Деятельность российских банков на рынке ценных бумаг

В соответствии с основными направлениями экономического развития страны на 2002-2004 гг. и концепцией развития фондового рынка, одобренными  Советом Федерации и Правительством РФ, необходимо законодательное закрепление возможности обращения иностранных ценных бумаг на российском рынке, а также принятие законов об инвестиционных фондах, об эмиссионных ипотечных ценных бумагах; изменение Закона «Об ипотеке ( залоге недвижимости)»; внесение поправок в ГК РФ и НК РФ, земельное законодательство и др.

Следует также  преодолеть синдром недоверия инвесторов, особенно граждан к рынку ценных бумаг. В развитых странах главная  составляющая структуры всех инвесторов – физические лица, действующие напрямую или через пенсионные и паевые фонды, брокерские фирмы и банки и др. В РФ численность этой категории инвесторов составляет лишь несколько десятков тысяч обеспеченных граждан. Одно из важных направлений в решении этой задачи – развитие автоматизированных систем фондовой торговли, реализуемых посредством Internet. Эта технология в начале 90-х гг. привлекла на фондовый рынок США дополнительно десятки миллионов граждан. В РФ система Internet–торговли была реализована в конце 1999г. на ММВБ и также показала высокую эффективность; объем заключенных сделок в течении следующего года возрос почти в 70 раз и составил в среднем 27 млрд руб. за месяц.

Широкое развитие систем фондовой торговли с использованием Internet или других прогрессивных технологий могло бы обеспечить доступ на российский рынок ценных бумаг существенно большему кругу граждан страны и зарубежных инвесторов. Однако этому препятствует:низкий уровень организациооно-технического развития телекоммуникационных сетей; фискальный характер налогового законодательства, в частности, удержание налога на доходы физических лиц с оборота совершенных сделок независимо от их прибыльности или убыточности и др.

Современный рынок  ценных бумаг Российской Федерации  активно развивается, растет его значение как одной из важнейших сфер макроэкономики страны. Государство совместно с другими профессиональными участниками рынка активно формирует его инфраструктуру. Являясь самодостаточной экономической системой, РФ не тяготеет ни к одному из мировых финансовых центров, поддерживая отношения с ними. Страна стремится стать самостоятельным финансовым центром и формирует собственную модель рынка ценных бумаг на основе учета мирового опыта, национальных интересов и традиций. 
 
 
 

       Финансовая  отчетность  ИнвестКапитал Банка

Динамика  финансовых показателей

За 1 квартал 2005 г. валюта баланса ИнвестКапиталБанка выросла на 36,5 % с 1 337 974 тыс. руб. до 1 826 736 тыс. руб.

 Собственный  капитал с 1 января 2005 г. вырос  на 799 тыс. руб , его величина на 1 апреля 2005 г. составила 179 863 тыс. руб.

Кредитный портфель за первый квартал увеличился на 27 % до 1 356 786 тыс. руб.

Привлеченные  средства банка выросли на 40%. Если на 01.01.05 сумма привлеченных  средств  была 1 094 592 тыс. руб., то к 01.04.05 она увеличилась до 1 531 649 тыс. руб. В том числе вклады  физических лиц выросли почти в 1, 3 раза. По объему депозитов физических лиц ИнвестКапиталБанк вошел в Топ-300 российских банков (РБК рейтинг). 

Динамика валюты банка 

      01.01.04  01.04.04  01.07.04             01.10.04          01.01.05         01.04.05 
 
 

Динамика роста  работающих активов

 01.01.04  01.04.04  01.07.04  01.10.04                01.01.05             01.04.05 
 

Динамика балансовой прибыли

Структура активов 

по состоянию  на 01 апреля 2005 г.

1. Кредиты физ  лиц.
2. Ценные бумаги
3. Касса
4. Корр.счет
5. Имущество
6. Средства в расчетах и прочие активы
7. Средства  в КО
8. Кредиты физ.лиц

Структура пассивов

по состоянию  на 01 апреля 2005 г.

1. Депозиты  физ.лиц
2. Выпущенные долговые обязательства
3. Резервы
4. Прочие
5. Собственный капитал
6. Расчетные счета
7. Депозиты юр.лиц

 
 
 

Отчетность  на «01» апреля 2005 г.

                                                Квартальная/годовая тыс.руб.

Активы       данные на   данные на

                                                отчетную  дату  начало

                                                                  отчетного года

Денежные средства      49742   52612

Средства кредитных  организаций в ЦБРФ   111608   108781

Обязательные  резервы      25902   16120

Средства в кредитных организациях    98667   14691

Чистые вложения в торговые ценные бумаги   0   0

Чистая ссудная  задолженность     1239966   987593

Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги,

удерживаемые  до погашения     62672   31981

Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в

наличии для  продажи      150   100

Основные  средства, нематериальные активы и

материальные  запасы      66438   5246

Требования по получению процентов    99   213

Прочие активы       14457   15264

ВСЕГО активов      1643799   1216481

Пассивы

Кредиты ЦБРФ       0   0

Средства кредитных  организаций    9   9

Средства клиентов (некредитных организаций)   1096338   776447

Вклады физ.лиц       724438   564106

Выпущенные долговые обязательства    435302   318135

Обязательства по уплате процентов    3818   3547

Прочие обязательства      9248   9215

Резервы на возможные  потери по условным

обязательствам  кредитного характера, прочим возможным

потерям и по операциям с резидентами офшорных зон  775   2986

ВСЕГО обязательств      1545490   1110339 
 
 
 
 
 
 

Заключение

       В результате проведенной работы я  сделала следующие выводы.

       Я выяснила,  что рынок ценных бумаг - это совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг между его участниками. Кроме того,он обладает своеобразными функциями. Участниками рынка могут быть: государство, эмитенты, инвесторы, фондовые посредники, регистраторы, депозитарии, расчетно-клиринговые организации и инвестиционные фонды. Существует двойное регулирование рынка: государственное и со стороны профессиональных участников. Важную роль на рынке ценных бумаг играют банки, выступающие активным участником этого рынка как в роли эмитента, так и в роли инвестора.

       Также я узнала какие операции производятся с ценными бумагами, выяснила как осуществляется валютный контроль, а также каковы перспективы развития рынка ценных бумаг.

       Таким образом можно сделать заключительные выводы, что для успешного совершенствования рынка необходимо: во-первых,повысить доверие к рынку ценных бумаг, во-вторых необходимо усовершенствовать законодательно-правовую базу, в-третьих необходима такая политика, которая бы позволила в короткие сроки завершить процесс приватизации, поскольку из опыта развитых стран видно, что акции АО играют  большую роль на рынке ценных бумаг. В нашей же стране ведущая роль принадлежит государственным ценным бумагам. Есть еще один существенный момент - российский рынок ценных бумаг ощущает серьезную нехватку капиталовложений и есть проблема с привлечением иностранного капитала, и как уже было отмечено причиной  этого является политико-экономическое состояние страны. И несмотря на все усилия Правительства и Министерства финансов, и банков российский рынок еще далек от мировых стандартов, потому что вся группа негативных факторов  еще оказывает значительное влияние на его развитие. 

Список  используемой литературы:

 

1.Р. Р. Булатов.  Деятельность коммерческих банков  на фондовом рынке.

2.Златкис Б.  И. Рынок ценных бумаг: итоги,  планы .

3.Машина М.  В. Фондовая биржа, или как  взойти на вершину пирамиды. -М.: Международные отношения.

4. Сажина М.  А. Формирование рынка ценных  бумаг в России.

5.Балабанов В.С  Рынок ценных бумаг.

6. Жуков Е.Ф.  Ценные бумаги и фондовые рынки.

7. Ляяин В.А.  Ценные бумаги и фондовая биржа.

8. Жуков Е.Ф.  Рынок ценных бумаг –2004.

9. Комментарий  к Федеральному закону . О рынке  ценных бумаг.-2005.

10. Адресa в интернете – http://www.investcapitalbank.ru/bank/reports.php

                           http://www.investcapitalbank.ru/bank/diagrams1.php

                           http://www.investcapitalbank.ru/bank/reports-arch.php

                           http://www.investcapitalbank.ru/bank/diagrams2.php