Учет операций по расчетному счету

 

 

                                                                                            Приложение № 4

                                                              

                                                             к договору банковского счета

                                                                                                                            (в валюте Российской Федерации)

                                                                                                                           с применением ЭПД ПФ)

                                                                                                                          №___________________

                                                                                                                          от ______________________ 20__ г.

 

Порядок осуществления  Сбербанком России ОАО расчетов с  использованием электронных полноформатных платежных требований в системе  Сбербанка России ОАО

 

 

1. Банк может осуществлять  расчеты с использованием электронных полноформатных платежных требований (ЭППТ) по счетам Клиента (плательщика) и Клиента (получателя средств), открытых в филиалах Банка.

2. ЭППТ является основанием  для совершения операций по  счетам Клиента (плательщика)  и Клиента (получателя средств). ЭППТ содержит в соответствии с Положением Банка России от  26.03.2007   № 302-П            «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» все реквизиты первого экземпляра платежного требования на бумажном носителе, представленного Клиентом (получателем средств).

3. Банк осуществляет прием от Клиента (получателя средств) платежного требования на бумажном носителе без приложений (счетов-фактур, товарных накладных и т.п).

4. Если акцепта не  требуется, Банк, получивший  ЭППТ, осуществляет списание со счета Клиента (плательщика) в случае достаточности средств либо постановку ЭППТ в картотеку по внебалансовому счету № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок» в установленном порядке. Копия ЭППТ, на основании которого было произведено списание средств со счета, с отметкой об исполнении выдается Клиенту (плательщику) на бумажном носителе по ф.0401061 или направляется в электронном виде в качестве приложения к выписке из лицевого счета Клиента.

5. В случае необходимости получения акцепта Банк передает Клиенту (плательщику) копию ЭППТ на бумажном носителе или по системе электронного документооборота.

При бумажном документообороте - Клиенту (плательщику) для акцепта  направляется копия ЭППТ на бумажном носителе по ф.0401061 с отметкой Банка. В случае электронного документооборота - Клиенту (плательщику) направляется ЭППТ в электронном виде в соответствии с порядком  передачи расчетных документов.

6. Согласие на акцепт  или отказ от акцепта оформляется  Клиентом (плательщиком) по ф. 0401004 в соответствии с требованиями  Положения Банка России от 03.10.2002 № 2-П  «О безналичных расчетах в Российской Федерации» (далее – Положение). Клиенту (плательщику) выдается копия ЭППТ, на основании которого было произведено списание средств со счета, с отметкой об исполнении на бумажном носителе по ф.0401061 или направляется в электронном виде в качестве приложения к выписке из лицевого счета Клиента (плательщика).

7. В случае полного  или частичного отказа Клиента  (плательщика) от акцепта второй экземпляр «Заявления Клиента об акцепте, отказе от акцепта» по ф. 0401004 направляется банковской почтой в Банк (получателя средств) для передачи Клиенту (получателю средств). 

8. В случае постановки  ЭППТ в картотеку по внебалансовому счету № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок» Клиенту (получателю средств) направляется копия электронного документа, созданного Банком на основании «Заявления Клиента об акцепте, отказе от акцепта», аналогично приложениям к выписке.

9. Если ЭППТ не было исполнено вследствие неполучения в установленный срок акцепта Клиента (плательщика), Клиенту (получателю средств) Банком возвращается первый экземпляр представленного им платежного требования по ф. 0401061 с отметками, предусмотренными Положением.

10. На основании ЭППТ, по которому было произведено  списание средств со счета  Клиента (плательщика), производится  зачисление средств на счет  Клиента (получателя средств). Копия  ЭППТ передается в качестве  приложения к выписке из лицевого  счета Клиента (получателя средств) в установленном порядке.

 

 

Банк: _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________            (должность уполномоченного представителя  Банка)   ________________________  (__________________ )                       (подпись)                               (фамилия, и.о.)    м.п.

Клиент: __________________________________________________ (название  организации, предприятия, учреждения) __________________________________________________ __________________________________________________  (должность уполномоченного представителя Клиента)   _____________________________  (___________________)                                   (подпись)                                       (фамилия, и.о.)  м.п.

 

 

                                                                                Приложение № 5

                                                                                                             к договору банковского счета

                                                                                                             (в валюте Российской Федерации с

                                                                                                             применением ЭПД ПФ)

                                                                                                             №____________________

                                                                                                             от ______________________ 20__ г.

 

Правила оформления расчетных (платежных) документов, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на счет Клиента (получателя средств)

 

1. Если банк контрагента-плательщика обслуживается в [наименование территориального управления Банка России, обслуживающего филиал Сбербанка России,  в котором (либо в подчиненном филиале которого) ведется счет Клиента (получателя средств)],  в расчетных (платежных) документах, направляемых контрагентами–плательщиками в адрес Клиента (получателя средств), должны быть указаны следующие реквизиты:

 

Наименование  поля расчетного документа	Реквизиты Клиента (получателя средств) и Банка (получателя средств)
«Получатель»	наименование Клиента (получателя средств) (полное или краткое) в соответствии с его учредительными документами и филиала Банка, не имеющего корреспондентского субсчета в подразделении Банка России, если счет Клиента (получателя средств) ведется в филиале Банка, не имеющем корреспондентского субсчета в подразделении Банка России
«Сч. №» получателя	номер лицевого счета  Клиента (получателя средств)
«Банк получателя»	наименование филиала  Банка, обслуживающегося в одном  ТУ Банка России с банком контрагента-плательщика
«БИК» Банка  получателя	БИК филиала Банка, указанного в поле «Банк получателя»
«Сч.№» Банка  получателя	корреспондентский счет филиала Банка, указанного в поле «Банк получателя»

 

2. Если банк контрагента-плательщика  не обслуживается в [наименование территориального управления Банка России, обслуживающего филиал Сбербанка России, в котором (либо в подчиненном филиале которого) ведется счет Клиента (получателя средств)], в расчетных (платежных) документах, направляемых контрагентами–плательщиками в адрес Клиента (получателя средств), должны быть указаны следующие реквизиты:

 

Наименование  поля расчетного документа	Реквизиты Клиента (получателя средств) и Банка (получателя средств)
«Получатель»	наименование Клиента (получателя средств) (полное или краткое) в соответствии с его учредительными документами; номер лицевого счета  Клиента (получателя средств); наименование территориального банка Сбербанка России, в котором (либо в подчиненном филиале которого) ведется счет Клиента (получателя средств)
«Сч. №» получателя	номер счета МФР территориального банка Сбербанка России, в котором (либо в подчиненном филиале которого) ведется счет Клиента (получателя средств)
«Банк получателя»	«Сбербанк России ОАО»
«БИК» Банка  получателя	«044525225»
«Сч.№» Банка  получателя	«30101810400000000225»

 

 

Банк: _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________            (должность уполномоченного представителя Банка)   ________________________  (__________________ )                       (подпись)                               (фамилия, и.о.)    м.п.

Клиент: __________________________________________________ (название организации, предприятия, учреждения) __________________________________________________ __________________________________________________  (должность уполномоченного представителя Клиента)   _____________________________  (___________________)                                   (подпись)                                       (фамилия, и.о.)  м.п.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ 6

СБЕРБАНК РОССИИ ОАО ----_____________________________________________________ Основан в 1841 году

                    

ЗАЯВЛЕНИЕ КЛИЕНТА

на открытие счета

___________________________________________________________________            

(наименование филиала  Банка)

___________________________________________________________________

(полное наименование  юридического лица-резидента)

_______________________________________________________________________________________________

 

Просим открыть ______________________________________________________

                                                                                                   (расчетный и др. счета)

 

Подтверждаем, что прилагаемые  к настоящему заявлению документы  оформлены в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов  Банка России. Данные документы содержат сведения, подтверждающие правоспособность юридического лица и полномочия его должностных лиц.

 

Руководитель                    __________________     __________

                                                                               (подпись)                                     Ф.И.О. 

М.П.                            Гл. бухгалтер*                           _________________________        ______________

                                                                                   (подпись)                                      Ф.И.О. 

                    

 

                                                                             «      » ______________ 20__ года

Приложение по описи  на ___ листах.

 

• В случаях, предусмотренных законодательством либо по соглашению сторон.

-----------------------------------------------------------------------------------------------------

ОТМЕТКИ  БАНКА

 

Пакет документов для  открытия счета по прилагаемой описи  принял:

 

Исполнитель:__________________ (должность, ф.и.о.)

                               (подпись)

 

 

 

ОТКРЫТЬ       ________________________________________

                                       (расчетный и др. счета)                                                                                      

РАЗРЕШАЮ 

«      » _______________ 20__ года              

Руководитель операционного 

подразделения филиала  Банка                    ___________________        _______________

                                                          (подпись)                                         Ф.И.О.