Отчет по производственной практике в ОАО «ТрансКредитБанке»

 

Введение. Характеристика Центральной дирекции по тепловодоснабжению (задачи, функции)    ………………………………….2

1. Расчетное обслуживание  Центральной дирекции по тепловодоснабжению……….……………………………………… ……….....5

1.1. Порядок открытия счета………………………………………. .................. 6

1.1.1. Документы, представляемые  в банк для открытия счёта...  ….....6

1.1.2. Порядок проверки документов  на открытие счёта………………………8

1.1.3. Заключение Договора банковского  счёта……………………………….10

1.1.4. Порядок закрытия счёта…………………………………………...……..11

1.2.Совершение безналичных операций  по счетам…………………….……..12

1.2.1. Требования, предъявляемые к  оформлению расчётных документов…………………………………………………………………...….12

1.2.2. Зачисление средств на счета  клиентов……………………………...…..13

1.2.3. Списание средств со счетов  клиентов………………………………..…14

1.3. Выдача выписок по счёту………………………………………………….15

1.4.Операции, подлежащие дополнительному  контролю…………………....17

2. Кассовое обслуживание клиентов………………………………………...17

2.1. Приём наличных денег……………………………………………………..18

2.2. Выдача наличных денег……………………………………………..……..19

2.3. Порядок выдачи чековой книжки…………………………………………21

3. Дистанционное обслуживание…………………………………………….23

Заключение……………………………………………………………………..24

Приложение  ( 4 страницы)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение. Характеристика Центральной дирекции по тепловодоснабжению (задачи, функции).

 

Центральная дирекция по тепловодоснабжению (Далее Дирекция) является одним из многочисленных филиалов ОАО «РЖД», ведущим свою деятельность с 1 апреля 2011г. В состав Дирекции входят 15 структурных подразделений и 120 участков, расположенных на территории России и благодаря им Дирекция осуществляет свои основные задачи.

Основной  задачей Дирекции является эффективное  управление комплексом объектов стационарной теплоэнергетики, водоснабжения и  водоотведения, в том числе оказание услуг по тепловодоснабжению и водоотведению объектов железнодорожного транспорта, а также на договорной основе сторонних потребителей в объемах собственной генерации.

Дирекция  в соответствии с возложенной  задачей выполняет следующие  функции:

1) организует  и проводит работу по оказанию  физическим и юридическим лицам  услуг по тепловодоснабжению и водоотведению в объемах собственной генерации;

2) руководит  деятельностью своих подразделений  по выполнению всех видов технического  обслуживания, сервиса и ремонта  технологического оборудования;

3) проводит  анализ рентабельности видов  оказываемых услуг и на его  основе подготавливает предложения  по изменению тарифов с учетом  конъюнктуры рынка на профильные  услуги;

4) обеспечивает  заключение договоров, связанных  с оказанием услуг тепловодоснабжения и водоотведения, со сторонними организациями и сторонними потребителями в установленном ОАО "РЖД" порядке;

5) обеспечивает  своевременное формирование бюджетов  Дирекции, согласовывает их с  Центральной дирекцией, контролирует, анализирует и обеспечивает их  исполнение;

6) реализует  утвержденные Центральной дирекцией  мероприятия по совершенствованию  технологии производства работ  на объектах тепловодоснабжения и водоотведения Дирекции;

7) обеспечивает  эффективное управление и распоряжение  имуществом Дирекции;

8) подготавливает  и представляет Центральной дирекции  предложения по капитальному  ремонту объектов имущества Дирекции  в пределах выделенных средств;

9) контролирует  выполнение работ по капитальному  ремонту объектов имущества Дирекции;

10) формирует  предложения по реконструкции  и модернизации объектов имущества  Дирекции;

11) осуществляет  инвестиционную деятельность в  порядке, установленном нормативными  документами ОАО "РЖД", определяет  потребность и формирует заказ  на обновление основных фондов;

12) проводит  мероприятия по подбору и укомплектованию  кадров, профессиональной подготовке  и повышению квалификации работников  Дирекции, их аттестации, контролирует  состояние трудовой дисциплины  и принимает меры по ее повышению;

13) разрабатывает  предложения по совершенствованию  нормативной и технической документации, регламентирующей работу Дирекции;

14) осуществляет  планирование, нормирование, мониторинг  показателей работы Дирекции в рамках утвержденных Центральной дирекцией бюджетов и обеспечивает их выполнение;

15) планирует  использование трудовых ресурсов, разрабатывает и реализует мероприятия  по повышению производительности  труда и оптимизации расходов;

16) разрабатывает  на основе экономического анализа  и организует выполнение мероприятий  по снижению себестоимости услуг  по тепловодоснабжению и водоотведению в объемах собственной генерации;

17) организует  внедрение новой техники и  техники, направленной на ресурсосбережение  и повышение уровня механизации  и автоматизации трудоемких процессов  на объектах тепловодоснабжения и водоотведения Дирекции;

18) проводит  в подразделениях Дирекции единую  политику в области оплаты  и мотивации труда, нормирования  трудовых затрат, рационального  использования трудовых ресурсов  и социальной защиты работников  в соответствии с нормативными  документами ОАО "РЖД", Центральной  дирекции и коллективным договором  ОАО "РЖД";

19) планирует  и согласовывает с Центральной  дирекцией потребность Дирекции  в материально-технических и топливно-энергетических  ресурсах и контролирует их  эффективное использование;

20) взаимодействует  в установленном порядке в  пределах своей компетенции с  Роспотребнадзором, Ростехнадзором, Ространснадзором и другими надзорными организациями и федеральными органами исполнительной власти по вопросам разработки проектов нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере обеспечения безопасной эксплуатации и текущего ремонта технологического оборудования;

21) обеспечивает  соблюдение требований поднадзорных  организаций и федеральных органов  исполнительной власти в сфере  обеспечения безопасной эксплуатации  и текущего ремонта технологического  оборудования;

22) организует  работу по выполнению требований  законодательства Российской Федерации  в области охраны труда, промышленной  и пожарной безопасности, защиты  окружающей среды;

23) выполняет  мероприятия по защите окружающей  среды и соблюдению требований  пожарной безопасности на производственных  объектах Дирекции, ведет учет, анализ  случаев пожаров и возгораний;

24) проводит  мероприятия по защите производственных  объектов и работников Дирекции  от террористических актов;

25) организует  охрану объектов тепловодоснабжения и водоотведения Дирекции;

26) обеспечивает  соблюдение требований законодательства  Российской Федерации и нормативных  документов ОАО "РЖД" и  Центральной дирекции по вопросам, находящимся в компетенции Дирекции;

27) осуществляет  технологическое взаимодействие  с подразделениями ОАО "РЖД", его дочерними и зависимыми  обществами, государственными органами, органами местного самоуправления, коммерческими и некоммерческими  организациями и другими участниками  рынка транспортных услуг по  вопросам, находящимся в компетенции  Дирекции;

28) проводит  работу по развитию и внедрению  результатов изобретательской и  рационализаторской деятельности, выполнению научно-технических программ  ОАО "РЖД";

29) обеспечивает  своевременное внедрение и соблюдение  стандартов в области технического  регулирования, включая международные,  региональные, национальные и отраслевые  стандарты ОАО "РЖД";

30) осуществляет  деятельность, подлежащую лицензированию, на основании лицензий, полученных  ОАО "РЖД";

31) осуществляет  ведение делопроизводства и хранение  документов в порядке, установленном  ОАО "РЖД".

 

 

Расчетное обслуживание Центральной  дирекции по тепловодоснабжению.

 

В современных  условиях деньги являются неотъемлемым атрибутом хозяйственной жизни. Поэтому все сделки, связанные с поставками материальных ценностей и оказанием услуг, завершаются денежными расчетами, которые могут принимать как наличную, так и безналичную форму. Организация денежных расчетов с использованием безналичных денег гораздо предпочтительнее платежей наличными деньгами, поскольку в первом случае достигается значительная экономия на издержках обращения.

Дирекция, как было сказано высшее, является одним из филиалов ОАО «РЖД» и соответственно ежедневно, Дирекция сотрудничает с крупнейшими компаниями страны. Все денежные перечисления, т.е. оплата за выполненные работы и оказанные услуги и заработная плата сотрудникам данной организации осуществляется через расчетные счета Дирекции.

На данный момент Дирекция клиентом банка ОАО  «ТрансКредитБанк» и с помощью него осуществляет все свои платежные операции.

Работая в Дирекции, я бы хотела характеризовать  со своей точки зрения рассчетно-кассовое обслуживание между ОАО «ТрансКредитБанком» и клиентами, а именно юридическими лицами, включая сюда и Центральную дирекцию по тепловодоснабжению.

Безналичные расчеты — это денежные расчеты путем записей по счетам в банках, когда деньги списываются со счета плательщика и зачисляются на счет получателя. Безналичные расчеты в хозяйстве организованы по определенной системе, под которой понимается совокупность принципов организации безналичных расчетов, требований, предъявляемых к их организации, определенных конкретными условиями хозяйствования, а также форм и способов расчетов и связанного с ними документооборота.

Действовавшая система безналичных расчетов ориентирована  на обслуживание в первую очередь  интересов клиентов, в нашем случае Дирекции, сводившихся к выполнению своих плановых показателей по сбору выручки и с обратной стороны по оплате контрагентам за работы, услуги и материалы.

 

1.1.Порядок открытия счета. 

1.1.1. Документы, представляемые  в банк для открытия счёта

 

Для открытия счёта в банке клиенту (организации) необходимо предоставить следующие документы:

1. Заявление  об открытии счёта по форме.

2. Документ  о государственной регистрации  юридического лица (копия, заверенная  нотариально или органом, осуществляющим  государственную регистрацию).

3. Учредительные  документы, подтверждающие статус  юридического лица (копия, заверенная  нотариально или органом, осуществляющим  государственную регистрацию).

4. Свидетельство  о постановке на учёт в налоговом  органе (подлинник) 

5. Карточка  с образцами подписей и оттиска  печати формы №0401026 (2 экземпляра). Карточки должны быть заверены  вышестоящей организацией или  нотариально.

6. Документ, подтверждающий полномочия должностных  лиц на распоряжение счётом. Этот  документ предоставляется только  в случаях, если в карточках  с образцами подписей нотариусом  не заверены полномочия должностных  лиц.

Документы, предоставляемые клиентом в банк, проверяются на комплектность документации, правомерность и наличие необходимых  сведений для открытия и ведения  счёта. Эта работа выполняется либо начальником отдела расчётно-кассового  обслуживания юридических лиц и  бюджетов либо работником отдела, на которого возложены обязанности по открытию счетов клиентов.

Заявление на открытие счёта должно быть написано рукой клиента и подписано  руководителем и главным бухгалтером  юридического лица. Подписи должностных лиц и печать на заявлении клиента на открытие счёта должны соответствовать образцам подписей и оттиску печати в карточке с образцами подписей. Кроме того, в заявлении указывается дата его составления. Свидетельство о государственной регистрации может быть представлено в виде копии, заверенной нотариально. Учредительные документы представляются в зависимости от организационно- правовой формы юридического лица. Копии учредительных документов должны быть заверены нотариально или органом, осуществляющим регистрацию юридического лица. Могут предоставляться подлинные экземпляры учредительных документов. Организации, действующие на основании общего положения о предприятиях, организациях данного вида, представляют копию общего положения. Организации, для которых принят типовой (примерный) устав (положение), представляют копию устава (положения), утверждённого для данной конкретной организации, разработанного на основе типового устава. Кооперативы представляют копию устава, принятого общим собранием пайщиков, учредивших кооператив. Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе предъявляется в банк в подлиннике. При этом банком с подлинного Свидетельства производится ксерокопирование. Копия заверяется работником, осуществляющим приём от клиента документов на открытие счёта. Допускается предоставление нотариально заверенной копии Свидетельства, которая будет храниться в юридическом деле клиента.