностей.

Доллар останется главной мировой резервной валютой, и сильная американская валюта играет важную роль для выхода мировой экономики из кризиса", - такое заявление сделал в преддверии саммита "большой двадцатки" (G20) в Лондоне глава Всемирного банка (ВБ) Роберт Зеллик. Между тем, глобальный экономический кризис может поставить под сомнение доминирующую роль Соединенных Штатов в мировых финансах. Если США не смогут гарантировать безопасность финансовых вложений Китая, России, Японии, арабских и европейских стран в их государственные казначейские бумаги, то может возникнуть стихийных процесс выхода из доллара в пользу других валют и снижение объемов закупок американских гособлигаций. Если правы сторонники длительного характера текущего кризиса, то в ближайшее время может со всей остротой встать вопрос о финансовой архитектуре мира.

В принципе это вопрос уже на повестке дня, хотя сторонники доллара утверждают, что доминированию американской валюты ничего не угрожает. Они указывают, что в середине 80-х годов прошлого века доллар продемонстрировал двукратное падение в цене, но это никоим образом не отразилось на его позициях.

Кремль призывает к созданию новой архитектуры европейской безопасности и замене пост-Бреттон-Вудской экономической архитектуры. Она отвергает доминирующую роль Всемирного банка и Международного валютного фонда и призывает заменить их региональными институтами - вновь здесь доминирует подход, основанный на «сферах влияния». Россия намеревается пересмотреть нынешнюю международную финансовую систему, где преобладают США и другие промышленно развитые страны Запада. На Петербургском экономическом саммите в 2007 г. Путин призвал к созданию нового мирового экономического устройства, основанного на региональных альянсах, которые должны оттеснить на обочину международные институты, созданные на Бреттон-Вудской конференции, такие как Международный валютный фонд и Всемирный банк. Он настаивал: новая система должна отражать растущее влияние стран с развивающейся рыночной экономикой вроде России, Китая, Индии и Бразилии, а также относительное ослабление позиций традиционных экономических держав - США, Японии и западноевропейских государств. Мировой финансовый спад обрушивает не только экономики, но и основы западного мировоззрения. Пока что в мировой экономике по-прежнему господствует узкая группа западных стран - в рамках наследия послевоенной эпохи под названием «Бреттон-Вудская система». Однако устройство мировой экономики явно отстало от времени. Россия за счет многосторонних усилий стремится пересмотреть нынешнюю систему международных финансов и торговли; это - один из элементов ее общей стратегии по созданию «многопо-лярного» международного устройства. В качестве инструментов Москва намерена использовать Шанхайскую организацию сотрудничества, ОПЕК, новую «газовую ОПЕК», новые международные финансовые структуры с участием Китая, Индии, стран ЕС, и противников существующего миропорядка вроде Ирана и Венесуэлы.

Кризис, безусловно, остается проблемой номер один глобального масштаба, оттеснившей на второй план даже такие острейшие проблемы, как события в Ираке и Афганистане.

Актуальность курсовой работы вызвана не только тем, что под удар поставлены складывавшаяся со времен второй мировой войны глобальная финансово-экономическая модель и интеллектуальные школы, разрабатывавшие и продвигавшие эту модель. Но и устоявшаяся политическая структура, система безопасности, а также привычный образ жизни людей во многих странах.

Мировой финансовый кризис рискует превратиться в универсальный катализатор, способный спровоцировать цепную реакцию во многих сферах жизнедеятельности мирового социума. Однако пока все же нет единого мнения относительно того, реально ли кризис может глубоко затронуть глобальную экономику и привести к ее коренному переформатированию, или это только временные проблемы, не ставящие, несмотря на свою остроту, под сомнение нынешнюю экономическую, политическую и социальную модель, продвигаемую западной мыслью.

1. Общая характеристика международных финансовых институтов

1.1 Международный банк реконструкции и развития

Международные валютно-кредитные и финансовые организации условно можно назвать международными финансовыми институтами. К организациям, имеющим всемирное значение, относятся, прежде всего, специализированные институты ООН — МВФ и группа Всемирного банка, а также ГАТТ, преобразо-ванное во Всемирную торговую организацию.

Международные финансовые институты возникли в основном после второй мировой войны, за исключением Банка международных расчетов (БМР, 1930 г.) Эти межгосударственные институты предоставляют кредиты странам, разрабатывают принципы функционирования мировой валютной системы, осуществляют межгосударственное регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Возникновение международных финан-совых институтов обусловлено следующими причинами.

1.        Усиление интернационализации хозяйственной жизни, образование ТНК и ТНБ, выходящих за национальные границы.

2.        Развитие межгосударственного регулирования мирохозяйственных связей, в том числе международных валютно-кредитных и финансовых отношений.

3.        Необходимость совместного решения проблем, нестабильности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

Специфическими причинами создания региональных  банков развития развивающихся стран явились: завоевание политической независимости этими странами; повышение их роли в мировом развитии; тенденция к региональному сотрудничеству и экономической интеграции в целях решения проблем национальной экономики. [17;42]