Инновационный менеджмент курсовая

     4) количественная оценка рисков - количественный анализ вероятности возникновения и влияния последствий рисков на проект;

     5) планирование реагирования на риски, т. е. определение процедур и методов по ослаблению отрицательных последствий рисковых событий;

     6) мониторинг и контроль рисков - мониторинг рисков, определение остающихся рисков, выполнение плана управления рисками проекта и оценка эффективности действий по минимизации рисков.

     Чтобы создать эффективную систему  риск-менеджмента, необходимо знать, какие  методы воздействия на риск может  взять на вооружение современная  организация.

     В системе риск-менеджмента существует две группы методов управления: методы принятия решений и методы воздействия на риск. Знание этих методов позволяет понять их применимость в конкретной ситуации, дает возможность сформировать в рамках реализации инновационного проекта оптимальный пакет методов воздействия на риск с учетом индивидуальных особенностей организации.

     Мы  рассмотрим сущность методов воздействия  на риск, используя публикацию бизнес-аналитика  «ИМС инжиниринг» И.П. Агафоновой¹².

     1. По направленности воздействия на параметры риска все методы риск-менеджмента можно отнести к одному из трех классов: воздействующим на вероятность появления риска, на размер риска, на предсказуемость риска и толерантность к нему.

     К методам воздействия на предсказуемость  риска инновационного проекта относится «метод наращивания информационного покрытия, в котором предсказуемость риска обеспечивается получением дополнительной информации об изучаемом объекте» [1]. При реализации инновационного проекта его применение всегда будет ограничено. Во-первых, сбор информации связан с затратой дополнительных средств и времени, которых у предприятия не бывает в избытке. Во-вторых, об инновационном риске иногда в принципе невозможно получить полную достоверную информацию.

     На  предсказуемость рисков влияет и перемена стратегии реализации инновационного проекта.

     Толерантность к уровню риска на предприятии  складывается из набора субъективных и объективных факторов. К субъективным относятся те, что связаны с  персонализацией принимаемого решения. Поскольку решение всегда принимается конкретным человеком, а люди неодинаково склонны рисковать, уровень толерантности определяется человеческими характеристиками лица или совокупности лиц, принимающих решение. Объективной причиной, определяющей готовность или неготовность к определенному риску, является характеристика экономического потенциала объекта, в рамках которого планируется осуществить инновацию. Чем устойчивее предприятие и чем выше его способность к эффективной реализации планируемого новшества, тем выше толерантность.

     К методам, которые влияют на вероятность  и размер риска, относятся методы защиты и активного воздействия  на риск.

     2. По объекту воздействия на  среду риска все методы риск-менеджмента  подразделяются на методы, воздействующие  на источник риска, объект риска, канал риска и эффект риска. С точки зрения данной классификации, методы управления рисками различаются по направленности целевого воздействия на один из элементов его среды.

     Они могут быть нацелены непосредственно  на источник риска, на фактор риска, т. е. на его причину. Область применения метода ограничена принципиальной возможностью либо невозможностью воздействия на объективные и субъективные причины, порождающие риск и помогающие ему сбыться. Очевидно, что экономический субъект может непосредственно воздействовать только на ту группу факторов, которыми он в состоянии управлять; как правило, это внутренние факторы, источники так называемых операционных рисков. Воздействие на объект риска предполагает «придание ему рискоустойчивости, обеспечиваемой защитой, подготовкой к восприятию риска или приданию качеств, обеспечивающих изначальное отторжение риска»¹³. Воздействовать на канал передачи риска можно как устранением канала, так и его защитой. Воздействие на эффект риска в обеспечении эффективной реакции на сбывшуюся опасность. Группа методов воздействует не столько на сам риск или угрожаемый объект, сколько на последствия реализации рисковой ситуации.

     3. С точки зрения воздействия  на элемент системы инновационного  проекта все методы риск-менеджмента директивно воздействуют или непосредственно на проект, либо на предприятие, его реализующее, либо на сам риск.

     4. В зависимости от степени адаптивности  целесообразно выделять динамические  и статические методы управления  риском.

     Отличие заключается в способности восприятия оперативной информации о параметрах среды риска при реализации проекта и адекватности ответа изменением направления или силы воздействия на тот или иной объект управления. Динамические методы адаптивны и позволяют внутренне перестроить механизмы и параметры воздействия в зависимости от изменения характеристик профиля риска проекта. Статические методы базируются на первично оцененной информации. Пример, страхование объекта, при котором объект, подлежащий страхованию, подвергается оценке только один раз в течение действия договора страхования, непосредственно в момент его заключения. Такова идея фьючерсных контрактов.

     5. По превентивности воздействия  на риск все методы риск-менеджмента  подразделяются на превентивные  и репрессивные. Превентивные методы пытаются создать условия, чтобы опасность не сбылась. Репрессивные же методы целят обеспечить своевременное и адекватное покрытие ущерба, принесенного свершившимся риском. В группе выделяются экспресс-методы, которые позволяют снизить ущерб до малого. Такова оперативная переналадка оборудования под альтернативное сырье или мощностей под выпуск продукта-заменителя. Типичным репрессивным методом будет, например, перестраховка страхового риска, не влияющая на условия страхового договора и первичный страхуемый объект.

     6. По воздействию на профиль  риска проекта выделяют методы  нейтрального и активного воздействия.

     Нейтральные методы не воздействуют прямо на объективную  совокупность рисков проекта. Они влияют лишь на его составляющую, важную с точки зрения конкретного экономического субъекта.

     Активным, заинтересованным участником в таком  переходе риска может являться генеральный  подрядчик, которому вместе с функциями  и обязанностями по управлению проектом передается и соответствующая группа рисков. Очевидно, что прямо связанный с осуществлением профессиональной деятельности генеральный подрядчик будет кровно заинтересован в снижении ряда рисков, дабы обеспечить успех прямой деятельности. Привлечение же банковской структуры в качестве участника, как правило, является иллюстрацией нейтрального воздействия на профиль риска проекта.

     7. По масштабу воздействия методы  риск-менеджмента можно подразделить  на спектральные и точечные.

     Точечные  методы директивно воздействуют на избранный  риск или объект. Примерами такого метода могут служить защита конкретного здания от огня путем использования огнезащитных материалов в его конструкции или патентование ноу-хау, обеспечивающее юридическую защиту инновации. К спектральным относятся все методы, направленные на совокупность рисков.

     8. С точки зрения жесткости требований, предъявляемых к объекту, на  который направлено управляющее  воздействие, можно выделить жесткие  и лояльные методы.

     Характерный пример жесткого метода - передача риска  сторонней страховой организации. Жесткость определяется требованиями, которые институт страхования предъявляет к страхуемым объектам. Как правило, страхуемые риски должны относиться к вероятным (а не неизбежным), быть прямыми, то есть иметь четко определенную связь между причиной и следствием, быть количественно измеримыми.

     9. По этапам применения методы  классифицируются в зависимости  от того, когда возможно и целесообразно  их применение.

     Введение  временного классификатора в систему  разделения методов обусловлено  тем, что на временных отрезках реализации проекта новатору доступны не все способы управления рисками одновременно. Отказ от реализации проекта менее болезнен на стадии принятия решения о целесообразности реализации проекта, поскольку в момент начала реализации у предприятия уже возникает ряд обязательств по отношению к сторонним участникам, разрыв отношений с которыми влечет экономические (и не только) последствия.

     Управление  операционным риском должно осуществляться на ранней стадии реализации проекта, так как то, чем раньше их удается  устранить, тем эффективнее реализуется  проект. Хеджирование  целесообразно  применять на стадии завершения строительства  производственного цеха, когда уже понятно, что не будет препятствий началу производственного процесса.

     10. По времени действия эффекта  от реализованного мероприятия  все методы риск-менеджмента могут  быть одномоментными и продолжительными. Заключение фьючерсного контракта носит одномоментный характер, а принятие на работу творцов-новаторов дает продолжительный эффект.

     11. По сущности достигаемого эффекта  методы риск-менеджмента могут  быть направлены либо на минимизацию  риска, либо на оптимизацию.

     Минимизирующие  методы нацелены на снижение риска и применимы к тем рискам и объектам, устранение которых не снижает возможность получения дополнительной прибыли: переход от одного поставщика ко многим, устранение технических неполадок на производстве, отказ от использования сырья сомнительного качества. Минимизировать целесообразно внутренние риски реализации принятого решения: деятельность персонала, работу оборудования, передачу информации.

     Оптимизация риска рассматривает совместное проявление двух параметров: опасности  и прибыли. При оптимизации предприятие всегда решает задачу о приемлемости соотношения потенциальной прибыли и кроющегося в ее извлечении уровня риска.

     12. С точки зрения возможности  получения дополнительной прибыли  есть методы прибыльно-нейтральные  и прибыльно-содержащие.

     Первые  не предоставляют возможности получить дополнительной прибыли при любом  исходе рискосодержащего события. Таков  трансфер риска по средствам страхования  с привлечением в качестве участника  сторонней организации. Если рискового  события не случится, фирма несет потери на оплате страховых премий. При наступлении же страхового случая фирма лишь получает возможность покрыть убыток, не всегда полностью. Это происходит, как правило, потому, что в договоре имущественного страховании страхуемые объекты оцениваются по балансовой стоимости, которая не всегда соответствует их рыночной цене на момент реализации риска. К прибыльно-нейтральным относится и метод создания на предприятии резервов для компенсации последствий реализации риска.

     К прибыльно-содержащим методам относится система хеджирования. Такой способ позволяет предприятию извлечь дополнительную прибыль, например, из ценовой дельты, возникающей из-за колебаний стоимости финансовых инструментов на валютном рынке. Прибыльно-содержащие методы чаще используются в системе спекулятивных рисков.

     13. По степени фокусирования риска  выделяют методы, направленные на  сегрегацию или комбинирование  риска.

     К сегрегирующим методам относятся  все методы диверсификации. Сегрегацией  рисков по субъектам может являться распределение их между участниками проекта: поставщиками, подрядчиками, инвесторами. Сегрегация во времени может вылиться в поэтапное финансирование проекта, нацеленное на снижение последствий реализации рискосодержащей ситуации для инвесторов.

     14. По степени запланированности реализации различают методы планового воздействия и экстренного реагирования.

     Методы  риск-менеджмента, реализуемые в  рамках целевой программы, относятся  к методам планового воздействия. Типичные примеры - проведение планового  ремонта или замены части парка технологического оборудования, аттестация работников, страхование объекта, заключение сделок по системе хеджирования.

     Необходимость в экстренном реагировании появляется при непредвиденных изменениях, которые  на момент разработки плана процедур и мероприятий риск-менеджмента предсказать было либо невозможно, либо не получилось в силу объективных и субъективных причин. Типичным методом реагирования является покрытие риска из заранее сформированного резервного фонда предприятия.

     При реализации инновационного проекта целесообразно разрабатывать детализированный план мероприятий по управлению рисками относительно известных факторов и предусматривать возможность экстренного реагирования на не предсказуемые в момент реализации проекта риски.

     15. С точки зрения обязательности  применения того или иного  метода управления риском можно  выделить методы, обязательные к  применению, условно-обязательные и  необязательные.

     Данная  классификация позволяет предприятию  провести ранжирование методов с  точки зрения значимости требований внешней среды макро- и мезоуровня.

     Строже  всего сфера управления рисками  регламентируются требованиями законодательства, предписывающего обязательность применения ряда методов в конкретных ситуациях  и по отношению к конкретным классам объектов. Типичным примером строгой директивы в области применения методов управления рисками является система обязательного страхования на предприятии. Помимо общих для всех предприятий норм законодательства по отношению к инновационно активному предприятию могут применяться специальные нормы права, связанные со спецификой деятельности предприятия.