Экономическая теория

Формированию денежной массы  в объемах, необходимых для удовлетворения экономических обоснованного спроса на национальную валюту, способствует и тенденция к увеличению денежного  мультипликатора.

   Либерализация валютного  регулирования, ориентированная  на установление внешней конвертируемости  российского рубля с 2007г.

Тенденции к глобализации мирохозяйственных связей и превращению  национальных экономик отдельных стран  в единую мировую систему экономику  сильно воздействуют на денежный оборот в России. Усиливаются процессы перелива капитала; рабочей силы, товаров  и услуг.

Укрепление доверия к  банковской системе страны, выражающееся в обеспечении ее ликвидности  расширении ресурсной базы.

Состояние ликвидности национальной банковской системы постоянно требует  четкого определения  источников роста денежной базы, эффективного использования инструментов  денежно-кредитного регулирования и прочих мер, направляемых на достижение прозрачности денежного  оборота с выделением его теневой  части.

Развитие банковского  сектора  в целом характеризуется  закреплением позитивных тенденций  роста активов, собственных средств (капитала), а также привлеченных средств, в том числе вкладов  населения.

 

*Степень обеспеченности  экономики деньгами принято определять  на основе уровня монеторизации экономики, рассчитываемого как отношение среднегодового денежного аргегата М2 или М3 к номинальному ВВП.

 

 

 

 Особенности инфляционного  процесса в России.

В 1992 г. Правительство РФ объявило о либерализации цен. Был снят административный контроль над ценами и производством, отменены рационирование ресурсов, квотирование экспорта и  импорта, множественность обменного  курса, точнее они остались в ограниченном масштабе. Попытки государства (в  начале 1992 г.) проводить жёсткую налоговую  и денежную политику при отсутствии сильной национальной валюты и валютного  контроля оказались бессмысленными и потерпели крах.

     В результате  либерализации цен темп их  роста оказался настолько сильным,  что денежная масса не успевала  за ним, её не хватало для  расчётов. Для увеличения её объёма  Центральный Банк России расширил  купюрность банкнот, а затем принял меры по организации расчётно-кассовых центров для безналичных расчётов. Эти меры оказались недостаточными. Денежная масса, наличная и безналичная, увеличилась в 1992 г. в 7,6 раза, тогда как цены возросли в 26 раз

Российская инфляция –  это инфляция издержек и частично бюджетного дефицита, а не избытка  денежной массы.

    В России инфляция  сочеталась одновременно со спадом  производства, т.е. происходила стагфляция. Для России самый предпочтительный  вариант регулирования инфляции  – это стагфляционная политика, где применяется политика доходов – согласование и увязка темпов роста заработной платы и цен под наблюдением и при посредничестве государства. Таким образом, антиинфляционная политика должна использовать два регулятора: рыночный и государственный.

    Возникновение  и рост инфляции сопровождались  процессами в области товарного  и денежного обращения: стремительный  рост цен (в 1992-1994 гг. они увеличились  почти в 1000 раз); резкое падение  объёма предлагаемых товаров  и услуг в реальном выражении  (более чем на 50%); снижение ВВП  (1992г. – на 19%, 1993 – на 12%, 1994 –  на 15%); падение инвестиций (1992 г. – на 40%, 1993 – на 12%, 1994 – на 26%)

    Обесценение денег  в России происходило из-за  монопольного повышения цен при  отсутствии конкуренции и наличии  государственного регулирования  инфляционного процесса. Цены поднимали  посредники-перекупщики в сфере  оптовой и розничной торговли. Розничные цены на товары и  услуги в несколько раз превышали  цены производителей.

Таким образом, главной причиной инфляции в России следует считать  отпуск цен, осуществлённый в условиях несформировавшегося рынка и  отсутствия конкуренции. Падение производительности труда, снижение объёмов производства наблюдались в России уже в 1993 г.

     Из всех видов  инфляции наиболее губительной  является гиперинфляция, сопровождаемая  астрономическим ростом денежной  массы в обращении и, как  следствие, катастрофическим ростом  цен на потребительские товары. Роль денег в этих условиях  сильно падает, появляются параллельные, в том числе иностранные, валюты. В России в первой половине 1997 г. темпы инфляции составили  17-20% в месяц или около 700% в  год, что указывает на все  признаки гиперинфляции.

    После августовского  финансового кризиса (1998 г.) значительным  импульсом для тенденции роста  цен стала девальвация рубля,  вызвавшая резкое удорожание  импортной продукции, ранее не  редко относительно дешевой по  сравнению с отечественной. Падает уровень занятости населения, что обуславливает непредвиденные расходы государства на пособия по безработице. Увеличивается бюджетный дефицит по причине неплатежей, из-за недопоступления налогов от предприятий, приостановивших свою деятельность.

     Итак, возникновению  инфляции в России послужили  следующие причины:

-глубокие деформации и  диспропорции общественного производства;

-структурные перекосы  экономики,

-монополизм производителей  товарной продукции;

-милитаризированная экономика;

-разбухший государственный  аппарат.

        Действие  инфляционных механизмов в России  стимулировалось государственным  (бюджетным) финансированием и  льготным кредитованием. Низкий  уровень конкуренции в сфере  промышленного производства и  сохранение монополистических структур  не дали возможности проявиться «кейнсианскому эффекту». Последовавшие затем рост цен на оборудование, сырье, топливо и повышение зарплаты при сокращении производства привели к тому, что инфляция спроса переросла в другую форму инфляцию издержек производства (инфляция предложения).

Механизм инфляции предложения  ведется на таких факторах, как:

- рост цен на промежуточные  товары, диктат предприятий, производящих  электроэнергию и другие энергоресурсы;

- слабо развитая инфраструктура  рынка, в частности инструменты  частного инвестирования, перелива  капиталов, аккумуляции сбережений  населения, что особенно характерно  для экономики переходного тина;

- несовершенство конкуренции  на рынке, его монополизированность; наличие барьеров для конкуренции в виде высокого уровня дифференциации продукта, законодательных ограничении на вхождение в отрасль «посторонних» структур (лицензирование);

- недоразвитость рынка  труда.

 Специфика инфляции  в России заключается в следующем:

-рост и развитие инфляции  происходили в условиях товарного  голода на фоне постоянно возникающих кризисов неплатежей, в том числе по банковским структурам, которые достигли больших размеров;

-инфляция сопровождалась  наличием нереального валютного  курса, который формировался не  рынком, а лишь его потребительской  частью;

-инвестиции в народное  хозяйство не вкладывались из-за  невозможности формирования реального  валютного курса в равной степени  рынком потребительским и рынком  инвестиционным (здания, сооружения, земля);

-инвестиционная сфера  не могла формироваться, поскольку  коммерческие банки не имели  реальных налоговых льгот, связанных  с вложением в инвестиционный  процесс.

Инфляция вызывает сложные  социально-экономические явления:

- расстройство денежной  системы и создание финансовой  напряженности в стране, а, в  конечном счете - рост стоимости  жизни;

- натурализацию процессов  обмена, ослабление заинтересованности  работников в результатах своего  труда;

- реальные изменения в  распределении валового национального  продукта;

- усиление социальной  дифференциации из-за того, что  у одних доходы сохраняются,  у других – увеличиваются,  что в конечном итоге влияет  на мотивационный механизм;

- низкий уровень удовлетворения  спроса населения из-за обострения  дефицита;

- оседание денег на  руках у населения, сберегательных  банках и на счетах предприятий;

- опасность риска при  инвестировании средств в проекты на долгосрочную перспективу;

- предпочтительный выбор  посреднической деятельности по  сравнению с производственной, поскольку  последняя связана с риском, в  то время как первая имеет  более высокую скорость оборачиваемости;

- неравномерный рост цен  на товары и услуги из-за  неравномерности изменения доходов,  динамики инвестирования;

- изменение не только  уровня цен и доходов, но  и их соотношения, структуры,  географии.

Причины и механизмы возникновения  инфляции издержек:

- административно устанавливаемые  цены;

- нарушение механизма  товарного предложения («шок предложения») в результате, например, разрыва  связей или других социально-экономических  катастроф;

- изменение отраслевой  структуры спроса (инфляционный  процесс возникает как промежуточный  между инфляцией спроса и инфляцией  предложения), когда инфляционный  процесс вызывается в результате  перемещения спроса из одной  отрасли в другую, приводит не  к относительному изменению цен,  а к их росту в отраслях, спрос на продукцию которых  повышается при одновременном  сохранении уровня цен в отраслях  с падающим спросом.

        В  конце XX столетия российская экономика  претерпела одну из самых глобальных  в мире перестроек, пришла в  состояние значительного спада.  В этих условиях Россия стоит  перед необходимостью решения  нескольких взаимообусловленных  сложных задач, основными из  которых являются:

- политическая стабилизация, прежде всего на путях формирования  российской государственности;

- социально-экономическая  стабилизация и выход из жесточайшего  и всеохватного кризиса;

- проведение собственно  рыночной экономической реформы  таким образом, чтобы она не  вызывала нарастания в хозяйстве  страны разрушительных процессов,  в первую очередь — инфляционных.

        Процессы  инфляции, охватывая непосредственно  сферы обращения и распределения,  в конечном счете, сказываются  на состояниях материального  производства и сферы обслуживания, вызывают структурные изменения  в этих сферах, оказывают на  них негативное воздействие.

       Инфляция  пост перестроечного периода  определяется конкретными особенностями  развития российского общества. Смена экономических систем и  хозяйственных механизмов породила  разбалансированность всей социально-экономической  системы России, привела к поляризации  доходов различных социальных  групп населения, возникновению  неполной занятости, разорению  фермеров и мелких кустарей.

       Либерализация  цен вызвала резкое падение  реальной заработной платы. Дальнейший  рост этих двух компонентов  экономики привёл к раскручиванию  спирали «заработная плата –  цены». Возникла парадоксальная  картина: если темп роста денежной  массы оставить постоянным, то  производство начинает неуклонно снижаться; если темп роста денежной массы сократить, то производство так же, как и инфляция, будет падать ещё быстрее.

Итак, главной целью государственной  денежно-кредитной политики, проводимой Банком России совместно с Правительством Российской Федерации, является устойчивое снижение инфляции и поддержание  ее на низком уровне.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение.

    Таким образом,  денежная система- это устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически, закрепленное национальным законодательством. Денежная система определяет денежный знак, имеющий хождение в данном государстве. Денежная система России функционирует в соответствии с Федеральным законом о ЦБ РФ (Банке России) от 12 апреля 1995г. Официальной денежной единицей (валютой) в России является рубль. Введение на территории России других денежных единиц запрещено. Соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами Законом не установлено. Официальный курс рубля к иностранным денежным единицам определяется ЦБ РФ и публикуется в печати.

  Исключительным правом  эмиссии наличных денег, организации  их обращения и изъятия на  территории РФ обладает ЦБ  РФ. Основными видами денег, имеющими  законную платежную силу, являются  банкноты и металлические монеты, которые обеспечиваются всеми  активами ЦБ России, в  том  числе золотыми запасами, государственными  ценными бумагами и резервами  кредитных учреждений.

     Центральный  банк России проводит денежно-кредитную  политику, исходя из необходимости  создания благоприятных условий  для долгосрочного экономического  развития страны. Низкий уровень  инфляции и стабильность национальной  валюты являются основой для  принятия эффективных решений  в области осуществления сбережений, инвестиций и потребительских  расходов – базовых для устойчивого  экономического роста. Поэтому  главной целью государственной  денежно-кредитной политики,

проводимой Банком России совместно с Правительством Российской Федерации, является устойчивое снижение инфляции и поддержание ее на низком уровне. В соответствии с прогнозом  социально-экономического развития на 2011г., подавляющее большинство экономистов  считает, что инфляционные риски  устойчиво увеличиваются, в большей  степени они связаны с синхронной реализацией мягкой денежно-кредитной  и налогово-бюджетной политики на фоне роста внутреннего спроса в  экономике.

    Основные проблемы  денежно-кредитной системы страны: к настоящему времени сложилась  ситуация, когда банковские учреждения  РФ действуют в большинстве  как универсальные банки, без  относительной специализации; Многие  банки из-за незначительности  акционерного капитала не могут  в полной мере обеспечивать  в полной мере интересы фирм, объединений;  Сейчас кредитная  поддержка  в основном направлена  на посредническую деятельность, получение банком высокой прибыли,  тогда как основной деятельностью  банков должна быть стабилизация  экономики, ее развитие; Серьезные  проблемы, способные дестабилизировать  работу коммерческих банков, возникают  в процессе банкротства государственных  предприятий, имеющих вклады в уставных фондах коммерческих банков. Деятельность коммерческих банков вследствие многих причин оторвана от производства.