Современный финансовый кризис причины и его особенности

Рассматривая те же общие факторы, что и другие авторы, мы тем не менее приходим к несколько другим выводам. Одно из важных заключений при  этом состоит в необходимости  постоянно делать различие, говоря о ситуации до и после кризиса. Суждения об устойчивости проводившейся  макроэкономической политики, которые  нередко делаются без точного  указания времени и временного горизонта, к которым они относятся, скорее, вводят в заблуждение, чем помогают понять кризисные механизмы.

Можно сказать, что проводимая денежными  властями макроэкономическая политика не могла поддерживаться неограниченно  долго. Однако она находилась далеко от кризисной зоны и в отсутствие внешних шоков требовала сравнительно умеренной и в принципе осуществимой коррекции. Начальный толчок к кризису  был дан резким и неожиданным  ухудшением условий торговли. Оно  сделало невозможным проведение прежней политики даже короткое время  и требовало решительной ее коррекции. Власти недооценили масштабы ухудшения  фундаментальных характеристик  ситуации и не провели необходимых  изменений. Они считали, что «плохие  времена» скоро закончатся и, соответственно, рассматривали ситуацию как краткосрочный  кризис ликвидности. Оптимистические  ожидания не оправдались, и тогда  коллапс стал неизбежен. Рынок государственного долга не был источником кризиса, но оказался самым слабым, уязвимым звеном, затронутым кризисом. Главной  причиной роста процентных ставок на рынке ГКО было ожидание девальвации, а не падение доверия к развивающимся  рынкам вообще и к российским финансовым рынкам в частности.

После кризиса правительство кардинально  изменило свою политику, однако это  само по себе не оказывает, что предыдущая политика была обречена на провал. Ход  кризиса подтвердил только необходимость  адекватной реакции на серьезные  изменения фундаментальных характеристик.

Кризис обусловлен внутренними причинами. Его предпосылки вызревали в течении как минимум трех последних лет, но было сглажены высокими ценами на энергоносители и сырьевые товары. Причины кризиса не уникальны для России, они характерны для большинства стран, охваченных этим процессом. Прежде всего, это отрыв от реального сектора экономики. События в США явились не причиной, а спусковым крючком для процессов, которые коренятся во внутренних экономиках. 2. Современный кризис не следует трактовать как кризис только финансовой сферы. В после кризисный период мир столкнется с новой экономической парадигмой, изменятся условия в области энергетики, информации, в широком смысле слова, а также иной структуры производственных издержек. 3. Проблема преодоления кризиса сложнее и глубже, чем устранение его симптомов в финансовой сфере. Необходим подъем реального сектора, который является основой экономики. По итогам третьего квартала 2009 года можно констатировать, что российская экономика вышла из острой фазы кризиса. Об этом свидетельствует возобновление роста российской экономики во второй половине 2009 года. В III и IV кварталах 2009 года, по предварительной оценке, прирост ВВП (с учетом сезонности) составил 1,1% и 1,9% соответственно.

Антикризисная программа - принимаемый  Антикризисным Комитетом и утверждаемый Президентом Российской Федерации  список обязательных к исполнению мер, необходимых для преодоления  кризисного состояния, устранения причин и преодоления последствий кризиса.

Проводимая  Правительством Российской Федерации  антикризисная политика не только позволила  предотвратить более глубокий спад, но и привела к сравнительно быстрому выходу экономики на положительные темпы роста. Экономический рост и увеличение объема промышленного производства в одних секторах сочетается с падением в других. Продолжается стагнация основных локомотивов устойчивого роста - инвестиционной и кредитной активности потенциала. Такой путь не обеспечивает модернизации экономики, достижения целей и задач долгосрочного развития, сформулированных в Концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года (далее - Концепция), а также в Основных направлениях деятельности Правительства Российской Федерации на  период до 2012 года.

Это значит, что необходима корректировка политики в плане смещения акцента с  мер, нацеленных на антикризисную поддержку  отраслей, предприятий и населения, на меры, ориентированные на формирование нового промышленного потенциала, модернизацию, инновации, повышение качества человеческого  капитала. Такое смещение акцентов должно позволить на горизонте в 2-3 года компенсировать накопленное  за 2009 год отставание от «графика»  модернизационной повестки дня, сформулированной в Концепции. Смещение акцентов, однако, не означает прекращения реализации собственно антикризисных мер - в течение всего 2010 года принятые Правительством Российской Федерации решения будут реализовываться.

Принципиально важное отличие нынешнего российского кризиса 2008-2010 от кризиса 1998 г. — его уверенно прогнозируемая значительная продолжительность. Если события десятилетней давности можно сравнить с одним мощным ударом (как известно, уже через месяц после дефолта августа-98 обозначилось пусть медленное, но все-таки восстановление экономики), то сегодня скорее началось «затяжное удушение».             

Заключение

Текущий глобальный экономический  кризис стал результатом провала  сложившейся финансовой системы  в результате низкого качества регулирования, из-за чего огромные риски оказались  вне должного учёта.

Мировые финансовые институты регулирования  не отреагировали на происходящие в  последние годы события адекватными  действиями, что подтвердило несоответствие их деятельности потребностям современного многополярного мира. Из-за отсутствия инструментов по предотвращению и минимизации  последствий кризисных мир столкнулся с серьёзными экономическими потрясениями и - как результат - с ростом глобальной социальной нестабильности. Из-за кризиса  мировой подъём последних лет  практически не сказался на улучшении  ситуации для наименее обеспеченных слоев населения.

Поэтому в условиях глобализации для  нормального функционирования мировой  экономики необходима стабильная, предсказуемая  и функционирующая по заранее  известным правилам международная  валютно-финансовая система, в основе которой лежит поддержание макроэкономической и финансовой дисциплины ведущими мировыми экономиками. Нынешний кризис показал, что поддержание такой дисциплины остаётся нерешённой задачей, как для  суверенных государств, так и для  ведущих компаний, оперирующих на глобальных рынках.

Текущий глобальный экономический  кризис свидетельствует о необходимости  отказа от стандартных подходов и  требует принятия коллективных, согласованных  на международном уровне решений, направленных, по своей сути, на создание системы  управления процессом глобализации. Всем странам нужно действовать  максимально решительно, чтобы восстановить устойчивое экономическое развитие, а также доверие и стабильность на финансовых рынках.

Новая международная структура  финансовых отношений, по мнению российского  президента, должна строиться на принципах: совместимости деятельности и гармоничности  стандартов национальных и международных  институтов регулирования; Большинство  разработанных мер направлены на решение многих проблем, связанных  с нестабильностью современной  финансовой и экономической системы. Их комплексная реализация обеспечит  условия для создания универсальной  системы финансово-экономического регулирования, исключающей возможность  возникновения глобального кризиса.

Правительство России в ближайшее  время начнет формирование стратегии  выхода из кризиса. Об этом сообщил  премьер-министр Владимир Путин, выступая на Международном инвестиционном форуме в Сочи.

По его словам, сейчас необходимо работать над решением системных  проблем, породивших кризис и извлечь  из них самые серьезные уроки. "В ходе кризиса Россия в полной мере ощутила, чем оборачивается  недостаточная диверсификация экономики, слабость национальной финансовой системы, инфраструктурные ограничения, низкая производительность труда, расточительное использование ресурсов, неэффективность  корпоративного управления", - сказал Путин. Поэтому, по его словам, наряду с продолжением реализации хорошо зарекомендовавших  себя антикризисные мер необходимо сформировать так называемую стратегию  выхода из кризиса - набор действий по реализации модернизационной повестки и обеспечению посткризисного развития.

В настоящее  время и теоретиками, и практиками все более глубоко осознается то, что метод таргетирования инфляции тонок и чувствителен. Любые непродуманные  действия, в частности жесткое  ограничение роста денежной массы, особенно в наших условиях, характеризующихся  сравнительно низким уровнем монетизации  экономики, неизбежно приведут к  отрицательным результатам, тем  более, что суть дела не в этом. Таргетирование — это установление и строгое соблюдение показателей инфляции. Эти показатели должны быть реальными, то есть отражать потребности рынка, определять рост цен не только в планах и программах, но и в реальной жизни, чтобы они были ориентирами в изменении цен. Другими важными факторами стали также рост цен на мировых рынках углеводородов и иных товаров российского экспорта, оживление мировой экономики, в первую очередь в Юго-Восточной Азии. Специалисты ИГСО одними из первых предупредили о предстоящем падении цен на углеводороды в связи с развитием кризиса (Доклад «Кризис глобальной экономики и Россия»). Они также описали последствия уменьшения экспортной выручки для российской экономики. 6 октября 2008 года ЦЭИ Института представил прогноз дальнейшего снижения стоимости углеводородов. Согласно нему, нефть к концу года должна была подешеветь до $40-50 за баррель. Этот прогноз оказался наиболее радикальным и наиболее точным в мире. Вместе с тем искусственная заморозка развития кризиса в 2009 году не позволила реализоваться новому прогнозу относительно цен на углеводороды.

Мировой финансовый кризис 2008 предвещали многие аналитики и экономисты. Причин тому было несколько: вяло текущий банковский кризис в Америке, объективно завышенные цены на недвижимость в России, «практика» кризисов в нашей стране раз в 10 лет. Результатами, которые наблюдает  любая компания, оперирующая в  России сегодня, является увеличение дебиторской  задолженности, рост затрат на производство, сокращение штата сотрудников в  попытке минимизировать расходы  и, как следствие, существенное падение  покупательской способности, отражающееся опять-таки на падении продаж. Кризис положил начало снижению потребительской  активности населения.

Во время  кризиса оптимизируются затраты  и структура бизнеса, ищутся и  находятся инновационные решения. Кризис — это не только проблемы, но и ступенька для развития.

Список используемой литературы:

1. Основные направления антикризисных действий Правительства Российской Федерации  на 2010-2011гг  //Одобрено на заседании Правительства РФ ( протокол от 30 декабря 2009г).
2. Афонина Н.Г. Экономический кризис и финансовое право // Финансовое право. 2009. N 8. С. 9 - 11.
3. Быков П. Кризиса хватит всем // Эксперт. 2009. № 8 (647)
4. Делягин М. Г. Антикризисная программа модернизации страны. // Российский экономический журнал. 2008. № 9–10. С. 25.
5. Кобяков А. Мировой кризис продлится до 2015 года. " от 4 февраля 2010 г., с. 8
6. Конюхова Т.В. Некоторые вопросы развития финансового права в условиях мирового экономического кризиса // Законодательство и экономика. 2009. N 9.
7. Казанцев Н.М. Принцип юрисдикции в развитии догматики финансового права // Журнал российского права. 2009. N 5.
8. Мау В. А. Кризис на начальной стадии: причины и проблемы // Экономическая политика. 2010. № 6 (декабрь). С. 58
9. Моисеев С.Р. Правила денежно-кредитной политики // Финансы и кредит. 2009. С. 16.
10. Назаров В.Н. Финансовое право и финансовый кризис, Финансовое право, 2010.
11. Пушков А. Кризис стал возмездием за алчность мировой элиты // Известия. 2009.
12. Шевяков, А. «Болевые точки России»: избыточное неравенство и депопуляция/ А. Шевяков// Общество и экономика.- 2008.- с. 86 - 102.
13. Журнал «Справочник экономиста» Выпуск 3 2010г. Ж.В Локтева «Особенности развития экономики России в период мирового кризиса»