Основные напрвления совершенствования деятельности ЦБ РФ

В среднесрочной перспективе одной из важнейших задач Банка России является создание необходимых условий для реали­зации эффективной процентной политики, что предполагает совершенствование систе­мы инструментов денежно-кредитной поли­тики и переход к более гибкому курсообра­зованию.

В качестве инструментов стерилизации Банк России продолжит использование операций по размещению депозитных операции. Дополнительным инструментом регулирования ликвидности могут также яв­ляться операции Банка России на открытом рынке с государственными облигациями и другими ценными бумагами в соответствии с законодательством.

С учетом нормализации ситуации на денежном рынке Банк России продолжит осуществлять меры по сокращению исполь­зования антикризисных инструментов и возвращению к традиционным механизмам регулирования ликвидности. Вместе с тем в случае возникновения объективной необ­ходимости Банк России будет иметь возмож­ность возобновить использование кредитов без обеспечения и других приостановленных к настоящему моменту инструментов рефи­нансирования.

При сохранении стабильной ситуации на денежном рынке и отсутствии признаков возвращения кризисных тенденций Банк Рос­сии будет концентрироваться на регулирова­нии краткосрочной банковской ликвидности. При этом банковскому сектору по-прежнему будут доступны как рыночные инструменты рефинансирования, так и операции посто­янного действия, процентные ставки по кото­рым ограничивают колебания краткосрочных процентных ставок межбанковского кредит­ного рынка.

В целях повышения эффективности ин­струментов денежно-кредитной политики Банк России продолжит работу, направлен­ную на повышение доступности операций рефинансирования Банка России для кре­дитных организаций, включая возможность расширения перечня активов, используемых в качестве обеспечения по указанным операциям, в том числе за счет золота.

Банк России продолжит использование обязательных резервных требований в качестве инструмента регулирования ликвид­ности банковского сектора и сдерживания инфляционных процессов. В зависимости от изменения макроэкономической ситуа­ции, состояния ресурсной базы российских кредитных организаций Банк России мо­жет принять решение относительно изме­нения нормативов обязательных резервов и их дифференциации. Вместе с тем Банк России не исключает возможности дальней­шего повышения коэффициента усреднения обязательных резервов, позволяющего кре­дитным организациям поддерживать лик­видность при выполнении ими обязательных резервных требований.[15]

Дальнейшее развитие процентной по­литики Банка России будет направлено на совершенствование системы инструментов денежно-кредитного регулирования, суже­ние коридора процентных ставок, внедрение системы рефинансирования под единый пул обеспечения.

Принимая решения о выборе инстру­ментов денежно-кредитной политики, Банк России будет исходить как из текущих задач, так и задач, поставленных на среднесрочную перспективу, которыми, в частности, являют­ся создание условий для последовательного снижения темпов инфляции и восстанов­ление устойчивого экономического роста, включая формирование предпосылок для перераспределения активов кредитных ор­ганизаций в пользу реального сектора эконо­мики.

В 2011‑2013 годах Банк России про­должит взаимодействие с Минфином России как в сферах, непосредственно относящихся к реализации денежно-кредитной политики, так и в области дальнейшего развития наци­ональных финансовых рынков. В частности, будет продолжено использование реализо­ванного Минфином России совместно с Бан­ком России механизма размещения временно свободных бюджетных средств на депозиты в кредитных организациях, позволяющего сглаживать воздействие неравномерности бюджетных потоков на состояние банковской ликвидности.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Центральный банк – государственное кредитное учреждение, наделённое правом выпуска банкнот, регулирования денежного обращения, кредита и валютного курса, хранения официального золотовалютного резерва.

В банковской системе России Центральный Банк определён как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он находится в государственной собственности и на него возложены функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой денежно - кредитной системы страны. Центральный банк призван приводить их деятельность в соответствие с общей экономической стратегией, и выступает ключевым агентом государственной денежно-кредитной политики, при этом со стороны ЦБР используются в первую очередь экономические методы управления и только в отдельных случаях административные.

Принципы организации и деятельности Банка России, его статус, задачи, функции, полномочия определяются Конституцией Российской Федерации, Законом о Центральном Банке и другими федеральными законами.

Организационная структура Банка России Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности банка.

Посткризисное восстановление российской экономики и оздоровление финансового сектора позволяет правительству РФ и Банку России перейти к поэтапному завершению поддержки отечественного рынка.

В целях повышения эффективности денежно-кредитной политики Банк России продолжит движение в сторону свободного курсообразования, не препятствуя динами­ке обменного курса рубля, формирующейся на основе фундаментальных макроэконо­мических факторов. Одновременно с решением задачи по снижению инфляции Банк России должен был предпринимать меры по сохранению устойчивости банковского сектора и созданию условий для постепенного выхода экономики из кризиса. Банк России продолжил реализацию мер по увеличению сроков и объемов предоставляемой кредитным организациям ликвидности и расширению списка активов, принимаемых в качестве обеспечения по своим кредитам.

Основными инстру­ментами, применяемыми Банком России, были изменения ставки рефинансировании и проводимые с кредитными органи­зациями депозитные операции и операции с облигациями Банка России. Финансовый кризис значительно ускорил модернизацию денежно-кредитной политики. Во-первых, были апробированы новые инструменты, такие как аукционы без залоговых кредитов и временные гарантии по межбанковским сделкам. В последующем они могут оказаться востребованными при возникновении новых периодов финансовой нестабильности. Во-вторых, произошла перенастройка целевых операционных ориентиров денежно-кредитной политики. В-третьих, Банк России наладил тесный диалог с банковским и экспертным сообществом, что добавило понимания денежно-кредитной политики и определенности рыночным ожиданиям. Антикризисные меры, таким образом, приблизили преобразования денежно-кредитной политики, связанные с более свободным курсообразованием рубля и повышением эффективности процентной политики.

Одной из главных целей проводимой в России банковской реформы является построение устойчивой российской банковской системы решением проблемы капитализации банков как в интересах обеспечения устойчивости банковской системы, так и в плане создания ее привлекательного облика.

Развитие денежно-кредитной политики Центрального банка РФ должно проводится по следующим направлениям: совершенствование системы разработки и прогнозов денежно-кредитной политики, посредством глубокого изучения характера инфляции и повышения эффективности процессов, способствующих принятию и осуществлению решений, относящихся к денежно-кредитной политике; сохранение высокого уровня транспарентности и повышение общедоступности денежно-кредитной политики Центрального банка.

В дальнейшем Банк России про­должит взаимодействие с Минфином России как в сферах, непосредственно относящихся к реализации денежно-кредитной политики, так и в области дальнейшего развития наци­ональных финансовых рынков. В частности, будет продолжено использование реализо­ванного Минфином России совместно с Бан­ком России механизма размещения временно свободных бюджетных средств на депозиты в кредитных организациях, позволяющего сглаживать воздействие неравномерности бюджетных потоков на состояние банковской ликвидности. Принимая решения о выборе инстру­ментов денежно-кредитной политики, Банк России будет исходить как из текущих задач, так и задач, поставленных на среднесрочную перспективу, которыми, в частности, являют­ся создание условий для последовательного снижения темпов инфляции и восстанов­ление устойчивого экономического роста, включая формирование предпосылок для перераспределения активов кредитных ор­ганизаций в пользу реального сектора эконо­мики.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ

1.                    Конституция Российской Федерации от 25 декабря 1993 года, с изменениями от 30 декабря 2008 года. Интернет портал: «Консультант плюс». – www.consultant.ru.

2.                    Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Интернет портал: «Консультант плюс». – www.consultant.ru.

3.                    Федеральный закон от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Интернет портал: «Консультант плюс». – www.consultant.ru.

4.                    Баренбойм П. Д., Лафитский В. И., Голубев С. А. Банк России в 21 веке: Сборник статей. М.: Юстицинформ, 2003. – С. 152

5.                    Готовчиков И. Ф. Статистическая оценка экономического состояния РБС// Финансы и Кредит. — 2010. — № 15

6.                    Райзберг Б. А., Лозовский Л. Ш., Стародубцева Е. Б. Современный экономический словарь. - М., 2003. – С. 362.

7.                    Смольянинова Е.Н. Организация деятельности центрального банка РФ. М., 2009. – С. 91.

8.                    Фетисов Г.Г., Лаврушин О. И., Мамонова И. Д. Организация деятельности центрального банка. Изд.: КноРус. М., 2008. – С. 42-43.

9.                    Фролова Т.А. Экономическая теория: конспект лекций. Таганрог: ТТИ ЮФУ, 2009. – С. 173.

10.               Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов. Центральный Банк Российской федерации. М. – 2010.

11.               Центральные банки и банковские системы зарубежных стран: Сборник статей. — Вып. 1, ч. 3/ ЦЦП Банка России. – М., 2004. – С. 203

12.               Журнал "Банки и биржи". Издательский Дом РБА. М. 2010. – № 11.

13.               Интернет-издание Банковский ресурс. – 2011. – www.bank.rusba.ru

14.               Информационный портал «Банковское обозрение». ООО «Методология бизнеса». М. 2011. – www.b.o.ru

15.               Информационный портал «Банки.Ру» - www.banki.ru

16.               Официальный сайт «Центральный банк Российской Феде­рации». 2011. – http://www.cbr.ru

[1] Баренбойм П. Д., Лафитский В. И., Голубев С. А. Банк России в 21 веке: Сборник статей. М.: Юстицинформ, 2003. – С. 152

[2] Фролова Т.А. Экономическая теория: конспект лекций. Таганрог: ТТИ ЮФУ, 2009. – С. 173.

[3] Райзберг Б. А., Лозовский Л. Ш., Стародубцева Е. Б. Современный экономический словарь. - М., 2003. – С. 362.

[4] Фролова Т.А. Экономическая теория: конспект лекций. Таганрог: ТТИ ЮФУ, 2009. – С. 168.

[5] Интернет-издание «Банковский ресурс». – 2011. – www.bank.rusba.ru

[6] Федеральный закон от 10 июня 2002 г. N 86 – ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» ст. 12

[7] Официальный сайт «ЦБ РФ» - http://www.cbr.ru

[8] Федеральный закон от 10 июня 2002 г. N 86 – ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» ст. 13

[9] Официальный сайт «ЦБ РФ» - http://www.cbr.ru

[10] Центральные банки и банковские системы зарубежных стран: Сборник статей. — Вып. 1, ч. 3/ ЦЦП Банка России. – М., 2004. – С. 203

[11] Журнал "Банки и биржи". Издательский Дом РБА. М. 2010. – № 11

[12] Информационный портал «Банковское обозрение». ООО «Методология бизнеса». М. 2011. – www.b.o.ru

[13] Готовчиков И. Ф. Статистическая оценка экономического состояния РБС// Финансы и Кредит. — 2010. — № 15

[14] Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов. Центральный Банк Российской федерации. М. – 2010.

[15] Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов. Центральный Банк Российской федерации. М. – 2010.