Брокерские операции с ценными бумагами

     Брокеры обязаны регулярно предоставлять  клиентам отчетность по следующим операциям с ценными бумагами совершаемыми в интересах клиента в течении дня, по срочным сделкам и операциям с ними связанными, совершаемых в интересах клиента в течении дня о состоянии счетов за месяц и квартал.

     Согласно  положениям Федерального закона «О рынке ценных бумаг» «брокерской деятельностью признается совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре».

     Регулирование брокерской деятельности осуществляется Федеральным законом «О рынке  ценных бумаг», постановлениями ФКЦБ, в частности:

     - постановлением от 11.10.99 г. № 9 «Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг России»;

     - постановлением от 22.09.2000 г. №  18 «Об утверждении Правил осуществления  брокерской деятельности на рынке  ценных бумаг с использованием  денежных средств клиентов»;

     - постановлением от 23.03.2001 г. №  6 «Об утверждении Правил осуществления  брокерской деятельности при  совершении некоторых сделок  на рынке ценных бумаг» и  т.д.

     Все предоставляемые банком брокерские услуги оплачиваются клиентами банка, соответственно установленным банком тарифам.

     Вознаграждение  банка-брокера удерживается из денежных средств, поступивших в пользу клиента. Вознаграждение удерживается за каждый как полный, так и неполный календарный  месяц, без учета текущего месяца, с момента предыдущего получения доходов по ценным бумагам в пользу клиента, при этом в расчет принимаются только те месяцы, в течение которых одновременно соблюдались следующие условия:

     – отсутствовали операции купли-продажи ценных бумаг клиентом;

     – имелся ненулевой остаток иных, нежели акции самого банка-брокера, эмиссионных ценных бумаг на счете депо клиента в депозитарии банка.

     Банк  осуществляет брокерскую деятельность по поручению и за счет клиента  на основе договора об оказании брокерских услуг.

     Согласно ст. 3 Закона «О рынке ценных бумаг» под брокерской деятельностью понимается совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре. 
 
 
 

2. ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ  БРОКЕРСКИХ ОПЕРАЦИЙ  НА ПРИМЕРЕ КОНКРЕТНОГО  КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 
 

      2.1. Общая характеристика деятельности банка ОАО ВТБ 

      Банк  внешней торговли (Внешторгбанк) был создан в октябре 1990 года. Государство приняло участие в его создании в целях содействия развитию внешнеэкономических операций отечественных предприятий.

      Появление Банка стало ответом на растущие потребности страны в банковских институтах, способных насытить экономику современными финансовыми услугами.

      В 2006 году Банк осуществил масштабный ребрендинг, благодаря которому его дочерние структуры в России и за рубежом  стали работать под единым брендом  ВТБ.

      ВТБ сегодня – системообразующий российский банк, построивший международную финансовую группу. Группа ВТБ обладает уникальной для российских банков международной сетью, которая насчитывает более 20 банков и финансовых компаний в 19 странах мира. ВТБ предоставляет своим клиентам комплексное обслуживание в странах СНГ, Европы, Азии и Африки. На российском банковском рынке группа ВТБ занимает второе место по всем основным показателям.

      ВТБ – один из лидеров национального  банковского сектора. Банк занимает прочные конкурентные позиции на всех сегментах рынка банковских услуг. Главный акционер ВТБ с долей в 85,5% – Правительство РФ.

      За  всю историю своего существования  ВТБ сумел занять прочные позиции  на российском рынке банковских услуг  и добиться международного признания. Банк заслужил репутацию одного из самых надежных и финансово устойчивых банков страны.

      ВТБ - один из крупнейших участников российского  рынка банковских услуг. Банк входит в международную банковскую группу ВТБ и специализируется на обслуживании физических лиц, индивидуальных предпринимателей и предприятий малого бизнеса.

      В числе услуг ВТБ - ипотечное, потребительское  и автокредитование, банковские карты, срочные вклады, денежные переводы, дистанционное управление счетами.

      ВТБ - лидер отечественного фондового  рынка по количеству зарегистрированных клиентов и ведущий российский маркет-мейкер международного валютного рынка FOREX.

      Филиальная  сеть банка включает в себя около 500 точек продаж, которые работают во всех экономически значимых регионах страны.

      В числе предоставляемых услуг компании:

• брокерское обслуживание на российских торговых площадках РТС, ММВБ и Forts;
• интернет-трейдинг с использованием торговых программ OnlineBROKER или QUIK;
• индивидуальное доверительное управление активами;
• коллективные инвестиции (ПИФы, ОФБУ);
• торговые операции на рынке Forex;
• операции с еврооблигациями российских эмитентов на внебиржевом рынке;
• наличие образовательных центров (профессиональная подготовка инвесторов на рынке акция и рынке Forex);
• аналитическая поддержка;
• корпоративное финансирование;
• банковские услуги.

      В числе предоставляемых услуг: выпуск банковских карт, ипотечное и потребительское  кредитование, автокредитование, услуги дистанционного управления счетами, кредитные карты с льготным периодом, срочные вклады, аренда сейфовых ячеек, денежные переводы. Часть услуг доступна нашим клиентам в круглосуточном режиме, для чего используются современные телекоммуникационные технологии.

      Уставный  капитал ВТБ составляет 50,7 млрд. рублей, размер собственных средств (капитала) - 96,6 млрд. рублей.

      25 сентября 2010 года Центральный банк  России зарегистрировал отчет  об итогах дополнительного выпуска  обыкновенных именных акций ОАО  Банк ВТБ. По итогам размещения  дополнительного выпуска акций доля Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом в уставном капитале ОАО Банк ВТБ составляет 85,5%. Доля других акционеров в уставном капитале Банка составляет 14,5%, в том числе доля держателей глобальных депозитарных расписок – 7,01%.

      Акции ОАО ВТБ обращаются на ММВБ, РТС, а также на Лондонской фондовой бирже в форме глобальных депозитарных расписок. По итогам размещения акций рыночная капитализация ВТБ превысила $35,5 млрд. Размер уставного капитала ВТБ составляет 104,6 млрд рублей.

      На 1 октября 2010 года размер собственных  средств ВТБ составил 583,8 млрд рублей, объем активов – 2 696,5 млрд рублей.

      По  итогам 2009года ВТБ занял 70-е место  в списке крупнейших банков мира журнала The Banker.

      ВТБ – один из ведущих кредиторов российской экономики. Размер корпоративного кредитного портфеля банка на 1 октября 2010 года превысил 1 541 млрд рублей. Кредитные  вложения в предприятия строительной отрасли, металлургии, машиностроения и торговли, а также топливно-энергетического комплекса занимают наибольший удельный вес в портфеле Банка.

      По  мнению международных рейтинговых  агентств Moody`s Investors Service, Standard & Poor`s и Fitch у ВТБ наивысший для российских банков рейтинг. Российские рейтинговые агентства традиционно относят ВТБ к высшей группе надежности.

      Диверсифицируя  свою деятельность, группа ВТБ постоянно  расширяет круг проводимых на российском рынке операций и предоставляет  клиентам широкий комплекс услуг, принятых в международной банковской практике.

      В целях обеспечения устойчивости и эффективности работы в Банке функционирует комплексная система управления основными банковскими рисками (кредитным, рыночным, операционным и риском ликвидности), призванная обеспечить идентификацию, оценку, лимитирование принимаемых Банком рисков, контроль их объема и структуры.

      Важной  задачей является обеспечение поддержки  растущего бизнеса, усиление инфраструктуры. ВТБ планирует существенно повысить операционную эффективность за счет автоматизации и оптимизации бизнес-процессов, совершенствования ИТ-платформ и технологий во всех компаниях Группы.

      Ключевые  цели Группы ВТБ на конец 2013 года –  рост прибыли более чем в 2 раза по сравнению с планом на 2010 год; ROE не менее 15% по Группе в целом и  более 20% для высокомаржинальных видов бизнеса; существенный рост рыночной капитализации; качественное изменение структуры доходов и повышение устойчивости финансовых результатов Группы.

      Группа  планирует продолжить политику диверсификации бизнеса, в результате которой будет создано несколько опорных бизнес-направлений, имеющих значимый вес в прибыли Группы: корпоративный, инвестиционный и розничный бизнес, зарубежная сеть. При этом вырастет доля высокомаржинальных бизнесов, таких, как розничный и инвестиционный. Также увеличится доля комиссионных доходов в общем операционном доходе Группы. Улучшится структура фондирования, снизится концентрация бизнеса.

      Итак, ОАО ВТБ является одним из крупнейших участников российского рынка в сфере банковских услуг. Банк является членом международной финансовой группы ВТБ. Его основные направления деятельности: обслуживание предприятий малого бизнеса, физических лиц, а также индивидуальных предпринимателей.  
 

     2.2. Особенности проведения брокерских операций в ОАО ВТБ 

      На  сегодняшний день ОАО ВТБ состоит из большой сети филиалов, которых насчитывается порядка 500. Кроме этого в различных регионах страны функционирует порядка 69 дополнительных офисов.

      Если  говорить о предоставляемых банком услугах, не касаясь деятельности на рынке Форекс, то их спектр достаточно широк. Это и эмиссия банковских карт, авто-, ипотечное и потребительское кредитование, денежные переводы, аренда сейфовых ячеек и многое другое.

      Современные достижения в области телекоммуникационных технологий позволяют клиентам ОАО ВТБ получать доступ круглосуточно в режиме реального времени.

      Свою  деятельность ВТБ Форекс осуществляет на основании лицензии Банка России №1623 от 13.07.2000 г.

      Размер  собственных средств банка составляет порядка 96,6 млрд. рублей. Вся деятельность банка построена на принципах организации всей международной финансовой группы ВТБ.

      Свою  деятельность ВТБ Форекс осуществляет на основании лицензии Банка России №1623 от 13.07.2000 г.

      Как и у любого современного брокера, у ВТБ Форекс реализована возможность дать своим клиентам попробовать торговать на демо счете. В принципе, существенных различий от стандартной схемы предоставления подобных услуг нет. Единственный нюанс, это, пожалуй, тот факт, что через ВТБ Форекс, можно осуществлять торговлю не только валютой, но и акциями.

      На  официальном сайте онлайн брокера  ВТБ Форекс создан отдельный раздел, где в общих чертах объясняются  принципы работы с системой интернет трейдинга OnlineBROKER™. В разделе рассматриваются  общие вопросы, раскрывающие тему как  зарабатывать на форексе и фондовом рынках, каким образом нужно совершать сделки.

      Возможность использования Wap-терминала на сегодняшний  день реализована у многих брокеров. Суть данного нововведения заключается  в предоставлении доступа к торговле на валютном рынке с мобильного телефона. Таким образом, компания расширяет число своих потенциальных клиентов.  

Таблица 1 - Сведения о брокере ВТБ Форекс