Мировые валютные системы: генезис  и современные  тенденции

План:

Введение

Глава I. Генезис мировых валютных систем.

1.1. Понятие  мировой валютной системы.

1.2. Основные  закономерности развития валютной  системы.

1.3. Эволюция  мировой валютной системы.

1.3.1.От золотомонетного к золотодевизному стандарту.

1.3.2. От Генуэзской к Бреттонвудской  системе.

1.3.3. Ямайская валютная система.

1.3.4. От Европейской валютной системы к Экономическому и валютному союзу.

Глава II. Современные тенденции мировых валютных систем.

2.1. Анализ

Глава III. Валютная система России.

3.1. Правовые основы валютной системы России: понятия, методы и принципы.

3.2. Перспективы достижения рублем статуса резервной валюты.

Заключение

Список  литературы

 

Введение

Большое количество промышленно-торговых фирм, банков, правительств и физических лиц осуществляют различные международные валютно-финансовые операции. Эти операции могут иметь существенное влияние на общую эффективность деятельности экономических субъектов, в том числе российских, которые в последние годы активно участвуют в международных валютно-финансовых операциях. С эти обстоятельством связана актуальность и практическая значимость изучения международных валютных отношений. 
В настоящее время лишь немногие страны не используют преимущества международного разделения труда, специализации и кооперации. Возрастающая интернационализация производства заставляет экономических субъектов (предприятия, банки, правительства и физических лиц) активно выходить на мировой рынок. 
Принципы работы экономического субъекта на внешнем рынке во многом отличаются от принципов его работы на внутреннем рынке. Именно по этому при выходе на международный рынок необходимо учитывать огромное количество экономических и политических обстоятельств. В частности, на международном рынке предприятие сталкивается с большим количеством валют, необходимостью платить по своим обязательствам приемлемыми платежными средствами, оценивать всевозможные виды рисков, возникающие при осуществлении внешнеэкономической деятельности, а также следовать требованиям и рекомендациям международных институтов, конвекций и договоров.

 

Глава 1. Генезис мировых валютных систем

1.1. Понятие мировой валютной системы

     Мировая валютная система сформировалась с  развитием внешнеэкономических связей как форма организации валютных отношений, регулируемых национальным законодательством и межгосударственными соглашениями.

      Структура мирового хозяйства, а также соотношение сил и интересов ведущих стран оказывают существенное воздействие на особенности МВС и принципы ее построения.

        К основным элементам МВС можно  отнести: 

• Международные ликвидные активы (золото, резервные валюты, международные счетные единицы);
• Режимы валютных паритетов и валютных курсов;
• Условия взаимной конвертируемости валют;
• Унификацию правил использования международных кредитных средств обращения (векселей, чеков) и форм международных расчетов;
• Степень валютного регулирования и объем валютных ограничений;
• Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование.

    МВС включает валютный механизм, который  представляет собой правовые нормы  и представляющие их инструменты как на национальном, так и на международном уровнях.

    В процессе экономической интеграции возникает и функционирует региональная (международная) валютная система. Так, страны Западной Европы в марте 1979 г. объявили о создании Европейской валютной системы, которая предусматривала скоординированное плавание курсов национальных валют по отношения к доллару с целью их большей стабилизации.

          Хотя МВС преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особые механизм функционирования и регулирования, она связана с национальными валютными системами. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран.

          Характер функционирования и стабильность МВС зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановки сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий периодически возникает ее кризис, который завершается крушением старой и созданием новой валютной системы. 

1.2. Основные закономерности развития валютной системы

    Закономерности  развития валютной системы определяются воспроизводственным критерием, отражают основные этапы развития национального и мирового хозяйства. Данный критерий проявляется в периодическом несоответствии принципов мировой валютной системы изменениям в структуре мирового хозяйства, а также в расстановке сил между его основными центрами. В этой связи периодически возникает кризис мировой валютной системы. Это взрыв валютных противоречий, резкое нарушение ее функционирования, проявляющееся в несоответствии структурных принципов организации мирового валютного механизма к изменившимся условиям производства, мировой торговли, соотношению сил в мире. Данное понятие возникло с кризисом первой мировой валютной системы золотого монометаллизма. Периодические кризисы мировой валютной системы занимают относительно длительный исторический период времени: кризис золотомонетного стандарта продолжался около 10 лет (1913-1922 гг.). Генуэзской валютной системы 8 лет (1929 1936 гг.), Бреттонвудской 10 лет (1967 1976 гг.).

    При кризисе мировой валютной системы  нарушается действие ее структурных принципов, и резко обостряются валютные противоречия. В основе периодичности кризиса мировой валютной системы лежит приспособление ее структурных принципов к изменившимся условиям и соотношению сил в мире. Острые вспышки и драматические события, связанные с валютным кризисом, не могут долго продолжаться без угрозы воспроизводству. Поэтому используются разнообразные средства для сглаживания острых форм валютного кризиса и проведения реформы мировой валютной системы.

    Кризис  мировой валютной системы ведет к ломке старой системы и ее замене новой, обеспечивающей относительную валютную стабилизацию. Создание новой мировой валютной системы проходит три основных этапа:

    1. становление, формирование предпосылок,  определение принципов новой  системы: при этом сохраняется ее преемственная связь с прежней системой;

    2. формирование структурного единства, завершение построения, постепенная активизация принципов новой системы;

    3. образование полноценно функционирующей развитой мировой валютной системы на базе законченной целостности и органической увязки ее элементов.

    Вслед за этим наступает период, когда  мировая валютная система соответствует в определенных пределах условиям и потребностям экономики и функционирует относительно эффективно в интересах ведущих держав. Так было первое время после создания Парижской, Генуэзской и Бреттонвудской валютных систем. Локальные валютные кризисы поражают отдельные страны или группу стран даже при относительной стабильности мировой валютной системы. Например, после второй мировой войны периодически вспыхивали локальные валютные кризисы во Франции, Великобритании, Италии и других странах.

    Различаются циклические валютные кризисы как  проявление экономического кризиса и специальные кризисы, вызванные иными факторами: кризисом платежного баланса, чрезвычайными событиями и т.д. При золотом стандарте валютные кризисы возникали обычно в периоды войн и циклических экономических кризисов, но не доходили до острых форм. Выравнивание платежного баланса в тот период осуществлялось через стихийный механизм золотого стандарта, а колебания валютных курсов были ограничены золотыми точками. В связи с изменениями в циклическом развитии экономики в XX в. стирается четкая грань между циклическим и специальным валютными кризисами.

    Существует  прямая связь валютного кризиса с процессом общественного воспроизводства, поскольку причины кризиса коренятся в его противоречиях, и обратная связь, проявляющаяся в социально – экономических последствиях потрясений в валютной сфере. Валютные кризисы сопровождаются обострением валютных противоречий, которые периодически перерастают в валютные войны ведущих стран. Валютная война – борьба за валютную гегемонию, рынки сбыта и источники необходимых товаров (сырья, топлива и др.), сферы приложения капитала разными методами, в том числе путем валютной политики. Так, кризис Генуэзской валютной системы в период мирового экономического кризиса 1929 – 1933 гг. сопровождался валютной войной, прежде всего между США и Великобританией, кризис Бреттонвудской валютной системы – между ведущими валютами. Ее ярким эпизодом стала валютная война между Францией и США (конец 1960-х гг.), спекулятивная атака марки ФРГ на французский франк. В современных условиях ведется скрытая валютная война в форме рыночной конкуренции доллара и евро.

      1.3. Эволюция мировой валютной системы.

     Эволюция  мировой валютной системы определяется потребностями национальной и мировой экономики, изменениями в расстановке сил в мире, интересами ведущих стран.

      1.3.1. От золотомонетного к золотодевизному стандарту.

      Первая мировая валютная система сформировалась в XIXв. после промышленной революции на базе золотого монометаллизма в форме золотомонетного стандарта. Юридически она была оформлена межгосударственным соглашением на Парижской конференции в 1867 г., которое признало золото единственной формой мировых денег.

      Парижская валютная система базировалась на следующих  структурных принципах.

1. Ее основой являлся золотомонетный стандарт.
2. Каждая валюта имела золотое содержание. В соответствии с золотым содержанием валют, установились их золотые паритеты. валюты свободно конвертировались в золото. Золото использовалось как общепринятые мировые деньги.
3. Сложился режим свободно плавающих курсов валют с учетом рыночного спроса и предложения, но в пределах золотых точек. Если рыночный курс национальной валюты падал ниже паритета, основанного на золотом содержании валют, то должники предпочитали расплачиваться по международным обязательствам золотом, а не иностранными валютами.
4. Юридической основой валютной системы служило Парижское межгосударственное соглашение 1867 г.

Золотой стандарт играл роль рыночного регулятора производства, внешнеэкономических связей, денежного обращения, платежных балансов, международных расчетов. Он был относительно эффективен до первой мировой войны, когда действовал рыночный механизм выравнивания валютного курса и платежного баланса.

      Постепенно  золотой стандарт изжил себя, так  как не соответствовал масштабам интернационализации хозяйственных связей и условиям регулируемой рыночной экономики. Первая мировая война ознаменовалась кризисом мировой валютной системы. Золотомонетный стандарт перестал функционировать как денежная и валютная системы.

      Непосредственной  причиной валютного кризиса явилась  военная и послевоенная разруха.

      После периода валютного хаоса, возникшего в итоге первой мировой войны, был установлен золотодевизный стандарт, основанный на золоте и ведущих валютах, конвертируемых в золото. Платежные средства в иностранной валюте стали называть девизами. Вторая мировая валютная система была оформлена межгосударственным соглашением, достигнутым на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г.

      Генуэзская  валютная система функционировала  на следующих принципах.

      1. Ее основой являлись золото  и девизы.

      2. Сохранены золотые паритеты.

      3. Восстановлен режим свободно колеблющихся валютных курсов.

      4. Юридической основой этой валютной  системы было Генуэзское межгосударственное соглашение 1922 г.

      В 1922 – 1928 гг. наступила относительная  валютная стабилизация. Но ее непрочность  заключалась в следующем:

• Вместо золотомонетного стандарта были введены урезанные формы золотого монометаллизма в денежной и валютных системах;
• Процесс стабилизации валют растянулся на ряд лет, что создало условия для валютных войн;
• Методы валютной стабилизации предопределили ее шаткость. В большинстве стран были проведены девальвации;
• Стабилизация валют была проведена с помощью иностранных кредитов. США, Великобритания, Франция использовали тяжелое валютно-экономическое положение ряда стран для навязывания им обременительных условий межправительственных займов. Одним из условий займов, предоставленных Германии, Австрии, Польше и другим странам, было назначение иностранных экспертов, которые контролировали их денежную и валютную политику.