Комплекс маркетинга на рынке ценных бумаг

      Объединение компаний позволяет существенно  сократить издержки на единицу обслуживаемого капитала. Также основным положительным  моментом объединения компаний занимающихся брокерской деятельностью является повышение значений рейтингов и  рэнкингов компании.

      Поскольку услуга «интернет-трейдинг» рассчитана, прежде всего, на пользователей Интернета, рекламные мероприятия, содействующие  продажам услуги, должны быть интернет-ориентированы. При этом желательно организовать на сайте компании профессионального участника РЦБ специальную промо-страницу, посвященную интернет-трейдингу. На ней разместить информацию о конкурентных преимуществах услуги компании, порядка получения демо-доступа (пробной версии) к торговой системе, а также предусмотреть формы, позволяющие клиентам дистанционно получить необходимые для заключения договора на брокерское обслуживания, документы.

      Дополнительно, к интернет-рекламе, нужно использовать рекламу на региональных каналах телевидения, радиостанциях и региональной прессе. Также целесообразно принимать участие в специализированных выставках. В России к ним можно отнести «Трейдинг-EXPO» и «Инвестор-EXPO». В настоящее время особую популярность получили бесплатные семинары, на которых интернет-брокеры рассказывают потенциальным инвесторам о возможностях работы на фондовом рынке.

      Брокерская  компания ФК «Открытие» активно продвигает свои продукты в сети Интернет, а  также имеет свой сайт, обладающий высокой функциональностью и  информативностью. БКФК «Открытие»  сотрудничает с многими рейтинговыми агентствами, что способствует продвижению продукта.

      Так например, Национальное Рейтинговое Агентство присвоило индивидуальный рейтинг надежности ОАО "Брокерский дом "ОТКРЫТИЕ" на уровне "AAА" (максимальная надежность).

      Дополнительно к рассмотренным элементам 4P, для  услуг интернет-брокеров следует включать элемент «стандарт обслуживания». Основу стандарта обслуживания составляет процесс обслуживания: как осуществляется продажа финансовой услуги, сколько времени тратит клиент на получение услуги, как организованно взаимодействие клиента с интернет-брокером на протяжении всего времени потребления услуги.

      Компания ФК «Открытие» неуклонно поддерживает высокий уровень клиентского сервиса, стремясь предоставить клиенту максимально широкий выбор услуг и осуществить их реализацию быстро и качественно. В 2010 г. ФК "ОТКРЫТИЕ" по праву была признана журналом "ФИНАНС." лучшей в сфере клиентского обслуживания.

     Группа  компаний "ОТКРЫТИЕ" занимает одну из ведущих позиций на рынке услуг  по предоставлению электронного доступа, как на российские, так и на международные  торговые площадки (DMA/EDA). Брокерский дом "ОТКРЫТИЕ" по праву гордится высоким  уровнем обработки и исполнения клиентских поручений. Он предоставляет  клиентам возможность установки  индивидуальных настроек предторговых систем, а также использования уникальных сервисных решений в послеторговый период. Это позволяет нашим клиентам наилучшим образом оптимизировать затраты.

     Расширить свои инвестиционные возможности можно  за счет сделок с использованием привлеченных средств (сделок с "плечом"). Маржинальная торговля повышает возможности и  на растущем рынке (за счет дополнительных денежных средств), и на падающем (благодаря  возможности совершать сделки «шорт»).

     Маржинальная  торговля предполагает использование, помимо своих активов, денежных средств  и ценных бумаг, полученных в заем от Брокерского дома "ОТКРЫТИЕ".

     Сделки  с использованием привлеченных средств  обеспечивают возможность получения  дополнительного дохода как на растущем, так и на падающем рынке.

     На  растущем рынке клиент покупает ценные бумаги, используя не только свои денежные средства, но также и дополнительные средства, полученные в виде маржинального  займа. Затем клиент продает бумаги по более высокой цене, возвращает заем и получает доход, который будет  больше, чем можно было бы получить, оперируя только собственными средствами.

     На  падающем рынке клиент берет взаймы ценные бумаги, продает их на рынке ("короткая" продажа), а впоследствии гасит заем этими же ценными бумагами, приобретенными позднее по меньшей  цене, и получает доход за счет ценовой  разницы.

     Обеспечением  по маржинальному займу являются денежные средства или ценные бумаги клиента.

     Инвестор  получает возможность:

- использовать больший объем денежных средств при покупке ценных бумаг (занимая денежные средства у брокера);

- получать прибыль при снижении рыночной цены акции (занимая ценные бумаги у брокера).

     В случае неблагоприятного движения рынка (в направлении, противоположном ожиданиям клиента)и превышении размера задолженности клиента над величиной предоставленного обеспечения на установленную величину, клиенту направляется требование пополнить размер обеспечения (такое требование называется margin-call). При достижении некоторого критического значения маржи осуществляется принудительное закрытие позиций клиента.

     Основными преимуществами брокерской компании «Открытие» являются выгодные тарифы, а так  же обширная региональная сеть.

     Клиенты БД «Открытие» работают на рынке по очень выгодным тарифам. При сумме  активов более 50 тыс. рублей для клиента  не существует минимальной комиссии, он платит только за совершенные сделки в соответствии с выбранным тарифом.

     ФК "ОТКРЫТИЕ" предоставляет клиентам возможность совершать сделки с  ценными бумагами и производными инструментами на всех основных российских торговых площадках:

- биржевые торговые площадки для совершения cделок с ценными бумагами (РТС – классический и биржевой рынки, ММВБ – фондовая секция и секция государственных ценных бумаг, фондовая биржа Санкт-Петербург).

- биржевые торговые площадки для совершения cделок со срочными контрактами (РТС – FORTS, ММВБ – секция срочного рынка, Национальная товарная биржа).

- внебиржевые рынки ценных бумаг, действующие на территории РФ.

     Клиенты также могут получить доступ на международные  рынки - не только фондовые, но и на рынки  производных инструментов, а также  на внебиржевой рынок в рамках услуги Global Electronic Trading Services.

     БД  «Открытие» также имеет существенные достижения:

- национальное Рейтинговое Агентство присвоило индивидуальный рейтинг надежности ОАО "Брокерский дом "ОТКРЫТИЕ" на уровне "AAА" (максимальная надежность);

- RTS Standard: 1-е место по объемам торгов на рынке по итогам первого полугодия 2011 года;

- 1 место на рынке опционов по итогам первого полугодия 2011 года;

- Toп-3 на рынке FORTS по объему сделок по итогам первого полугодия 2011 года;

- Toп-5 по объему клиентских операций на бирже ФБ ММВБ по итогам первого полугодия 2011 года.

     Компания  неуклонно поддерживает высокий  уровень клиентского сервиса, стремясь предоставить клиенту максимально  широкий выбор услуг и осуществить  их реализацию быстро и качественно. В 2010 г. ОАО "Брокерский дом "ОТКРЫТИЕ" по праву был признан журналом "ФИНАНС." лучшим в сфере клиентского обслуживания. ОТКРЫТИЕ-брокер обслуживает более 23 тыс. клиентов (по данным на июль 2011 г.). В течение 2010 года клиентская база росла высокими темпами, превышающими среднеотраслевые показатели. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Заключение 

     Профессиональные  участники рынка ценных бумаг  предлагают потребителям весьма специфичный  товар – финансовые услуги. Финансовая услуга участника рынка ценных бумаг  – любая услуга, которую может  оказать профессиональный участник на РЦБ.

     Финансовые  услуги относятся к наиболее сложному классу услуг  – неосязаемые действия с неосязаемыми активами. И эти  «сложные» услуги профессиональные участники рынка ценных бумаг  вынуждены продвигать в условиях жесткого рыночного прессинга –  в настоящий момент в России действует 1442 специализированные компании, являющиеся лицензированными участниками рынка  ценных бумаг.

     Специфическими  характеристиками финансовых услуг  профессиональных участников рынка  ценных бумаг являются:

     - абстрактность;

     - неотделимость услуги от источника;

     - непостоянство качества услуг;

     - несохраняемость финансовых услуг;

     - договорный характер обслуживания  клиентов профессиональными участниками  рынка ценных бумаг;

     - связь обслуживания клиентов  на рынке ценных бумаг с  деньгами;

     - протяженность обслуживания на  рынке ценных бумаг во времени;

     - вторичность удовлетворяемых финансовыми  услугами потребностей.

     Успешная  деятельность по продвижению финансовых услуг во многом зависит от разрабатываемой, профессиональным участником рынка  ценных бумаг, стратегии комплекса  маркетинга. В современных условиях комплекс маркетинга услуг профессиональных участников РЦБ уже не может ограничиваться 4P (продукт, цена, продвижение, сбыт). Значимой составляющей комплекса маркетинга финансовых услуг становится «стандарт  обслуживания». Возможности рыночного  маневрирования элементами «продукт», «цена», «сбыт» весьма малы. В частности средняя ставка комиссии российского интернет брокера составляет 0,045% от сделки. Столь малая величина комиссии интернет-брокера едва покрывает его затраты. Следствием этого состояния является замедление развития финансового продукта и распространения услуги.

     Маркетинговую активность продвижения финансовых услуг разделяют на две составляющие: прямое продвижение - коммуникационная политика (реклама, личные продажи, стимулирование сбыта, связи с общественностью), и усиление конкурентных позиций  профессионального участника РЦБ  в профильных рейтингах и ренкингах.

     Активное  внедрение маркетинга в деятельность профессиональных участников рынка  ценных бумаг является обязательным требованием современного рынка. Особенно важна роль маркетинга на рынках с  высоким уровнем конкуренции (услуги управляющих компаний РЦБ, брокерские услуги). Причем работающим на этих рынках профессиональным участникам рынка  ценных бумаг приходится конкурировать  не только с компаниями, оказывающими подобные услуги, но и с представителями  других сегментов финансового рынка, предлагающими общему рынку потенциальных  потребителей товары-субституты. Построение маркетинговой стратегии профессиональных участников рынка ценных бумаг, основанной на изложенных в данной курсовой работе основах, позволит применившим их компаниям  организовать эффективное поступательное развитие бизнеса и укрепить конкурентные позиции.     
 
 
 
 
 
 
 
 

     Список  использованных источников 

1. Базовый  курс по рынку ценных бумаг. - М.: Финансовый издательский дом  «Деловой экспресс», 2009.

2. Банковское  дело: Учебник. Под ред. проф. Г.Г.  Коробовой. – М.: Экономист 2008.

3. Бердникова  Т.Б. Рынок ценных бумаг. –  М.: ИНФРА-М, 2008.

4 Березин  И. Маркетинговый анализ. – М.: ООО «Журнал «Управление персоналом», 2010.

5. Булатов  В.В. Экономический рост и фондовый  рынок. – М.: Наука, 2007.

6. Булатов  В.В. Фондовый рынок в структурной перестройки экономики. – М.: Наука, 2009.

7. Владиславлев  Д.Н. Энциклопедия банковского  маркетинга. – М.: Ось-89, 2009.

8. Кононов  А. Как идет бизнес у интернет-брокеров. Финанс 4-2007.

9. Маркетинг  в отраслях и сферах деятельности: Учебник. Под ред. Проф. В.А.  Алексунина – М.: «Дашков и Ко», 2002.

10. Маркетинг:  Учебник для вузов. Под ред.  Н.Д. Эриашвили – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009

11. Миркин  Я.М. Ценные бумаги и фондовый  рынок. – М.: Перспектива, 2006.

12. Михайлов  Д.М. Мировой финансовый рынок. -.: «Издательство «Экзамен» 2008.

13. Радковская Н.П. Маркетинг в коммерческих банках: Учебное пособие.- СПб: ИВЭСЭП, Знание 2007.

14. Ромат Е.В. Реклама. – СПб: Питер, 2010.

15. Рубцов  Б.Б. Мировые рынки ценных бумаг.  – М.: «Издательство «Экзамен», 2008.