Денежное обращение

10 вопрос

2.6 Инфляция и формы ее проявления   

Инфляция - кризисное состояние денежной системы. Термин “инфляция”  (от латинского “inflatio” - вздутие) означает переполнение сферы обращения бумажными деньгами, вследствие чрезмерного их выпуска. Инфляция может быть и результатом сокращения товарной массы в обращении при неизменном количестве выпущенных бумажных денег. Выражается в обесценивании последних по отношению к золоту (в 1991 г. 1 доллар США = 0,9 руб., а в сентябре  1997 г. - 5880 руб.), сопровождается ростом цен и падением реальной заработной платы. Принимает всеобщий затяжной и хронический характер. В современных условиях проявляется в повышении рыночной цены золота (в 60-е гг. Тройская унция продавалась за 35 долларов, 1995г. - 350-400 долларов), стоимости жизни, введении “плавающих” курсов валют, росте цен.

Первопричина инфляции - диспропорции в развитии экономики, обусловленные нарушением закона денежного  обращения. Различают внутренние (не денежные и денежные) и внешние факторы.

Внутренние  не денежные - диспропорции развития экономики, государственно-монополистическое ценообразование, кредитная экспансия.

Внутренние  денежные - кризис государственных финансов:

дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия денег, увеличение массы кредитных денег (векселей), уменьшение  скорости обращения денег.

Внешними  факторами являются мировые кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государств, направленная на экспорт инфляции, нелегальный экспорт золота и валюты.

Виды  инфляции

Для оценки и измерения  инфляции используют показатель индекса цен, который измеряет соотношение между ценой определенного набора потребительских товаров и услуг (потребительской корзиной) в текущем и базовом периодах.

Например, индекс цен  в 1996 г. определяется  как

Цена  “потребительской корзины” в 1996 г.

 

 

 

Цена  аналогичной “потребительской корзины” в базовом  периоде

 

В зависимости от темпов роста цен различают инфляцию следующих видов:

n         ползучая, рост цен 3-4 %  в год

n         галопирующая, рост цен 10-50% и до 100%

n         гиперинфляция, рост цен более 100 %

Типы инфляции:

В зависимости от причин различают два типа инфляции:

n         инфляция спроса;

n         инфляция предложения.

Инфляция  спроса - рост уровня цен происходит под влиянием роста совокупного спроса, избытка денег. Как следствие, - рост цен, черный рынок.

Инфляция спроса обусловлена:

1)    милитаризацией экономики;

2)    дефицитом бюджета и ростом государственного долга. Дефицит покрывается эмиссией денег, государственными займами;

3)    кредитной экспансией банков. Выпуск кредитных денег в качестве средства платежа;

4)    притоком иностранной валюты, т.е. увеличением денежной массы без увеличения объема товаров.

 

Инфляция  издержек производства (предложения). Причины:

a)    снижение производительности труда, сокращение предложения товаров и услуг в отсутствие стимулов;

b)    появление новых потребностей человека;

c)    рост заработной платы;

d)    высокие косвенные налоги и рост издержек

e)    энергетический кризис

Основные  методы борьбы с инфляцией:

n         денежная реформа;

n         антиинфляционная политика.

Денежная  реформа (проводится однократно) - полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения.

Методы проведения:

n         Нулификация - объявление об аннулировании обесценивающейся денежной единицы и введение новой;

n         Реставрация - восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы (ФРГ  1960-1962 гг.);

n         Девальвация - снижение золотого содержания денежных единиц или понижение курса национальной валюты к золоту, серебру и иностранной валюте;

n         Деноминация (метод зачеркивания нулей) - укрупнение денежной единицы и обмен по установленному соотношению старых денежных знаков на новые. В таком же соотношении пересчитываются цены, тарифы, заработная плата, остатки денежных средств на счетах, балансы предприятий.

 

Антиинфляционная  политика - комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленный на борьбу с инфляцией. Наметились два основных подхода: дефляционная политика и политика доходов.

Дефляционная  политика - это:

n         регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм;

n         снижение государственных расходов;

n         повышение процентных ставок за кредит;

n         усиление налогового бремени;

n         ограничение денежной массы;

n         конкурентное стимулирование отдельных производств путем снижения налогового бремени;

n          Политика доходов - это:

n         контроль за ценами;

n         контроль за заработной платой путем ее замораживания или установления пределов роста;

n         индексация полная или частичная;

n         компенсация расходов

 

Особая форма борьбы с инфляцией - шоковая терапия.

Шоковая терапия — стимулирование развития рыночных отношений, свободное ценообразование, отказ от регулирования цен. Следствие - снижение жизненного уровня населения.

25 вопрос

3.1. СУЩНОСТЬ ФИНАНСОВ

Предметом науки  о финансах является определенная система  экономических отношений, связанных  с формированием, распределением и  использованием централизованных и  децентрализованных фондов денежных средств (государства, предприятий, организаций  и других хозяйствующих субъектов) в целях выполнения функций и  задач государства и обеспечения  условий расширенного воспроизводства.

Финансы - неотъемлемая часть денежных отношений, но не всякие денежные отношения являются финансовыми.

Финансы отличаются от денег как по содержанию, так  и по выполняемым функциям. Деньги - это всеобщий эквивалент, с помощью  которого прежде всего измеряются затраты  труда ассоциированных производителей, а финансы - это экономический  инструмент распределения и перераспределения  валового внутреннего продукта и  национального дохода, орудие контроля за образованием и использованием фондов денежных средств.

Процесс воспроизводства  представляет из себя совокупность непрерывно повторяющихся циклов.

Производство®Распределение®Обмен®Потребление ------Производство"

 
 

 

 
 
                                            

 Производственное       Личное

 

Каждый последующий  цикл воспроизводства возможен лишь после того, как вновь созданная  стоимость подвергнется распределению, в результате которого будут созданы  целевые денежные фонды, являющиеся основой удовлетворения разнообразных  потребностей, Причем это происходит в обезличенной форме. Реальное движение денежных средств происходит на второй и третьей стадиях воспроизводственного процесса. Но только на второй стадии движение стоимости происходит обособленно  от движения товара и характеризуется  ее отчуждением (из рук в руки) или  целевым обособлением каждой части  стоимости (в рамках одного владельца). На этой стадии, стадии возникновения  финансовых отношений, происходит распределение  стоимости общественного продукта по целевому назначению и субъектам  хозяйствования.

А однородные экономические  отношения, будучи представленными  в обобщенном абстрактном виде, образуют экономическую категорию - финансы.

Таким образом критерием  отнесения тех или иных отношений  к финансовым являются:

1. Реальное движение  денежных средств, т.е. переход  от одного владельца к другому.

2. Распределительный  характер этих отношений.

3. Место возникновения  - вторая стадия воспроизводственного  процесса.

Деньги первичны - финансы вторичны.

Примерами финансовых отношений являются:

n         - отношения между предприятиями и работниками (выплата заработной платы, выдача дивидендов, материальные санкции);

n         - отношения между предприятиями и его филиалами, подразделениями (наделение оборотными средствами, предоставление им ресурсов для обновления МТБ, подготовка и повышение квалификации кадров;

n         - отношения между предприятиями (оплата счетов, выплата авансов, совместное участие в осуществлении инвестиционных проектов, взыскание санкций за нарушение договоров);

n         - отношения между предприятием и государством (платежи налогов, финансирование из бюджета отдельных затрат);

n         - отношения между предприятиями и банками (хранение собственных средств предприятий на счетах в банках, депозиты, краткосрочное и долгосрочное кредитование);

n         - отношения между государством и населением (уплата налогов о сборов, финансирование государством части социально - культурных потребностей населения, приобретение облигаций государственных займов);

n         - отношения между банками и населением (вклады населения в сбербанк и другие банки, приобретение банковских сертификатов, выплата банками населению дохода по вкладам, сертификатам;

n         - отношения между вышеуказанными и теневой экономикой.   
 

3.3. ФУНКЦИИ ФИНАНСОВ

Выделяют две основные функции -распределительную и  контрольную.

Распределительная функция финансов заключается:

1) в создании так  называемых основных или первичных  доходов путем распределения  национального дохода среди участников  материального производства;

2) в создании вторичных  или производных доходов путем  перераспределения национального  дохода между производственной  и непроизводственной сферами,  отраслями материального производства, регионами страны, формами собственности  и социальными группами населения. 

Схема распределения национального  дохода

(C+V+M) - совокупный  общественный продукт