Инфляция и ее влияние на поведение финансовой политики государства

    Следует ожидать, что планы девальвации  по отношению к доллару в 2004 г. будут выдержаны, тогда как по отношению к российскому рублю это вовсе не обязательно. Дело в том, что, несмотря на формальные заявления о привязке к российскому рублю, фактически белорусский рубль привязан к доллару США посредством установления Нацбанком фиксированных темпов девальвации. Эти темпы в последние годы выдерживаются, тогда как изменение курса BYR/RUB в устанавливаемые Нацбанком ежеквартально границы укладывается далеко не всегда. Курс российской валюты по отношению к доллару на торгах Московской межбанковской валютной биржи в последнее время испытывает довольно резкие колебания, которым белорусская валюта не следует.

    Национальный  банк своим постановлением от 28 июля 2000 г. «настойчиво» рекомендовал банкам достичь того, чтобы к декабрю 2003 года процентные ставки по вновь выдаваемым валютным кредитам на срок менее одного года составляли не более 11% годовых и на срок свыше года — не более 9,5%.

    Новые ограничения по ставкам введены  и в части рублевых кредитов. В ноябре-декабре 2003 г. они должны быть не выше ставки рефинансирования Национального банка плюс 3%. Если же учесть, что ставка рефинансирования должна, по его планам, понизиться до 28% годовых, то это означает, что предельная величина ставок по рублевым кредитам не должна будет превышать 31% годовых.

    Очевидно, что стремление правительства и  Национального банка удешевить  кредиты для реального сектора  экономики ставит ряд трудновыполнимых вопросов перед банковской системой. В первую очередь с точки зрения цены привлекаемых ресурсов. По состоянию на середину года основными донорами белорусских банков были физические лица, которые хранили на своих банковских счетах 1,03 трлн. руб. и 434,4 млн. USD. Величина процентных ставок по срочным вкладам физических лиц в этот же период колебалась в пределах 28-32% годовых и 6-9% в инвалюте.  
Одним из основных инструментов, позволяющих эффективно воздействовать на снижение темпов инфляции, является ресурсосбережение. Достаточно отметить, что материальные затраты в общих затратах на производство продукции (работ, услуг) в целом по народному хозяйству составляют более 60%, затраты на энергоресурсы (топливо, электроэнергию и теплоэнергию) - соответственно около 20%.

    Сокращение  ресурсопотребления достигается, с  одной стороны, на основе снижения затрат материальных ресурсов непосредственно на предприятиях, с другой - посредством осуществления структурных сдвигов на уровне народного хозяйства и отдельных отраслей. Первый путь в большей мере связан с модернизацией производства и заменой устаревших технологий (хотя, безусловно, определенный эффект могут дать и организационные меры, усиление режима экономии, всемерное стимулирование ресурсосбережения), что требует соответствующих финансовых и инвестиционных вложений при определенном временном лаге.

    Второй  путь позволяет получить более быстрый  эффект, поскольку способствует развитию эффективных и менее ресурсоемких отраслей и производств, предоставляет  возможность в какой-то мере маневрировать  материальными ресурсами на существующих производственных мощностях и ускоренно  развивать перспективные направления, получая тем самым дополнительный кумулятивный эффект.

    Поддержание низкоэффективных производств (хотя отдельные  предприятия необходимо сохранять) приводит, в конечном счете, к консервации неэффективной системы производства, ее высокой материало- и энергоемкости. Поэтому необходимо сокращать государственную поддержку материало- и ресурсоемких убыточных и низкорентабельных производств, более широко применяя рыночные методы по повышению эффективности их функционирования (реструктуризацию, смену форм собственности, санацию, банкротство и др.).

    Характерной особенностью работ по экономии и  рациональному использованию топливно-энергетических ресурсов, сырья и материалов в  ближайшей перспективе должен стать комплексный и предметный подход к их осуществлению, реальное обеспечение ресурсо- и энергосберегающих мероприятий финансовыми и другими видами ресурсов. При этом значительная активизация работ предусматривается по следующим направлениям:

    • совершенствование отраслевой, технологической  и территориальной структуры народного хозяйства в направлении сокращения доли ресурсо- и энергоемких производств;

    • увеличение масштабов внедрения  ресурсо- и энергосберегающих мероприятий  на основе внедрения прогрессивных  технологических процессов и оборудования во всех сферах народного хозяйства;

    • расширение спектра организационно-экономических  мер, направленных на сокращение потерь при добыче, производстве, хранении, транспортировке, использовании топлива и энергии, сырья и материалов;

    • оптимизация топливно-энергетического  баланса страны на основе повышения  уровня использования вторичных  энергетических ресурсов, нетрадиционных и возобновляемых источников энергии, замещения высококачественных органических топлив менее дефицитными и дешевыми энергоресурсами;

    • приоритетное использование отечественного сырья и материалов, местных видов топлива при производстве продукции.

    Программой  социально-экономического развития Республики Беларусь на 2001-2005 гг. предусматривается обеспечить снижение материалоемкости валового выпуска на 6-7% и энергоемкости ВВП на 20-25%. Принятый курс на опережающий рост результатов производства по сравнению с затратами материально-технических ресурсов базируется на проведении комплекса мер  законодательного, организационного, технического, финансово-экономического характера.

    Трансакционные  издержки в переходной экономике  связаны, с одной стороны, с трансформационными процессами и формированием рыночной экономики, созданием и функционированием  соответствующих институтов и рыночной инфраструктуры, с другой стороны, представляют затраты непосредственно в сфере обращения при движении товаров от производителя к потребителю.

    В конечном счете, трансакционные издержки влияют на увеличение цен и являются хотя и не главным, но системным фактором инфляции. Поэтому меры, позволяющие снизить или хотя бы не допустить резкого возрастания трансакционных издержек на этапе системного реформирования экономики страны, являются важной частью экономических преобразований и оказывают серьезное влияние на снижение инфляции.

    Величина  трансакционных издержек становится не только показателем степени несовершенства рынков, но и количественным выражением издержек отсутствия его институтов. Например, отсутствие институтов арбитража ведет к издержкам неисполнения контрактов пли требует от контрагентов дополнительных расходов на страхование и гарантии. Таким образом, трансакционные издержки формируют общественный спрос на институты.

    Важнейшим позитивным моментом перехода от экономики  планового типа к рынку является реальная возможность перенести значительную часть издержек трансакции непосредственно с государственного аппарата на самих участников рыночного обмена и повысить тем самым эффективность работы экономической системы. В частности, такие важнейшие элементы трансакционных издержек, как поиск информации о товаре, поиск партнера в сделке и сбор информации о нем, процедуры торга, подготовка к подписанию контракта, оплата и оформление контракта в процессе его реализации не являются (или являются лишь в особых случаях) в рыночной экономике составляющими государственных затрат. В то же время необходимость уменьшения значения такой характеристики функционирования экономики, как общие трансакционные издержки (в отличие от внутригосударственных) вынуждают государство сохранять за собой определенную долю этих издержек. В любой экономической системе рыночного типа государство несет подавляющую часть трансакционных издержек - затраты по спецификации и защите прав собственности, созданию информационной инфраструктуры рынка, разработке стандартов мер и весов, созданию транспортных сетей, организованных площадок и иных каналов и механизмов физического обмена товарами и услугами, затраты, связанные с правоохранительной деятельностью (обеспечение, условий и механизма выполнения контрактов) и ряд других.

    Основными условиями сокращения трансакционных издержек со стороны государства и частичного перенесения их на специфически рыночные, саморегулируемые организации являются:

    - деятельность в направлении создания  системы спецификации прав собственности;

    - значительное улучшение состояния  рыночной инфраструктуры (юридического  и аудиторского сопровождения,  информационных услуг, профессиональной  подготовки и т.д.). В настоящее  время слабый уровень этих услуг обусловлен не только отсутствием свободных средств, но и даже непониманием необходимости этих услуг;

    - повышение уровня соблюдения  деловых контрактов, снижение степени неопределенности в хозяйственных отношениях, что обеспечивается функционированием так называемых «третьих лиц» (арбитражных судов, разного рода общественных   объединений),   а  также существованием «горизонтальных» форм контроля за выработкой соглашений и добросовестным выполнением правовых обязательств непосредственными участниками хозяйственных операций;

    - постепенное формирование принципов  деловой этики, чему может способствовать  поощрение организации профессиональных  деловых сообществ, которые объединяют предпринимателей, занимающихся сходными видами деятельности, а также создание различных деловых союзов, аналогичных, действующим  в странах  с развитым рынком. Структуры такого рода призваны содействовать обмену необходимой информацией и оказанию самых разнообразных взаимных услуг;

    - сокращение количества бюрократических  разрешений, связанных с регистрацией  и аккредитацией предприятий,  лицензированием деятельности, уменьшением  числа видов деятельности, подлежащей  регламентации;

    - совершенствование законодательной  и нормативной базы, особенно  механизма реализации принятых  законов;

    - реструктуризация предприятий и  формирование па этой основе  института эффективных собственников, активно влияющих на принятие корпоративных решений;

    - всемерное стимулирование и поддержка  функционирования малого предпринимательства,  создание конкурентной среды.

    Ввиду ограниченности государственных средств, которые могут быть направлены на прямые субсидии, представляется, что  первоочередным направлением их использования  должно стать развитие именно рыночной инфраструктуры. Опыт ряда бывших социалистических стран показывает, что организации, занимающиеся информационным обеспечением, консалтингом, профессиональной переподготовкой людей, редко выживают в переходной экономике, функционируя на принципах чисто коммерческой окупаемости.

    В сегодняшних условиях неразвитости или отсутствия рыночных механизмов государство может:

    - прибегать к аукционам как  при закупках товаров и услуг,  так и при распределении общественных  ресурсов;

    - заключать контракты на осуществление  значительной части функции, ранее  выполнявшихся государством;

    - использовать методы оплаты выполненной  работы только в зависимости от полученных результатов;

    - ориентироваться на рыночную  информацию (например, на рыночные оценки при осуществлении закупок).

    Реформирование  экономики Беларуси сопровождалось появлением множества самостоятельных  предприятий, предпринимателей, обеспечивающих товародвижение: посреднических организаций, складских хозяйств, транспортных систем, информационно-маркетинговых  служб,   банковских   и  страховых учреждений. Однако сеть этих предприятий и организаций, их материально-техническая база оказались недостаточными для обеспечения эффективного функционирования товарных рынков. В этом заключается одна из главных причин высокого уровня издержек обращения, медленной оборачиваемости капиталов, несовершенства финансово-кредитных отношений.

    Ключевыми проблемами для обеспечения снижения издержек обращения являются:

    • сокращение посреднических организаций;

    • формирование эффективной информационной базы о рыночной конъюнктуре;

    • совершенствование нормативно-правовой базы функционирования товарных рынков.

    Основными факторами снижения трансакционных издержек являются совершенствование системы товародвижения, обновление материально-технической базы этой отрасли, рациональное размещение торговых и снабженческо-сбытовых предприятий и организаций, а также товарных запасов в оптовой и розничной сети, применение прогрессивных форм торговли, рациональная организация перевозки товаров, улучшение использования торговых и складских помещений.

    Основными направлениями в развитии оптовых  организаций и складского хозяйства являются:

    • развитие крупных предприятий оптовой  торговли, обеспечивающих потребности  крупных товаропроизводителей, предоставляющих  розничным предприятиям услуги по хранению, развесу, разукрупнению крупных  партий товаров, их доставке, организации  помощи в коммерческой деятельности и др.;