Транснациональные банки и их сущность

Министерство образования и науки Российской Федерации

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

Кафедра бухгалтерского учета и финансов

Курсовая работа

По дисциплине: «Деньги, кредит, банки»

Тема «Транснациональные банки и их сущность»

2010 г.

Оглавление

Введение                                                                                                                                                                        

1. Транснациональные банки – крупнейшие банки мира                                                                                       4                                                                                                         

1.1  Краткая история ТНБ                                                                                                                                    4                                                                                                                                                   

      1.2 ТНБ как основные элементы международной банковской системы                                                         4

      1.3 Основные виды деятельности ТНБ                                                                                                               6                                                                                                                                                                                        1.4 Организационная структура ТНБ в условиях глобализации                                                                    10    

2.  Слияние и поглощение транснациональных банков                                                                                        14

     2.1 Сущность процессов слияния и поглощения                                                                                              14

    2.2  Слияния и поглощения зарубежных банков                                                                                             16                                                                        

3. Транснациональные банки и Россия                                                                                                                   23

    3.1  Глобализация российских банков                                                                                                               23

  3.2  Место зарубежных банков в экономике России                                                                                        24

   3.3  Зарубежная экспансия отечественных банков: сценарий развития                                                        29

Заключение                                                                                                                                                                 

Список литературы                                                                                                                                                    

Приложения

Введение

          Транснациональные банки — кредитно-финансовые комплексы универсального типа, с широкой сетью заграничных филиалов, отделений, представительств, агентств, контролирующие валютные и кредитные операции на мировом рынке, основные посредники в международном движении ссудного капитала.

        «Транснациональные банки» - это одна из важных и актуальных тем на сегодняшний день. Тема работы актуальна потому, что транснациональные банки являются самыми крупными и сложными, наиболее развитыми и интернациональными банковскими учреждениями. Они представляют собой результат высокого уровня концентрации банковского капитала и глобализации хозяйства. Капиталы, сконцентрированные транснациональными банками, превышают размеры валового продукта многих стран. Перераспределение капиталов, осуществляемое банками способно подорвать финансовую стабильность отдельных стран и мирового хозяйства. Деятельность банков наглядно показала их способность быстро переносить риски и кризисные процессы из одной страны в другую, подрывать и укреплять мировую ликвидность.

          Целью курсовой работы является изучение транснациональных банков.

          Основными задачами является определение сущности, видов деятельности и структуры транснациональных банков, а также рассмотрение особенностей их деятельности в мировой и российской практике.

          В первой главе курсовой работы краткая история  транснациональных банков, раскрыта их сущность,  перечислены  основные виды деятельности, присущие ТНБ, а также элементы организационной структуры.

          Во второй главе рассказывается о сущности процесса слияния и поглощения транснациональных банков, который в настоящее время получил широкое распространение, а также приводятся наиболее яркие примеры этих процессов из зарубежной и российской практики.

         Третья глава посвящена исследованию транснационального движения банковского капитала, в частности изучению места зарубежных банков в экономике России и способов вхождения иностранного капитала на российский банковский рынок, а также проблемам и перспективам зарубежной экспансии отечественных кредитных организаций.

          При  написании курсовой работы были использованы такие книги, как Астапович А.З., Белянова Е.В., Мягков Е.Г. «Международный опыт реструктуризации банковской системы», Круглов В.В. «Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений», Мовсеян А.Г., Огнивцев С.Б. «Мировая экономика и международные отношения», Гусаков Н.П., Белова И.Н., Стренина М.А. «Международные валютно-кредитные отношения», Красавина Л.Н. «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения», Иванов А.Н. «Банковские услуги: зарубежный и российский опыт», Матук Ж. «Финансовые системы Франции и других стран». Также при написании данной работы были использованы две статьи: «Иностранные банки в России и зарубежная экспансия российских банков», « Российские банки в зеркале мировых тенденций», а также интернет-ресурсы.

           Для раскрытия поставленной темы определена следующая структура курсовой работы: работа написана на 41 странице, содержит 2 таблицы, 3 приложения, список литературы включает 16 наименований.

ГЛАВА 1. ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫЕ БАНКИ - КРУПНЕЙШИЕ БАНКИ МИРА

1.1. Краткая история транснациональных банков

          Главными партнерами транснациональных корпораций по международному бизнесу за последние полтора века стали транснациональные  банки (ТНБ), которые зародились в тех же, что и ТНК, развитых странах и прошли долгую и сложную эволюцию параллельно и даже совместно с ТНК. Последние никогда не смогли бы добиться экономической независимости и всемирного влияния, если бы они действовали самостоятельно, без поддержки и опоры на международную банковскую систему, состоящую из многочисленных транснациональных банков разного происхождения и с различной широтой транснациональной разветвленности.

          Банки с международными связями и зарубежными отделениями появились в Эпоху Возрождения в XV-XVI в.в., например, в Северной Италии. Еще раньше, во время Крестовых походов существовали переводные векселя как средства платежа, с которыми купцы и представители банкиров путешествовали по всей Европе и в заморские страны. Это описано в романах Вальтера Скотта (см. «Айвенго»). Некоторые банкирские дома сразу возникли как международные:  Ротшильдов,  Морганов и другие [14].

          Транснациональные банки прошли несколько этапов своего становления, которые совпадали в основном с этапами развития ТНК.
          Первый этап — конец XIX — начало XX в. до Первой мировой войны— 1914—1918 гг.
          Второй этап — с конца Первой мировой войны (1918 г.) до начала Второй мировой войны (1939 г.). В периоды мировых войн международная финансовая деятельность несколько замедлялась и сокращалась, а между воюющими сторонами и вовсе прекращалась.
          Третий этап — конец Второй мировой войны (1945 г.) — 70-е годы XX в., когда происходили послевоенное восстановление экономик, включая банковские системы, развал мировой колониальной системы и построение новых экономических отношений с развивающимися странами, требующих формирования новых международных банковских структур.
          Четвертый этап приходится на 80—90-е годы XX в., когда наблюдался бурный рост ТНК в мире, что вызвало крайнюю необходимость развертывания широко разветвленной сети транснациональных банков для
финансового обслуживания ТНК и резко увеличивающихся запросов мировых финансовых рынков.

          Пятый этап развития ТНБ приходится на начало XXI в., когда усиливаются региональные интеграционные процессы в Европе, Северной и Южной Америке, Азии и Евразии, набирает обороты глобализация всех мирохозяйственных связей с масштабным участием в них ТНК и ТНБ.

        В настоящее время  транснациональные банки (ТНБ) занимают ведущие позиции на мировом рынке ссудных капиталов и предоставляют собой новый тип международного банка и посредника в международной миграции капитала.

1.2. Транснациональные банки как основные элементы международной банковской системы

          Рынки ссудных капиталов по своему функциональному назначению, мобильности, природе и существующим средствам связи представляют собой благоприятную почву для процесса глобализации.

          Ссудная форма обеспечивает возможность капиталу свободно переходить из одной функциональной формы в другую, переливаться из менее рентабельных в более рентабельные секторы и отрасли, из одной страны – в другую. Важную роль в этом процессе играет сформировавшаяся и эффективно функционирующая международная банковская система. Освободившийся от опеки национальных государств и фактически вышедший из под их юрисдикции транснациональный капитал в процессе  длительной экономической эволюции создал свои институты – транснациональные банки.

          Транснациональные банки — кредитно-финансовые комплексы универсального типа, с широкой сетью заграничных филиалов, отделений, представительств, агентств, контролирующие валютные и кредитные операции на мировом рынке, основные посредники в международном движении ссудного капитала. Для деятельности таких банков характерна высокая доля международных операций, глобальность в географическом плане, универсальность предоставляемых услуг. Основная их клиентура — транснациональные корпорации, иностранные представительства и государственные институты, международные организации. К ТНБ относятся крупнейшие банки развитых капиталистических стран с наличием разветвленной зарубежной сети и постоянным характером операций на внешних денежных рынках.

         В настоящее время сложились три основных региона, где сконцентрированы международные банки: США, Западная Европа и  Юго-восточная Азия. В результате острой конкурентной борьбы роль международных финансовых центров закрепилась за такими городами, как Нью-Йорк, Лондон, Цюрих, Токио, Люксембург, Гонконг, Франкфурт-на-Майне и другие. Фактически в настоящее время имеются 13 финансовых центров, охватывающих примерно 1000 филиалов и отделений иностранных банков, как правило, промышленно развитых стран. Сложился  своеобразный международный финансовый механизм, который, используя специализированные электронные сети (SWIFT, Global Costadien и др.), действует круглосуточно и регулирует движение мировых финансовых потоков  и мировых валютных рынков. Крупные банки стремятся иметь за рубежом свои отделения или филиалы. Однако этот путь очень дорогой. Поэтому банки вынуждены поддерживать тесные отношения с зарубежными банками в качестве корреспондентов. Возникает система взаимного ведения счетов. Эти счета получили название «лоро» (их счет у нас) и «ностро» (наш счет у них).