Лекция по "Антикризисное упрапвление"

В 1994 - 1995 годах произошел Мексиканский кризис 
 
В конце 1980-х годов мексиканское правительство проводило политику привлечения инвестиций в страну. В частности, чиновники открыли фондовую биржу, вывели на площадку большинство мексиканских госкомпаний. В 1989-1994 годах в Мексику хлынул поток иностранного капитала. Первое проявление кризиса - бегство капитала из Мексики: иностранцы стали опасаться экономического кризиса в стране. В 1995 году из страны было уведено $10 млрд. Начался кризис банковской системы.

В 1997 году - Азиатский кризис 
 
Самое масштабное падение азиатского фондового рынка со времен Второй мировой войны. Кризис - следствие ухода иностранных инвесторов из стран Юго-Восточной Азии. Причина - девальвация национальных валют региона и высокий уровень дефицита платежного баланса стран ЮВА. По подсчетам экономистов, азиатский кризис снизил мировой ВВП на $2 трлн.

В 1998 году - Российский кризис 
 
Один из самых тяжелых экономических кризисов в истории России. Причины дефолта: огромный государственный долг России, низкие мировые цены на сырье (Россия - крупный поставщик нефти и газа на мировой рынок) и пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым правительство РФ не смогло расплатиться в срок. Курс рубля по отношению к доллару в августе 1998 года - январе 1999 года упал в 3 раза - c 6 руб. за доллар до 21 руб. за доллар.

 

Первые исследователи причин кризисов выдвигали самые разнообразные теории их происхождения. Например, Стенли Джевонс говорил о том, что кризисы – это порождение солнечных пятен.

 

В рамках натурального хозяйства между производством и потреблением существовала прямая связь и поэтому не было условий для экономических кризисов. Возможность для них появилась и расширялась по мере развития товарного производства и обращения. Разделение труда, развитие специализации и кооперации увеличивало разрыв между производством и потреблением. Но при простом товарном производстве вероятность кризисов не могла превратиться в необходимость. Товары тогда продавались в основном на местных рынках, затруднения с их реализацией носили локальный характер и не могли вызывать нарушения процесса реализации во всем обществе. После того как товарное производство стало господствующей формой организации производства, а рынок стихийным его регулятором, разрыв между производством и потреблением как во времени, так и в пространстве резко усилился. В условиях стихии и анархии производства экономические кризисы стали объективной закономерностью. В докапиталистических способах производства было недопроизводство материальных благ. При капитализме впервые возникло перепроизводство. Почему это произошло? Развитие экономики привело к тому, что производство носит общественный характер, а форма присвоения результатов труда в основном сохранилась частная. Это ведет к обострению противоречия между общественным характером производства и частной формой присвоения. Проявление этого противоречия в разные исторические периоды и в различных странах имеет свою специфику, которая в значительной мере влияет на характер кризисов. Сущность экономического кризиса проявляется в перепроизводстве товаров по отношению к платежеспособному совокупному спросу, в нарушении процесса условии воспроизводства общественного капитала, в массовых банкротствах  фирм, росте безработицы и других социально-экономических потрясениях.

В учении об экономическом  цикле отражаются закономерности развития воспроизводства, характеризующиеся чередованием спадов и подъемов производства. Наиболее глубоко и обстоятельно эту проблему исследовал К. Маркс . Он вскрыл причины кризисов и обосновал неизбежность их в условиях стихии и анархии производства. Известный экономист В. Леонтьев писал: «Теория делового цикла явно в долгу перед Марксовой политэкономией. Вряд ли было бы преувеличением сказать, что три тома «Капитала» в гораздо большей степени, чем какая бы то ни было другая работа, способствовали выдвижению этой проблемы на передовые рубежи экономических дебатов».

 

Динамика  экономического развития имеет не просто линейный, а сложный циклический  характер.

 

Понятие экономического кризиса связано  с понятием цикличности развития экономики Н. Д. Кондратьева. Кризис представляет собой одну из последовательных фаз цикла наряду с подъемом, депрессией и оживлением.

Марксистская  теория считала кризисы неотъемлемой частью только капиталистической экономики.

Немарксистские экономические теории первоначально отрицали неизбежность экономических кризисов, доказывая возможность преодоление цикличности в рамках традиционных рыночных механизмов.

В первой половине ХХ столетия представления  о том, что цикличность, а следовательно, и причины, порождающие кризисы, могут быть преодолены путем государственного регулирования рыночной экономики. Эти представления связывают с именем Дж. М. Кейнса.

В последнее  время определилась позиция ряда специалистов, согласно которой вмешательство  государства в экономические  процессы не всегда приводит к сглаживанию цикличности и антикризисному регулированию, а часто оборачивается прямо противоположным результатом, выражающимся в поддержании и провоцировании цикличности.

Причины цикличности и возникновения  кризисов экономического развития также  пытались объяснить с различных позиций. В частности, П. Самуэльсон в качестве самых известных приводит следующие теории:

1. Денежная теория, которая объясняет возникновение кризисов недостатком (сжатием) банковских кредитов (Хоутри и др.);
2. Теория нововведений усматривает цикличность в периодически возникающей необходимости использования в производстве важных нововведений (Шумпетер, Хансен);
3. Психологическая теория видит причину цикличности в наличии воли пессимистического или оптимистического настроения населения (Пигу, Беджгот и др.);
4. Теория недопотребления трактует причины циклов слишком большой долей дохода, которая оседает у очень бережливых людей и не инвестируется в экономику (Гобсон, Фостер, Катчинге и др.).
5. Теория чрезмерного инвестирования утверждает, что причины циклов, наоборот, кроются в излишнем инвестировании (Хайек, Мизес и др.);
6. Теория солнечных пятен – погоды – урожая (Джеванс, Мур).

1.5. Понятие экономического цикла и место в нем кризиса

Исторический  экскурс: Кратко о важном (Выдержки из фильма «Предсказания пророка»):

В 1867 году  - выход «Капитала» Маркса. Среди двух тысяч великих мыслителей был назван именно Маркс.

В качестве цели человечества он видел только жажду наживы, а  причины кризиса - во внутренней жизни общества.

Согласно  его теории, рынок ищет дешевую рабочую силу и переносит производства туда, где это стоит гроши. У себя на родине производители экономят, привлекая гастарбайтеров. Следовательно, компании платят работникам все меньше денег, но снижение зарплат ведет к кризису самого капитала. Ведь на деньги, которые получает работник, он способен купить меньше товара, на складах образуется больше товара, доля нераскупленного растет, для капитала «истончается» ручеек прибыли, который раскручивает маховик производства. Наступает момент, когда из-за недополучения прибыли фабрикант вынужден временно или насовсем останавливать производство. Получается, что капитал, снижая зарплаты, кусает за хвост самого себя.

Сейчас: капитал устремился в регионы  с чрезвычайно низкой зарплатой (Латинская Америка, Восточная Европа, Азия, более всего Китай). Каждая страна стремится привлечь капитал, снижая стоимость рабочей силы.

В начале 2000-х почти каждый мог получить не просто дешевый, а почти бесплатный кредит. Гонка приобретательства была не в счет сокращающихся зарплат, а в счет кредитов.

Экономист Б. Бренел: «На сколько снижаются  расходы на социальные нужды, на столько  увеличивается задолженность семьи. Семья берет взаймы то, что раньше давало государство, но частный кредит придется отдавать. Получается эффект домино. Когда кредиты не были возвращены, кризисный шок испытала финансовая система Америки, а затем и всего мира».

Принцип Маркса: Финансовый кризис  - часто  лишь преддверие кризиса экономического.

Государство поддерживает те экономические теории, которые ему выгодны, поэтому  теория кризисов из официальной доктрины исключена.

Технологический кризис усугубляет кризис экономический.

В фазу кризиса совершается больше всего  фундаментальных научных и технических  открытий, т.к. человечество ищет выход  из тупика. Кризис порождает энергию  поиска, таким образом, он имеет позитивные стороны. Сначала изобретения ложатся  под сукно,  в период повышательной фазы они находят применение. Например, мобильные телефоны – полупроводники были изобретены в 70-е гг., а массовый спрос на них пришелся на 90-е гг.

Кондратьев: «Из кризиса человечество вытягивали и будут вытягивать революционные  инновации».

Маркс: «Дно каждого последующего кризиса  выше предыдущего, т.е. человечество поднимается  и движется вперед. Каждый кризис следует  воспринимать как урок, который заставляет общество работать над ошибками». Так, депрессия стала поводом к  глубочайшим социальным переменам ( система защиты безработных, пособий, поиск работы и т.д.).

Таким образом, кризис заставляет переоценивать  поступки, избирать правильные пути достижения цели.

Выводы:

1. От кризисов невозможно избавиться, к ним нужно готовиться, как к неизбежной реальности
2. Кризисы полезны, они расчищают устаревшее (Шумпетер называл «созидательное разрушение»), снимает устаревшее, открывает дорогу для нового, что существует, но пока тормозилось.
3. Маркс: «Кризис – лучшая почва в подготовке революционных преобразований». «Пока общество не свернет  с дорожки капитализма, оно будет шагать с кризисами рука об руку».
4. По Кондратьеву следует ожидать следующего потрясения с конца 40-х – начала 60-х.
5. Если предвидеть кризисы, то их можно пройти с меньшими потерями и в более короткий срок.
6. За 40, 50 лет устаревает технология и социальное устройство общества, развивается застой в политике, науку, искусстве. Обновления требует весь общественный организм.

 

    Несмотря  на стремление к достижению экономического равновесия, экономика любой страны подвержена спадам и подъемам, т. е. испытывает циклические колебания.

 

 Направление и степень изменения показателя или совокупности показателей, характеризующих  развитие народного хозяйства, называется экономической конъюнктурой, поэтому теорию экономических циклов называют также теорией экономической конъюнктуры. Промежуток времени между двумя одинаковыми состояниями экономической конъюнктуры называют экономическим циклом.

 

Рис. 5. Модель экономического цикла

    В экономическом цикле наблюдается ряд традиционных состояний экономической конъюнктуры (рис.4.): высшая точка активности, называемая пиком, неизбежно следом за ней идет спад, или рецессия, который может перейти в глубокий спад или кризис экономики, затем следует низшая точка деловой активности экономических субъектов - депрессия, далее следует оживление, сменяемое подъемом или экспансией - периодом активного инвестирования и роста производства.

 «Классическое» понятие кризиса долгое время занимало прочное место в схеме теорий

конъюнктур  в развитии экономики. Так, цикличная  схема Шпитхоффа содержит стадии: спад – первый подъем – второй подъем – пик – нехватка капитала –  кризис.

Разработанная в начале века схема Харварда различает: Депрессия – Восстановление –

Процветание – Финансовое напряжение – Производственный Кризис (Depression – Recovery – Prosperity – Financial Strain – Industrial Crisis).

Классический  цикл общественного воспроизводства состоит из четырех фаз.

Первая  фаза - кризис (спад). Происходит сокращение объема производства и деловой активности, падение цен, затоваривание, растет безработица и резко  увеличивается количество банкротств. При этом следует отметить, что существуют различия в степени негативного влияния экономических кризисов на отдельные отрасли. В отраслях, поставляющих предметы повседневного спроса, производство сокращается в сравнительно меньших масштабах. В то же время при неблагоприятной экономической ситуации потребители могут чуть ли не полностью прекратить закупки оборудования или бытовой техники в ожидании лучших времен. Соответственно падение производства в металлургии, тяжелом машиностроении отраслях, производящих холодильники,

автомобили  и т. п., бывает, как правило, гораздо большим, чем в легкой и пищевой промышленности. Имеются различия в реакции на кризис монополий и немонополизированных секторов экономики. Если в высокомонополизированных отраслях в период кризиса цены почти не снижаются при резком сокращении объемов производства, то в отраслях с низкой концентрацией капитала происходит значительное падение цен при относительно небольшом снижении объемов выпуска продукции. Иначе

говоря, монополии, опираясь на свою экономическую  власть, с гораздо меньшими  издержками могут пережить кризис.

Вторая  фаза - депрессия (стагнация). Она представляет собой фазу (более или менее продолжительную - от полугода до трех лет) приспособления хозяйственной жизни к новым условиям и потребностям, фазу обретения нового равновесия. Для нее характерна неуверенность, беспорядочные действия. Доверие предпринимателя к конъюнктуре восстанавливается с трудом, он осматривается, не

рискуя  вкладывать значительные средства в  бизнес, хотя цены и условия хозяйствования