Учет операций по расчетному счету

 

приложение 5 
Образец заполнения чековой карточки

 

А. Лицевая сторона

Западно-Уральский банк Сбербанка России Губахинское ОСБ №6897

ЧЕКОВАЯ КАРТА N 15

 

ЗАО «Метафракс»

------------------------------------------------------------------

Образец

Подписи ____________________________________________________

Паспорт сер. __________ N ___________ выдан ____________________

(дата выдачи)

Счет N 72234402

-----------------------------------------------------------

Б. Оборотная сторона

Гарантируем оплату чека, трассированного на нас,

при соблюдении следующих условий:

- чек может  быть выписан на сумму

не более               Сто двадцать тысяч руб.

-------------------------------------------------- руб.

(прописью)

- подпись чекодателя  должна  соответствовать  подписи  на  чековой

  карточке;

- номер счета,  указанный на чеке, должен соответствовать

 номеру, указанному  на чековой карточке;

- идентификация  чекодателя осуществляется путем  сравнения егопаспортных данных с данными, указанными в чековой карточке;

- чек должен  быть предоставлен банку в  течение 10 дней со дня его выписки;

- чек должен  быть оплачен в полной сумме,  на которую он выписан без какой-либо комиссии.

Печать

и подпись ответственного работника  банка ________________________

 

 

 

 

                                                                                                                       ПРИЛОЖЕНИЕ 6  Код 012211005/9

 

 

 

 Д О Г О В О Р 

 

банковского счета (в валюте Российской Федерации) № ___________________

 

                                                                                                                                                        (с применением ЭПД ПФ)

 

 

_____________________________________ (место составления)

"_____"________________20__.

 

Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем Банк, в  лице ___________________________________________________________________________________________________,

(должность, фамилия, имя, отчество  уполномоченного представителя Банка)

действующего в соответствии с Уставом Сбербанка России ОАО, Положением о _____________________________ и  на    основании     _____________________________     № ____________ от ____________________, с одной стороны,

                              (доверенность либо генеральная доверенность)

и___________________________________________________________________________________________,

(полное наименование  организации, учреждения, предприятия)

именуем___ в дальнейшем Клиент, в лице_________________________________________________________________________________________,  
                                                 (должность, фамилия, имя, отчество уполномоченного представителя Клиента)

действующего на основании _____________________, с другой стороны, совместно именуемые Стороны, заключили

                                                                        (название документа)

настоящий договор о  нижеследующем:

 

1. Предмет Договора

 

1.1. Предметом настоящего договора (в дальнейшем – Договор) является открытие Банком счета Клиенту в валюте Российской Федерации №___________________________________ (в дальнейшем - Счет) и осуществление расчетно-кассового обслуживания Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (Банк России), Перечнем тарифов и услуг, оказываемых клиентам Сбербанком России ОАО и его филиалами (в дальнейшем - тарифы Банка), а также другими условиями Договора.

 

2. Порядок открытия  и ведения Счета

 

2.1. Счет открывается Банком по письменному заявлению Клиента на основании Договора при условии предоставления Банку всех документов, указанных в Приложении № 1 к Договору.

2.2. Расчетные (платежные)  документы, денежные чеки и объявления на взнос наличными принимаются в операционное время Банка в соответствии с графиком его работы от Клиента либо уполномоченного представителя Клиента, действующего на основании учредительных документов или доверенности с обязательной проверкой соответствия  формы и содержания расчетных (платежных) документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными требованиям нормативных актов Банка России, а также соответствия подписи(ей) Клиента и/или уполномоченного(ых) лиц(а) Клиента на расчетных (платежных) документах, денежных чеках подписи(ям) в карточке  с образцами подписей и оттиска печати.

Операции по Счету  с использованием аккредитива  проводятся в соответствии с правилами, установленными Банком (Приложение № 3 к Договору).

Операции по Счету  с использованием электронного полноформатного  платежного требования (далее - ЭППТ)  в Банке проводятся в соответствии с порядком, установленным Банком (Приложение № 4 к Договору).

При осуществлении валютных операций в установленных Банком России случаях одновременно с надлежащим образом оформленным расчетным (платежным) документом в Банк представляе(ю)тся копия(и) документа(о)в, являющегося (являющихся) основанием для проведения валютной операции в соответствии с Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле».

При осуществлении операций по Счету по сделкам, в которых Клиент действует в интересах выгодоприобретателей, одновременно с расчетными (платежными) документами или в установленный п. 2.8 Договора срок, представляются Банку сведения и/или документы (копии документов), необходимые для выполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России.

При зачислении денежных средств на счет Клиента на основании  полноформатных электронных платежных  документов (далее – ЭПД ПФ) Банк подготавливает копии ЭПД ПФ на бумажных носителях, заверяет их своим штампом  и передает Клиенту.

Выписки по Счету и  расчетные (платежные) документы, включая  ЭПД ПФ,  выдаются в операционное время Банка Клиенту либо уполномоченному представителю Клиента, действующему на основании учредительных документов или доверенности, в сроки, указанные в карточке  с образцами подписей и оттиска печати.

Операция по Счету  и остаток денежных средств считаются  подтвержденными Клиентом  при  не поступлении  от него в Банк в  течение 10 дней со дня получения  выписки по Счету письменного  заявления с указанием ошибочно зачисленных и/или списанных сумм.

На дату вступления в  силу  Договора Банком установлено следующее операционное время с учетом пятидневной рабочей недели (график работы Банка) по обслуживанию банковских счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

• в рабочие дни (за исключением предпраздничных дней и последнего рабочего дня недели) -

с “______” час. “_____”  мин. до “_____” час. “_____” мин.

-    в предпраздничные  дни и последний рабочий день  недели -

с “______” час. “_____”  мин. до “_____” час. “_____” мин.

 

2.3. Платежи со Счета  производятся Банком в пределах остатка денежных средств на Счете в порядке календарной очередности поступления в Банк расчетных (платежных) документов и денежных чеков.

 При недостаточности  денежных средств на Счете платежи осуществляются в очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации.

Маршруты проведения безналичных платежей Клиента определяются Банком.

ЭПД ПФ на основании расчетных (платежных) документов, полученных от Клиента на бумажном носителе, составляются Банком и направляются по системе межбанковских электронных расчетов без пересылки получателю расчетных (платежных) документов на бумажном носителе.

 ЭППТ составляется Банком на основании платежного требования, полученного от Клиента на бумажном носителе, и направляется по системе межбанковских электронных расчетов без пересылки получателю платежного требования на бумажном носителе.

2.4 Наличные денежные  средства  Клиента принимаются   и выдаются Банком со Счета   в порядке, установленном нормативными актами Банка России. Для получения наличных денежных средств Банк выдает Клиенту чековую книжку.

2.5. Наличные денежные  средства, поступившие в кассу Клиента, и не израсходованные на цели, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, сдаются Клиентом в Банк в сумме, превышающей лимит остатка кассы, для зачисления на Счет.

2.6. Лимит остатка наличных  денежных средств в кассе Клиента устанавливается Банком ежегодно в соответствии с требованиями Банка  России на основании предоставляемого Клиентом расчета лимита остатка кассы.

Лимит остатка наличных денежных средств в кассе Клиента  может пересматриваться в течение  года в установленном порядке  по обоснованной просьбе Клиента.

Лимит остатка кассы  считается нулевым, если Клиент не представил в Банк расчет на установление лимита остатка, а при наличии счета в другом банке – уведомления об определенном ему данным банком лимите.

Банк осуществляет проверки соблюдения Клиентом порядка ведения  кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с требованиями Банка России.

2.7. Тарифы Банка  установлены Банком на дату вступления в силу  Договора соответственно в Приложении № 2 . Банк не начисляет проценты на остатки денежных средств на счете Клиента .

2.8. Сторона в случаях, предусмотренных Договором, предоставляет другой Стороне документы (копии документов) не позднее второго рабочего дня с даты получения письменного запроса, если Договором или нормативными актами Банка России не предусмотрен иной срок.

2.9. Копии документов, предоставляемых Сторонами друг другу в случаях, предусмотренных Договором, должны быть оформлены надлежащим образом и заверены подписями уполномоченных лиц и оттиском печати (штампа) или нотариально.

 

 

2.10. Сторона считается  извещенной надлежащим образом с даты:

• получения письменного извещения уполномоченным лицом Стороны по месту ведения Счета;

либо

• направления другой Стороной  извещения с использованием системы “Клиент-Сбербанк” или аналогичных систем;

либо

• отстоящей от даты отправки  извещения заказным письмом по почте на величину почтового пробега в пределах  субъекта Российской Федерации;

либо

              -      размещения Банком  информации на стенде объявлений  по месту ведения счета.

 

3. Права и  обязанности Сторон

 

3.1. Банк обязуется:

 

3.1.1. Осуществлять прием, проверку и исполнение расчетных (платежных) документов в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации,  нормативными актами Банка России,  тарифами Банка и другими условиями Договора.

3.1.2. Перечислять со Счета  денежные средства в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации, при этом списывать денежные средства со Счета не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа, только на основании распоряжения Клиента, за исключением случаев, прямо предусмотренных законами  и/или п. 3.2.3.  Договора.

3.1.3. Зачислять на Счет  денежные средства не позднее  дня, следующего за днем поступления  в Банк расчетного (платежного) документа, в т.ч. ЭПД ПФ, содержащего полный перечень реквизитов платежа.

3.1.4. Выдавать со Счета  наличные денежные средства не позднее дня, следующего за днем приема  Банком к исполнению денежного чека.

3.1.5. Информировать Клиента по его запросам об условиях проведения расчетных операций и способах передачи информации, а также о правилах заполнения расчетных (платежных) документов.

3.1.6. Доставлять (в том числе с использованием  почтовой службы) по назначению принятые от Клиента на инкассо расчетные (платежные) документы.

3.1.7. Передавать Клиенту в качестве извещения для акцепта последние экземпляры     принятых Банком платежных требований под расписку представителю Клиента.

3.1.8. Сообщать  Клиенту о получении от исполняющего банка извещений о постановке в картотеку направленных на инкассо расчетных (платежных) документов под расписку представителю Клиента .

3.1.9. Направлять в исполняющий  банк запрос о причине неоплаты  платежного(ых) требования(й) или инкассового(ых) поручения(й)  не позже рабочего дня, следующего за днем получения письменного заявления Клиента.

3.1.10. Информировать Клиента об исполнении платежных поручений в срок не позднее пяти рабочих дней со дня поступления в Банк его письменного запроса путем  передачи информации под расписку представителю Клиента.

3.1.11. Передавать Клиенту поступившие от исполняющего банка платежные требования Клиента, по которым не получено согласие плательщика на акцепт, и/или заявления о полном или частичном отказе от акцепта платежных требований Клиента в порядке и сроки, установленные п.2.2. Договора для выдачи выписок по Счету.

3.1.12. Информировать Клиента, о введении новых и/или  изменении действующих тарифов Банка,  о порядке обслуживания (включая график работы и операционное время Банка,    условия приема и проверки расчетных (платежных) документов) в порядке, определенном  пунктом 2.10  Договора не позднее, чем за 15 календарных дней до введения в действие указанных изменений.