Отчет по практике ВТБ 24

В 2012 году Банк планирует  дальнейшее развитие пакетных предложений  путем улучшения и расширения количества банковских и небанковских сервисов, составляющих продукты.

ВТБ 24 PrivateBanking

ВТБ 24 PrivateBanking - специализированное подразделение Банка ВТБ 24,  созданное четыре года назад – является на сегодняшний день лидером рынка PrivateBanking в России.  В 2011 году ВТБ 24 PrivateBanking второй год подряд стал лауреатом премии  SPEAR’S Russia WealthManagement Awards 2011  в номинации «ЛУЧШИЙ РОССИЙСКИЙ БАНК, предоставляющий услуги частного банковского обслуживания и управления большими капиталами».

Концепция работы ВТБ 24 PrivateBanking заключается в индивидуальных коммуникациях с каждым клиентом, выстроенных на основе обоюдного доверия. Разработка комплексных инвестиционных решений для клиента, доступ к лучшим финансовым инструментам Группы ВТБ создает уникальные возможности для сохранения и роста капитала наших клиентов.  Офисы ВТБ 24 PrivateBanking открыты в Москве, Санкт-Петербурге, Краснодаре, Екатеринбурге, Казани, Самаре, Ростове-на-Дону.

Учитывая комплексность потребностей VIP-клиентов и их бизнеса, при решении  клиентских вопросов ВТБ 24 PrivateBanking нацелен на реализацию синергетического подхода за счет взаимодействия участников Группы ВТБ.

В области инвестиционных инструментов клиентам предложены новые стратегии  управления и структурированные  ноты ВТБ Управления активами и ВТБ  Капитал.

В 2011 году в целях диверсификации валютных рисков был внедрен вклад  «ВТБ 24-Прайм (Юань)», который позволяет  разместить средства в китайских юанях, также была оптимизирована существующая линейка вкладов категории «Прайм» -  введены новые суммовые градации и сроки размещения. Обладатели пакета «Прайм» могут воспользоваться на льготных условиях финансовыми и нефинансовыми услугами, предлагаемыми  многочисленными партнерами Банка. За прошедший год значительно расширен спектр услуг предлагаемых клиентам ВТБ 24 PrivateBanking в рамках продукта  «Партнерские услуги».

В рамках развития программы лояльности клиентов Банк выступил спонсором ряда культурных и спортивных  мероприятий.

В отчетном периоде число VIP-клиентов Банка увеличилось на 40,7%. На конец 2011 года в ВТБ 24 обслуживалось более 2 тыс. VIP-клиентов, разместивших свыше 143 млрд. рублей. Средний размер пассивов на одного клиента вырос на 11% и достиг к концу 2011 года 69,8 млн. рублей.

ВТБ 24 PrivateBanking реализует свои услуги и продукты в рамках Премиальной сети. В отчетном периоде продолжилось её расширение – состоялось открытие VIP-офиса  в Ростове-на-Дону. В настоящее время  действуют 8 офисов ВТБ 24 PrivateBanking в 7 городах (в том числе два в Москве), кроме того ВТБ 24 PrivateBanking  дополнительно представлен в точках продаж розничной сети еще в 11-ти городах России.

 

Инвестиционные  услуги

Клиентоориентированный сервис, а также рост качества предлагаемых ВТБ 24 инвестиционных розничных услуг стали важнейшими факторами увеличения инвестиционной активности розничных клиентов в отчетном периоде.

В 2011 году ВТБ 24 снизил размер первоначального  взноса по договорам индивидуального  доверительного управления. Количество активных договоров индивидуального  доверительного управления на конец 2011 года выросло в 1,7 раза по сравнению с окончанием 2010 года. В рамках развития продуктовой линейки в 2011 году Банк внедрил услугу по  доверительному управлению имуществом, составляющим целевой капитал некоммерческих организаций.

Привлечение средств в паевые инвестиционные фонды через агентские пункты ВТБ 24 в 2011 год выросло в 2,5 раза по сравнению с 2010 годом и превысило 1,1 млрд. руб. Количество точек продаж паев увеличилось за 2011 год на 72 новых офиса и составило 567.

В инвестиционном бизнесе в 2012 году ВТБ 24 сфокусирует усилия на повышении  качества обслуживания клиентов, расширении предлагаемых им сервисов и розничных  инвестиционных продуктов.

Операции  на фондовом рынке

Группа ВТБ в лице ВТБ 24 является одним из лидеров в сегменте инвестиционного  обслуживания розничных инвесторов, занимая 7-е место в рейтинге крупнейших брокеров России и ведущие позиции  по обслуживанию клиентов на международном  валютном рынке (Forex).

Введение в  2011 году новой сегментно-ориентированной  модели продаж  брокерских услуг  позволило увеличить число клиентов, пользующихся брокерскими услугами ВТБ 24, более чем на 11 тыс. человек, что в 1,7 раза больше по сравнению  с 2010 годом. На конец 2011 года на ММВБ было зарегистрировано 170 548 брокерских счетов клиентов ВТБ 24.

Объем клиентских операций ВТБ 24 с  акциями на ММВБ в 2011 году составил более 1,4 трлн. рублей, что соответствует  доле ВТБ 24 на рынке брокерских услуг 9,5%. Объем сделок клиентов Банка  в секции срочного рынка (FORTS) на ФБ РТС  превысил 2,6 трлн. рублей, что в 1,6 раза больше, чем в 2010 году.

Внедрение в 2011 году в ВТБ 24 новой  дополнительной интернет-торговой системы  для клиентов, работающих на Forex, способствовало увеличению числа клиентов, использующих услугу на Forex, более, чем на 1 тыс., что в 1,4 раза больше по сравнению с 2010 годом. На конец 2011 года на Forex зарегистрировано 6 561 клиент.

Объем клиентских операций в 2011 году на Forex составил более 135 млрд. долларов США (с учетом сделок SWAP).

 

Перспективы развития банка

В ноябре 2009 год Наблюдательным советом Банка была утверждена «Стратегия развития розничного бизнеса Банка  на 2010-2012 г.г.».

В соответствии с утвержденной стратегией Банка специализируется на услугах оказываемых физическим лицам и предприятиям малого бизнеса. Согласно сценарию развития Банка предполагается дальнейший динамичный прирост кредитного и депозитного портфелей, что  связано как со стратегией развития и значительным масштабом Банка, так и с этапом восстановления экономики и платежеспособности населения после последних кризисных  явлений.

Стратегические цели разделены  на 3 блока – количественные цели, качественные цели и инфраструктурные цели. Среди основных целей можно  выделить:

• Обеспечение эффективности инвестиций (ROE) свыше 20%;
• Существенный рост количества клиентов;
• Развитие сети отделений и устройств самообслуживания;

• Достижение лидерства по качеству обслуживания клиентов и функции основного розничного банка для клиентов;

• Внедрение новой технологической платформы и обеспечение надежности работы ключевых систем банка на уровне лучших мировых практик.

В рамках бизнес-плана на 2012 год в составе приоритетных задач Банка рассматриваются  следующие направления:

• Увеличение доли рынка по кредитованию населения и привлечению средств;
• Улучшение качества обслуживания клиентов;
• Повышение лояльности и удержание действующих клиентов банка;
• Продолжение региональной экспансии, открытие новых объектов сети;
• Управление затратами;
• Управление рисками и проблемной задолженностью;
• Развитие сети устройств самообслуживания.

 

Заключение

Производственная практика помогла  закреплению теоретических знаний и приобретению практических навыков. Я ознакомилась со структурой агрегированного бухгалтерского баланса банка и отчета о прибылях и убытках, ознакомился с экономическими нормативами, с составом доходов и расходов банка.

ВТБ является одним из лидеров национального  банковского сектора и занимает прочные конкурентные позиции на всех сегментах рынка банковских услуг.

Об успешности коммерческого банка ВТБ 24 свидетельствует рост основных показателей по размещению (кредитованию) и привлечению средств:

• За 2011 год активы Банка увеличились в 1,3  раза  до 1 172 334 882 тыс. рублей. На 01.01.2011 этот показатель составлял 900 576 110 тыс.  рублей. 
• За 2011 год  объем собственных средств (капитала) Банка вырос  в 1,1 раза до 114 721 049 тыс. рублей. На аналогичную дату  предыдущего года этот показатель составлял 104 095 435 тыс. рублей.  
• Чистая ссудная задолженность за 2011 год выросла в 1,35 раза и на 01.01.2012  составила 993 854 041 тыс. рублей (738 788 583 тыс. рублей на аналогичную дату предшествующего года).
• Средства, размещенные в кредитных организациях, выросли по сравнению с предыдущим годом в 2,37 раз и составили 14 227 578 тыс. рублей.
• Средства на счетах клиентов по сравнению с 01.01.2011 выросли в 1,4 раза и на 01.01.2012 составили 999 313 870 тыс. рублей (710 928 102 тыс. рублей на 01.01.2011).  
• Объем срочных вкладов населения в Банке по итогам 2011 года вырос более чем в 1,3 раза и на 01.01.2012 превысил 671 997 257 тыс. рублей, на конец 2010 года данный показатель составлял 523 542 562 тыс. рублей. Подобная динамика наблюдается и в отношении остатков на текущих счетах и счетах вкладов до востребования.
• Средства, привлеченные от кредитных организаций, выросли на 16,6% и составили 55 659 651 тыс. рублей.
• В 2011 году произошло снижение размера денежных средств, привлеченных за счет выпуска облигаций банка в 3,9 раз, их сумма составила 10 380 275 тыс. рублей (на конец 2010 года данный показатель составлял 40 415 284 тыс. рублей).
• Чистые вложения в ценные бумаги уменьшились в 1,87 раз и составили 30 623 399 тыс. рублей.
• Инвестиции в дочерние  и зависимые организации по сравнению с предыдущим годом уменьшились на 17% и составили 743 121 тыс. рублей.

 

Используемые источники

1. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (редакция от 15.11.2010) 
2. Федеральный закон «Об акционерных обществах» (ОБ АО) от 26.12.1995 N 208-ФЗ (принят ГД ФС РФ 24.11.1995) (действующая редакция)

3.Внешнеэкономическая деятельность предприятия. Стровский Л.Е., Казанцев С.К., Паршина Е.А. и др.

2. http://ru.wikipedia.org/wiki/ВТБ_24

3. http://www.vtb.ru/we/today/strategy/

4. http://www.vtb24.ru/

6. http://wiki.klerk.ru/

7. Деньги, кредит, банки под ред. Лаврушина О.И.

9. http://www.consultant.ru/online/

 

 

 

 

 

 

Приложение №1.

Сравнительный анализ баланса

(на основе  публикуемой формы баланса, в  тыс. руб.)

 

Наименование статьи	1 января 2012 г.	Удель-ный вес, %	1 января 2011 г.	Удель-ный вес, %	Измене-ние за 2011 год, %
I.  АКТИВЫ
Денежные средства	60 396 974	5,2	44 752 891	5,0	35,0
Средства кредитных организаций  в Центральном банке Российской Федерации	37 858 702	3,2	21 491 068	2,4	76,2
Обязательные резервы	12 831 083	1,1	5 524 998	0,6	132,2
Средства в кредитных организациях	14 227 578	1,2	5 984 299	0,7	137,7
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости  через прибыль или убыток	26 218 575	2,2	52 881 883	5,9	-50,4
Чистая ссудная задолженность	993 854 041	84,8	738 788 583	82,0	34,5
Чистые вложения в ценные бумаги и  другие финансовые активы, имеющиеся  в наличии для продажи	743 121	0,1	897 115	0,1	-17,2
Инвестиции в дочерние и зависимые  организации	741 408	0,1	740 010	0,1	0,2
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	3 661 703	0,3	3 690 690	0,4	-0,8
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	12 372 621	1,1	10 001 656	1,1	23,7
Прочие активы	23 001 567	2,0	22 087 925	2,5	4,1
Всего активов	1 172 334 882	100,0	900 576 110	100,0	30,2
II. ПАССИВЫ
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	0	0,0	0	0,0	0,0
Средства кредитных организаций	55 659 651	4,7	47 721 829	5,3	16,6
Средства клиентов, не являющихся кредитными  организациями	999 313 870	85,2	710 928 102	78,9	40,6
Вклады физических лиц	823 133 105	70,2	630 051 741	70,0	30,6
Финансовые обязательства, оцениваемые  по справедливой стоимости через  прибыль или убыток	0	0,0	0	0,0	0,0
Выпущенные долговые обязательства	10 380 275	0,9	40 415 284	4,5	-74,3
Прочие обязательства	7 696 386	0,7	11 710 699	1,3	-34,3
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям  с резидентами офшорных зон	475 393	0,0	1 442 760	0,2	-67,0
Всего обязательств	1 073 525 575	91,6	812 218 674	90,2	32,2
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
Средства акционеров (участников)	50 730 197	4,3	50 730 197	5,6	0,0
Собственные акции (доли), выкупленные  у акционеров (участников)	0	0,0	0	0,0	0,0
Эмиссионный доход	22 693 020	1,9	22 693 020	2,5	0,0
Резервный фонд	1 840 219	0,2	999 657	0,1	84,1
Переоценка по справедливой стоимости  ценных бумаг, имеющихся в наличии  для продажи	0	0,0	4 113	0,0	-100,0
Переоценка основных средств	7 308	0,0	7 724	0,0	-5,4
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	10 082 395	0,9	1 660 959	0,2	507,0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	13 456 168	1,1	12 261 766	1,4	9,7
Всего источников собственных средств	98 809 307	8,4	88 357 436	9,8	11,8
Всего пассивов	1 172 334 882	100,0	900 576 110	100,0	30,2
IV.  ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Безотзывные обязательства кредитной  организации	108 823 713	79,1	90 894 055	99,5	19,7
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	28 836 619	20,9	459 387	0,5	6 177,2
Условные обязательства не кредитного характера	0	0,0	0	0,0	0,0