Управление рисками в инновационном процессе

условий:

1. Риски  ошибочного выбора инновационных  проектов. Причинами возникновения

данного вида рисков может служить недостаточно обоснованный выбор приоритетов

экономической и рыночной стратегии предприятия. Это возможно, например, в

случае  преобладания кратко-срочных интересов  при принятии решений над

долгосрочными (желание быстрее распределить прибыль  между собственниками

делает  менее вероятным увеличение доли продукции предприятия на рынке  через

несколько лет). Могут быть ошибочно оценены  перспективы положения предприятия

на рынке, его финансовая устойчивость (желание  нарастить прибыль за счет

увеличения  объема продаж. выгодного. продукта может, при резком ухудшении

финансового состояния и изменении конъюнктуры рынка, привести к

дополнительным  расходам на освоение ресурсосберегающих технологий). Кроме

того, зачастую автор инновационного проекта переоценивает  его значимость для

потребителя - в этом случае причиной возникновения  риска служит ошибочная

оценка  рынка потребления.

2. Риск  необеспечения инновационного проекта  достаточным уровнем

финансирования. Включает в себя риск недополучения  средств для разработки

проекта (фирма не смогла привлечь инвесторов из-за некорректно составленного

бизнес-плана проекта) и риск не-правильного выбора источников финансирования

(невозможность  осуществления проекта за счет  собственных средств, отсутствие

доступных источников заемных средств и  пр.)

3. Риск  неисполнения хозяйственных договоров.  Так же может быть нескольких

видов: риск отказа партнера от заключения договора после проведения

переговоров (в случае резкого изменения экономической  конъюнктуры), риск

заключения  договоров на не очень выгодных условиях (при диктате поставщика

либо  при отсутствии достаточного опыта у фирмы), риск заключения договоров с

недееспособными (неплатежеспособными) партнерами, риск невыполнения

партнерами  договорных обязательств в срок (преимущественно  зависит от резких

колебаний экономической конъюнктуры).

4. Маркетинговые  риски текущего снабжения и сбыта. Эта группа достаточно

обширна. В большинстве случаев определяется недостаточным уровнем

профессионализма  маркетинговых служб предприятия, либо вообще отсутствием

таковых.

5. Риск, связанный с обеспечением прав  собственности. Проблема возникновения

этого вида риска особенно актуальна для  предприятий, производящих

инновационную продукцию. Основной причиной его возникновения  у российских

предприятий служит несовершенство патентного законодательства (получение

патента (лицензии) с опозданием, короткий срок действия патента и пр.)

1. Методы анализа рисков

 

Анализ  рисков производится как на основе расчетно-аналитических методов, так  и с привлечением экспертных оценок. При этом необходимо учитывать ряд  факторов инновационных рисков, которые  принято подразделять на фундаментальные, конъюнктурные и внутренние.  

Фундаментальные факторы рисков определяются на основе анализа политической, экономической  и финансово-кредитной политики, как отдельных стран, так и  мирового сообщества в целом. 

Конъюнктурные факторы обусловлены наличием микросреды, непосредственно влияющей на инновационную деятельность организации. 

К внутренним факторам относятся факторы, характеризующие  инновационный потенциал предприятия. 

Риск  может оцениваться прямыми и  косвенными показателями. 

К прямым показателям предпринимательского риска относятся индексы роста  основных экономических характеристик (объемы производства или реализации, чистая прибыль и другие). 

Косвенные показатели риска используются в  том случае, когда невозможно получить значения прямых показателей или для проверки достоверности значений прямых показателей. К ним можно отнести характеристики качественного состояния капитала (интенсивность оборота активов, соотношение заемных и собственных средств, ликвидность активов и т.д.). 

Главным методологическим принципом анализа  рисков является обеспечение сопоставимости оценки эффективности инновационного проекта и меры его риска. Не случайно, среди принципов американского  менеджмента выделяется тезис о  том, что «все хорошее и превосходное каждую минуту балансирует на тонкой грани между «это опасно» и «за это надо бороться», подчеркивая необходимость управления рисками на всех этапах производственного и инновационного циклов. 

Существует  бесконечное число комбинаций факторов, определяющих успешность деятельности, ее результативность. Полный анализ их сочетаний не возможен. Поэтому при принятии решений в области управления рисками задачу, как правило, упрощают: анализ сводится лишь к рассмотрению наиболее возможных или критических результатов. 

Среди методов анализа рисков выделяют методы аналогии, балльной оценки, метод  дерева решений, метод Монте-Карло (статистических испытаний), экспертные методы и другие.  

Метод аналогии представляет собой разработку стратегии управления риском конкретного инновационного проекта на основе анализа базы данных о реализации аналогичных проектов и условий их реализации. Данный метод позволяет учесть возможные ошибки, последствия воздействия неблагоприятных факторов и экстремальные ситуации как источники потенциального риска. 

Метод аналогии применяется как на отдельных  стадиях жизненного цикла проекта, так и по всему циклу. Часто  метод аналогии используется для  разработки сценариев реализации инновационного проекта. 

Метод балльной оценки риска − это один из методов экспертизы риска на основе обобщающего показателя, определяемый по ряду экспертно оцениваемых частных показателей (факторов) степени риска. Он состоит из следующих этапов: 

1) определение  факторов, определяющих степень  риска проекта; 

2) выбор обобщенного критерия и частных показателей, характеризующих каждый фактор; 

3) оценка  обобщенного критерия степени  риска инновационного проекта; 

4) выработка  рекомендаций по управлению риском  при реализации инновационного  проекта. 

Данный  метод широко используется в деятельности рейтинговых и аналитических агентств при оценке региональных, политических и кредитных рисков. 

Метод дерева решений − это метод, оценивающий  наиболее вероятные значения результатов  инновационной деятельности в зависимости  от вариантов реализации инновации. Он основан на построении пространственно-ориентированного графа, отражающего последовательность принятия решений и условий их реализации, оценке промежуточных результатов с учетом их вероятности. Метод позволяет рассчитать математическое ожидание результатов по каждому из вариантов реализации инновации. 

Метод Монте-Карло (статистических испытаний) − это метод формализованного описания неопределенности, используемый в наиболее сложных для прогнозирования  проектах. Он заключается в изучении статистики процессов реализации проектов на данном или аналогичном предприятии, что позволяет установить влияние и частоту получения конкретных результатов, а также ограничения на диапазон и динамику исходных значений и анализируемых показателей. 

Статистические  данные и ограничения служат основой  имитационных моделей, позволяющих  создать множество сценариев  реализации проекта. 

Метод позволяет разработать наиболее вероятный сценарий реализации проекта. 

Методы  экспертных оценок риска − это методы прогнозирования и анализа рисков, которые основаны на заключениях экспертов. К числу наиболее распространенных методов экспертных оценок риска относят метод Дельфи, ранжирование, попарное сравнение, метод балльных оценок и другие. 

Метод Дельфи − это метод прогноза, при котором в процессе исследования исключается непосредственное общение между членами группы и проводится индивидуальный опрос экспертов с использованием анкет для выяснения их мнения относительно будущих гипотетических событий. 

Достоверность полученных оценок зависит от квалификации экспертов, независимости их суждений, а также от методического обеспечения проведения экспертизы. Одним из показателей достоверности полученных значений является коэффициент конкордации (согласованности) мнений экспертов. 

Методы  портфолио − это общее название группы методов анализа и управления инвестициями, позволяющих на основе экономико-математических, статистических и других методов разработать  с учетом риска: 

− принципы работы па финансовом рынке (направления инвестиций по сегментам, отраслям и/или рынкам); 

− условия  изменения структуры инновационного портфеля (покупки или продажи  конкретных ценных бумаг и т.п.). 

Методы  портфолио разрабатываются финансовыми  аналитиками для профессиональных участников финансового рынка, и, как  правило, являются ноу-хау. 

Моделирование риска - это метод анализа и оценки риска проекта, используемый в случае, если необходимо учесть большое число проявляющихся факторов риска. Для моделирования риска заранее определяется множество учитываемых параметров и возможный диапазон их значений. 

Моделирование риска позволяет построить динамическую характеристику изменяемых факторов и  их влияние на оцениваемые показатели. Затем произвольно выбираются значения переменных (с учетом присвоенных  им заранее вероятностей) и рассчитывается конечный показатель. 

Эти и  другие методы анализа позволяют  оценить риски. Оценка рисков − это  один из этапов анализа рисков, который  заключается в качественной или  количественной оценке возможных потерь (ущерба, убытков) и возможности их возникновения. Она проводится преимущественно экспертными методами в условиях неопределенности и используется при сравнении ограниченного числа альтернатив принимаемых решений. 

2. Количественная оценка рисков.

2.1. Анализ и количественная оценка рисков.

Анализ  рисков производится как на основе расчетно-аналитических методов, так

и с  привлечением экспертных оценок. При  этом необходимо учитывать ряд

факторов  инновационных рисков, которые принято  подразделять на

фундаментальные, конъюнктурные и внутренние.

     Фундаментальные факторы рисков определяются на основе анализа

политической, экономической и финансово-кредитной  политики, как отдельных