Автоматизированная обработка финансовой информации

ОБЩПЛАТ - Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) величину процентов, выплачиваемых по займу в промежутке между двумя периодами выплат.

Если данная функция недоступна или возвращает ошибку #ИМЯ?, установите и загрузите надстройку «Пакет анализа».

1.       В меню Сервис выберите команду Надстройки.

2.       В списке надстроек выберите Пакет анализа и нажмите кнопку OK.

3.       Выполните инструкции программы установки, если это необходимо.

Синтаксис

ОБЩПЛАТ(ставка ;кол_пер;нз;нач_период;кон_период;тип)

Ставка   — это процентная ставка.

Кол_пер   — это общее количество периодов выплат.

Нз   — это стоимость инвестиции на текущий момент.

Нач_период   — это номер первого периода, включенного в вычисления. Периоды выплат нумеруются начиная с 1.

Кон_период   — это номер последнего периода, включенного в вычисления.

Тип   — это выбор времени платежа.

Заметки

        Убедитесь, что вы последовательны в выборе единиц измерения аргументов ставка и кол_пер. Если по четырехгодичному займу при ставке 10 процентов годовых делаются ежемесячные выплаты, то нужно использовать значение 10%/12 для задания аргумента ставка и значение 4*12 для задания аргумента кол_пер. Если по тому же займу делаются ежегодные выплаты, то нужно использовать значение 10% для задания аргумента ставка и значение 4 для задания аргумента кол_пер.

        Кол_пер, нач_период, кон_период и тип усекаются до целых.

        Если ставка ≤ 0, кол_пер ≤ 0 или нз ≤ 0, то функция ОБЩПЛАТ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

        Если нач_период < 1, кон_период < 1 или нач_период > кон_период, то функция ОБЩПЛАТ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

        Если тип является любым числом, кроме 0 и 1, то функция ОБЩПЛАТ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Пример:

Примечание.  Чтобы получить месячную процентную ставку, надо годовую разделить на 12. Чтобы узнать количество выплат, надо количество лет кредита умножить на 12.

ОБЩДОХОД - Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) сумму, выплачиваемую в погашение основной суммы займа в промежутке между двумя периодами.

Если данная функция недоступна или возвращает ошибку #ИМЯ?, установите и загрузите надстройку «Пакет анализа».

1.       В меню Сервис выберите команду Надстройки.

2.       В списке надстроек выберите Пакет анализа и нажмите кнопку OK.

3.       Выполните инструкции программы установки, если это необходимо.

Синтаксис

ОБЩДОХОД(ставка ;кол_пер;нз;нач_период;кон_период;тип)

Ставка   — это процентная ставка.

Кол_пер   — это общее количество периодов выплат.

Нз   — это стоимость инвестиции на текущий момент.

Нач_период   — это номер первого периода, включенного в вычисления. Периоды выплат нумеруются начиная с 1.

Кон_период   — это номер последнего периода, включенного в вычисления.

Тип   — это выбор времени платежа.

Заметки

        Убедитесь, что вы последовательны в выборе единиц измерения аргументов ставка и кол_пер. Если по четырехгодичному займу при ставке 12 процентов годовых делаются ежемесячные выплаты, то нужно использовать значение 12%/12 для задания аргумента ставка и значение 4*12 для задания аргумента кол_пер. Если по тому же займу делаются ежегодные выплаты, то нужно использовать значение 12% для задания аргумента ставка и значение 4 для задания аргумента кол_пер.

        Кол_пер, нач_период, кон_период и тип усекаются до целых.

        Если ставка ≤ 0, кол_пер ≤ 0 или нз ≤ 0, то функция ОБЩДОХОД возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

        Если нач_период < 1, кон_период < 1, или нач_период > кон_период, то функция ОБЩДОХОД возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

        Если тип является любым числом, кроме 0 и 1, то функция ОБЩДОХОД возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Пример:

Примечание.  Чтобы получить месячную процентную ставку, надо годовую разделить на 12. Чтобы узнать количество выплат, надо количество лет кредита умножить на 12.

НОМИНАЛ - Возвращает номинальную годовую ставку, если заданы эффективная (фактическая) ставка и число периодов в году, за которые начисляются сложные проценты.

Если данная функция недоступна или возвращает ошибку #ИМЯ?, установите и загрузите надстройку «Пакет анализа».

1.       В меню Сервис выберите команду Надстройки.

2.       В списке надстроек выберите Пакет анализа и нажмите кнопку OK.

3.       Выполните инструкции программы установки, если это необходимо.

Синтаксис

НОМИНАЛ(эффект_ставка ;кол_пер)

Эффект_ставка    — фактическая процентная ставка.

Кол_пер    — количество периодов в году, за которые начисляются сложные проценты.

Заметки

        Аргумент кол_пер усекается до целого.

        Если какой-либо из аргументов не является числом, функция НОМИНАЛ возвращает значение ошибки #ЗНАЧ!.

        Если эффект_ставка ≤ 0 или если кол_пер < 1, то функция НОМИНАЛ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

        Функция НОМИНАЛ связана с функцией ЭФФЕКТ как показано в следующем уравнении:

Пример:

ОСПЛТ - Возвращает величину платежа в погашение основной суммы по инвестиции за данный период на основе постоянства периодических платежей и постоянства процентной ставки.

Синтаксис

ОСПЛТ(ставка ;период;кпер;пс;бс;тип)

Ставка    — процентная ставка за период.

Период    — задает период, значение должно быть в интервале от 1 до «кпер».

Кпер    — общее число периодов платежей по аннуитету.

Пс    — приведенная к текущему моменту стоимость или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей.

Бс    — требуемое значение будущей стоимости, или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент бс опущен, то он полагается равным 0 (нулю), т. е. для займа, например, значение бс равно 0.

Тип    — число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата.

Заметки:

Убедитесь, что вы последовательны в выборе единиц измерения для задания аргументов «ставка» и «кпер». Если вы делаете ежемесячные выплаты по четырехгодичному займу из расчета 12 процентов годовых, то используйте 12%/12 для задания аргумента «ставка» и 4*12 для задания аргумента «кпер». Если вы делаете ежегодные платежи по тому же займу, то используйте 12% для задания аргумента «ставка» и 4 для задания аргумента «кпер».

Пример:

Примечание.   Чтобы получить месячную процентную ставку, разделите годовую ставку на 12. Чтобы узнать количество выплат, умножьте количество лет кредита на 12.

СТАВКА - Возвращает процентную ставку по аннуитету за один период. СТАВКА вычисляется путем итерации и может давать нулевое значение или несколько значений. Если последовательные результаты функции СТАВКА не сходятся с точностью 0,0000001 после 20-ти итераций, то СТАВКА возвращает сообщение об ошибке #ЧИСЛО!.

Синтаксис

СТАВКА(кпер;плт;пс;бс;тип;предположение)

Кпер    — общее число периодов платежей по аннуитету.

Плт     — регулярный платеж (один раз в период), величина которого остается постоянной в течение всего срока аннуитета. Обычно плт состоит из платежа основной суммы и платежа процентов, но не включает других сборов или налогов. Если аргумент опущен, должно быть указано значение аргумента бс

Пс    — приведенная к текущему моменту стоимость или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей.

Бс    — требуемое значение будущей стоимости или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент бс опущен, то он полагается равным 0 (например, бзс для займа равно 0).

Тип    — число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата.

Прогноз — предполагаемая величина ставки.

        Если значение предположения опущено, то оно полагается равным 10 процентам.

        Если функция СТАВКА не сходится, попробуйте подставить различные значения для предположения. СТАВКА обычно сходится, если величина предположения находится между числами 0 и 1.

Заметки

Убедитесь, что вы последовательны в выборе единиц измерения для задания аргументов прогноз и кол_пер. Если делаются ежемесячные выплаты по четырехгодичному займу под 12 процентов годовых, используйте 12%/12 для задания аргумента прогноз и 4*12 для задания аргумента кол_пер. Если делаются ежегодные платежи по тому же займу, то используйте 12% для задания аргумента прогноз и 4 для задания аргумента кол_пер.

Пример:

Примечание.  Срок займа в годах умножен на 12, чтобы получить число месяцев.

10%/12 или 0,83%. В качестве значения аргумента ставка нужно ввести в формулу 10%/12 или 0,83% или 0,0083.

ПС - Возвращает приведенную (к текущему моменту) стоимость инвестиции. Приведенная (нынешняя) стоимость представляет собой общую сумму, которая на настоящий момент равноценна ряду будущих выплат. Например, когда вы занимаете деньги, сумма займа является приведенной (нынешней) стоимостью для заимодавца.