Валютная система. Её виды

    Важным  стало принятие в конце 2003 года нового закона О валютном регулировании  и валютном контроле в Российской Федерации, что позволяет сказать, что законодательство нашей страны приводится во все большее соответствие с международными правилами и  стандартами. 

    Закон введен в действия в мае 2004 года.  Формирование адекватной нормативной правовой базы по осуществлению валютного контроля предполагает создание условий для возможности предупреждения и пресечения таможенными органами правонарушений, совершаемых любыми лицами в ходе проведения ими как валютных операций, связанных с перемещением товаров через таможенную границу России, так и перемещением валютных ценностей, а также для обеспечения возврата незаконно вывезенного из страны капитала. 

    1. Понятие и основные этапы валютного  регулирования в России. До принятия нового закона в 2003 году валютный рынок в Российской Федерации находился в стадии формирования. С известной долей условности под валютным рынком можно было понимать законодательно урегулированную сферу экономических отношении формирующихся при осуществлении операций купле-продаже иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, а также операций по инвестированию валютного капитала. Наряду с другими отраслями права валютные отношения регулируют нормы финансового права, которые в этом качестве и представляют собой особый финансово-правовой институт валютное регулирование. 

    К основным элементам валютного регулирования  указанных экономических отношений  можно отнести: установление порядка  проведения валютных операций; определение условий и порядка формирования валютного резерва страны и валютных фондов хозяйствующих субъектов; валютный контроль. 

    Регулирование валютного курса является составной  часты проводимой в стране валютной политики, которой отводится важное место в системе регулирования  рыночной экономию. Поэтому можно  говорить о том, что валютная политика, проводимая в стране, также является фактором, определяющий валютный курс ее денег. Методы, используемые в процессе государственного регулирования валютного  курса, могут быть как административные (нормативное регулирование на основе разработки законодательных актов), так и экономические. 

    Важное  место в системе валютного  регулирования занимает раскрытие  понятия валютные операции, которые  включают в себя широкий круг вопросов. Первыми из них закон признает операции, связанные с переходом  права собственности и иных прав на валютные ценности. Отсюда вытекает, что в Российской Федерации валютные ценности могут находиться в собственности  как резидентов, так и нерезидентов. Это положение закона является важнейшим  условием наличия рыночных отношений  в валютном регулировании. Вместе с  тем следует признать, что пока это право государство ограничивает, вводит на него разрешительную систему. Так, например, виды обязательных платежей государству (налогов, сборов, пошлин и иных безвозмездных платежей) в иностранной валюте определяются законами РФ. Порядок совершения сделок с драгоценными металлами, природными драгоценными камнями, а также жемчугом в Российской Федерации устанавливается Правительством. 

    Допускается ввоз и пересылка в РФ, а также  вывоз и пересылка из РФ валютных ценностей и осуществление международных  денежных переводов. Принципиально важное значение имеет законодательное разграничение валютных операций на два основных вида: текущие валютные операции; валютные операции, связанные с движением капитала. Текущие валютные операции - это: 

    а) переводы в Российскую Федерацию  и из Российской Федерации иностранной  валюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров, работ и услуг, а также для осуществления расчетов, связанных с кредитованием экспортно-импортных операций на срок не более 180 дней; 

    б) получение и предоставление финансовых кредитов на срок не более 180 дней; 

    в) переводы в Российскую Федерацию  и из Российской Федерации процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, кредитам и прочим операциям, связанным  с движением капитала; 

    г) переводы неторгового характера  в Российскую Федерацию и из Российской Федерации, включая переводы сумм заработной платы, пенсии, алиментов, наследства,а также другие аналогичные операции. 

    Валютные  операции, связанные с движением  капитала: 

    а) прямые инвестиции, т.е. вложения в уставный капитала предприятия в целях  извлечения дохода и получения прав на участие в управлении предприятием; 

    б) портфельные инвестиции, т.е. приобретение ценных бумаг; 

    в) переводы в оплату права собственности  на здания, сооружения и иное имущество, включая землю и ее недра, относимое  по законодательству страны ее местонахождения  к недвижимому имуществу, а также  иных прав на недвижимость; 

    г) предоставление и получение отсрочки платежа на срок более 180 дней по экспорту и импорту товаров, работ и  услуг; д) предоставление и получение финансовых кредитов на срок более 180 дней; 

    е) все иные валютные операции, не являющиеся текущими валютными операциями. 

    Разделение  валютных операций на два типа - дань их влиянию на экономические процессы. Текущие операции направлены на обслуживание экспортно-импортных торговых операций (их оплату, в том числе и получение кредитов для этих целей), а также на обеспечение перемещения валютных средств граждан, работающих или проживающих за рубежом (пенсии, переводы и т.д.). Валютные операции, связанные с движением капитала, как явствует из самого названия, означают вложения российского капитала в иностранную экономику, а также ввоз иностранного капитала в страну.

    Заключение

    Валютная  система – тот элемент в  мировой экономике, малейшие сбои, в  работе которого способны сегодня привести к экономическим и политическим потрясениям в развитии всех стран  мира. В связи с этим становится понятным выполнение международными валютными  организациями функций контроля, а в случае необходимости –  помощи, которыми они наделены мировым  сообществом.

    В заключении следует также отметить, что устойчивость и прогрессивное  влияние международной системы  на развитие мирового хозяйства обусловлено  устойчивостью национальных валютных систем. Валютная система каждой страны есть отражение ее реальных экономических  процессов. Темпы и эффективность  экономического роста, национальный доход, совокупный спрос, государственный  бюджет и другие внутриэкономические  агрегатные показатели, несомненно, оказывают  прямое влияние на валютную систему  страны: платежный баланс, валютный курс, конвертируемость национальной валюты. Вместе с тем, будучи относительно самостоятельной и выполняя свои специфические функции, валютная система  обладает мощной как созидательной, так и разрушительной силой.

    Таким образом, чем более развита экономически страна, тем выше степень ее участия  в международном разделении труда, тем больше выгоды, получаемые от международного экономического сотрудничества, тем  устойчивее ее валютная система и  ее позитивное обратное влияние на национальное хозяйство.

    Валютная  система тесно связана с темпами  роста производства, развитием торговли и международных связей. Она не только влияет на экономику страны, но и определяет ее “лицо” на мировой  арене.

    Валютная  система страны неотделима от денежно-кредитной  системы, производства и системы  внешнеэкономических отношений. Поэтому  все противоречия экономики сказываются  и на валютных отношениях.

    Одна  и та же валютная система со своими стандартами не может существовать долго, так как ее развитие начинает отставать от развития экономики. Результатом  возникающих противоречий становятся кризис. При кризисе мировой валютной системы нарушается действие ее структурных  принципов и резко обостряются  валютные противоречия, существующая валютная система заменяется на новую. В истории валютных отношений было несколько валютных систем.

    Интернационализация и глобализация мировой экономики  способствуют развитию торгово-экономического обмена, расширению валютных отношений  между странами. С середины XX столетия международные валютные отношения  получают новый импульс развития. Проблемы устойчивости валют, допустимых границ их колебаний по отношению  друг к другу и резервным валютам  становятся важнейшими проблемами мирового хозяйственного развития. Создание эффективного валютного механизма для бесперебойного осуществления мировых хозяйственных  связей становится центральной задачей  международной финансовой системы.

    Переход к рыночной экономике потребовал кардинальных изменений в экономике, в частности, в денежной и валютной системах. Либерализация цен и  демонополизация внешней торговли повлекли за собой изменение валютного  регулирования, установления курсов валют, отношений между субъектами валютного  рынка. Снятие валютных ограничений  и жестко фиксированного курса рубля  стали причиной резкого его падения.

    Валютная  система тесно связана с темпами  роста производства, развитием торговли и международных связей. Она не только влияет на экономику страны, но и определяет ее “лицо” на мировой  арене. Это подтверждает пример августовских потрясений: нестабильность валютной системы отрицательно сказывается  на готовности Запада кредитовать российскую экономику, экспортировать капитал  в нашу страну и т.д.

    Сейчас  валютная система России по многим показателям находится на уровне стран “третьего” мира, несовершенны рычаги валютного регулирования, неустойчивы  внешние связи. Трудность нынешнего  этапа заключается в противоречивости любых мер по стабилизации валютных отношений и трудности прогноза результатов этих мер. Так, повышение  курса рубля является стабилизирующей  мерой, но эта стабилизация искусственна, требует больших валютных ресурсов и, в конечном счете, приводит к кризису  производства, денежной системы и к стагфляции экономики в целом. Однако и снижение курса влечет за собой немало проблем: резкое увеличение денежной массы, гиперинфляция и т.п. Однако определенная база для преобразований валютной сферы уже создана: система валютного контроля и лицензирования банков, система резервирования валюты, меры по защите национальной валюты, имеются определенные рычаги воздействия на установление курса рубля. Кроме того, в апреле 1992 г. Россия вступила в Международный валютный фонд и Международную ассоциацию развития, что влияет на упрощение международных расчетов и процедуры кредитования. Однако криминализация экономики и политика Центробанка, направленная в последнее время не на упрочение рубля, а на увеличение прибыльности собственных валютных спекуляций приводят к тому, что две трети валютных поступлений остается в зарубежных банках.

    Валютная система страны неотделима от денежно-кредитной системы, производства и системы внешнеэкономических отношений. Поэтому все противоречия нашей экономики сказываются и на валютных отношениях. Валютное регулирование позволит решить лишь некоторые проблемы (расчетно-кредитные операции на международном рынке, отношения с нерезидентами и зарубежными банками и т.д.), но регулирование основных валютных показателей возможно лишь при комплексном реформировании экономики.

    Список  литературы

1. Гражданский кодекс РФ от 17.07.2010
2. Таможенный кодекс РФ от 25.04.2003

Конституция РФ от 30.12.2008 г. N 6-ФКЗ

3. Деньги, кредит, банки. Учебник./ Под ред. Лаврушкина О.И. – М.Финансы и статистика, 2006
4. Общая теория денег и кредита.Учебник.Под ред.ЖуковаЕ.Ф.-М.:Юнити,2006
5. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник. Под ред. Полякова Г.Б. – М.: Юнити, 2007.
6. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского и О.В. Врублевской. М.: - Юрайт –Издат., 2007.
7. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. Жукова Е.Ф.-М.:Банки и биржи, 2007
8. Эриашвин Н.Д. Банковское право. Учебник для студентов вузов. – М.: Юнити, 2006.
9. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 26.04.2007) "О центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (принят ГД ФС РФ 27.06.2007).
10. Федеральный закон от 10.12.2003 № 178-ФЗ (ред. от 17.05.2007) "О валютном регулировании и валютном контроле" (принят ГД ФС РФ 21.11.2003).
11. "Статьи соглашения международного валютного фонда" (приняты в Бреттон-Вудсе штат Нью-Хэмпшир (США) 22.07.1944 на Валютно-финансовой конференции Объединенных Наций) (с изм. и доп. от 28.06.1990).
12. "Административное право и процес", 2006, № 4.
13. Валютное и финансовое регулирование. Финансы //2007.март.
14. Авдукшин Е.Ф. Международные экономические отношения. – М.: 2004.
15. Киреев А. Международная экономика - Часть 2, М.: 2004.
16. Курс экономической теории. Под. ред. Чепурина М.Н., Киселевой Е. А. Мн.- К. 2006.
17. Стрыгин А.В. Мировая экономика - М.: Экзамен, 2005.
18. Трифонов Ю.В., Новокшонова Л.В.,Мировое хозяйство, М.: Юристъ, 2003.
19. Горбунова О.Н. Финансовое право в системе российского права. Государство и право. 2005. 2 
20. Жданов А. А. Финансовое право РФ: Учеб. пособие, 2-е изд. - М., 2005. 
21. Колесников В.И., Кроливецкая Л.П.. Банковское дело. М.: Финансы и статистика, 2004.
22. Красавина Л.Н., Т.И. Алибегов и др. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. М.: Финансы и статистика, 2003. 
23. Лаврушин О.И.. Банковское дело. М.: Банковский и биржевой научно-консультационный центр, 2003.
24. Сапожников Н.В.. Валютные операции коммерческих банков: правовое регулирование: Практическое пособие.- М.: Юрист, 2003. 
25. Финансовое право / Под ред. О. Н. Горбуновой. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ, 2005.
26. Справочно-правовая система "Консультант-Плюс".