Структура аппарата управления банка принципы его организации в Филиале АО «АТФ Банк» в городе Семей

На сегодняшний день АО «АТФ Банк» по результатам оценки деятельности кастодианов в развивающихся странах, в том числе и на рынке Казахстана, проведенной изданием «Global Custodian» (Agent Banks in Emerging Markets Survey 2010), АО «АТФ Банк» получил наивысшую рейтинговую оценку Top Rated в категориях «Местные клиенты» и «Иностранные клиенты» 2010 года. Также «АТФ Банк» получил следующую за наивысшей рейтинговую оценку Commended в категории «Крупные клиенты» (Приложение Б).

АО «АТФ Банк» является одним из двух банков Казахстана, вошедших в рейтинги «Global Custodian».

Ежегодный рейтинг журнала «Global Custodian» составляется на основе отзывов клиентов о качестве услуг, оказываемых кастодианами. Ежегодно оцениваются кастодианы 68 стран с развивающимся рынком ценных бумаг.

АО «АТФ Банк» начал оказывать кастодиальные услуги с 1998 года. Первыми клиентами были местные накопительные пенсионные фонды и иностранные институциональные инвесторы. На сегодняшний день АО «АТФ Банк» - один из крупнейших кастодианов в Казахстане с количеством клиентов и субклиентов свыше 400, включая накопительные пенсионные фонды, паевые и акционерные инвестиционные фонды, брокеры и дилеры, а также иностранные институциональные инвесторы.

Устав АО «АТФ Банк» содержит следующие статьи:

Ст. 1 - общие положения;

Ст. 2 - наименование, место прохождения и срок действия банка;

Ст. 3 - юридический статус банка;

Ст. 4 - объявленный капитал банка;

Ст. 5 - акции Банка, объявленные к выпуску;

Ст. 6 - порядок формирования и компетенции органов банка;

Ст. 7 - реорганизация и ликвидация банка;

Семипалатинский филиал АО «АТФ Банк» состоит из следующих отделов: кредитный, отдел информационных технологий, розничного бизнеса, охраны и инкассации, кассовых операций, депозитных, валютных операций и д.р.

Филиал АО «АТФ Банк» руководствуется Положением о Семипалатинском филиале АО «АТФ Банк» Филиал вправе осуществлять от имени банка следующие банковские и иные операции: прием депозитов от физических и юридических лиц, кассовые, переводные, учетные, ссудные операции, осуществление расчетов по поручению, доверительные, клиринговые и другие операции.

Для осуществления банковских операций и хранения денежных средств Филиалу открывается субкорреспондентский счет в учреждении Национального банка РК.

Процентные ставки по активным и пассивным операциям, осуществляемым Филиалом от имени банка, и применяемые тарифы утверждаются Наблюдательным советом банка.

Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью «АТФ Банка» и состоит из 6 человек: Председатель Совета директоров - Эрик Хэмпел; Заместитель Председателя Совета директоров - Карло Вивальди; Члены Совета директоров - Федерико Гиззони, Массимилиано Фоссати; Независимые директора - Роберто Тимо, Альберто Роззетти.

Органами банка являются:

1) Высший орган - Общее собрание акционеров;

2) Орган управления - Совет директоров банка;

3) Исполнительный орган - Правление банка;

4) Контрольный орган – Департамент внутреннего контроля и аудита.

Общие собрания акционеров подразделяются на годовые и внеочередные. Банк обязан ежегодно проводить годовое Общее собрание акционеров. Иные общие собрания акционеров являются внеочередными.

Подготовка и проведение Общего собрания акционеров осуществляются:

1) Правлением банка;

2) регистратором банка в соответствии с заключенным с ним договором;

3) Советом директоров;

4) ликвидационной комиссией банка.

Расходы по созыву, подготовке и проведению Общего собрания акционеров несет банк, за исключением случаев, установленных законодательством Республики Казахстан.

Акционеры должны быть извещены о предстоящем проведении Общего собрания не позднее чем за тридцать календарных дней, а в случае заочного или смешанного голосования – не позднее чем за сорок пять календарных дней до даты проведения собрания.

Извещение о проведении Общего собрания акционеров должно быть опубликовано в средствах массовой информации – «Егемен Казақстан», «Казахстанская правда».

Отсчет сроков, установленных в Уставе банка, производится с даты последней публикации извещения о проведении Общего собрания акционеров в средствах массовой информации – «Егемен Казақстан», «Казахстанская правда».

Извещение акционерам о проведении Общего собрания акционеров должно содержать:

1.                  полное наименование и место нахождения Правления банка;

2.                  сведения об инициаторе созыва собрания;

3.                  дату, время и место проведения Общего собрания акционеров банка, время начала регистрации участников собрания, а также дату и время проведения повторного Общего собрания акционеров банка, которое должно быть проведено, если первое собрание не состоится;

4.                  дату составления списка акционеров, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;

5.                  повестку дня Общего собрания акционеров;

6.                  порядок ознакомления акционеров банка с материалами по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров.

Акционер (представитель акционера), не прошедший регистрацию, не учитывается при определении кворума и не вправе принимать участие в голосовании.

Общее собрание акционеров открывается в объявленное время при наличии кворума.

Общее собрание акционеров не может быть открыто ранее объявленного времени, за исключением случая, когда все акционеры (их представители) уже зарегистрированы, уведомлены и не возражают против изменения времени открытия собрания.

Общее собрание акционеров определяет форму голосования - открытое или тайное (по бюллетеням). При голосовании по вопросу об избрании Председателя (президиума) и секретаря Общего собрания акционеров каждый акционер имеет один голос, а решение принимается простым большинством голосов от числа присутствующих.

Решения Общего собрания акционеров могут быть приняты посредством проведения заочного голосования в порядке, предусмотренном действующим законодательством Республики Казахстан.

Голосование на Общем собрании акционеров осуществляется по принципу "одна акция - один голос", за исключением следующих случаев:

1) ограничения максимального количества голосов по акциям, предоставляемых одному акционеру в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;

2) кумулятивного голосования при избрании членов Совета директоров;

3) предоставления каждому лицу, имеющему право голосовать на Общем собрании акционеров, по одному голосу по процедурным вопросам проведения Общего собрания акционеров.

При кумулятивном голосовании предоставляемые по акции голоса могут быть отданы акционером полностью за одного кандидата в члены Совета директоров или распределены им между несколькими кандидатами в члены Совета директоров. Избранными в Совет директоров признаются кандидаты, за которых было отдано наибольшее количество голосов.

Итоги голосования оглашаются на Общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование.

Итоги голосования Общего собрания акционеров или результаты заочного голосования доводятся до сведения акционеров посредством опубликования их в средствах массовой информации – «Егемен Казақстан», «Казахстанская правда» или направления письменного уведомления каждому акционеру в течение десяти дней после закрытия Общего собрания акционеров.

Протокол Общего собрания акционеров должен быть составлен и подписан в течение трех рабочих дней после закрытия собрания.

В протоколе Общего собрания акционеров указываются:

1.                  полное наименование и место нахождения Правления банка;

2.                  дата, время и место проведения Общего собрания акционеров;

3.                  сведения о количестве голосующих акций банка, представленных на Общем собрании акционеров;

4.                  кворум Общего собрания акционеров;

5.                  повестка дня Общего собрания акционеров;

6.                  порядок голосования на Общем собрании акционеров;

7.                  Председатель (президиум) и секретарь Общего собрания акционеров;

8.                  выступления лиц, участвующих в Общем собрании акционеров;

9.                  общее количество голосов акционеров по каждому вопросу повестки дня Общего собрания акционеров, поставленному на голосование;

10.             вопросы, поставленные на голосование, итоги голосования по ним;

11.             решения, принятые общим собранием акционеров.

Протокол Общего собрания акционеров подлежит подписанию:

1) Председателем (членами президиума) и секретарем Общего собрания акционеров;

2) акционерами, владеющими десятью и более процентами голосующих акций банка и участвовавшими в Общем собрании акционеров.

Документы должны храниться Правлением и предоставляться акционерам для ознакомления в любое время. По требованию акционера ему выдается копия протокола Общего собрания акционеров.

К исключительной компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:

1) внесение изменений и дополнений в Устав банка или утверждение его в новой редакции;

2) утверждение кодекса корпоративного управления, а также изменений и дополнений в него;

3) добровольная реорганизация или ликвидация банка;

4) принятие решения об увеличении количества объявленных акций банка или изменении вида неразмещенных объявленных акций банка;

5) определение количественного состава и срока полномочий счетной комиссии, избрание ее членов и досрочное прекращение их полномочий;

6) определение количественного состава, срока полномочий Совета директоров, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий, а также определение размера и условий выплаты вознаграждений, а также предоставление других льгот, выплат и компенсаций членам Совета директоров;

7) определение аудиторской организации, осуществляющей аудит банка;

8) утверждение годовой финансовой отчетности;

9) утверждение порядка распределения чистого дохода банка за отчетный финансовый год, принятие решения о выплате дивидендов по простым акциям и утверждение размера дивиденда по итогам года в расчете на одну простую акцию банка;

10) принятие решения о невыплате дивидендов по простым и привилегированным акциям банка при наступлении случаев предусмотренных законодательством Республики Казахстан;

11) принятие решения об участии банка в создании или деятельности иных юридических лиц путем передачи части или нескольких частей активов, в сумме составляющих двадцать пять и более процентов от всех принадлежащих банку активов;

12) определение формы извещения банком акционеров о созыве Общего собрания акционеров и принятие решения о размещении такой информации в средствах массовой информации – «Егемен Казақстан», «Казахстанская правда»;

13) утверждение методики определения стоимости акций при их выкупе банком в соответствии с законодательством Республики Казахстан;

14) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;

15) иные вопросы, принятие решений по которым отнесено законодательством Республики Казахстан к исключительной компетенции Общего собрания акционеров.

Решения Общего собрания акционеров по иным вопросам принимаются простым большинством голосов от общего числа голосующих акций банка, участвующих в голосовании, если законодательством Республики Казахстан не установлено иное.

Общее собрание акционеров вправе отменить любое решение иных органов банка по вопросам, относящимся к внутренней деятельности банка.

Совет директоров - осуществляет общее руководство деятельностью банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Общего собрания акционеров банка.

В рамках требования к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банке, совет Директоров:

1)                 обеспечивает наличие эффективной системы управления рисками по банковскому конгломерату, включая систему корпоративного управления.

2)                 Обеспечивает систему эффективного внутреннего контроля в банке.

3)                 Утверждает соответствующие политики и процедуры в области:

а)               Принципов корпоративного управления деятельностью банка.

б)               Урегулирования конфликта интересов в банке.

4)                 Управления всеми видами банковских рисков (включая вопросы их диверсификации, анализа, мониторинга и контроля, ведения документации, проведения расчетов и оценки, принятия решений и т.п.) по банковскому конгломерату.

Осуществления инвестиций (инвестиционная политика по ценным бумагам и другим финансовым инструментам).

5)                 Ежегодно утверждает финансовый план (бюджет) банка на текущий год.