Национальный банк Республики Казахстан

В случае снижения в течение 12 месяцев внешних валютных резервов более чем на 15% Национальный банк согласовывает с Правительством меры, необходимые для предотвращения или исправления такой ситуации.

Подключение Национального  банка к международным телекоммуникационным системам “Renter” и “SWIFT”, а также в связи с возросшим опытом и квалификацией специалистов Национального банка, использованием ими сложных финансовых инструментов, принятых в международной практике, стали возможными более эффективное управление золотовалютными резервами с одновременным повышением уровня доходности от их размещения, проведение планомерной диверсификации портфеля валютных активов. Постоянно проводится текущий мониторинг конъюнктуры мирового рынка валют и драгоценных металлов и прямое участие в нем, а также осуществляется оперативное обеспечение и обслуживание заключаемых сделок.[10].

3. РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ  НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

После двух лет турбулентности во второй половине 2009 года мировая экономика  стала выходить из рецессии. Этому  способствовали антикризисные меры поддержки, принятые в большинстве  стран мира в 2008-2009 годах, а также  улучшение конъюнктуры на мировых товарных и финансовых рынках. Фактические результаты экономической динамики оказались лучше прогнозов. По оценкам МВФ, в 2009 году совокупный ВВП всех стран сократился на 0,8% при прогнозе спада в 1,1%. В частности, спад в экономике США оценивается в 2,5%, в экономике Японии – 5,3%, совокупный ВВП стран зоны евро сократится на 3,9%. И хотя показатели экономического роста по итогам 2009 года оказались хуже, чем в 2008 году, в 2010 и 2011 годах рост мировой экономики ожидается на уровне 3,9% и 4,3%, соответственно.

В макроэкономическом развитии Республики Казахстан в 2009 году наметились позитивные тенденции. Начиная с 3 квартала 2009 года, наблюдается некоторое восстановление экономического роста, которое компенсировало существенное снижение реального ВВП в первом полугодии 2009 года. При этом реальный сектор экономики более болезненно отреагировал на последствия мирового кризиса, чем сектор услуг. Процесс падения объема производства товаров начался раньше и длился дольше, чем производство услуг, и лишь в 4 квартале 2009 года оба сектора экономики отметились значительным ростом, который позволил достичь по итогам года роста реального ВВП в 1,2%.

Сохранению положительных темпов экономического роста способствовал  комплекс мероприятий, реализуемых в рамках Плана совместных действий Правительства, Национального Банка и Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций по стабилизации экономики и финансовой системы на 2009-2010 годы, утвержденного постановлением Правительства от 25 ноября 2008 года №1085. Оказание в соответствии с Планом совместных действий финансовой поддержки банковскому, строительному и агропромышленному секторам, реализация инвестиционных проектов оказали существенную поддержку процессу стабилизации, снижая негативное влияние мирового кризиса на экономику.

Процесс полного восстановления будет зависеть от изменения в позитивную сторону ряда факторов, в том числе мирового спроса и цен на сырье. В этих условиях экономическая политика будет скорректирована и направлена на расширение спроса через оказание господдержки отраслям экономики, продукция которых ориентирована на внутренний рынок. Учитывая, что основные негативные тенденции развития экономики Республики Казахстан преодолены, наметившиеся в 2009 году признаки ее восстановления позволяют прогнозировать реальный рост ВВП в 2010 году на уровне 2- 2,5%.

По итогам 2009 года годовая инфляция снизилась с 9,5% до 6,2%, среднегодовая  инфляция – с 17,0% до 7,3%. Минимальный  инфляционный потенциал в экономике Республики Казахстан в 2009 году позволил Национальному Банку сконцентрироваться при проведении денежно-кредитной политики на восстановлении доверия населения к национальной валюте и поддержанию стабильности финансового рынка. В 2010 году предполагается удержание инфляции в коридоре 6,0-8,0%.

В феврале 2009 года Национальным Банком была проведена девальвация тенге  и установлен коридор обменного  курса тенге на уровне 150 тенге  за долл. +/-3% вместо ранее существовавшего  неявного коридора в 120 тенге за долл. +/-2%.

Изменение валютной политики стало  реакцией на девальвацию валют стран  – торговых партнеров Республики Казахстан и значительное снижение цен на энергоресурсы, являющиеся основой  казахстанского экспорта, произошедшие во второй половине 2008 года – в начале 2009 года. Снижение номинального курса тенге позволило не только снизить девальвационные ожидания на рынке, но и обеспечить восстановление конкурентоспособности отечественных производителей и сохранение золотовалютных резервов, а возобновление роста цен на мировых рынках сырья обеспечило повышение устойчивости показателей платежного баланса.

В целях создания условий для  повышения гибкости курсообразования коридор колебаний тенге с 5 февраля 2010 года был расширен до (+)10% или 15 тенге  и (-)15% или 22,5 тенге при сохранении таргетируемого значения в 150 тенге за долл. Преобладающие тенденции в динамике курса тенге будут обусловлены ситуацией на мировых финансовых и товарных рынках и состоянием платежного баланса.

Объем валовых золотовалютных активов Национального Банка на конец 2009 года составил 23,2 млрд. долл., увеличившись за год на 16,8%. Платежный баланс республики сложился с положительным сальдо в 2,7 млрд. долл.

Меры государственной поддержки  банковского сектора, внутренние корректировки, которые были сделаны банками с учетом уроков кризиса, обеспечили стабилизацию банковского сектора, а также обеспечили не только сохранность, но и рост депозитной базы банков, в том числе вкладов населения. Для повышения возможностей АО “Казахстанский фонд гарантирования депозитов” Национальным Банком был увеличен его уставный капитал до 110 млрд. тенге. За 2009 год депозиты резидентов в депозитных организациях выросли на 19,7%, при этом вклады физических лиц увеличились на 28,5%, юридических лиц – на 16,3%.

Значительное улучшение ситуации с ликвидностью банковского сектора  позволило Национальному Банку  существенно уменьшить объемы рефинансирования банков. Со второй половины 2009 года Национальный Банк принимает меры по перенаправлению накопленного резерва ликвидности банков в инструментах Национального Банка (краткосрочные ноты, депозиты), а также на корреспондентских счетах на увеличение внутреннего кредитования. Увеличение ресурсной базы банков не привело к соответствующему росту кредитования экономики. За 2009 год объем кредитного долга банков экономике вырос только на 2,5%.

Расширение денежной базы за 2009 год составило 60,7%, денежная масса увеличилась на 17,9%, наличные деньги в обращении – на 6,5%. Эмиссионный результат от выпуска и изъятия наличных денег сложился в 2009 году положительным, сравнению с показателями 2008 года он уменьшился более чем в 2 раза. Объем платежей, проведенных через платежную систему Республики Казахстан, увеличился в 2009 году на 6,1% по количеству платежей и на 12,6% по сумме платежей. Количество платежных карточек в обращении возросло на 6,2%.

Глобальный финансово-экономический  кризис продемонстрировал недостатки существующих моделей финансовых отношений, как в общемировом масштабе, так и на национальном уровне. Слабые стороны были выявлены в структуре государственного регулирования и в деятельности самих финансовых институтов.

Проблемы финансовых институтов проявились в несовершенстве и несоответствии систем управления рисками современным тенденциям и уровню принимаемых рисков (как по степени, так и по качеству рисков), низком уровне корпоративного управления, недостаточной прозрачности и, как следствие, неэффективности бизнес-моделей, оказавшихся чувствительными к негативным тенденциям.

В этой связи Национальным Банком совместно с Агентством по регулированию и надзору финансового  рынка и финансовых организаций  и Агентством по регулированию деятельности регионального финансового центра г. Алматы, а также участниками  финансового рынка была разработана Концепция развития финансового сектора Республики Казахстан в посткризисный период. В рамках данной Концепции будут реализованы мероприятия, направленные на повышение устойчивости финансового сектора, стимулирование инвестиционной активности и укрепление доверия к финансовому сектору республики, как со стороны инвесторов, так и со стороны потребителей финансовых услуг.

В 2009 году были приняты  разработанные Национальным Банком совместно с заинтересованным государственными органами Законы Республики Казахстан “О внесении дополнений и изменений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования законодательства Республики Казахстан о платежах и переводах денег, бухгалтерского учета и финансовой отчетности финансовых организаций и деятельности Национального Банка Республики Казахстан” и “О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам валютного регулирования и контроля”.

Доходность Национального  фонда, инвестиционным управляющим которого является Национальный Банк, в базовой валюте – долларах США – в 2009 году составила 7,31%. Его доходность с начала создания по 31 декабря 2009 года составила 54,98%, что в годовом выражении составляет 5,24%.

В результате финансово-хозяйственной деятельности Национальным Банком за 2009 год были получены доходы в размере 50 134,8 млн. тенге, а затраты составили 15 970,1 млн. тенге. В итоге чистая прибыль составила 34 164,7 млн. тенге, увеличившись на 13,1% по сравнению с 2008 годом.

По монетарной деятельности Национального Банка за 2009 год  в результате операций на внешнем  и внутреннем рынках нетто-доходы сложились  в размере 49 055,2 млн. тенге с ростом на 5 715,3 млн. тенге или на 13,2% . Информация о доходах и затратах Национального банка по монетарной деятельности(на нетто - основе) представлена в таблице 1.

Таблица 1 Доходы и затраты  Национального банка по монетарной деятельности(на нетто - основе), млн тенге.

Продолжение таблицы 1

По операциям на внешнем  рынке нетто-доходы сложились в  размере 40 125,6 млн. тенге, с уменьшением  на 27 074,9 млн. тенге (на 40,3%) в результате уменьшения нетто- доходов по валютному портфелю на 27 118,7 млн. тенге ( на 40,6%), в том числе во внутреннем управлении нетто-доходы снизились на 24 063,8 млн. тенге и составили 42 732,7 млн. тенге, во внешнем управлении нетто-затраты составили 3 069,3 млн. тенге с ростом на 3 054,9 млн. тенге.

По портфелю золота нетто-доходы увеличились на 43,8 млн. тенге ( на 10,5%) и составили 462,2 млн. тенге в связи  с ростом цен на золото.

По операциям на внутреннем рынке сложился нетто-доход в  сумме 8929,6 млн. тенге с ростом на 30 712,6 млн. тенге (на 137,5%) за счет роста нетто-доходов по операциям с внутренней финансовой системой на 31 836,3 млн. тенге в связи с увеличением объема операций по рефинансированию банков.

Нетто-затраты по операциям  с государственными ценными бумагами уменьшились на 11 582,1 млн. тенге (на 75,4%) и составили 3 787,5 млн. тенге в связи с уменьшением объема государственных ценных бумаг в портфеле Национального Банка по сравнению с 2008 годом по причине погашения облигаций, а также в результате продаж ценных бумаг.

Затраты по депозитам  Правительства выросли на 55,3 млн. тенге ( на 28,9%) и составили 246,6 млн. тенге, что связано с увеличением объема размещаемых депозитов.

За 2009 год были созданы  провизии по займам предоставленным банкам, в результате чего нетто-затраты составили 10 654,2 млн. тенге.

По немонетарной деятельности Национального Банка доходы за 2009 год составили 1 079,6 млн. тенге и  увеличились на 244,8 млн. тенге ( на 29,3%), затраты сложились в размере 15 970,1 млн. тенге и увеличились на 1 992,3 млн. тенге (на 14,3%). В результате нетто-затраты составили 14 890,5 млн. тенге. Информация о доходах и затратах Национального банка по немонетарной деятельности представлена в таблице 2.

Таблица 2 Доходы и затраты  Национального банка по немонетарной деятельности, в млн. тенге.