Учет операций по расчетному счету

3.1.13. Информировать Клиента о правилах  оформления расчетных (платежных) документов, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на Счет в соответствии с Приложением № 5 к Договору, и/или изменении правил Банка в порядке, определенном  пунктом 2.10  Договора не позднее, чем за 15 календарных дней до введения в действие указанных изменений.

3.1.14. Предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну,  только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, а в случаях и в порядке, предусмотренных законами – государственным органам и их должностным лицам.

 

 

 

 

 

 

 

3.2. Банк имеет право:

 

3.2.1. Отказать Клиенту в приеме расчетных (платежных) документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными и/или совершении операций по Счету в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, при  нарушении требований Банка России по их оформлению и/или при несоблюдении Клиентом определенных п.п. 2.2, 2.4   Договора условий предоставления в Банк расчетных (платежных) документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными, а также в совершении операции по Счету с использованием аккредитива, если ее проведение не  предусмотрено правилами Банка (Приложение № 3 к Договору).

3.2.2. В одностороннем  порядке вводить новые тарифы, вносить изменения и/или отменять действующие тарифы Банка, изменять правила Банка (Приложение № 3 и Приложение № 5 к Договору), а также порядок Банка (Приложение № 4 к Договору),  устанавливать и изменять условия (включая ставки, период и порядок расчета процентов) или прекращать начисление процентов на остатки денежных средств по Счету, а также определять порядок обслуживания Клиента, включая график работы и операционное время Банка,   условия приема и проверки расчетных (платежных) документов.

3.2.3. Списывать со счета в безакцептном (бесспорном) порядке:

- плату в соответствии с тарифами Банка по мере предоставления Банком услуг по  Договору, а также суммы возмещения затрат Банка по доставке расчетных (платежных) документов Клиента, принятых на инкассо – по мере осуществления Банком соответствующих расходов, с применением мемориальных ордеров;

-денежные средства  по расчетным (платежным) документам  в случаях, предусмотренных действующим  законодательством Российской Федерации  или  дополнительным соглашением  к  Договору;

- денежные средства, ошибочно  зачисленные на Счет.

3.2.4. Отказать Клиенту в предоставлении услуги  в случае отсутствия на Счете денежных средств для  её оплаты  в соответствии с тарифами Банка.

 

 

3.3. Клиент обязуется:

 

3.3.1. Оплачивать (обеспечивать  возможность оплаты в безакцептном  порядке путем поддержания на Счете необходимого остатка денежных средств, сумма которого не является обеспечением других обязательств Клиента и не находится под арестом или иным ограничением) услуги Банка в соответствии с тарифами Банка своевременно и в полном объеме. В случае невозможности оплаты со счетов в Банке обеспечить их оплату со счетов в других кредитных организациях  либо со счетов третьих лиц.

3.3.2. Оформлять расчетные  (платежные) документы, денежные  чеки и объявления на взнос  наличными в соответствии с  требованиями нормативных актов Банка России и  предъявлять их в Банк в порядке, установленном п.п. 2.2, 2.4 Договора.

3.3.3. Предоставлять Банку (по месту нахождения Счета) необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение сведений, подлежащих установлению при открытии Счета, а также сведения и документы, необходимые для выполнения Банком функций, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе, но не исключительно: о лицах, уполномоченных Клиентом распоряжаться Счетом, включая копии документов,  удостоверяющих их личность (либо сведения об их реквизитах), представлять и получать документы в Банке, об изменении учредительных документов, оттиска печати, наименования, организационно-правовой формы, органах управления юридического лица, величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда (имущества), лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, местонахождения, почтового адреса, номеров контактных телефонов и факсов, реорганизации, банкротстве, ликвидации.

3.3.4. Получать в порядке,  установленном п. 3.1.7 Договора, последние  экземпляры принятых Банком платежных требований в качестве извещения для акцепта, и сообщать в установленном Банком России порядке об их акцепте или отказе от акцепта.

3.3.5. Сообщать Банку в письменной форме о суммах, ошибочно зачисленных (списанных), в течение 10 дней после получения выписки по Счету. 

Подтверждать ежегодно остаток денежных средств на Счете  по состоянию на 01 января путем направления  в Банк сообщения в письменной форме в течение первых пяти рабочих дней нового календарного года.

3.3.6. Обеспечивать возможность осуществления Банком проверок соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с требованиями Банка России.

3.3.7. Возвратить  Банку  чековую книжку с неиспользованными чеками и корешками в случае  изменения номера Счета, наименования  Клиента, а также при закрытии Счета.

 

 

 

3.4. Клиент имеет право:

 

3.4.1. Беспрепятственно  распоряжаться имеющимися на  Счете денежными средствами с  учетом установленных законодательством  Российской Федерации или Договором  ограничений.

3.4.2. Получать от Банка в порядке, определенном п.3.1.10 Договора информацию об исполнении платежных поручений Клиента и обращаться с письменными запросами в Банк о прохождении платежей.

3.4.3. Предоставлять в Банк электронные документы на магнитных носителях в согласованном с Банком формате с приложением расчетных (платежных) документов на бумажных носителях, подписанных собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенных оттиском печати Клиента.

3.4.4. Информировать своих  контрагентов о возможности оформления расчетных (платежных) документов, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на Счет с учетом требований Приложения № 5 к Договору.

 

4. Ответственность  Сторон

 

4.1. В случае несвоевременного  зачисления на Счет поступивших Клиенту денежных средств либо их необоснованного списания Банком со  Счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении  денежных средств со Счета либо об их выдаче со Счета, Банк обязан уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере учетной ставки банковского процента, действующей на момент нарушения банком своих обязательств по Договору, но не более 10% от суммы, подлежащей зачислению, перечислению или выдаче.

4.2. Банк несет ответственность за соответствие реквизитов ЭПД ПФ, сформированных в соответствии с      п. 2.3. Договора, реквизитам расчетного (платежного) документа Клиента, а также за соответствие реквизитов ЭППТ, сформированных в соответствии с Приложением № 4 к Договору, реквизитам платежного требования Клиента на бумажном носителе.

4.3. Банк не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными на распоряжение Счетом лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.

4.4. Банк не несет ответственности за отказ от приема, за неисполнение или ненадлежащее исполнение расчетных (платежных) документов Клиента, и связанные с этим убытки Клиента в случаях, предусмотренных п.п. 3.2.1, 3.2.4  Договора.

4.5. Стороны возмещают друг другу только реальный ущерб, возникший в результате их действия (бездействия).

 

5. Форс-мажорные  обстоятельства

 

5.1. В случае возникновения  обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки,  революции, военные действия, противоправные действия третьих лиц,  вступление  в  силу    законодательных    актов,   правительственных    постановлений  и  распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающих или препятствующих осуществлению Сторонами своих функций по Договору и иных обстоятельств, не зависящих от волеизъявления Сторон, Стороны по  Договору освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств.

При наступлении обстоятельств  непреодолимой силы Сторона должна без промедления, но не позднее 7 дней, известить о них в письменном виде другую Сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также оценку их влияния на возможность исполнения Стороной обязательств по  Договору.

По прекращении указанных  выше обстоятельств Сторона должна без промедления, но не позднее 7 дней,  известить об этом другую Сторону  в письменном виде. В извещении должен быть указан срок, в течение которого предполагается исполнить обязательства по  Договору.

 

6. Порядок разрешения  споров

 

6.1. Споры по настоящему  Договору разрешаются путем предъявления  письменных претензий, а при  не достижении согласия по возникшему спору подлежат рассмотрению в Арбитражном суде по месту нахождения Счета. Срок рассмотрения Стороной письменной претензии - не более 15 рабочих дней со дня ее получения. 

 

7. Срок действия  Договора, порядок его изменения  и расторжения

 

 

7.1. Договор вступает  в силу со дня  его подписания  Сторонами  и действует в  течение неопределенного срока.

7.2. Все изменения и  дополнения к Договору являются  действительными, если они совершены  в  письменной форме путем  подписания единого документа  уполномоченными представителями обеих Сторон, за исключением случаев, предусмотренных п.п.3.2.2, 2.7  Договора.

7.3. Все приложения  к  Договору являются его  неотъемлемыми частями.

7.4. Клиент имеет право в любое время расторгнуть Договор на основании письменного заявления. Остаток денежных средств на Счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет Клиента не позднее семи  дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента при отсутствии ограничений по распоряжению денежными средствами в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

При наличии ограничений  по распоряжению денежными средствами на Счете и наличии денежных средств  на нем, Счет не закрывается до отмены соответствующих ограничений. Закрытие Счета производится после отмены ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств со Счета для их выдачи Клиенту или перечисления на другой счет Клиента.

При наличии ограничений  по распоряжению денежными средствами на Счете и отсутствии на нем денежных средств, Счет закрывается не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения Договора.

7.5. Банк имеет право расторгнуть Договор в судебном порядке в случаях:

- когда сумма денежных  средств, хранящихся на Счете, окажется ниже  1000 (одна тысяча) рублей , если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня письменного предупреждения Банка об этом;

- при отсутствии операций  по Счету  свыше  12 (двенадцати) месяцев.

7.6. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете и операций по нему Банк вправе отказаться от исполнения Договора, предупредив в письменной форме об этом Клиента. Договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения, если на Счет в течение этого срока не поступили денежные средства.

7.7. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

8. Адреса и  реквизиты сторон

 

 

Банк: Место нахождения: _____________________________   ______________________________________________  ______________________________________________ ______________________________________________ Реквизиты:_____________________________________  ______________________________________________  ______________________________________________ ______________________________________________ ______________________________________________ ______________________________________________ ______________________________________________ ______________________________________________ ______________________________________________ ______________________________________________ (должность  уполномоченного представителя   Банка) ______________________  (________________________ )                    (подпись)                                    (фамилия, и.о.)    м.п.

Клиент: _____________________________________________________ (название  организации, предприятия, учреждения) _____________________________________________________ Место нахождения:__________________________________ __________________________________________________ Почтовый адрес (для  получения от Банка корреспонденции) __________________________________________________ Реквизиты:_________________________________________ тел. главного бухгалтера __________________________________________________ тел. исполнительного  органа____________________________________________ __________________________________________________ (должность  уполномоченного представителя  Клиента) _________________________  (_________________________ )                        (подпись)                                        (фамилия, и.о.)  м.п.

 

 

Приложение № 1 к договору банковского  счета (в валюте  Российской Федерации  с применением  ЭПД ПФ) №____________________ от ______________________ 20__ г.

Перечень документов, необходимых для открытия и ведения  счета 

 

1. Учредительные документы Клиента с учетом организационно-правовой формы юридического лица (оригиналы или копии, заверенные нотариально, должностным лицом Банка или иным уполномоченным Банком лицом, являющимся работником Банка, либо Клиентом – юридическим лицом в порядке, установленном Банком России).