Причины и последствия экономических кризисов

      1.2. Причины возникновения кризиса с точки зрения различных школ

      Разные  экономические школы выдвигают различные причины возникновения экономических кризисов.  Мы рассмотрим пути зарождения кризиса на основе учений либеральной и австрийской школ, а также  с точки зрения марксизма.

Либеральная школа.

         Последователи это школы считают,  что цикличность инвестиционного  и потребительского спроса становится  основой и причиной волнообразного  экономического кризиса  рыночной  экономики[6].

         Австрийская школа.

        Данная школа предлагает следующую  причину: кризис в рыночной  экономике происходит в результате  конъюнктуры на денежном рынке,  создаваемой центральными банками  и системой не со 100 % нормой  резервирования, что приводит к  заниженным процентным ставкам,  росту денежной массы. Это создаёт  экономический бум. Фирмам кажется,  что проекты нужны экономике,  будут прибыльны, и они начинают  инвестировать в потенциально  убыточные проекты — «плохие  инвестиции». Домохозяйства из-за  роста цен перестают сберегать  и начинают тратить больше  своих доходов — берут ссуды.  Бум вечно продолжаться не  может и всегда наступает второй  этап — крах, кризис. Кредитование  падает, денежная масса падает, в  результате цены снижаются, предпринимателям  приходится срочно продавать  «плохие инвестиции». И потребители,  и предприниматели в долгах. Начинаются оптимизации производства, происходят увольнения[4].

     Марксизм.

     Марксисты считают, что кризисы являются неотъемлемой чертой капиталистической экономики. Причину кризисов Маркс видел в производстве товаров сверх платёжеспособного спроса. И дело не в ошибках оценки ёмкости рынка и даже не в желании владельцев капитала получить максимальную прибыль, а в самой природе и законах развития экономики, нацеленной на получение прибыли. Владелец капитала (бизнесмен, капиталист, корпорация) стремится к получению прибыли. Прибыль отдельный владелец капитала получит, только распродав (обменяв) произведённые товары. И каждый из владельцев не видит принципиальных препятствий для этого. Значит, чтобы прибыль получили все владельцы нужно распродать все произведённые товары.

     Расширение  производства неизбежно сталкивается с ограниченным размером спроса.Из-за общего хаотичного характера экономики (несогласованности действий производителей) какой-то товар окажется в избытке, какой-то в дефиците. При этом каждый капиталист стремится максимизировать  прибыль. Для этого предпринимаются  специальные меры, чтобы искусственно расширить рамки ограниченного  спроса: предлагаются всевозможные формы  кредита, скидок, бонусов и т. п. Всё  это создаёт дисбаланс между  суммой зарплат (которая тратится преимущественно  на потребление) и суммарной стоимостью потребительских товаров. Следствием этого является нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и последующий резкий спад товарного производства, цепные банкротства  и массовая безработица — то есть экономический кризис.

     Для стимулирования совокупного спроса активно применяется кредитование (в том числе — потребительское  кредитование). Владельцы капитала вынуждены отпускать товар в  долг или в кредит. Через несколько  циклов производства долги накапливаются. Неизбежно наступает фаза, когда  товары перестают отпускать в  долг, поскольку размер долговых обязательств превышает разумные возможности их погашения. Кредитование прекращается, и спрос начинает уменьшаться очень быстрыми темпами. Однако не следует кредит считать причиной кризиса. Кредитная пирамида является вынужденной мерой для смягчения платёжного и производственного кризиса, то есть последующий кредитный (финансовый) кризис сам является следствием общего кризиса[8]. Подобная ситуация сложилась на рынке США, она предшествовала мировому экономическому кризису 2008г. По мнению многих экспертов, причина кроется в ипотечном кризисе, возникшем в США вследствие безудержного стремления банков выдать как можно больше жилищных кредитов и получить тем самым огромную прибыль. Результатом этого явились ипотечный кризис и банкротство кредитных организаций[10,11].

      Помимо всех экономических причин разразившихся кризисов существуют и неэкономические, так называемые человеческий фактор.

     Среди причин, приводящих к экономическим  кризисам, особое место занимают психологические  факторы, так как поведение субъектов  экономической деятельности может  оказаться "спусковым крючком" для кризиса. Объяснение кризисов следует искать в душевных особенностях человека, так как кредит, колебания которого составляют самую характерную черту кризисов, есть явление духовного порядка. Паника уничтожает кредит и соответственно, вредит экономике.В условиях экономического дисбаланса психологический настрой общества оказывает влияние на длительность и формы протекания кризиса, его последствия. Поэтому некоторые ученые считают, что для понимания происхождения и особенностей кризиса учет психологического фактора важен едва ли не в той же степени, как и для понимания причин военных побед и поражений или причин революций [5]. 
 
 
 
 
 
 
 

     1.3. Зарубежные и отечественные теории кризиса

     Теперь  перейдём к рассмотрению природы экономических кризисов на основе тех теорий и предположений, которые выдвинули экономисты на рубеже XIX-XX вв., и сделаем выводы, насколько были близки эти теории к реальности. Можно ли, полагаясь на них предвидеть начало спада и принять соответствующие меры. Начнем по порядку с самой ранней - это теория двух французских ученых, чьи предположения отражают причины кризиса в неполной мере.

     Теории  де Лавеле и Жюглара (1865г.)

      Де  Лавеле доказывает, что кризисам неизменно  предшествует отлив золота из страны за границу. Прочие обстоятельства меняются, это же обстоятельство остается неизменным. Отсюда он заключает, что потеря золота представляет собой подлинную причину  кризисов. Резервы банков сразу уменьшаются, кредит сокращается, смятение распространяется по всей стране, и цены товаров падают. Эти изменения являются симптомами промышленного цикла.

      К.Жюглар замечателен тем, что первый доказал безусловную периодичность промышленных колебаний в Англии, Франции и Соединенных Штатах. Изучив отчеты Английского, Французского и ведущих американских банков, Жюглар пришел к следующему заключению: можно установить закон, управляющий кризисами и их периодичностью. Эпохи оживления, процветания и высоких цен всегда заканчиваются кризисами, а за кризисами следует несколько лет угнетенного состояния экономики и низких цен. Войны, засухи, злоупотребление кредитом, чрезмерный выпуск банкнот — все эти обстоятельства не в состоянии вызвать промышленный кризис, если общее состояние экономики не благоприятствует этому. Они могут ускорить наступление кризиса, но только в том случае, если кризис неизбежен вследствие общей экономической ситуации.

      Жюглар  был убежден, что одним из факторов является периодическое колебание товарных цен. Период процветания, предшествующий кризису, всегда характеризуется высокими ценами. С ростом цен экспортные операции становятся затруднительными, платежный баланс становится менее благоприятным, происходит отлив золота. Кризис приближается тогда, когда рост цен замедляется. Одним словом, единственной причиной кризиса является прекращение процесса повышения цен[9].

      Но  теория Жюглара,  не решает проблему кризисов. Когда сравниваешь ее с  теорией де Лавеле, то убеждаешься  в том, что Жюглар действительно  сделал шаг вперед. Он показал, что  денежные затруднения, предвещающие приближение  кризиса, связанны с изменением цен. Но как можно заметить, что у Жюглара нет объяснения причин колебания цен.

     Теории  Сисмонди и  Родбертуса

      Другая  группа теорий находит объяснение кризисов в сфере распределения дохода. Теория рынка Сисмонди— это одновременно и теория кризисов. Причиной кризиса служит недостаточное потребление, обусловленное бедностью масс. По сравнению с производственной способностью современной промышленности существующий рынок для промышленных изделий слишком узок.

      Но  история кризисов,  противоречит этой концепции. Если принять эту теорию, то процветание, следующее за каждой депрессией, становится абсолютно непостижимым. Кризис и сменяющий его застой заведомо не обогащают народ, они лишь усиливают его бедность. Как же тогда возможно возобновление процветания после нескольких лет депрессии? Если экономическая действительность соответствовала бы этой теории, то бедность народа исключала бы всякую возможность расширения промышленности. Состояние промышленного застоя стало бы хроническим состоянием. Между тем в действительности наблюдается нечто совершенно иное, а именно быстрый рост производства, несмотря на перерывы, вызываемые периодами депрессии.

      Это простое наблюдение,  доказывает, что теория, усматривающая причину  промышленных кризисов в недостаточном  потреблении, не может быть истинной.

      К той же группе теорий относится и теория Родбертуса с его“Железным законом заработной платы”. Согласно этой теории заработная плата всегда сводится к минимуму средств существования, в то время как производительность с ходом промышленного прогресса повышается. Новая техника увеличивает продукцию рабочих, но рабочие продолжают получать ту же самую низкую заработную плату. С развитием техники, следовательно, относительная доля рабочих падает.

      В чисто логическом плане,  теория Родбертуса хорошо построена. В отличие  от Сисмонди она усматривает причину  кризиса не в абсолютной бедности рабочих, а скорее в том обстоятельстве, что доля рабочих с ходом технического прогресса уменьшается. Родбертус, таким образом, считает причиной кризиса не чрезмерное производство, а скорее отсутствие пропорциональности в распределении продукта[6].

      Недостаток  его теории заключается,  в том, что она не согласуется с фактами. “Железный закон заработной платы” не соответствует циклическому движению заработной платы, ибо в действительности заработная плата в период процветания повышается. К тому же больше всего страдают от кризисов отрасли промышленности, производящие капитальные блага, а не отрасли, производящие потребительские товары для рабочих классов.

      Теория  Артура Шпитгофа

      Шпитгоф считает, что подъем начинается не в отраслях, производящих потребительские товары, а в крупных отраслях, поставляющих материалы для строительства и для изготовления оборудования — чугун, сталь, пиломатериалы, цемент, кирпич и т.п.Каждый подъем возникает в силу исключительно благоприятных инвестиционных возможностей, порождающих мощный импульс к расширению. Импульс может исходить от инвестиций в машины и оборудование, вызванных новыми техническими усовершенствованиями и изобретениями. Каков бы ни был импульс, неизменно важным остается тот факт, что в начале каждого большого подъема промышленность имеет дело с «вакуумом», то есть с неиспользованными возможностями внутри страны и за границей.  Расширение требует оснащения промышленности новыми средствами производства и новой техникой для заполнения  этого «вакуума».Технические усовершенствования и открытие новых территорий создают «вакуум», огромная «всасывающая сила» которого тянет экономику вперед, и это движение совершается в форме скачков и рывков. Открытия и технические достижения расширяют «ведро капиталообразования» и вызывают необходимость его заполнения. Вновь открытые территории, и более старые промышленные районы оказываются в значительной степени «насыщенными» оборудованием.

      Но  потребность в дополнительных капиталах  или их целесообразность строго ограничена. Как только «ведро» (емкость которого определяется требованиями технического прогресса) наполняется, всякое дополнительное образование нового капитала быстро становится бесполезным; предельная эффективность  капитала быстро движется вниз к нулю Инвестирование, таким образом, прекращается; процветание резко обрывается, наступает  фаза кризиса[4,6]. 

      И в конце  приведены учения русской научной школы в области экономических кризисов.

      Учения М.И.Туган-Барановского

      Основателем российской научной школы в области  кризисов является Михаил Иванович Туган-Барановский (1865-1916).

      Глубокого изучив промышленные кризисы в Англии в XIX в., осмыслив взгляды ученых разных школ на природу и причины кризисов, М.И. Туган-Барановский выдвинул оригинальную концепцию кризисов, основанную на теории кругооборота общественного  капитала и неспособности капитализма и рынка обеспечить пропорциональность воспроизводства, что ведет к периодическому переполнению каналов товарного обращения (всеобщему перепроизводству), резким колебания цен, денежного обращения, кредита, к волнам безработицы[8].

      Благодаря наличию денег и кредита, говорит  Туган-Барановский, все колебания  экономики приобретают гораздо  больший размах. Самой характерной  особенностью промышленных колебаний  является изменений цен железа с  фазами цикла. Цена железа неизменно  высока во времена процветания и  неизменно низка при депрессии. Цены других продуктов колеблются далеко не так закономерно. Это указывает  на наличие тесной связи между  колебаниями спроса на железо и фазами цикла. Спрос на железо увеличивается  в период процветания и сокращается  в период депрессии. Но железо представляет собой материал, используемый в производстве орудий производства. По состоянию  спроса на железо можно судить о  спросе на средства производства в  целом. А спрос на средства производства (железо, уголь, лесоматериалы и пр.) усиливается тогда, когда производятся крупные прибавления к основному капиталу страны: когда строятся железные дороги, заводы, сооружения, дома.

      Отличительной чертой и симптомом многих кризисов является спекуляция недвижимостью[2,4,6,9].

       Для того чтобы создавать новые  предприятия, необходимо произвести  первичные материалы, обеспечивающие  производство, а именно потребительские  товары для рабочих. Расширение  производства в одной отрасли  увеличивает спрос на продукты  других отраслей. Рано или поздно процесс создания нового капитала(новых заводов, новых домов, новых кораблей и т.д.) завершается. Спрос на все материалы, используемые в производстве элементов основного капитала, сокращается. Но производители средств производства не в состоянии изъять свой капитал из своих предприятий и они вынуждены продолжать производство. Неизбежно глобальное перепроизводство. Цены падают. Наступает период всеобщего экономического упадка[8].