Преступления, совершаемые путем обмана и злоупотребления доверием

     Поскольку обман используется преступником не только для того, чтобы побудить потерпевшего передать имущество, но и с целью расположить к себе потерпевшего, заручиться его доверием, такой обман выглядит одновременно и как злоупотребление доверием. Поэтому злоупотребление и обман в мошенничестве очень часто переплетаются. При этом обман относительно будущих намерений может быть расценен не что иное, как завладение имуществом путем злоупотребления доверием. Однако нельзя не согласиться с тем, что обман и злоупотребление доверием настолько тесно связаны, что иногда их трудно различить. Недаром иногда обман характеризуют как сообщение ложной информации о фактах прошлого и настоящего, а злоупотребление доверием - о будущих фактах. Как бы то ни было, законодатель называет два способа совершения преступлений, предусмотренных ст.159 и 165 УК.

     Как самостоятельный способ совершения преступных действий вне связи с обманом злоупотребление доверием играет роль значительно реже, но это не значит, что один способ поглощается другим.

     Злоупотребление доверием характеризуется тем, что преступник не совершает тех действий, которые способны ввести в заблуждения потерпевшего и заставить его передать имущество, либо не проверять правильность его использования, как это происходит при обмане. Оно заключается в том, что виновный использует для получения имущества в целях обращения его в свою (или других лиц) пользу (либо использует его с причинением ущерба собственнику), определенные гражданско-правовые (договорные) отношения, основанные главным образом на доверии сторон или пользуется тем, что имущество передается ему потерпевшими без соответствующих предосторожностей и оформления, а преступник, воспользовавшись этим, причиняет ущерб собственнику как путем прямого хищения, так и иным путем. Примерами причинения ущерба, совершаемого посредством злоупотребления доверием, могут быть случаи незаконного получения кредита без соответствующего оформления товаров у продавца магазина и последующего отказа платить за него, передача должностным лицом своему знакомому, другу или родственнику на временное хранение государственных вверенных ему средств, которые в дальнейшем присваиваются этими лицами, таким образом использовавшим доверие, использование помещений потерпевшего без его ведома в коммерческих целях, влекущее их повреждение и т.п.

     Наиболее распространены следующие формы злоупотребления доверием:

     оказание посреднических услуг по приобретению каких-либо товаров без намерения выполнить свои обязательства;

     заключение договора займа без намерения отдать долг;

     получение денежных авансов без фактического намерения исполнить обязательства, взятые на себя по договору подряда или трудовому соглашению;

     получение предоплаты по договорам купли-продажи, поставки без намерения исполнить договор;

     обращение в собственность имущества, взятого по договору бытового проката без намерения вернуть имущество;

     получение кредитов в банках или иных финансовых учреждениях без намерения их возврата;

     использование чужой собственности для осуществления предпринимательской деятельности без уведомления о ее характере и объеме;

     использование транспортных средств свыше установленных лимитов или тарифов;

     страховое мошенничество, при котором оформляется договор накопительского страхования без намерения выплачивать страховую сумму;

     финансовое мошенничество, при котором заключаются договоры так называемого «имущественного найма» денег без намерения их возврата (финансовые пирамиды);

     мошенничество на рынке ценных бумаг, когда выпускаются заведомо не обеспеченные акции, облигации и иные ценные бумаги;

     мошенничество с использованием трастовых операций (доверительного управления имуществом), когда преступник заведомо не намерен вернуть имущество собственнику, либо предоставляет сведения об умышленно заниженных объемах прибыли;

     прямое присвоение, либо растрата вверенного имущества материально ответственным лицом предприятия, организации.

     При злоупотреблении доверием имущество может находится и у самого виновного, которому оно передается на основе доверия, либо в связи с гражданско-правовыми отношениями ( например, договора проката ), либо в связи с личными отношениями между лицом, которому принадлежит имущество, и виновным ( например, передача имущества в долг, на временное хранение и т.п.). Во всех случаях преступник, обманывая оказываемое ему доверие, обращает имущество в свою пользу без намерения вернуть данное имущество или возместить его стоимость.

     Такое доверие может существовать вследствие родственных или дружеских отношений, длительного знакомства или сотрудничества, рекомендации и положительных характеристик, гарантийных обязательств, служебного положения виновного лица и т.п. Важно лишь, чтобы виновный уже при получении имущества, либо причинения вреда в результате доверительного к нему отношения имел намерение совершить хищение этого имущества, либо использовать его в своих преступных целях не похищая, пользуясь оказываемым доверием.

     Таким образом, злоупотребление доверием это активные умышленные действия виновного, направленные на использование сложившихся фактических, либо юридических связей с потерпевшим, в целях извлечения собственной выгоды, без намерения исполнения своих обязательств по договору (соглашению). 
 

 

3. ОСОБЕННОСТИ КОНКРЕТНЫХ СОСТАВОВ

ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ ПУТЕМ

ОБМАНА И ЗЛОУПОТРЕБЕНИЯ ДОВЕРИЕМ

3.1 Мошенничество 
 

     Сначала приведем таблицу статистических данных о состоянии преступности по Средневолжскому УВД на транспорте за период с 2006 по сентябрь 2010 года.

       

     Те же сведения по Самарскому линейному УВД:

     

     Для сравнения приведем количество краж за тот же период:

     - в 2006 году зарегистрировано по Средневолжскому УВД на транспорте 1712, раскрыто 1179, по Самарскому ЛУВД - зарегистрировано 409, раскрыто 316;

     - в 2007 году по СУВДТ - зарегистрировано 1775, раскрыто 1187, по СЛУВД - зарегистрировано 504, раскрыто 343;

     - в 2008 году по СУВДТ - 1703 и 1132, по СЛУВД - 403 и 271, соответственно;

     - в 2009 году по СУВДТ - 1450 и 1006, по СЛУВД - 360 и 272;

     - за 9 месяцев 2009 года по СУВДТ - 1194 и 738, по СЛУВД - 297 и 194;

     - за 9 месяцев 2010 года по СУВДТ - 985 и 606, по СЛУВД - 262 и 156.

     Статья 159 УК определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Сущность этих способов состоит в том, что потерпевший сам передает мошеннику имущество или право на него, полагая, что тот действует правомерно.

     Мошенничество считается оконченным с момента завладения чужим имуществом или правом на чужое имущество. Если мошенничество совершено в форме приобретения права на чужое имущество, преступление считается оконченным с момента возникновения у виновного юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным

     Случаи обмана или злоупотребления доверием, не завершившиеся завладением имуществом или получением права на имущество, признаются покушением на мошенничество.

     Субъективная сторона предполагает наличие прямого умысла. Виновный сознает используемый им обман или злоупотребление доверием, предвидит причинение имущественного ущерба потерпевшему и желает обратить чужое имущество в свою пользу, получив его от самого потерпевшего.

     О наличии умысла, направленного на хищение, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство или необходимой лицензии на осуществление деятельности, направленной на исполнение его обязательств по договору, использование лицом фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

     Квалифицированным признается мошенничество, совершенное: группой лиц по предварительному сговору, либо с причинением значительного ущерба гражданину. В данную статью законодателем, за время действия УК, изменения вносились дважды - Федеральным законом от 8 декабря 2003 года № 162-ФЗ³⁸ была устранена неоднократность как квалифицирующий признак мошенничества, а совершение преступления с использованием служебного положения стало особо квалифицированным составом. По данному признаку могут быть квалифицированы все случаи мошеннического использования служебного положения как должностными лицами государственных органов, органов местного самоуправления, государственных и муниципальных учреждений, так и руководителями и служащими коммерческих и некоммерческих организаций, не являющихся государственными органами, органами местного самоуправления, государственными и муниципальными учреждениями. Мошенническое использование названными лицами своего служебного положения предполагает завладение имуществом, в отношении которого они не были наделены определенными полномочиями. Важным при доказывании такого рода преступлений является то, что необходимо достоверно установить, что лицо не могло бы похитить определенное имущество, либо получить права на него, если бы не занимало свою должность.