Автор работы: Пользователь скрыл имя, 04 Сентября 2012 в 08:47, лекция
Работа содержит курс лекций по дисциплине "Макроэкономика"
Причины критики закона Кейнса:
1) заключ-ся в том, что согласно положением его теории после 2 мировой войны следовало ожидать явление длительной стагнации эк-ки. На самом деле этого не набюдалось. Открытия Кузнеца о стабильности средней склонности к потреблению (АРС) на длит-ых периодах также опровергают теорию Кейнса. Несоответствие выводов Кейнса и Кузнеца связано с различием функции потребления в длительный и крат-ый период времени. В качестве критики теории Кейнса использовались 3 гипотезы об относительном влиянии дохода на объем потребления: 1 гипотеза - это гипотеза абсолютного дохода Кейнса, которая была проанализирована его последователями, доказавшими, что в крат-ый период функция потребления Кейнса явл-ся истиной, а в долг-ом периоде она явл-ся иллюзией; 2 гипотеза - гипотеза относ-го дохода, которая определяет функцию потребления как зависимость не только от наст-го и текущего дохода, но и предыдущего дохода. Теория относительного дохода рассматривает изменение доли потребления одного чел-ка к величине сред-го дохода соц-ой группы, к которой он относится. Если происходит рост дохода данного чел-ка, то средняя склонность к потреблению его уменьшается. А если наблюд-ся рост доходов всех участков данной соц-ой группы, то средняя склонность к потреблению (АРС) остается неизменной; 3 гипотеза - теория пермоментного дохода Фридмана, которая обосновывает тезис о том, что потреб-ое поведение не связано текущим уровнем дохода, а связана с постоянным доходом, т.е. доходом, полученным за весь период времени; 4 гипотеза - гипотеза о независимости объема потребления от уровня доходов. Неоклассики считали, что потреб-ие доходы зависят от уровня процентной ставки и объема накопленного богатства.
18.Сбережения и их значение в экономике. Основные мотивы сбережений.
В эк-ой теории выделяют 3 мотива, которые объясняют почему сущ-ют сбережения:
1) мотив нивелирования (сглаживание потребления во времени);
2) формирование постоянного объема богатства;
3) спекулятивный момент, который определяется формированием накоплений д/х-ств в зависимости от уровня проц-ой ставки.1) мотив нивелирования. Причина сглаживания во времени потока потребителей заключена в действии закона убывающей предельной полезности, согласно которому настоящее будущее потребление должно осущ-ся так, чтобы выполнилось условие выравнивания во времени предельной полезности. Для подтверждения данного мотива использ-ся теория "жизненного цикла" Модельяни, которая отражает изменение объема потребления человека во времени в рез-те непостоянства или неравномерности величины получаемого дохода. (рис)
Функции потребления сбережения согласно данной концепции можно представить в след-ем виде: С= (Траб/Траб+Тпен) *W, S= W-C=W- (Траб/Траб+Тпен) =Cw*W+Cv*V. С-потребление, V-размер имущества, Траб-ожидаемый период трудовой деятельности чел-ка, Тпен-ожидаемый период жизни жизни на пенсии, Траб+Тпен-ожидаемый период жизни, W-ожидаемый среднегодовой заработок или зар-ая плата, Сw - пред-аясклонность к потреб-ю от зар платы, которая показ-ет на сколько увеличивается потребление при росте зарплаты на 1 единицу, Cv - пред-ая склонность к потреблению имущества, которая показ-ет на сколько увел-ся потребление при увеличении имущества на 1 единицу.2) рассматривая поведение потребителя эк-ты пришли к выводу, что с течением времени он пожелает, чтобы его доходы превышали его расходы, т.е. будет стремиться накопить богатство. Для создания богатства сущ-ют разные мотивы:
1) формирование наследства,
2) престижная власть,
3) предосторожность. Т.е. с течением времени эк-ие агент в целях увеличения богатства будет сокращать текущее потребление.3) номинальная проц-ая ставка назначается коммерческими банками по кредитным операциям. Реальная проц-ая ставка показывает реальную покупательную способность дохода, получаемого в виде процента. Фишер разработал модель, с помощью которой эк-ты анализируют каким образом рац-ые субъекты делают выбор м/у настоящим и будущим потреблением. д/х-во исходит из своих наст-их доходов, при этом они должны рассчитать доход, который предполагается получить в будущем и оценить потребление благ в наст-ем и будущем в зависимости от своих возможностей. Таким образом оптимальное решение с одной стороны основано на объективных факторах, таких как размер дохода, в настоящем и будущем, проц-ая ставка с другой стороны на субъективном факторе, таком как функция полезности в наст-ем и будущем. Естественно, что д/х стремится к уменьшению своего потребления, однако они вынуждены исходить из своих возможностей, т.е. потребление ограничено уровнем их дохода или бюджетным ограничителем. (рис).
В1-опред-ет объем наст-го дохода Y1 и наст-ее потребление С1, а также уровень дохода будущего Y2 и объем потребления в будущем С2.
Угол наклона бюджетного ограничителя В1В2 опред-ся ставкой процента.
Вывод: оптимизм потребления следует искать на линии бюджетного потребления, след-но уравнение межвременного бюджетного ограничителя может быть представлено след-им образом:
Y1=S1+C1, C1=Y1-S1, C2= (1+r) S+Y2, C1+C2/1+r=Y1+Y2/1+r.
r-реальная ставка процента, Y1-текущий уровень дохода, Y2-уровень дохода в будущем.
Сущ-ет 2 экстремальных случая:
1) когда весь возможный доход потрачен на нынешнее потребление, т.е. С2=0, тогда С1 опред-ся как сумма размера текущего дохода и дисконтной стоимости (Y2+Y1),
2) когда весь доход направ-ся на будущее потребление, т.е. С1=0, тогда величина будущих потреб-их расходов опред-ся как сумма величины буд-его дохода и приведенной к началу будущего периода стоимости текущего дохода.
В любой точке на линии бюджетного ограничения наблюдается равенство соотв-го потребления и соотв-го дохода, т.е. в этих точках не наблюд-ся ни сбережений, ни заимствований (весь доход тратится на сбережения). Линия В показывает гипотетическую ситуацию, при которой проц-ая ставка=0, т.е. суммарный доход периодов соответствует суммарному потреблению за эти периоды.
19.Оптимальное распределение дохода между потреблением и сбережением(теория межвременного выбора И.Фишера)
В эк-ой теории выделяют 3 мотива, которые объясняют почему сущ-ют сбережения:
1) мотив нивелирования (сглаживание потребления во времени);
2) формирование постоянного объема богатства;
3) спекулятивный момент, который определяется формированием накоплений д/х-ств в зависимости от уровня проц-ой ставки.1) мотив нивелирования. Причина сглаживания во времени потока потребителей заключена в действии закона убывающей предельной полезности, согласно которому настоящее будущее потребление должно осущ-ся так, чтобы выполнилось условие выравнивания во времени предельной полезности. Для подтверждения данного мотива использ-ся теория "жизненного цикла" Модельяни, которая отражает изменение объема потребления человека во времени в рез-те непостоянства или неравномерности величины получаемого дохода. (рис)
Функции потребления сбережения согласно данной концепции можно представить в след-ем виде: С= (Траб/Траб+Тпен) *W, S= W-C=W- (Траб/Траб+Тпен) =Cw*W+Cv*V. С-потребление, V-размер имущества, Траб-ожидаемый период трудовой деятельности чел-ка, Тпен-ожидаемый период жизни жизни на пенсии, Траб+Тпен-ожидаемый период жизни, W-ожидаемый среднегодовой заработок или зар-ая плата, Сw - пред-аясклонность к потреб-ю от зар платы, которая показ-ет на сколько увеличивается потребление при росте зарплаты на 1 единицу, Cv - пред-ая склонность к потреблению имущества, которая показ-ет на сколько увел-ся потребление при увеличении имущества на 1 единицу.2) рассматривая поведение потребителя эк-ты пришли к выводу, что с течением времени он пожелает, чтобы его доходы превышали его расходы, т.е. будет стремиться накопить богатство. Для создания богатства сущ-ют разные мотивы:
1) формирование наследства,
2) престижная власть,
3) предосторожность. Т.е. с течением времени эк-ие агент в целях увеличения богатства будет сокращать текущее потребление.3) номинальная проц-ая ставка назначается коммерческими банками по кредитным операциям. Реальная проц-ая ставка показывает реальную покупательную способность дохода, получаемого в виде процента. Фишер разработал модель, с помощью которой эк-ты анализируют каким образом рац-ые субъекты делают выбор м/у настоящим и будущим потреблением. д/х-во исходит из своих наст-их доходов, при этом они должны рассчитать доход, который предполагается получить в будущем и оценить потребление благ в наст-ем и будущем в зависимости от своих возможностей. Таким образом оптимальное решение с одной стороны основано на объективных факторах, таких как размер дохода, в настоящем и будущем, проц-ая ставка с другой стороны на субъективном факторе, таком как функция полезности в наст-ем и будущем. Естественно, что д/х стремится к уменьшению своего потребления, однако они вынуждены исходить из своих возможностей, т.е. потребление ограничено уровнем их дохода или бюджетным ограничителем. (рис).
В1-опред-ет объем наст-го дохода Y1 и наст-ее потребление С1, а также уровень дохода будущего Y2 и объем потребления в будущем С2.
Угол наклона бюджетного ограничителя В1В2 опред-ся ставкой процента.
Вывод: оптимизм потребления следует искать на линии бюджетного потребления, след-но уравнение межвременного бюджетного ограничителя может быть представлено след-им образом:
Y1=S1+C1, C1=Y1-S1, C2= (1+r) S+Y2, C1+C2/1+r=Y1+Y2/1+r.
r-реальная ставка процента, Y1-текущий уровень дохода, Y2-уровень дохода в будущем.
Сущ-ет 2 экстремальных случая:
1) когда весь возможный доход потрачен на нынешнее потребление, т.е. С2=0, тогда С1 опред-ся как сумма размера текущего дохода и дисконтной стоимости (Y2+Y1),
2) когда весь доход направ-ся на будущее потребление, т.е. С1=0, тогда величина будущих потреб-их расходов опред-ся как сумма величины буд-его дохода и приведенной к началу будущего периода стоимости текущего дохода.
В любой точке на линии бюджетного ограничения наблюдается равенство соотв-го потребления и соотв-го дохода, т.е. в этих точках не наблюд-ся ни сбережений, ни заимствований (весь доход тратится на сбережения). Линия В показывает гипотетическую ситуацию, при которой проц-ая ставка=0, т.е. суммарный доход периодов соответствует суммарному потреблению за эти периоды.
13. Функции потребления и сбережения в кейнсианской и неоклассической моделях
В самом лучшем виде сбережения - есть отсроченное потребление, след-но это часть дохода индивида, которая осталась после осущ-ия потребительских расходов наст-ий момент времени. Поскольку располаг-мый доход д/х-ств распадается на потребление и сбережения, то функция сбережения в кейнсианской теории может быть определена след-им образом: Y=C+S, S=-C0+SY*Y, C0 - автономное потребление, SY - предельная склонность к сбережению, Y-нац-ый доход. SY=МРС=?S/?Y. МРС - это доля изменения объема сбережений в любом изменении нац-го дохода. ?Y/?Y=?C/?Y+?S/?Y.1=МРС+МРС=CY
(рис)
Если угол наклона линии потребления к оси абцисс= тангенсу альфа, равен предельной склонности к потреблению, то угол наклона линии сбережений будет зависеть от величины предельной склонности сбережений. Тангенс бета=SY.
Рассмотрим неоклассическую функцию потребления.
Её построение основывается на том, что размер дохода д/х-ств явл-ся эндогенной переменной, Т.о. исходя из концепции максимизации полезности потребителя эк-ий агент сам определяет какой доход он сможет получить путем распределения своего календарного времени на рабочее время и время досуга. Доход эк-го агента склад-ся из 2-х элементов: из трудового дохода и их дохода, полученного от имущества. У=W*N+V, K=N+F, W-заработок, N - кол-во рабочего времени, V-размер накопленного имущества, K-календарное время, F-время досуга. Y=W*N+ (1+r) *S, S-объем сбережений, r-реальная ставка ссудного процента.
Если происходит повышение процентной ставки, то согласно неоклас-ой модели рабочий может работать, но при этом получать еще больший доход. При росте проц-ой ставки рабочий стремиться больше сберегатьс в текущем периоде, для того, чтобы увеличить потребление в будущем периоде, поэтому потребление в текущем периоде обратно пропорционально ставке ссудного процента, а сбережение прямопроп-но ставке ссудного процента. Функция потребления неоклассиков будет иметь вид: С=С0-Сr*r+CV*V, Сr -предельная склонность к потреблению по проц-ой ставке, r-ставка ссудного процента, CV - пред-ная склонность к потреблению по доходу от имущества, V-имущество д/х. S=-C0+Sr*r, Sr-пред-ная склонность к сбережению по проц-ой ставке.
14. Взаимосвязь потребления и сбережения: основные факторы, определяющие потребление и сбережение
В самом лучшем виде сбережения - есть отсроченное потребление, след-но это часть дохода индивида, которая осталась после осущ-ия потребительских расходов наст-ий момент времени. располаг-мый доход д/х-ств распадается на потребление и сбережения. Факторы, влияющие на потребление и сбережение:
1) уровень цен - при росте цен происходит уменьшение реальной покупательной способности финансовых активов нас-я, след-но объем сбережений сокращается,
2) размер богатства - считается, что богатые меньше сберегают и больше потребляют при каждом уровне текущего дохода,
3) задолженность по кредитам - если в предыдущий период наблюдался рост кредиторский задолженности потребителей, то следует ожидать сокращение объема потребления и сбережения в текущем периоде,
4) психологический фактор, в том числе и ожидания потребителей,
5) налогообложение - рост числа и ставок налога приводит к сокращению объема потребления и объема сбережения, причем появление и изменение автономных налогов (независящих от уровня текущего дохода) оказ-ет влияние на параллельное смещение графиков потребления и сбережения. Изменение ставок подоходного налога влияет на предельную склонность к сбережению и потреблению, т.е. происходит изменение угла наклона кривых сбережения и потребления,
6) структурный фактор - структура населения, особенности и состав соц-ых групп, средняя численность семьи. (рис)
Рассматривается экономика, в которой репрезентативный потребитель живет T периодов. В каждом периоде он получает доход Qt, t=1,…,T в форме реального товара (корзины товаров). Предполагается, что товар не может храниться и поэтому он должен быть потреблен в том же периоде. Однако существует один финансовый актив – облигация (bond, B), приносящая процентный доход r в следующем периоде. Номинал облигации равен 1 в терминах корзины товаров, и облигации всегда продаются по номиналу. Потребитель может купить или продать облигацию другим потребителям, тем самым, заняв или одолжив часть товара в текущем периоде. Таким образом, купив облигацию, потребитель может сберечь часть своего текущего дохода, чтобы увеличить потребление в будущем. Кроме того, предполагается, что потребитель не имеет финансовых активов при рождении и не оставляет финансовых активов потомкам.