Мошеннические действия в сфере кредитования

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 16 Февраля 2012 в 20:52, реферат

Краткое описание

Из средств массовой информации, в том числе криминальных новостей, ежедневно мы слышим о том, что задержана очередная группа мошенников, которые уличены в злоупотреблениях и мошенничестве с кредитными операциями. Мошенники дают объявления об услугах по поиску работы, назначают встречи гражданам и под различными предлогами выманивают у граждан паспорта и иные документы, удостоверяющие личность. По ним в банках и иных кредитных организациях, магазинах бытовой техники мошенники оформляют потребительские и иные кредиты.

Содержимое работы - 1 файл

Право и экономика.doc

— 131.00 Кб (Скачать файл)

                                   Адрес для корреспонденции:

                                   Дело N ________________ 

ЗАЯВЛЕНИЕ

о восстановлении пропущенного срока предоставления

возражения  на судебный приказ от "__" ____________ 200_ г. 

    "___" ___________________ 200_ г. мировым судьей N ____________________ судебного участка Одинцовского  судебного района Московской  области Ивановым И.И. на основании рассмотренного заявление о выдаче судебного приказа от "__" __________ 200_ г. был вынесен судебный приказ о взыскании солидарно долга по кредитному договору от "___" __________________ 200_ г. в пользу (наименование взыскателя) с (Ф.И.О. должника) в размере (сумма долга цифрами) (сумма долга прописью), в том числе:

    просроченную  задолженность по кредиту - (сумма  задолженности цифрами) (сумма задолженности  прописью);

    просроченную  задолженность по процентам - (сумма  задолженности цифрами) (сумма задолженности прописью);

    неустойку за просрочку возврата кредита - (сумма  неустойки цифрами) (сумма неустойки  прописью);

    неустойку за просрочку уплаты процентов - (сумма  неустойки цифрами) (сумма неустойки  прописью).

    А также взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере (сумма государственной пошлины цифрами) (сумма государственной пошлины прописью).

    Должник не согласен с судебным приказом от "_____" ________ 200__ г. и с требованиями, изложенными в заявлении о  выдаче судебного приказа от "___" ______ 200__ г.

    На  основании положения ст. 128 ГПК РФ судья высылает копию судебного приказа должнику, который в течение десяти дней со дня получения приказа имеет право представить возражения относительно его исполнения. В соответствии со ст. 129 ГПК РФ судья отменяет судебный приказ, если от должника в установленный срок поступят возражения относительно его исполнения. В определении об отмене судебного приказа судья разъясняет взыскателю, что заявленное требование им может быть предъявлено в порядке искового производства.

    Исходя  из положения п. 1 ст. 113 лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

    Согласно п. 4 ст. 113 ГПК РФ судебное извещение, адресованное лицу, участвующему в деле, направляется по адресу, указанному лицом, участвующим в деле, или его представителем. В случае если по указанному адресу гражданин фактически не проживает, извещение может быть направлено по месту его работы.

    В заявлении о выдаче судебного  приказа от "__" __________ 200_ г. было указано, что (Ф.И.О. должника) зарегистрирован  по адресу: г. Москва, ул. _______________, д. _____, к. _, кв. _____.

    Должник действительно был зарегистрирован по данному адресу, однако фактически там не проживает уже более двух лет.

    Заказное  письмо из судебного участка N _______ Одинцовского судебного района Московской области  было передано проживающей по указанному в заявлении адресу Ваненко Вере Анатольевне, которая и расписалась в уведомлении о вручении данного письма (точную дату получения данного уведомления указать не представляется возможным, так как Ваненко В.А. ее не помнит).

    Данное  письмо было передано (должнику) только "___" _________ 200_ г. родственниками Ваненко В.А., т.е. о вынесенном в отношении себя судебного приказа должнику стало известно лишь "___" _________________ 200_ г. В связи с данным обстоятельством должник пропустил предусмотренный ст. 128 ГПК РФ десятидневный срок представления возражения относительно исполнения судебного приказа.

    На  основании вышеизложенного и  руководствуясь положениями п. п. 1, 2, 3 ст. 112 ГПК РФ, 

ПРОШУ СУД: 

    1. Восстановить пропущенный процессуальный срок предоставления возражения должника относительно исполнения судебного приказа от "__" _______________ 200_ г.

    2. Принять к рассмотрению возражения  должника относительно исполнения  судебного приказа от "__" _______________ 200_ г.

    Приложение:

    1. Возражение на судебный приказ о взыскании долга по кредиту от "___" _____________ 200__ г.

    2. Копия возражения на судебный  приказ о взыскании долга по  кредиту от "___" ________ 200_ г.

    3. Копия настоящего заявления.

    4. Копия заявления о выдаче судебного  приказа от "___" _____________ 200__ г.

    5. Копия судебного приказа от "___" ___________ 200___ г.

    "__" _____________ 200__ г.

    _________________/ (подпись должника) 

    Статьей 129 ГПК РФ установлено, что судья отменяет судебный приказ, если от должника в установленный десятидневный срок поступят возражения относительно его исполнения. В определении об отмене судебного приказа судья разъясняет взыскателю, что заявленное требование им может быть предъявлено в порядке искового производства. Копии определения суда об отмене судебного приказа направляются сторонам не позднее трех дней после дня его вынесения.

    В случае если в установленный срок от должника не поступят в суд возражения, судья выдает взыскателю второй экземпляр судебного приказа, заверенный гербовой печатью суда, для предъявления его к исполнению. По просьбе взыскателя судебный приказ может быть направлен судом для исполнения судебному приставу-исполнителю по месту жительства или месту нахождения имущества должника.

    После того как вынесенный судебный приказ будет отменен, у взыскателя (банка  или иной кредитной организации) остается установленная законом  возможность обратиться в судебные органы в рамках искового производства.

    Второй шаг

    Если  вам стало известно о том, что  вы являетесь жертвой кредитных  мошенников, большинством практикующих юристов рекомендуется сработать, так сказать, на "опережение" банка, чтобы лишить его возможности  обратиться в гражданский суд  с исковым заявлением и сэкономить материальные издержки (проезд к месту рассмотрения гражданского дела, оплата услуг адвоката, представителя и пр.), связанные с судебным разбирательством, а также ваше время.

    В этой связи рекомендуется незамедлительно  обратиться в отдел органов внутренних дел, на территории которого оформлялся кредитный договор, с заявлением о возбуждении уголовного дела (Приложение 3). 

Приложение 3 

                                             В ____________________________

                                             Адрес:________________________

                                             Заявитель:____________________

                                             Адрес:________________________

                                             Заявитель:____________________

                                             Адрес:________________________ 

ЗАЯВЛЕНИЕ

о совершении преступления по признакам

ст. ст. 159, 176 и 327 УК РФ 

    Я, нижеподписавшийся (Ф.И.О. заявителя), обращаюсь  к Вам с просьбой принять предусмотренные  законодательством меры по защите моих законных прав и интересов, угроза нарушения которым возникла в связи с нижеизложенными фактами.

    Осенью  прошлого года мне стало известно о том, что в отношении меня банком наименование кредитной организации (банка) (адрес банка) было подано исковое заявление о взыскании с меня солидарно денежных средств по кредитному договору N ____ от "___" __________________ 200_ г. в размере _______________________________________________.

    Как следовало из искового заявления (краткое  изложение обстоятельств, указанных в исковом заявлении либо в заявлении о выдачи судебного приказа).

    Я не согласен с изложенными в заявлении  о взыскании долга требованиями банка, так как никакие документы  для подписания кредитного договора N ____ от "____" ____________ 200_ г. и договоров поручительства N ______ от "___" __________ 200_ г. в адрес банка и в адрес заемщика мной не предоставлялись, вышеупомянутые договоры мной не подписывались.

    Более того, после уведомления меня банком о сложившейся ситуации мной были написаны заявления в адрес банка, в которых я подробно пояснил, что никакие документы относительно кредитного договора, заключенного между банком и мной, не подавались и не подписывались.

    Также со мной была проведена встреча, в  которой участвовали сотрудники банка и представитель службы безопасности - (указать Ф.И.О. сотрудников, контактный тел. 231-86-78).

    После проведенной беседы меня заверили, что претензий ко мне банк не имеет  и с их стороны будут предприняты  все необходимые меры для урегулирования сложившейся ситуации.

    Дополнительно хотелось бы пояснить, что, по моим данным, предположительно (указать ваши домыслы, сведения об утере документов, по которым  выдавался кредит, и прочие сведения, по вашему мнению, важные факты относительно сложившейся ситуации).

    Таким образом, неизвестные мне лица с  целью получения кредита воспользовались  моими паспортными данными, подделали  мою подпись на указанном кредитном  договоре(ах) (договоре(ах) поручительства).

    Указанные действия, на мой взгляд, являются незаконными  и содержат очевидные признаки составов преступлений, предусмотренных ст. ст. 159 (мошенничество), 176 (незаконное получение кредита) и 327 (подделка документов, предоставляющих право) УК РФ.

    На  основании вышеизложенного и  руководствуясь положением ст. ст. 140 и 141 УПК РФ, 

ПРОШУ: 

    Провести  проверку указанных фактов и возбудить  уголовное дело по факту совершения преступлений, предусмотренных ст. ст. 159, 176 и 327 УК РФ, а также провести все необходимые оперативные и следственные действия.

    "___" _____________ 200_ г.

    Приложение.

    _____________(подпись) 

    Возбуждение уголовного дела возможно по признакам  преступлений, предусмотренных положениями  нескольких статей действующего Уголовного кодекса Российской Федерации, а именно положениями ст. 159 УК РФ (мошенничество), ст. 176 УК РФ (незаконное получение кредита) и ст. 327 УК РФ (подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков).

    В соответствии с действующими положениями  уголовно-процессуального законодательства в течение трех дней с момента  подачи вами заявления в правоохранительные органы должно быть возбуждено уголовное дело либо отказано в его возбуждении (хотя по данным статьям правоохранительными и следственными органами наработана определенная практика, и, скорее всего, уголовное дело будет возбуждено). После чего следователь будет обязан изъять из банка оригиналы документов (кредитных договоров, заявлений-анкет и пр.).

Информация о работе Мошеннические действия в сфере кредитования