Эти недостатки системы принятия регулирующих решений в целом могут быть преодолены путем использования  методов и подходов, апробированных в мировой практике.

 

2. Саморегулирования  предпринимательской  деятельности

2.1 Понятие и экономические  функции саморегулирования  предпринимательской  деятельности

     Саморегулирование – это институт, в рамках которого группой экономических агентов  создаются и изменяются легитимные (не противоречащие формальным, установленным  государством) правила, регулирующие хозяйственную  деятельность этих агентов, объекты  контроля имеют возможность легитимно  управлять поведением контролера (регулятора).

     Данное  определение саморегулирования  носит чисто экономический характер и для практических целей нуждается  в «переводе» на юридический язык. С нашей точки зрения, в наибольшей степени прикладным задачам отвечает определение саморегулирования (вернее, организации саморегулирования) через  набор функций.

     Саморегулирование в общем случае осуществляется через  организации. Организация саморегулирования, во-первых, выполняет функцию контролера, а во-вторых, центрального агента, с  которым заключают контракты  участники организации. Участники  рынка создают/присоединяются к организации саморегулирования в том случае, если издержки, связанные с таким присоединением (как прямые – уплачиваемые членские взносы, так и косвенные – издержки, связанные с соблюдением правил организации), ниже выгод, получаемых от участия в подобной организации.

     Исходя  из приведенного выше определения, саморегулирования  можно выделить следующие необходимые  функции, право на выполнение которых делегируют организации саморегулирования ее участники

- установление  и/или адаптация правил ведения  ее членами хозяйственной деятельности;

- установление  санкций за нарушение установленных  правил;

- осуществление  контроля за соблюдением правил организации;

- применение  санкций в случае обнаружения  нарушения правил;

- разработка  и реализация процедуры внесудебного (частного) разрешения спорных вопросов  между членами организации и  организацией и ее членами;

     Необходимо  также выделить две дополнительные функции организации саморегулирования:

- рассмотрение  жалоб аутсайдеров на деятельность  членов организации (на нарушение  ими правил организации);

- внесудебное  разрешение споров аутсайдеров  (прежде всего потребителей) с  членами организации.

     Функции 1)-5) являются функциями контролера (регулятора). Отсутствие какой-либо из указанных пяти функций свидетельствует  о том, что ассоциация бизнеса  не является организацией саморегулирования.

     Отдельного  внимания заслуживают функции 6) и 7). Достаточно часто эти функции  рассматривают как отличительный  признак организаций саморегулирования  по сравнению с другими формами  объединения бизнеса.

2.2 Спектр и масштаб  саморегулирования

     Схемы саморегулирования разнообразны, что, в частности, и затрудняет выработку  единого определения этого явления. В общем виде можно разделить  схемы саморегулирования по отношению  к государству, по степени охвата рынка, по тому, что составляет общность интересов участников саморегулирования, по степени вовлеченности аутсайдеров.

     По  степени автономности от государства  спектр саморегулирования варьируется  от систем полностью частных (правила  вырабатываются и защищаются исключительно  участниками системы) до систем, предполагающих в той или иной форме участие  государственных органов. Соответственно правила саморегулирования могут  дополнять, расширять или ужесточать правила государственного регулирования.

     На  рис. 1 приведен спектр действующих схем саморегулирования, отличающихся по разным параметрам. В общем виде можно говорить о делегированном либо добровольном саморегулировании. Добровольное саморегулирование предполагает установление  и поддержание правил участниками системы без какого-либо одобрения или специальной защиты со стороны государства (за исключением общих норм контрактного права или норм, относящихся к объединениям хозяйствующих субъектов). В России примером добровольного саморегулирования может служить саморегулирования на рынке риэлторских услуг, осуществляемое Российской гильдией риэлторов и ее региональными отделениями, саморегулирование на рынке прямых продаж в рамках Российской ассоциации прямых продаж и т.п. К добровольному саморегулированию можно также отнести различные системы добровольной сертификации.

Делегированное  саморегулирование предполагает, что  государство осознанно передает определенные функции по регулированию  рынка (например, лицензирование участников рынка) организации саморегулирования, устанавливает общие ограничения и права деятельности подобных организаций, идентифицирует ту или иную организацию как организацию саморегулирования. Объем полномочий, условия передачи, степень юридической защиты сильно разнятся. В наиболее жесткой форме государство может устанавливать, что для осуществления профессиональной деятельности физическое или юридическое лицо должно являться членом организации саморегулирования и соблюдать правила этой организации. В случае несоблюдения правил санкции к нарушителю могут применяться как организацией саморегулирования, так и государством. Такая схема часто действует в сфере юридических и медицинских услуг. В России эта форма максимально реализована в нотариальной сфере. 
 
 
 

Рисунок 1. Спектр саморегулирования 

2.3 Инструментарий саморегулирования

Для развития саморегулирования важным вопросом является инструментарий саморегулирования, то есть, какие именно параметры  деятельности регламентируются правилами  саморегулирования, и каковы возможные  санкции за нарушение правил.

Поскольку саморегулирование есть явление  легитимное, то в рамках этого института  используются лишь инструменты, применение которых не запрещено законодательством  соответствующих стран. Поскольку  юридические системы могут серьезно различаться, различается и набор  инструментов, который может использоваться в рамках института саморегулирования. Более того, в рамках одной страны набор разрешенных инструментов может варьироваться в зависимости  от отрасли.

В общем  виде, в рамках института саморегулирования  правила определяют:

- требования, которым должен соответствовать  претендент на вступление в  организацию саморегулирования  (требования к образованию, квалификации, опыту работы претендента или  его сотрудников, если претендентом  является юридическое лицо, наличию  определенного оборудования, технологий  и т.п.);

- общие  технические требования к ведению  деятельности в какой-либо сфере  (параметры качества товаров или  услуг, требования к методам,  формам и объемам подачи информации  о товарах или услугах, требования  к взаимоотношениям с контрагентами  и конкурентами, требования к  технологии и т.п.);

- требования  к юридической стороне деятельности  участника системы (типовые формы  контрактов, обязательные условия,  которые должны включаться в  договоры с контрагентами или  наоборот, не могут быть включены, требования к организационно-правовой  форме ведения деятельности, требование  наличия третейской оговорки  в договорах и т.п.);

- финансовые  условия ведения деятельности  и взаимоотношений с организацией  саморегулирования (требования и/или  ограничения на условия оплаты  товаров или услуг, требование  страхования профессиональной ответственности,  размеры и порядок уплаты членских  взносов, иных платежей организации,  выплат компенсации третьим лицам  и т.п.);

- условия  и порядок разрешения споров  между организацией и ее членами,  между конкурентами, между членами  организации и контрагентами  – потребителями, поставщиками  и т.п.

Естественно, набор используемых инструментов различается  в зависимости от характера деятельности, правил конкретной организации и  т.п.

Главное ограничение саморегулирования  по сравнению с государственным  регулированием состоит в наборе санкций, которые могут быть применены  к нарушителям установленных  правил. В случае «чистого» саморегулирования, то есть отсутствия прямого законодательного требования соблюдать правила саморегулирования, в рамках этого института остаются лишь те рычаги, которые не являются исключительной прерогативой государства. Иными словами, механизмы административной, уголовной и гражданско-правовой ответственности за нарушение правил в рамках организаций саморегулирования не действуют.

Многообразие  санкций в рамках систем саморегулирования может быть сведено к следующим:

- различные  формы осуждения со стороны  сообщества (участников системы  саморегулирования), которые, в случае  их эффективности, могут оказывать  негативное воздействие на репутацию  экономического агента и таким  образом отражаться на его  доходах;

- финансовые  формы наказания нарушителей  (системы штрафов, невозврата залогов и т.п.), если такие формы не противоречат законодательству;

- исключение  из числа членов организации  как основная санкция. Значение  этой санкции зависит от дополнительных  условий: значимости членства  в организации саморегулирования  как рыночного сигнала, наличия  в рамках организации дополнительных  избирательных стимулов (клубных  благ), доступ к которым прекращается  вместе с членством, возможности  заниматься профессиональной деятельностью,  не будучи членом соответствующей  организации.

Таким образом, набор санкций в рамках института саморегулирования достаточно ограничен. Подобная ограниченность, безусловно, влияет на условия возникновения  и устойчивости этого института  и в большей степени, чем содержание правил, отличает его от государственного регулирования. Поэтому при выборе оптимальной формы регулирования  определенного рынка (если в принципе доказана необходимость регулирования) следует учитывать не просто способность  бизнеса создать правила, отвечающие общественным интересам, но и способность  эффективно контролировать соблюдение этих правил.

2.4 Рекомендации по  развитию саморегулирования  в России

     Развитие  саморегулирования предпринимательской  деятельности является важной составной  частью политики, направленной на оптимизацию  государственного вмешательства в  экономику в России.

     В то же время сложившаяся практика, в том числе институционализация  административных барьеров создает  риски, что применение схем саморегулирования  может привести к потерям общественного  благосостояния даже большим, чем в  случае государственного регулирования. 

     Исходя  из этих предпосылок целесообразными  представляются следующие шаги:

- создание  стимулов для развития добровольного  саморегулирования.

     Добровольное  саморегулирование является предпочтительной формой саморегулирования. В рамках этой формы меньше риски негативного  воздействия на конкуренцию, в том  числе создания входных барьеров. Стимулами к развитию добровольного  саморегулирования в России могут  стать меры, заложенные в законе «О защите прав юридических лиц и  индивидуальных предпринимателей при проведении  государственного контроля (надзора)».

- нормативное  определение процедур взаимодействия  государственных органов и организаций  саморегулирования.

- развитие  отраслевого законодательства, предполагающего  передачу функций государственных  органов организациям саморегулирования.

- совершенствование  конкурентного законодательства  в части контроля за деятельностью  бизнес-объединений, в том числе организаций саморегулирования.

- информационная  и просветительская кампания.