Роль международных финансовых институтов в реализации экономических реформ в России

2. Международный валютный фонд — МВФ ( International Monetary Fund-IMF)

Был учрежден на международной валютно-финансовой конференции ООН в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Конференция приняла Соглашение, которое выполняет роль его Устава. Соглашение вступило в силу в 1945 г., практичес­кая деятельность Фонда началась в 1947 г. Соглашением определяются отношения ООН и МВФ; последний выступает как специализированное учрежде­ние ООН. В Соглашении содержится положение о том, что ООН не имеет права давать Фонду рекомендации, относящиеся к проводимой им политике.

Членами МВФ являются 181 государство (1997 г.). Членство в МВФ открыто для любой страны, способной и готовой выполнить связанные с ним обязательства.

Цели Фонда:

•                      содействие международному сотрудничеству в валютной сфере;

•                      содействие расширению и сбалансированному росту международной торговли и соответственно росту занятости и улучшению экономических условий стран-членов;

•                      обеспечение функционирования международной валютной системы путем согласования и координации валютной политики и поддержания ва­лютных курсов и обратимости валют стран-членов; обеспечивать упорядоченные отношения в валютной области между странами-членами;

•                      определение паритетов и курсов валют; не допускать конкурентного обесценения валют;

•                      оказание содействия в создании многосторонней системы платежей по текущим операциям между странами-членами и в устранении валютных ограничений;

•                      оказание помощи странам-членам путем предоставления займов и кредитов в иностранной валюте для урегулирования платежных балансов и стабилизации валютных курсов;

•                      сокращение длительности и уменьшение степени неуравновешенности международных платежных балансов стран-членов;

•                      предоставление консультационной помощи по финансовым и валютным вопросам странам-членам;

•                      осуществление контроля за соблюдением странами-членами кодекса поведения в международных валютных отношениях.

Практически МВФ служит институциональной основой международной валютной системы. Он призван осуществлять регулирование валютно-расчетных отношений между государствами-членами и оказывать им финансовую помощь при возникновении валютных затруднений путем предоставления краткосрочных займов в иностранной валюте.

Основными направлениями деятельности Фонда являются:

обеспечение международного сотрудничества в валютной сфере, которое осуществляется путем поддержания общей системы расчетов и системы расчетов по специальным правам заимствования. Фонд предоставляет крат­косрочные, среднесрочные и частично долгосрочные займы в рамках счета общих ресурсов.

обеспечение, финансовой помощи странам-членам опирается на разработанный в рамках МВФ механизм и соответствующую финансовую по­литику;

• оказание консультационной и технической помощи предполагает пре­доставление консультаций по вопросам валютных операций, совершенство­вания финансовых систем стран-членов; координацию технической помощи как в рамках МВФ, так и при сотрудничестве с другими международными организациями.

Оперативной деятельностью Фонда руководит Исполнительный совет (Executive Board) (Директорат, Совет директоров). Исполнительный совет назначает директора-распорядителя (Managing Director), который не может быть ни управляющим, ни исполнительным директором. Директор-распорядитель выступает в качестве председателя Исполнительного совета и возглавляет административный аппарат Фонда. В его обязанности входит ведение текущих дел и назначение высших должностных лиц МВФ. С 1987 г. пост директора-распорядителя занимает Мишель Камдессю.

В составе МВФ 5 департаментов: (1) по вопросам налогов; (2) юридический; (3) казначейства; (4) расчетно-вычислительных услуг; (5) валютных и обменных операций, а также Секретариат технической помощи.

Для оказания помощи государствам-членам в периоды серьезных эко­номических трудностей МВФ с 1962 г. использует кредитную линию, так называемые Генеральные соглашения о займах — ГСЗ (General Agreements to Borrow-GAB), возобновляемые каждые пять лет, для заимствования средств у правительств и банков «группы 10» — членов ГСЗ. (В нее входят Бельгия, Великобритания, Германия, Италия, Канада, Нидерланды, Франция, Швеция, США, Япония, Швейцария). Согласно решению стран-членов МВФ может получать займы, в целом не превышающие 60% общей суммы квот.

Страны-члены обязаны предоставлять МВФ информацию об офици­альных золотых запасах и валютных резервах, состоянии экономики, пла­тежного баланса, денежного обращения, заграничных инвестициях.

На современном этапе значительно вырос в мирохозяйственной сфере удельный вес стран Западной Европы и Японии. В изменившихся условиях США лишились возможности монопольно определять политику МВФ. Теперь они должны согласовывать политику МВФ совместно со своими главными партнерами — странами Западной Европы и Японии. Практика показывает, что все решения, касающиеся вопросов, которые принимаются в рамках МВФ, фактически разрабатываются и согласовываются в небольшом кругу промышленно развитых стран, принадлежащих к «Группе десяти» (Бельгия, Великоб­ритания, Германия, Италия, Канада, Нидерланды, США, Франция, Шве­ция, Япония) или «Группы семи» (те же страны, исключая Бельгию, Нидер­ланды и Швецию) во главе с США. Воздействие США на решения, принимаемые МВФ, продолжает оставаться достаточно сильным и без согласия США практически ни одна сколько-либо значительная мера не осуществляется.

3. Банк международных расчетов — БМР (Bank for International Settlement-BIS)

Создан в 1930 г. как межгосударственный банк, совмещающий прове­дение чисто коммерческих операций для центральных банков с ролью органи­затора и участника валютного сотрудничества. Банк учрежден на основе меж­правительственного соглашения, так называемого Гаагского соглашения, под­писанного шестью государствами — Бельгией, Великобританией, Германи­ей, Италией, Францией, Японией, — и Конвенции этих государств со Швей­царией, на территории которой функционирует Банк. Фактически он был организован центральными банками этих стран. В 1931—1932 гг. к нему при­соединились 19 центральных банков стран Европы. Сейчас в состав членов — их 33 — входят все страны Западной Европы, 6 государств Восточной Евро­пы, которые вступили в него в довоенный период и остались его акционерами в силу преемственности, а также США, Япония, Австралия, ЮАР и др.

Учредителями БМР и первоначальными подписчиками на его капитал наряду с центральными банками шести стран были также частные коммерчес­кие банки США. Федеральные резервные банки США поддерживают с БМР корреспондентские отношения и другие контакты. Федеральный резервный банк Нью-Йорка, будучи корреспондентом БМР, выполняет по его поруче­нию операции на рынке ссудных капиталов США. Несмотря на участие в БМР Соединенных Штатов Америки, традиционно лидирующее положение в нем принадлежит странам Западной Европы, в отличие от МБРР и МВФ.

По правовому положению БМР является акционерным обществом с капиталом 1,5 млрд. золотых франков (оплачено около 20%). Вместе с тем он создан как международная организация, деятельность которой регули­руется международным правом и которая пользуется привилегиями и им­мунитетами, необходимыми для выполнения своих функций. Банк нахо­дится в г. Базель (Швейцария), но он не является субъектом ни швейцар­ского федерального законодательства, касающегося банков и сберегатель­ных банков, ни положений швейцарского законодательства о компаниях.

Членами Банка являются 33 государства, представленные их централь­ными банками.

Цели Банка:

• содействие сотрудничеству между центральными банками;

•         обеспечение дополнительных благоприятных условий для междуна­родных финансовых операций;

• оказание содействия сторонам в качестве доверенного лица или меж­дународных финансовых соглашений.

Основными направлениями деятельности Банка являются:

•                      проведение различных операций по поручениям центральных банков — акционеров (последние выступают по отношению к банку как клиенты, как владельцы и как руководители);

•        в соответствии с Уставом БМР имеет право совершать следующие операции:

-покупать, продавать, обменивать и хранить золото, как за собствен­ный счет, так и за счет центральных банков, и получать ссуды от них;

-учитывать, переучитывать центральным банкам, покупать и продавать векселя и другие первоклассные краткосрочные обязательства;

-продавать и покупать иностранную валюту и ценные бумаги (за исключением акций) как за собственный счет, так и за счет центральных банков;

-принимать от центральных банков средства на текущие счета и во вклады;

-принимать во вклады правительственные средства по соглашениям, в которых Банк выступает доверенным, а также другие средства по решению Совета директоров;

-осуществлять краткосрочное финансирование центральных банков;

•                      использование технического аппарата и опыта Банка для различных международных финансовых соглашений; осуществление функции агента и доверенного лица (1) при реализации международных кредитных соглашений; (2) для системы клиринга и расчетов; (3) в связи с реструктуризацией внешнего долга Бразилии; (4) выполнение операций, связанных с функционированием Европейской валютной системы (ЕВС); 5) осуществление финансовых операций, связанных с кредитами и зай­мами ЕС.

•                      выполнение роли форума для международного валютного сотрудничества (Группа 10 центральных банков; Постоянный комитет Группы 10 цен­тральных банков, система договоренностей на основе «своп»);

•                      контроль за банковской деятельностью, выполнение функций Базельского комитета по банковскому надзору: (1) форум для обсуждения специ­фических проблем надзора; (2) координация распределения надзорных пол­номочий между национальными ведомствами в отношении иностранных фи­лиалов банков в целях обеспечения эффективного контроля за деятельностью банков по всему миру; (3) укрепление надежности и стабильности междуна­родной банковской системы;

•                      оказание технической помощи центральным банкам Восточной Евро­пы, республикам бывшего Советского Союза и некоторым азиатским стра­нам с переходной экономикой; профессиональная подготовка, предлагаемая Совместным венским институтом;

•                      осуществление экономического и валютного сотрудничества в Ев­ропе;

•                      выполнение роли центра экономических исследований в целях содей­ствия лучшему пониманию вопросов функционирования международных финансовых регионов и согласованию валютной политики государств путем сбора и публикации сведений о положении в международном банковском деле, системе управления в центральных банках; составление информацион­ной базы данных.