Деньг и определения их роли в мировой экономике

      Дефляционная  политика подразумевает регулирование спроса через денежно-кредитный и налоговый механизмы:

      1. снижения государственных расходов;

      2. повышения процентной ставки за кредит;

      3. усиления налогового пресса;

      4. ограничения денежной массы.

      Глобализация  – это всемирная зависимость  стран, предприятий и людей между собой в открытой системе политических, финансово-экономических и культурных связей, основанных на современных информационных и коммуникационных технологиях. Экономическая глобализация – самая главная часть этого процесса. Глобализация не завершенный процесс, она развивается, испытывая противоречия и трудности.

      Уровень глобализации экономики зависит  от уровня развития производительных сил, современных технологий. Но зачастую понятие «глобализация» воспринимается как навязываемая странами Запада во главе с США идеология. Значительное количество людей в бедных странах не видят преимуществ глобализации.

      Общечеловеческие  проблемы и глобализация взаимосвязаны. Это военно-политические, научно-технические, финансово-экономические, экологические, демографические проблемы, борьба с высокой смертностью, голодом, бедностью в развивающихся странах и другие проблемы.

      Для решения этих глобальных проблем  государствам следует объединять свои усилия. Это происходит за счет деятельности существующих и создания новых международных организаций, двусторонних и многосторонних соглашений и др.

      В последнее время человечеству становится понятно, что открытость обществ  и экономик необходима не только для  прогресса, но и для выживания. Но в современном мире все же присутствуют национализм, экстремизм и другие проблемы. Они в значительной степени мешают развитию международных экономических отношений. Процессы глобализации не затрагивают огромную часть населения Земли в отсталых странах. Тем не менее, глобализация – это основная тенденция развития сегодняшнего мира, его экономики и международных экономических отношений.

      Кроме глобальной связи рынков, существуют и более частные взаимные зависимости, во-первых, в рамках регионов (инвесторы направляют дополнительные средства в регион, на фондовых рынках регионов начинается подъем), во-вторых, между рынками - аналогами, расположенными в разных регионах (например, международными инвесторами проводятся аналогии между рынками России и Бразилии).

      Взаимосвязь рынков России, Бразилии и Индии (в составе группы рынков BRIC) характеризуется графиком, приведенным на рисунке 1. Указанные рынки ведут себя с высокой степенью сходства. Особенно высока степень региональной взаимозависимости финансовых рынков в периоды финансовых кризисов (феномен «заражения» рынков друг друга рисками и кризисными явлениями) (примеры - синхронное движение азиатских рынков в 1997 – 1998 гг. в период “азиатского кризиса”, латиноамериканских финансовых рынков – в 2000 – 2002 гг. в период финансовых кризисов в Аргентине и в Бразилии).

      

      Рис. 1. Взаимосвязь рынков России, Бразилии, Индии

      Глобализация  рынков – это свободное международное  движение услуг, товаров и мобильных  факторов производства с образованием цен, обоснованных конкуренцией в мировом  масштабе (например, рынок нефти). Глобализация рынков способствует высокому уровню эффективности производства и обращения.

      В последние годы происходит глобализация финансовых рынков, т. е. рынков капитала в его денежной форме. Для этого процесса необходима либерализация, т. е. отмена ограничений движения капитала в его основных формах. А для обеспечения почти мгновенной переброски денежных средств используется система глобальных телекоммуникаций. К финансовым рынкам относят: валютные, кредитные и фондовые (ценных бумаг) рынки.

      Денежные  активы продаются двумя способами:

      1. с немедленной передачей товара и оплатой (кассовые сделки);

      2. срочные (форвардные или фьючерсные) сделки, когда исполнение сделки относится на некоторый срок в будущем и в цене учитывается эта отсрочка. Финансовые рынки создают особенно большие возможности для спекуляции, т. е. для сделок, целью которых является не приобретение данного актива для владения им, а извлечение краткосрочной прибыли путем перепродажи по более выгодной цене. Формы спекуляции могут быть самыми разнообразными. Спекуляция сильно увеличивает органически свойственную глобальным финансовым рынкам нестабильность.

      Также глобальной проблемой в международных финансовых отношениях является проблема регулирования валютного рынка. Валютный курс оказывает влияние на соотношение экспортных и импортных цен, конкурентоспособность фирм, прибыль предприятий.

      Резкие  колебания валютного курса усиливают  нестабильность международных экономических, в том числе валютно-кредитных  и финансовых, отношений, вызывают негативные социально-экономические последствия, потери одних и выигрыши других стран. Проблемы регулирования валютного рынка в первую очередь связаны с тем, что область валютных отношений является достаточно неустойчивой и имеет тенденцию к постоянному изменению. К основным проблемам регулирования валютного рынка можно отнести неустойчивость валют стран. Колебания валют на международной экономической арене связано с политическими аспектами развития стран и их отношениями между собой. В последнее время данная ситуация более или менее стабилизировалась и наблюдаются незначительные колебания курса валют, хотя предсказать глобальные изменения в данной области достаточно трудно. Курс валюты одной страны прямо пропорционально влияет на курс валюты другой. На сегодняшний момент главными валютами, которые диктуют курсы другим валютам, является доллар и евро. Проблемы регулирования валютного рынка не могут решаться одной страной, так как необходимо участие комплексного характера всех стран.

      Либерализация валютного рынка – ещё одна острая проблема международных финансовых отношений. Она диктуется современными условиями международных отношений. Либерализация - это расширение свободы экономических действий хозяйствующих субъектов, снятие или сокращение ограничений на экономическую деятельность, что отрицательно влияет на экономику различных стран.

      Непрозрачность  валютного рынка также несёт  отрицательные последствия, так  как все страны стремятся вести  скрытую политику установления валютного  режима, что мешает комплексному развитию международных валютных отношений. Прозрачность курсов валют будет способствовать укреплению валютного рынка, как отдельных стран, так и экономических отношений между ними в целом.

      В денежных отношениях синтезируются все другие виды международных экономических отношений. Да и не только экономических: все формы и виды межгосударственных связей (дипломатические, культурные, спортивные, туризм и т. д.) влекут за собой те или иные денежные расчеты. Все это оказывает существенное влияние на состояние международных экономических отношений. Сбои в системе международных расчетов влекут за собой сбои в других сферах международных экономических отношений. И обратно, неполадки в экономике приводят к дезорганизации мировых рынков. Поэтому решение денежных проблем в международных экономических отношениях являются как бы нервным узлом состояния всей мировой экономики. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

      3. Валютные курсы  и относительные  уровни цен 

      На  сегодняшний день одно из наиболее перспективных направлений развития международных экономических отношений - международные валютные отношения. Они возникают в связи с использованием денег при осуществлении международных операций. Большинство расчетов выполняется в денежной форме, и, следовательно, возникают противоречия по поводу использования тех или иных валют. У каждой страны есть свои денежные единицы, которые используются при расчетах на ее территории, но за пределами этого государства они становятся валютой. Понятием валюта обозначают денежные единицы какой-либо страны, иностранных государств и международные счетные валютные единицы.

      Важным  элементом валютной системы является валютный курс, так как развитие МЭО требует измерения стоимостного соотношения валют разных стран.

      Валютный  курс необходим для:

      1. взаимного обмена валютами при торговле товарами, услугами, при движении капиталов и кредитов. Экспортер обменивает вырученную иностранную валюту на национальную, так как валюты других стран не могут обращаться в качестве законного покупательного и платежного средства на территории данного государства. Импортер обменивает национальную валюту на иностранную для оплаты товаров, купленных за рубежом. Должник приобретает иностранную валюту на национальную для погашения задолженности и выплаты процентов по внешним займам.

      2. сравнения цен мировых и национальных рынков, а также стоимостных показателей разных стран, выраженных в национальных или иностранных валютах;

      3. периодической переоценки счетов в иностранной валюте фирм и банков.

      Валютный  курс - «цена» денежной единицы одной страны, выраженная в иностранных денежных единицах или международных валютных единицах. Пример отношения различных валют друг другу представлен в таблице 1 по данным Центрального Банка Российской Федерации на 25 ноября 2010 г.

      Таблица 1

Соотношения курсов валют на 25.11.2010

      EUR – евро;

      USD – доллар США;

      GBP - фунт стерлингов;

      CHF - швейцарский франк;

      SEK - шведская крона;

      JPY – йена;

      DKK - датская крона;

      CAD - канадский доллар;

      AUD - австралийский доллар.

      Внешне  валютный курс представляется участникам обмена как коэффициент пересчета одной валюты в другую, определяемый соотношением спроса и предложения на валютном рынке. Однако стоимостной основой валютного курса является покупательная способность валют, выражающая средние национальные уровни цен на товары, услуги, инвестиции. Эта экономическая (стоимостная) категория присуща товарному производству и выражает производственные отношения между товаропроизводителями и мировым рынком. Поскольку стоимость является всеобъемлющим выражением экономических условий товарного производства, то сравнимость национальных денежных единиц разных стран основана на стоимостном отношении, которое складывается в процессе производства и обмена. Производители и покупатели товаров и услуг с помощью валютного курса сравнивают национальные цены с ценами других стран. В результате сопоставления выявляется степень выгодности развития какого-либо производства в данной стране или инвестиций за рубежом. Как бы ни искажалось действие закона стоимости, валютный курс, в конечном счете, подчиняется его действию, выражает взаимосвязь национальной и мировой экономики, где проявляется реальное курсовое соотношение валют.

      При продаже товаров на мировом рынке  продукт национального труда  получает общественное признание на основе интернациональной меры стоимости. Тем самым валютный курс опосредствует абсолютную обмениваемость товаров в рамках мирового хозяйства. Стоимостная основа валютного курса обусловлена тем, что, в конечном счете, интернациональная цена производства, лежащая в основе мировых цен, базируется на национальных ценах производства в странах, являющихся основными поставщиками товаров на мировой рынок.

      В связи с резким увеличением международного движения капиталов на валютный курс влияет покупательная способность  валют по отношению не только к  товарам, но и финансовым активам.

      Как любая цена, валютный курс отклоняется  от стоимостной основы - покупательной способности валют - под влиянием спроса и предложения валюты. Соотношение такого спроса и предложения зависит от ряда факторов. Многофакторность валютного курса отражает его связь с другими экономическими категориями - стоимостью, ценой, деньгами, процентом, платежным балансом и т.д. Причем происходит сложное их переплетение и выдвижение в качестве решающих то одних, то других факторов. Среди них можно выделить следующие: