Причины и последствия экономических кризисов

      И вкратце приведу мнение русского экономиста Кондратьева в отношении к кризису.

      Вклад Кондратьева в  теорию экономического кризиса

      Ученик  М.И. Туган-Барановского Николай Дмитриевич Кондратьев пошел дальше своего учителя. Он обосновал новый вид долгосрочных цикличных колебаний - большие циклы конъюнктуры продолжительностью около полувека – это длинные волны экономической динамики. Приходится различать два главных типа циклов таких колебаний: большой цикл, обнимающий собой около пятидесяти лет, и малый промышленно-капиталистический цикл, обнимающий обычно период в 8-11 лет. Таким образом, данный метод помогает вычислить время следующего экономического спада и  его тяжесть, который неизбежно наступает в конце каждого цикла[6,8,9].

      И, наконец, рассмотрим причины нынешнего  экономического кризиса.Нынешний финансовый кризис отличается как глубиной, так и размахом — он, пожалуй, впервые после Великой депрессии охватил весь мир. «Спусковым крючком», приведшим в действие кризисный механизм, стали проблемы на рынке ипотечного кредитования США.Ведущей макроэкономической причиной оказался избыток ликвидности в экономике США.Под влиянием избыточной ликвидности активизировался процесс формирования рыночных пузырей — искаженной, завышенной оценки различных видов активов.Ключевую роль в развитии текущего кризиса сыграла асимметрия информации. Структура производных финансовых инструментов стала столь сложной и непрозрачной, что оценить реальную стоимость портфелей финансовых компаний оказалось практически невозможным. Поскольку кредитный рынок больше не мог эффективно выявлять потенциально неплатежеспособных заемщиков, он впал в паралич. Развитие ситуации в финансовой сфере серьезно повлияло и на реальный сектор экономики. Вскоре после усугубления проблем в финансовой системе США вошли в рецессию[10-12].

     Подводя итоги, можно с достоверностью сказать, что экономические кризисы неизбежны и цикличны по своей природе. Причины его были выявлены уже давно, но до сих пор мировая экономика не может предпринять необходимых мер для смягчения течения кризиса и заблаговременной подготовке к нему. Все вышеперечисленные теории дают важное практическое значение для предвидения признаков спада в экономике и рациональному подходу в целях недопущения глобальных экономических катастроф. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Глава 2. Последствия экономического кризиса

2.1. Общие социально-экономические последствия кризиса

     В этой главе представлена картина посткризисного этапа развития экономики, на примере потрясшего все мировое сообщество мирового финансового кризиса 2008 г., который продолжает иметь место на сегодняшний момент.Приведены ужасающие последствия, которые коснулись непосредственно страну-родоначальницу кризиса – США и страны Европы, а также некоторые развивающиеся страны, как Россия.

     Вслед за разразившимся кризисом пять ведущих инвестиционных банков США прекратили свое существование в прежнем качестве: Bear Stearns был перепродан, Lehman Brothers обанкротился, Merrill Lynch перепродан, Goldman Sachs и Morgan Stanley сменили свою вывеску, перестали быть инвестиционными банками[17]. Не обошел кризис стороной и производителей автомобилей. Продажи европейских автомобилей упали на 7,8 % в мае по сравнению с предыдущим годом. Объём розничных продаж упал на 0,6 % в июне по сравнению с маем и на 3,1 % по сравнению с предыдущим годом [10].

     Многие  ведущие экономисты мира предрекают мировой экономике процесс рецессии. Рецессия является одной из фаз экономического цикла, следующей после бума и сменяющейся депрессией. Однако эта рецессия отличается по своей глубине затронутых областей от всех предыдущих[12].Некоторыми экономистами ещё в феврале 2008 года высказывалось мнение о том, что мировая рецессия уже началась[11].

     Что же касается американского фондового рынка, то его падение было одним из самых глубоких за всю историю наблюдений[17]. В приложении 1,рис.1 и 2 приведены динамика индекса DowJones в 1930-2008 гг., а также  других основных фондовых бирж[18]. К томуже, процент строительства домов в США в ноябре 2008г. снизился на 19% по отношению к предыдущему месяцу [12].

     Главным базовым механизмом современной экономики, который разрушается в процессе текущего экономического кризиса, является механизм единой меры стоимости (ЕМС) [13,14]. К тому же, огромные потери понесли предприниматели, чьи капиталы были в долларах США. Курс доллара резко пошатнулся по отношению к другим валютам. Но у доллара есть еще одна серьезная проблема: он не только единая мера стоимости, но и мировая резервная валюта, и национальная валюта США. Структурный кризис в американской экономике вызвал серьезные изменения. Как следствие, начались проблемы и у населения США: стала расти безработица, снизились заработные платы.По данным Министерства труда США, в декабре 2008г. американская экономика потеряла 524 тыс. рабочих мест, а в целом за год- 2,6 млн.[22]. Это максимальный показатель с 1945г. Последовательно снижается и уровень цен на нефть. Согласно данным Энергетического агентства США за 2009г., средняя цена 1 барреля нефти марки   WTI составила 43 доллар. Как видно, нефть подешевела в два с половиной раза по сравнению с 2008г.[15].

     Серьезно  подорвана функция США, как источник гарантии финансовой стабильности. Самое негативное, на мой взгляд, последствие для всего мира- интенсивный рост безработицы. Количество безработных насчитывается сотнями тысяч по всему миру [17]. Люди, потерявшие работу, были шокированы столь стремительным проникновением кризиса во все области жизни. Вследствие ощущения безвыходности и овладевшей людьми паники  резко возросло количество самоубийств, что нагнетало еще больший страх и неуверенность в завтрашнем дне.

     Практически ежедневное закрытие и банкротство  мелких фирм и компаний, а ведь именно они больше всего подвержены  всем последствиям экономических нестабильностей. Не обошел кризис стороной и мировых лидеров автомобильной, нефтегазовой, фармацевтической, военной и др. промышленности. Тотальное сокращение объемов производства во всех отраслях - вынужденная мера для поддержания фирм на плаву.

     Спустя  год после кризиса, в 2009г., во всем мире наблюдалось небывалое сокращение производства[15]. Падение ВВП (приложение 1.рис.3) составило: в США-3,6%, в еврозоне-4,7%, в японии-7,6%, в России-10,4%. Еще больший спад произошел в промышленности. Здесь падение составило в первом полугодие 2009г.: в США-12%, в еврозоне-18%, в Японии-31%,в России- около 15% [16].

     Пока  трудно сказать, какие изменения произойдут в мировой экономике и в экономике отдельных стран. Это в некоторой степени и пугает производителей к инвестированию капитала в ту или иную отрасль, что затягивает выход из кризиса.  Кризис носит беспрецедентный по масштабам характер, охватывая практически все динамично развивавшиеся страны и регионы. Причем он сильнее сказывается на тех, кто был наиболее успешен в последнее десятилетие; напротив, застойные страны и регионы пострадали от него в меньшей степени. Это также ведет к торможению процесса выхода, т.к. не понятно, кто станет движущей силой восстановления роста[18].И, конечно же, глобальный экономический спад еще больше обнажит все имеющиеся социальные проблемы в каждой стране, претерпевающей кризис. Вследствие роста безработных и сокращения заработных плат обострится проблема расслоения общества на богатых и бедных, но это далеко не единственная проблема человечества. Этот ряд можно продолжать до бесконечности, но рамки работы, к сожалению, не позволяют пойти нам дальше. 
 
 

2.2. Особенности влияния мирового финансового кризиса на экономику России

     Ну  а теперь рассмотрим последствия  мирового кризиса и непосредственное влияние его на экономическую деятельность России. Кризис по сей день господствует на территории страны, продолжая угрожать экономической стабильности и подрывая и без того трудное финансовое положение населения.

     По  данным Росстата (предварительные оценки), ВВП в I квартале 2009 г., спустя год после начала кризиса, составил 90,5% по ношению к аналогичному периоду прошлого года. Для промышленных видов деятельности индекс в апреле 2009 г. к апрелю 2008 г. не превысил 85,1%[13,21]. Наибольшие потери понесла инвестиционная сфера. По оценке Росстата, объем инвестиций за январь – апрель 2009 г. в сравнении с соответствующим периодом 2008 г. равен 84,2% [17,21].

     Уже пересмотрел свои инвестиционные программы «Газпром». Согласно меморандуму, расходы на капитальное строительство его дочерних предприятий существенно уменьшились. По трем из них программы урезаны более чем в 3 раза, а объем сокращений инвестиций составил почти 90 млрд. руб.[13].

     Все вышесказанное неизбежно сказывается на всех видах деятельности, таких как производство всех видов машин и оборудования инвестиционного назначения и производство строительных конструкций и материалов.

     В зону наибольшего поражения попали отрасли российского машиностроения. Это строительно-дорожное и сельскохозяйственное машиностроение (включая производство машин для лесной и деревообрабатывающей промышленности), а также коммунальное машиностроение. В среднем по этой группе отраслей спад составил до 60% [15,18].

     Оборудование  для горнодобывающей и нефте- и газодобывающей отраслей промышленности также в списке аутсайдеров.

     Завершение  работ по крупным контрактам существенно  ухудшит  обстановку в некоторых  отдельных отраслях. Это отдельные  производства тяжелого подъемно-транспортного  машиностроения, химического (101,2%), не говоря уже об атомном [13]. Их быстрое падение может повлиять на общий масштаб спада в машиностроении.

     Мировой финансовый кризис вызвал производственный спад во многих экономических отраслях. В октябре 2008 года по России пошла волна сокращений.Самыми слабыми звеньями оказались строительство, металлургия, автопром, а также кредитные и банковские учреждения[17].

     По  оперативным данным Федеральной  службы государственной статистики, безработица в РФ в ноябре 2008 года увеличилась по сравнению с III кварталом 2008 г. на 8%. Службой занятости было поставлено на учет по безработице 1,5 млн. человек [18]. В то время как, по результатам опросов, проводимых Росстатом, безработными на конец ноября себя считали 5 млн. чел., что составляет 6,6% всего трудоспособного населения [21].

     По некоторым данным специалистов количество безработных в центральных регионах превышает официальные данные приблизительно в 6 раз[15].

     Строительство и  недвижимость – это одни из наиболее пострадавших от кризиса сферы бизнеса [13,18]. Связано это с тем, что большая часть проектов реализовывалась за счет кредитных средств.Финансовый кризис сильнее всего затронул банковский и строительный бизнес. “Замораживаются” огромное количество строек, в том числе и проекты по постройке социально значимых объектов, число сотрудников, уволенных по сокращению, растет с каждым днем. Сейчас компании надеются на помощь государства, чудо и собственные резервы для выполнения текущих обязательств.Причины «заморозки» стандартны: нестабильная ситуация на мировых рынках, сложности с финансированием проектов и недостаток кредитных средств [18].Более того, в октябре 2008 года некоторые иностранные инвестиционные компании начали покидать российский рынок [13,15,17].

     Нынешний  финансовый кризис серьезно сказался на темпах развития торгово-экономического сотрудничества и роста товарооборота, нанес сильный удар по  сотрудничеству со многими странами, в том числе и европейскими [18,20]. Тем самым ухудшил экономическую ситуацию и в самой России.

     Согласно  данным, обнародованным 23 января 2009 года Росстатом, в декабре 2008 года падение  промышленного производства в России достигло 10,3 % по отношению к декабрю 2007 года (в ноябре — 8,7 %), что стало  самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие[18,21]; в целом в 4-м квартале 2008 года падение промпроизводства составило 6,1 % по сравнению с аналогичным периодом 2007 года [21].Золотовалютные резервы России снизились за первый квартал 2009 года примерно на 10 % [18,21].Резкое падение биржевых индексов РТС и ММВБ (приложение 1,рис.4), падение цен на экспортную продукцию (сырьё и металл) начали в октябре — ноябре 2008 года сказываться на реальном секторе экономики: начался резкий спад промышленного производства, первая волна сокращений рабочих мест [18,20].

     Практически сразу после начала кризиса правительство  страны начало в спешном порядке  проводить антикризисную политику, направленную на смягчение и преодоления  последствий мирового экономического спада. Дальше в работе мы кратко рассмотрим эти меры и оценим их эффективность, а также укажем их  недостатки и правильность проведения.

Хотя, смотря очередные выпуски новостей на центральных  каналах и просматривая газеты, можно  констатировать, что далеко не всё из обещанного правительством, выполняется на практике.