Статистика денежного обращения

Основой взаимоотношений широко разветвленной  сети хозяйствующих субъектов между  собой, а также с внешними агентами из других стран, выступают расчеты  и платежи, в процессе которых  удовлетворяются взаимные требования и обязательства. С помощью потока денег в наличной и безналичной  формах – денежного оборота как  совокупности всех платежей, о последующих  движениях стоимости в денежной форме между финансовыми и  нефинансовыми агентами во внутреннем и внешнем экономических оборотах страны, - обеспечивается реализация валового продукта, использование национального  дохода и все последующие перераспределительные  процессы в экономике.

Денежный оборот подразделяется на налично-денежный и безналичный. Основную часть денежного оборота составляет платежный оборот, в котором деньги функционируют как средство платежа, используются для погашения долговых обязательств. Он осуществляется как  в наличной, так и в безналичной  формах. Весь безналичный оборот –  платежный, поскольку предполагает разрыв во времени движения товаров  в различных его разновидностях и денежных средств, т.е. функционирование денег в качестве средства платежа. Безналичный платежный оборот, составляя  до 90% всего денежного оборота, осуществляется в виде записей по счетам плательщиков и получателей денежных средств  в банках либо путем зачетов взаимных требований. Экономические процессы в народном хозяйстве опосредуются преимущественно безналичным платежным  оборотом.

Счет в банке – сердцевина его взаимоотношений с клиентом, а прирост суммы средств на счете нередко рассматривается  как главный показатель работы предприятия. Типы счетов, используемых для расчетных  операций, самые разнообразные: счета  до востребования – для обслуживания текущей (основной) деятельности; счета, называемые по-своему в каждой стране (например, в России – расчетные). Операции по расчетному счету предприятия показывают изменения его долговых требований и обязательств (в рамках предприятия), отражают распределение и перераспределение денежных средств. Сюда поступает выручка от реализации продукции (выполненных работ, услуг). С расчетного счета удовлетворяются долговые требования по выплате заработной платы работающим, отчислениям налогов в бюджет, взносам во внебюджетные фонды, страховым платежам, оплате сырья, материалов, топлива, энергии, погашению ссуд, векселей и других финансовых кредитных инструментов.

В целом же банковская система выступает  исходным пунктом кругооборота наличных денег и безналичных платежей, а создание платежных средств, являющееся ее важнейшей функцией, тесно связана  с проводимыми этой системой кредитными операциями. Денежные средства на расчетных  и других аналогичных счетах в  банках отражают записи остатков, оборотов по лицевым счетам вследствие безналичных  расчетов. Главный источник этих счетов – ссуды банков (т.е. ссуды создают  вклады).

Безналичный платежный оборот в  нашей стране организуется на основе определенных принципов. Принцип организации  расчетов – основополагающие начала их проведения. Соблюдение принципов  в совокупности позволяет обеспечить соответствие расчетов предъявляемым  требованиям: своевременности, надежности, эффективности⁵.

С учетом этого устройство современных  денежных систем можно представить  следующим образом (рисунок 2).

Рисунок 2. Устройство современных денежных систем

 

По данным Банка России, объем  денежной массы (М₂) в России на 1 декабря 2010г. составил 18529,4 млрд.рублей и увеличился по сравнению с 1 декабря 2009г. на 30,3%, по сравнению с 1 ноября 2010г. - на 2,4% при увеличении потребительских цен соответственно на 8,1% и 0,8% (Таблица 1).

 

Таблица 1. Динамика денежной массы (на начало месяца)

	Денежная масса (М2)		В том числе		Удельный вес
Период	млрд.  руб.	в % к  предыдущему  месяцу	наличные деньги   вне банковской   системы (МО),   млрд.руб.	безналичные  средства,   млрд.руб.	МО в М2,  %
2009г.
Январь	13493,2	102,0	3794,8	9698,3	28,1
Февраль	11990,7	88,9	3312,7	8677,9	27,6
Март	12021,3	100,3	3301,6	8719,7	27,5
Апрель	12111,7	100,8	3278,3	8833,4	27,1
Май	12339,1	101,9	3410,1	8928,9	27,6
Июнь	12861,1	104,2	3461,9	9399,3	26,9
Июль	13161,0	102,3	3522,5	9638,5	26,8
Август	13121,0	99,7	3550,1	9570,9	27,1
Сентябрь	13305,0	101,4	3506,6	9798,5	26,4
Октябрь	13649,5	102,6	3485,6	10163,9	25,5
Ноябрь	13874,7	101,6	3566,7	10308,0	25,7
Декабрь	14224,1	102,5	3600,1	10623,9	25,3
2010г..
Январь	15697,7	110,4	4038,1	11659,7	25,7
Февраль	15331,0	97,7	3873,3	11457,7	25,3
Март	15565,9	101,5	3950,0	11615,9	25,4
Апрель	15996,5	102,8	3986,1	12010,4	24,9
Май	16435,0	102,7	4181,0	12253,9	25,4
Июнь	16813,9	102,3	4240,3	12573,6	25,2
Июль	17190,3	102,2	4367,7	12822,6	25,4
Август	17330,1	100,8	4467,3	12862,8	25,8
Сентябрь	17663,8	101,9	4477,8	13185,9	25,4
Октябрь	17909,2	101,4	4524,5	13384,7	25,3
Ноябрь	18099,7	101,1	4590,0	13509,7	25,4
Декабрь	18529,4	102,4	4621,5	13908,0	24,9

 

В ближайшие годы российской экономике  необходимо преодолеть последствия  мирового финансово-экономического кризиса  и выйти на траекторию устойчивого  роста. В этой связи главной целью  денежно-кредитной политики в предстоящий  трехлетний период является удержание  инфляции в границах 5 - 7% в годовом  выражении⁶. Обеспечение контроля над инфляцией и поддержание ее на стабильном уровне будет способствовать формированию низких инфляционных ожиданий, оживлению деловой активности.

В целях повышения эффективности  денежно-кредитной политики Банк России продолжит движение в сторону  свободного курсообразования, не препятствуя  динамике обменного курса рубля, формирующейся на основе фундаментальных  макроэкономических факторов. При этом Банк России сохранит свое присутствие  на внутреннем валютном рынке с целью  сглаживания чрезмерных колебаний  рублевой стоимости бивалютной корзины.

Сокращение интервенций на внутреннем валютном рынке, повышение гибкости обменного курса рубля и постепенное  сворачивание антикризисных мер  будут способствовать усилению роли процентной политики Банка России в  снижении инфляции и инфляционных ожиданий экономических агентов.

Процентная политика предполагает постепенное сужение коридора процентных ставок по операциям Банка России для снижения волатильности ставок денежного рынка. На уровень ликвидности  и процентные ставки этого рынка  также будут оказывать существенное влияние дефицит государственного бюджета, действия Правительства Российской Федерации по сокращению этого дефицита, ориентация на внутренние заимствования  для его финансирования. Поэтому  эффективность действий Банка России в области денежно-кредитной политики в значительной степени будет  зависеть от состояния государственных  финансов, успешности проведения умеренно-жесткой  бюджетной политики, предусмотренной  параметрами проекта Федерального закона "О федеральном бюджете  на 2011 год и на плановый период 2012 и 2013 годов".

Преодоление острой фазы кризиса и  восстановление роста экономики  определяют постепенное сокращение применения специальных антикризисных  мер. Основную роль в денежно-кредитном  регулировании будут играть стандартные  инструменты.

Финансово-экономический кризис ярко продемонстрировал, насколько сильное  влияние проблемы в финансовом секторе  оказывают на состояние практически  всех секторов экономики. С учетом уроков кризиса и опыта его преодоления  Банк России намерен содействовать  укреплению финансовой стабильности, в частности повышая требования к финансовой устойчивости и к  управлению рисками кредитных организаций, способствуя дальнейшей консолидации и капитализации в банковском секторе. Усиление конкуренции потребует  изменения модели развития кредитных  организаций в направлении большей  диверсификации банковской деятельности, снижения концентрации рисков. Одновременно это будет способствовать развитию российской экономики и повышению  ее конкурентоспособности на международной  арене.

С целью повышения эффективности  своих действий Банк России при проведении денежно-кредитной политики будет  учитывать ситуацию на финансовых рынках, риски, обусловленные ростом денежных агрегатов, кредитов и цен на активы. Банк России будет уделять особое внимание более широкому анализу тенденций в динамике денежных и кредитных показателей, чтобы своевременные действия в области денежно-кредитной политики и банковского регулирования и надзора могли способствовать предотвращению возникновения дисбалансов в финансовом секторе экономики и, таким образом, содействовать не только выполнению задачи по снижению инфляции, но и поддержанию финансовой стабильности и общего макроэкономического равновесия.

В целях обеспечения доверия  к проводимой денежно-кредитной  политике Банк России будет расширять  практику разъяснения широкой общественности причин и ожидаемых последствий  принимаемых решений. В рамках подготовки к введению режима таргетирования инфляции будет также продолжена работа по совершенствованию методов экономического моделирования и прогнозирования  и механизмов принятия решений относительно изменений параметров проводимой Банком России политики.

Реальные располагаемые денежные доходы населения в январе - сентябре 2011 года возросли по сравнению с соответствующим периодом 2010 года на 4,8%. Расходы населения на покупку товаров и оплату услуг в реальном выражении увеличились, по оценке, на 4,3%. Улучшение финансового положения организаций способствовало росту инвестиций. В январе - сентябре 2011 года объем вложений в основной капитал возрос на 3,8% (в январе - сентябре 2010 года он снизился на 19,6%).

В условиях более высоких, чем в  2010 году, мировых цен на энергоносители увеличивались доходы бюджета. Реализация мер государственной политики, направленных на поддержание внутреннего спроса, способствовала росту расходов на конечное потребление органов государственного управления. Дефицит федерального бюджета в январе - сентябре 2011 года заметно снизился по сравнению с сопоставимым периодом 2010 года и составил 2,2% ВВП.

В январе - июле 2011 года отмечалось существенное снижение инфляции. На замедление роста цен повлияли низкий уровень спроса и сохранявшийся отрицательным разрыв выпуска, укрепление рубля. В июле 2011 года инфляция снизилась в годовом выражении до 5,5% - минимальное значение с 1991 года.

 

 

4. Методология статистики денежного обращения

• определение объема и динамики денежной массы, ее структуры;
• распределение денежной массы по регионам;
• анализ денежного обращения и оценка факторов, влияющих на обесценивание денег;
• изучение взаимосвязи денежного обращения и развития рыночной экономики России.

Денежная масса – это количество денег, находящихся в обращении на определенный момент времени.

Денежная масса является одним из важнейших макроэкономических показателей. В отечественной статистике денежного обращения используются два подхода к определению показателей денежной массы.

Система показателей  денежной массы (По методологии Международного валютного фонда (МВФ)) включает:

Агрегат "деньги" включает наличные деньги и депозиты до востребования, т.е. все те денежные средства, которые могут быть использованы как средство платежа. Этот агрегат именуется и таким термином как "узкие деньги".

Агрегат "квазиденьги" менее ликвиден, чем агрегат «деньги», так как состоит из срочных и накопительных депозитов и депозитов в инвалюте, которые непосредственно не являются законным средством платежа, но могут быть использованы для погашения обязательств.

Агрегат "широкие  деньги" включает в себя агрегаты "деньги" и "квазиденьги".

В России для определения  величины  денежной массы используются четыре агрегата: М0, М1, М2, М3. Однако в качестве универсального показателя денежной массы принят агрегат  М2.

В состав совокупной денежной массы, рассчитываемой Банком России, входят следующие показатели:

1. Денежный агрегат М0 – наличные деньги в обращении, т.е. не включая наличные деньги, держателем которых является банковская система.
2. Средства на расчётных, текущих и специальных счетах предприятий, населения и местных бюджетов.
3. Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках.
4. Депозиты населения до востребования в сберегательных банках.
5. Средства Госстраха.

Денежный агрегат М1 = (М0 + п.2 + п.3 + п.4 + п.5).

6. Срочные депозиты населения в сберегательных банках.

Денежный агрегат М2 = (М1 + п.6).

7. Сертификаты и облигации госзайма.

Денежный агрегат М3 = (М2 + п.7).

 

Денежная масса в Российской Федерации рассчитывается ЦБ РФ на первое число каждого месяца на основании  данных сводного баланса банковской системы.

Оба метода расчета денежной массы строятся по принципу группировки финансовых активов по степени ликвидности в денежные агрегаты.

 

 

 

 

 

 

2. Анализ статистической информации о результатах деятельности промышленных предприятий

1. Интервальный  вариационный ряд распределения  предприятий по среднесписочной  численности служащих, чел.