Инфляция: причины, сущность, виды. Пути преодоления и стабилизации инфляции

 К  негативным последствиям инфляционных процессов относятся: 
- снижение реальных доходов населения (при неравномерном росте номинальных доходов);

- обесценивание сбережений населения (повышение процентов на вклады, как правило, не компенсируют падения реальных размеров сбережений); 
- потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров (увеличивается выпуск товаров низкого качества, сокращается производство относительно дешевых товаров);

- ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие; 
- ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета). 
 
 

2.2. Государственная система антиинфляционных мер 

     Отдельное предприятие, конкретный бизнес не может  бороться с инфляцией, она по плечу  только государству. Преодоление инфляции – задача макроэкономическая. Перед правительством стоит выбор ликвидировать инфляцию посредством радикальных мер, или адаптироваться к ней. Различные страны решают эту дилемму по-своему. США, Англия активно борются с инфляцией, некоторые страны разрабатывают комплекс адаптационных государственных мер (индексация доходов, контроль роста цен и пр.). Итак, либо пассивная адаптация к росту цен через индексацию доходов населения, или активная стратегия ликвидации инфляции в ходе спада деловой активности и усиления безработицы. Каждый из отмеченных путей имеет множество вариантов.

     Адаптационная политика. На частном уровне индексация доходов осуществляется через коллективный договор профсоюза с ассоциацией предпринимателей или с отдельным предпринимателем. Рост заработка ставится в зависимость от роста инфляции. Так, в США 60% трудовых контрактов конкретно и многовариантно оговаривают рост заработка в зависимости от темпа инфляции.

     В Европе механизм антиинфляционной защищенности распространен еще больше. Государственное  вмешательство и контроль за индексацией гораздо сильнее. Индексация же доходов людей с фиксированной оплатой труда (для СНГ – это 90 млн. государственных служащих, студентов, пенсионеров, военных) имеет целью не ухудшить их положение в сравнении с занятыми в частном секторе. В случае резких, неожиданных скачков цен, все надлежащие коэффициенты индексации приходится чаще и быстрее пересматривать. Даже при очень высокой (активной) адаптационной «расторопности» правительства отставание индексации от фактического роста цен неизбежно.

     Политика доходов – одно из направлений адаптационной антиинфляционной борьбы. История знает много ее подвариантов. В 60-70-х гг. нашего века в Англии и других странах внедрялась политика «стоп – вперед», оказавшаяся неэффективной в плане снижения инфляции. Сдерживание цен покупалось ценою снижения производительности и жизненного уровня населения.

     Другая  политика – контроль соотношения цен и окладов (Скандинавские страны, Нидерланды и др.). Хотя в краткосрочном плане кое-что получается (Финляндия 1967-1971 гг., США – 1951-1952 гг.), но долгосрочно и эта политика не приживается.

     Следующий вариант – государственные рекомендательные ориентиры установления цен и заработной платы. Этот вариант проводился при правлении Кеннеди и Картера в США. Этого тоже не хватает надолго.

     Наиболее  радикальный и пока еще популярный вариант – минимизация государственного вмешательства в игру рыночных сил, усиленная антимонопольными мерами. Подобная политика есть своеобразный возврат к «невидимой руке» А. Смита.

     К сожалению, ни один из перечисленных видов политики доходов не является идеальным. Экономисты с мировым именем признают: к концу 80-х гг. не был найден ни один вид такой политики, позволяющий динамично сочетать умеренный рост цен и невысокую безработицу.

     Поиск новых вариантов продолжается: в США весьма популярна идея выборочного государственного налогового поощрения тех фирм и профсоюзов, которые медленнее других повышают цену товаров и рабочей силы на добровольной основе. Преимущества подобного подхода в том, что в случае его малой эффективности органы госуправления (центральные и местные) ничего не теряют.

     В основе большинства вариантов  стратегии активной борьбы с инфляцией лежит, по преимуществу, так называемая «компромиссная теория инфляции», в соответствии с которой рост безработицы и рост инфляции взаимообратны. Это означает, что для снижения темпов инфляции надо увеличивать количество безработных.

     В связи с популярностью, «естественностью»  стихийного рыночного механизма  применяется обеспечение так  называемого естественного уровня безработицы.

     Естественный  уровень безработицы – при котором динамично уравновешиваются факторы, влияющие на изменения заработной платы и цен. При нем достигается умеренная взаимная стабильность и цен, и заработной платы. Естественным такой уровень можно назвать еще и потому, что он достигается через естественный для рынка механизм адаптации спроса к предложению: в случае экономического спада безработица увеличивается сверх естественного уровня и инфляция спадает. Таким образом, в долгосрочном плане стабильный, умеренный рост инфляции возможен только после достижения естественного уровня занятости. Последний определяется эмпирически. Однако не ясно, сколько лет необходимо экономике для адаптации к различного рода экономическим потрясениям для достижения естественного уровня занятости. При этом необходимо помнить о пределах терпимости населения к экономическим неурядицам. Все это может поставить под сомнение полезность теории естественного уровня безработицы для СНГ и для России.

     Для сдерживания инфляции практически во всех странах требуется все больше и больше увольнять, т.е. повышать естественный уровень безработицы. Так, за последние 20 лет этот уровень возрос для США, например, с 4 до 7% трудоспособного населения.

     А какую цену заплатит общество за снижение уровня инфляции? Оказывается, что для снижения инфляции на 1% безработица должна в течение года быть на 2% выше своего естественного уровня. По закону Оукена это означает снижение реального ВНП на 4% ниже потенциального. Так, для США в 1985 г. Подобная потеря продукта составила 160 млрд. долл. Для России проблема необходимости платить безработицей и недопроизводством за снижение инфляции стоит особенно остро. Никто еще не доказал, что уволить человека для экономики выгоднее, чем обеспечить его работой и получить в итоге больше дефицитного конечного продукта.

     Стабилизация  денежного обращения. Инфляционные процессы в развитой рыночной экономике тесно связаны с величиной денежной массы в обращении и регулируются функциональными экономическими системами (ФЭС).

     Под функциональными экономическими системами  понимается динамические саморегулирующиеся системы, деятельность всех структурных  элементов которых направлена на поддержание макроэкономического  равновесия и создание благоприятных  условий для функционирования рыночных институтов [3, с. 24].

     При использовании понятия «института»  ФЭС его можно определить как  совокупность институтов и институциональных  организаций, формирующих механизмы  саморегуляции рыночной экономики. Появление и развитие ФЭС в  современном рыночном хозяйстве результат длительного процесса эволюции институтов.

     ФЭС в современных экономических  системах занимают промежуточное положение  между государством и рынком, тем  самым обеспечивая гармоничное  единство хозяйственного механизма.

     Функциональные  экономические системы отличаются от целенаправленных систем (банковской, налоговой, страхования, социальной защиты и др.) прежде всего тем, что представляют собой саморегулирующиеся организации, в которых всякое отклонение от определенных заданных параметров устойчивости служит толчком к немедленной мобилизации многочисленных механизмов соответствующих ФЭС, восстанавливающих утраченное равновесие на макроэкономическом уровне. Для сохранения динамизма и устойчивости экономического развития функциональных экономические системы должны поддержать равновесие вокруг определенных заданных макроэкономических параметров.

     Что касается уровня инфляции, то некоторые  из этих параметров впервые формально  были зафиксированы в Маастрихтских  договоренностях, которые лежат  в основе экономического и валютного Европейского Союза и являются основными критериями конвергенции. В частности, обязательными экономическими условиями являются следующие:

     - темпы инфляции не должны превышать  более чем на 1,5 процентных пункта  аналогичный показатель в трех странах с наименьшим ростом цен;

     - рост денежной массы должен  соответствовать росту производства;

     - процентные ставки по договорным  кредитам не должны превышать  более чем на два процентных  пункта соответствующий показатель  для трех стран с наименьшим ростом цен;

     - обменный курс национальной валюты  в течение двух лет не должен  выходить за пределы колебаний,  установленных в Европейском  валютном союзе.

     Познание  экономической реальности предполагает ее моделирование, в виде адекватной абстрактной схемы.

     Нельзя  найти пути разумного осмысления действительности, если не представим ее в виде соответствующей логической структуры, базирующейся на существующих экономических понятиях, знаниях  и теориях.

     В этой связи условно ФЭС по регулированию  количества денежной массы в обращении и уровня инфляции можно изобразить в виде следующей схемы (рис. 1):

Рис. 1 Функциональная экономическая  система по регулированию количества денежной массы в обращении и уровня инфляции

     Составным элементом данной ФЭС и мощным инструментом кредитно-денежной политики является изменение резервной нормы. В мировой практике изменение норм обязательных резервов не относится к гибким и оперативным инструментам денежно-кредитного регулирования.

     Введение  обязательной нормы резерва обусловлено необходимостью обеспечения достаточного уровня ликвидности коммерческих банков, унификации и контролируемости их деятельности.

     Как показывает международный опыт, даже незначительные колебания этой нормы  ведут к существенным изменениям в размерах предложения, денег. Поэтому для простой корректировки предложения денег резервную норму, как правило, не меняют, а используют лишь в крайних случаях.

     Необходимо  обратить внимание на зависимость между  нормами обязательного резервирования и инфляционным потенциалом экономики, которая носит характер обратного пропорциональности, то есть, чем выше нормы резервов, тем меньше средств находится в обороте, тем соответственно ниже темпы роста цен.

     Однако  чрезмерное повышение резервных  отчислений чревато снижением деловой активности, невозможностью для банков эффективно использовать привлеченные ресурсы, что в свою очередь является тормозом развития банковской системы и одной из предпосылок к кризису всей банковской системы.

     В России с начала 90-х годов были установлены достаточно высокие по мировым стандартам нормы обязательных резервов; по счетам до востребования – 20% и по срочным обязательствам – 15%. Связано это было с необходимостью противодействовать увеличению денежной массы коммерческими банками в условиях осуществления антиинфляционных мер.

     Нормы обязательных резервов в России установлена  в феврале 1995 г. Центральный банк ввел норму обязательного резервирования по текущим валютным счетам в размере 20%.

     В апреле 1996 г. в целях облегчения деятельности коммерческих банков и укрепления российской банковской системы Центральный банк понизил размер обязательных резервов с 20 до 18% по рублевым активам и с 1,5% до 1,125% по валютным активам. Таким образом, общий объём централизованных резервных отчислений снизился на 8 трлн. неденоминированных рублей до 20 трлн. рублей [3, с. 25].

     В целом средние нормы обязательного  резервирования в России (12-14%) перед  финансовым кризисом значительно превышали  аналогичные показатели в ведущих  индустриально развитых странах. В  частности, в Германии норма обязательного резервирования для коммерческих банков составляла 4%, в Великобритании около 2%. [3, с. 22]

     После финансового кризиса в России средства, накопленные в фондах обязательного  резервирования, использовались для  помощи отдельным банкам и санации банковской системы в целом.

     В настоящее время политика Центрального банка по этому вопросу направлена на приближение норм резервирования к общемировым стандартам. Однако снижение норм обязательных резервов по срочным вкладам возможно в условиях расширения активности коммерческих банков в области долгосрочного кредита и уменьшения рискованности банковского кредитования. Изменение политики в данной сфере в России намечена лишь после преодоления финансового кризиса и реструктуризации всей банковской системы страны.