Управление денежными средствами

Деньги обычно называют «не приносящими дохода активами». Хотя они нужны, чтобы платить за труд и сырье, покупать основные средства, выплачивать дивиденды и т.д., сами по себе денежные средства (и большинство коммерческих текущих счетов) не приносят процентов. Таким образом, задача контроля и регулирования денежных операций состоит в том, чтобы сократить запасы наличных денег до минимума, необходимого для проведения деловых операций.

Введение………………………………………………………………………… ………………3
Логическое обоснование денежных авуаров………………………….. ………………4
Кассовый план…………………………………………………………... ………………5
2.1 Составление кассового плана………………………………………. ………………5
2.2 Плановый кассовый остаток. Факторы, влияющие на плановый денежный остаток……………………………………………………………………………………………7
Повышение эффективности управления денежной наличностью…… ……………..11
3.1 Синхронизация потока денежных средств………………………… ……………..11
3.2 Использование флоута …………………………………………………………….11
3.3 План использования сейфов……………………………………………….............12
Отношения с банками…………………………………………………… ……………..14
4.1 Компенсационные остатки…………………………………………………………14
4.2 Системы овердрафта……………………………………………….... ……………..15
4.3 Счет с нулевыми остатками………………………………………… ……………..16
Заключение……………………………………………………………………… ……………..17
Список использованной литературы…………………