Создание компьютерной компании ООО «DELPHI»

 

   Валовой доход образуется путем умножения  затрат на приобретение товаров на коэффициент дохода k, k =49% и показывает соотношение рыночной и оптовой цены на товары. Чистый доход равен разнице между валовым доходом и суммой издержек за месяц/год. 
 
 
 

5. КРЕДИТНЫЙ ПЛАН.

 

     Компания  «DELPHI» намерена взять кредит в ОАО «Банк ТуранАлем» в целях увеличения товарооборота и пополнения оборотного капитала для дальнейшего роста по программе поддержки малого бизнеса Европейского Банка Реконструкции и Развития. Кредит будет браться под залог недвижимого имущества учредителей ТОО «DELPHI» в следующем процентном соотношении:

• Шенфельд В.Ю.  27500 USD (45% от суммы кредита);
• Иванов О. В. 12500 USD (25%);       
• Петров А. В.  7500 USD (15%);
• Сидоров М. В. 7500 USD (15%);

Предоставлен  кредит эквивалентный 50.000 USD сроком на 1 год, под 24% годовых. Использована система  погашений – ежемесячно равными  долями сумму основного долга  и 

процентов.  

Месяцы	июль	август	сентябрь	октябрь	ноябрь	декабрь	январь	февраль	март	апрель	май	июнь
Долг  на начало периода	50000	45833	41667	37500	33333	29167	25000	20833	16667	12500	8333	4167
Процент	2,0%	2,0%	2,0%	2,0%	2,0%	2,0%	2,0%	2,0%	2,0%	2,0%	2,0%	2,0%
Сумма процентов в USD	1 000	917	833	750	667	583	500	417	333	250	167	83
Основной  долг в USD	4167	4167	4167	4167	4167	4167	4167	4167	4167	4167	4167	4167

Итого процентов: 6,500 USD 
Итого выплата основного долга + проценты: 56,500 USD 
 
В итоге ТОО «DELPHI» заплатит за пользованием кредита сумму эквивалентную 6,500 USD, что

составило гораздо меньше, чем 24% годовых, если бы погашение осуществлялось единовременным платежом в конце срока пользования  кредитом, в данном случае 12,000 USD. 

6. ФОРМИРОВАНИЕ, ИСПОЛЬЗОВАНИЕ УСТАВНОГО ФОНДА, РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ.

 

     Начальный уставной капитал состоит из вкладов  учредителей 43681 USD и кредита на сумму 50000 USD. Первые три месяца вся чистый доход будет направлена на увеличение уставного фонда до 160530 USD.  Далее в течение 9 месяцев доход будет полностью распределяться между участниками товарищества. После полной выплаты кредита планируется в течение 6 месяцев нарастить уставной фонд до 280800 USD (по 20000 USD в месяц), а оставшуюся часть прибыли распределять между участниками. В последующем рост уставного фонда будет определяться развитием рынка г. Павлодара.

Доход, получаемая участниками ТОО отображена в таблице № 13. Распределение  прибыли будет происходить пропорционально  доле первоначального вклада  каждого  из участников.  

         Таблица № 13

Распределение уставного фонда

№	Показатели	2002
		июль	август	сентябрь	октябрь	ноябрь	декабрь	Итого
1	Размер  уставного фонда	74423.6	105715.0	122611.0	146273.0	160530.0	160530.0	-
2	Чистый  доход учредителей  ТОО	0.0	0.0	0.0	16299.0	34726.0	34799.8	85824.8
3	Суммарный чистый доход	0.0	0.0	0.0	16299.0	51025.0	85824.8	-
4	Первоначальные  вложения + долг по кредиту	93681.0	89514.0	85348.0	81181.0	77014.0	72848.0	-

 

№	2003
	январь	февраль	март	апрель	Май	июнь	Июль	Август	сентябрь	октябрь	ноябрь	декабрь	Итого
1	160530.0	160530.0	160530.0	160530.0	160530.0	160530.0	180800.0	200800.0	220800.0	240800.0	260800.0	280800.0	-
2	34873.5	34971.7	35073.5	35159.5	35226.7	35328.5	16729.0	29268.9	35040.2	40795.6	46533.1	52304.4	431304.6
3	120698.3	155670.0	190743.5	225903.0	261129.7	296458.2	313187.2	342456.1	377496.3	418291.9	464825.0	517129.4	-
4	68681.0	64514.0	60348.0	56181.0	52014.0	47848.0	43681.0	43681.0	43681.0	43681.0	43681.0	43681.0	-

 
 
 

7.7 ПЕРИОД ДОСТИЖЕНИЯ  БЕЗУБЫТОЧНОСТИ. 

     На  основе данных таблицы № 13 построим график окупаемости проекта. Как  видно из графика, проект окупится через 4,5 месяца, т.е. когда произойдет пересечение  двух кривых. 

Рис. № 7 График окупаемости проекта. 
 
 
 
 
 
 

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ. 

1. Бизнес-план фирмы: «Теория и практика» Буров  В.П., Ломакин А.Л., Морошкин В.А –  Москва, 2000 г.

 

2. Бизнес-план. Методические материалы. Н.А. Колесникова, А.Д. Миронов – Москва, 2001 г.

 

3. Методические  рекомендации по бизнес планированию. В.М. Попов, И.В. Безлепкин, С.И. Ляпунов – Москва, 2001 г.

 

4. Менеджмент  в малом бизнесе: бизнес-план. В. А. Питателев – Москва, 1999 г.

 

5. Бизнес-план: отечественный и зарубежный опыт. Попов В.М., Ляпунов С.И., Мингазов Х.Х. – Москва  1999 г.

 

6. «Основа маркетинга» Котлер Ф. – Москва 1990 г.

 

7. «Маркетинг» Д.Эванс, Б.Берман – Москва1997 г.

 

8. Справочная  система «Юрист».

 

9. Гражданский Кодекс Республики Казахстан.

 

10. Юридический сайт Республики Казахстан URL: www.zakon.kz

 

11. Официальный московский дистрибьютор комплектующих URL:  www.denikin.ru

 

12. Российский  поисковый сервер товаров и цен  на рынке комплектующих и оргтехники             URL:  http://www.price.ru/