Металлическая и номиналистическая теории денег

Тот факт, что покупатель как представитель общества купил какой-либо товар, означает, что общество в его лице одобрило производственную деятельность личности, являющейся товаро­владельцем и продавцом данного товара. До момента продажи товары являлись продуктами частной хозяйственной деятельности, целесообразность которой оставалась под вопросом. Пройдя сделку купли-продажи, товар становится составной частью общественного богатства.

Появление товаров и развитие товарного обращения повлекло за собой появление и развитие денег. Движущей силой развития денег служит прогресс товарных отношений. Каждая новая ступень развития денег порождается потребностями соответствующей ступени зрелости товарных отношений. В современных условиях товаром являются не только продукты материального производства и услуги, но и факторы производства, а также сами предприятия как хозяйственные ячейки. Новым условиям соответствует развитие новых форм денег.

С экономической точки зрения деньги можно определить как средство выражения стоимости товаров, меру стоимости, всеобщий эквивалент множества стоимостей товаров. Используя деньги в качестве всеобщего эквивалента, мы можем измерить стоимости всех товаров, присутствующих на рынке, и сравнить их между собой.

1.2.          Металлическая теория денег.

Связь денег с производством замечена давно. Деньги являются важным элементом любой экономической системы, содействующих функционированию экономики. В зависимости, прежде всего, от оценки роли денег и денежной системы в развитии экономики существуют различные теории денег. Эти теории возникают, получают подтверждение и какое-то время господствуют. Однако, некоторые из них, напротив, не получают распространения, поскольку практика не подтверждает, а то и просто опровергает их.

Металлическая теория денег возникла в эпоху первоначального накопления капитала в XVI—XVII вв., когда представители этой теории (в Англии — У. Стэффорд, Т. Мэн, Д. Норе, во Франции — А. Монкретьен) выступили против порчи монет. Для раннего металлизма было характерно отождествление богатства общества с драгоценными металлами (золотом и серебром), которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Согласно этой теории источником богатства общества является внешняя торговля, активное сальдо которой обеспечивает приток в страну драгоценных металлов.

После завершения первоначального накопления капитала металлическая теория денег начинает придерживаться несколько иного мнения на источник богатства общества: таким источником стали считать не внешнюю торговлю, а мануфактуру и сельское хозяйство. Так, Дафли Норе (1641-1691) — английский купец и экономист в работе «Рассуждения о торговле; преимущественно о проценте, монетной системе, сокращении и увеличении денег» (1661 г.) утверждает, что богатство страны определяется не обилием золота и серебра, а развитием промышленности и сельского хозяйства. Однако элементы раннего металлизма сохранились и развивались последователями этой теории. Заметный вклад в металлическую теорию денег внесли К. Книс и Ж. Леон Рюэфф.

Карл Густав Адольф Книс (1821-1898) — немецкий экономист, один из основателей исторической школы, профессор камеральных наук Фрейбурского университета (1855-1860), профессор экономики Гейдельбергского университета (1865-1896). Основным его произведением является книга «Политическая экономика с исторической точки зрения», в которой он стремился опровергнуть учение классической школы о «естественных» экономических законах.

Рюэфф Жак Леон (1896-1972) — французский экономист и государственный деятель, сторонник экономического либерализма, член Французской академии моральных и политических наук. В своих экономических работах он отстаивал принципы свободной конкуренции, количественной и металлической теории денег.

К началу XIX в. металлическая теория денег, отражавшая интересы торговой, а не промышленной буржуазии, утрачивает свои позиции.

Однако во второй половине XIX в. К. Книс не просто воспроизвел взгляды ранних металлистов, а модернизировал их применительно к новым условиям. В качестве денег он рассматривал драгоценный металл и банкноты центрального банка, поскольку к этому времени кредит стал играть значительную роль в экономике, что послужило основой для эмиссии банкнот. Признавая банкноты, К. Книс одновременно выступал против бумажных денег, неразменных на золото. Это была первая метаморфоза металлической теории денег. Её положение использовалась для обоснования денежных реформ, направленных против инфляции.

Вторая метаморфоза металлизма произошла после Первой мировой войны, когда ее сторонники, признав невозможность восстановления золотомонетного стандарта, пытались приспособить свою теорию для введения новых урезанных форм золотого монометаллизма: золотослиткового и золотодевизного стандартов.

Третья метаморфоза металлической теории денег произошла после Второй мировой войны. Французские экономисты А. Тулемон, Ж. Рюэфф и М. Дебре, а также английский экономист Р. Харрод предложили идею о необходимости введения золотого стандарта в международном обороте. Эта теория, получившая название неометаллизма, подкрепляла политическую акцию французского правительства, превратившего большую часть своих долларовых авуаров в золото.

После крушения бреттонвудской валютной системы в начале 70-х годов XX в. снова предпринимались попытки обосновать необходимость восстановления золотого стандарта. В частности, в США по этой проблеме в январе 1981 г. была создана специальная комиссия, которая исследовала и сочла нецелесообразным введение золотого стандарта.

1.3.           Номиналистическая теория денег.

              Главная ошибка номиналистов состояла в том, что, оторвав бумажные деньги от золота и от стоимости товара, они наделяли их «стоимостью», «покупательной силой» путем акта государственного законодательства. Положения номиналистической теории были применены в экономической политике Германии, которая широко использовала эмиссию денег в годы первой мировой войны. Период гиперинфляции в Германии в 20–х годах окончательно опроверг концепцию номинализма в теории денег. Номиналистическая теория денег – теория, рассматривающая деньги  как

условные знаки, лишенные внутренней стоимости. Номиналистическая теория

денег отрицает товарную природу денег, рассматривает их возникновение как продукт соглашения между людьми с целью облегчения обмена или как следствие законодательных актов правительств.

Зарождение номиналистической теории приходится на XVII–XVIII вв., когда денежное обращение оказалось наводнено неполноценными монетами, хотя первые упоминания о ней приходятся еще на рабовладельческий способ производства.

Номиналисты считали, что, во-первых, деньги создаются государством, во-вторых, их стоимость определяется номиналом, в-третьих, сущность денег сводится к идеальному масштабу цен, т. е. деньги техническое орудие обмена. Первыми представителями номинализма были англичане Дж. Беркли и Дж. Стюарт. Дж. Беркли рассматривал деньги как отношение абстрактной стоимости, лишенные материального содержания. Дж. Стюарт выступил с концепцией «идеальной денежной единицы», согласно которой деньги выполняют только функцию масштаба цен. Наиболее подробно номиналистическую теорию денег разработал немецкий экономист Г. Кнапп. На рубеже XIX–XX вв., этот экономист, защищавший уже бумажные деньги (казначейские билеты), писал в своем труде «Государственная теория денег» (1905 г.), что сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление.

Наряду с юридическим вариантом номиналистической теории денег, сторонники которого усматривали сущность денег в правовых нормах, регулирующих их употребление, получило распространение и функциональное направление. Так, австрийский экономист Ф. Бендиксен считал деньги вспомогательной ролью средства счета, выражающей меновые пропорции. По его мнению, они являются свидетельством оказания услуги одним лицом другому и служат «ассигнованием на встречные услуги».

Основное заблуждение номиналистов – это отрицание связи между деньгами и товарами.

Деньги у номиналистов имеют  только  одну  форму  функцию  –  средство платежа. Деньги – это просто расчетные знаки. По мнению Кнаппа, деньги сходны с номером театральной вешалки. Разница состоит лишь в том, что при предъявлении номерка мы получаем пальто, а когда предъявляем деньги, мы получаем в обмен на них товар. Если дальше проводит аналогию с театральным номерком, то в нем, как и деньгах, заключено некоторое правовое  значение  – право получить некую вещь (пальто или какой-либо другой товар).

На всех этапах развития номиналистическая теория денег была тесно связана с потребностями хозяйственной практики. В древние и средние века она служила оправданием порчи монет для покрытия чрезвычайных государственных расходов, обоснованием права правительства придавать испорченным, неполноценным деньгам прежнее обозначение и требовать их приема в обращение не по весу, а по штемпелю государства.

Вывод номиналистической теории об условной природе денег основывается на абсолютизации функции их как средства обращения, когда деньги играют лишь роль посредника и могут быть заменены неполноценными монетами и бумажными денежными знаками. Представители данной теории отрицают функцию денег как меры стоимости и смешивают ее с масштабом цен. Объявляя деньги абстрактными счетными единицами, номиналисты лишают идеальную денежную единицу объективной стоимостной основы. Между тем деньги только потому могут измерять и выражать величину стоимости товаров, что они обладают внутренней стоимостью.

Становится понятно, что номиналистическая теория денег носит идеалистический характер. Она заменяет законы функционирования экономики некими правовыми установлениями и отрицает связь денег с общественно- производительными отношениями.

2.         АНАЛИЗ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ В РЕСПУБЛИКЕ КАЗАХСТАН

2.1.           Анализ денежной массы в Республике Казахстан

Важнейшим количественным показателем денежного обращения является денежная масса, представляющая собой совокупный объем покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот и принадлежащих частным лицам, предприятиям и государству.

Но измерение количества денег весьма непростое дело. Проблема в том, что разнообразие форм вложений финансовых средств достигло такой степени, что переход от собственно денег (банкноты, вклады до востребования) к ликвидным формам их размещения (сберегательные вклады) или к полуликвидным формам (например, срочные вклады) совершается незаметно.

Различные виды активов одновременно в той или иной степени выполняют функции денег. В результате граница между деньгами и не денежными авуарами не такая четкая, как раньше. Само понятие “денежная масса” имеет двоякое значение, оно означает как совокупность платежных средств, выпущенных банковской системой, так и общую сумму наличности во владении частных лиц, предприятий и организаций. В статистике развитых стран учитывается первый аспект денежной массы, поскольку она определяется объемом денежных средств в пассивах Национального банка и депозитных банков. Экономисты, напротив, принимают во внимание, прежде всего второй аспект, поскольку общая сумма наличности и способы ее использования оказывают сильное влияние на денежное равновесие в данный момент.

Де­неж­ная мас­са - это со­во­куп­ность на­лич­ных и без­на­лич­ных покупатель­ных и пла­теж­ных средств, обес­пе­чи­ваю­щих об­ра­ще­ние то­ва­ров и ус­луг в на­род­ном хо­зяй­ст­ве, ко­то­рым рас­по­ла­га­ют ча­ст­ные ли­ца, институцио­наль­ные соб­ст­вен­ни­ки и го­су­дар­ст­во.

В структуре денежной массы выделяют такие совокупные компоненты, или, как их еще называют, денежные агрегаты, как М1, М2, М3, группирующие различные платежные и расчетные средства по степени их ликвидности, причем каждый их последующий агрегат включает в себя предыдущий. М1 - это деньги в узком смысле слова, которые еще называют «деньгами для сделок», и они включают в себя наличные деньги (бумажные деньги и монеты), обращающиеся вне банков, а также деньги на текущих счетах (счетах «до востребования») в банках. Нужно заметить, что депозиты на текущих счетах выполняют все функции денег и могут быть спокойно превращены в наличные.

М2 - это деньги в более широком смысле слова, которые включают в себя все компоненты М1 + деньги на срочных и сберегательных счетах коммерческих банков, депозиты со специализированных финансовых институтов. Владельцы срочных вкладов получают более высокий процент по сравнению с владельцами текущих вкладов, но они не могут изъять эти вклады ранее определенного условием вклада срока. Поэтому денежные средства на срочных и сберегательных счетах нельзя непосредственно использовать как покупательное и платежное средство, хотя потенциально они могут быть использованы для расчетов.

Следующий агрегат М3 включает в себя М2 + крупные срочные вклады и суммы контрактов по перепродаже ценных бумаг.

Рассмотрим динамику денежной массы в Республике Казахстан за 2007 – 2009 годы, а также приведем основные тенденции текущего года, под воздействием, охватившего многие государства мира, финансового кризиса.

Операции по покупке валюты на внутреннем валютном рынке, поступление валюты на счета Правительства, а также увеличение активов в золоте были частично нейтрализованы операциями по пополнению активов Национального фонда и обслуживанию внешнего долга Правительства. Кроме этого, произошло снижение остатков на корреспондентских счетах банков второго уровня в иностранной валюте в Национальном Банке.

Рост чистых международных резервов Национального Банка привёл к незначительному расширению денежной базы.

Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, расширилась  до 1962 млрд. тенге  (Таблица 1).

Таблица 1 – Анализ денежных агрегатов Республики Казахстан