Более полное описание
аргументов функции КПЕР, а также более
подробную информацию о функциях платежей
по ссуде можно найти в описании функции
ПЗ.
Функция
МВСД
Синтаксис:
МВСД(значения, ф_ставка,
р_ставка)
Результат: Процентная
ставка дохода от инвестиции на основе
денежных потоков (cashflow). Функция МВСД
учитывает как стоимость инвестиции, так
и доход, получаемый от реинвестирования.
Аргументы:
- значения
- массив или ссылка на ячейки, содержащие
числовые величины, представляющие ряд
денежных выплат (отрицательные значения)
и поступлений (положительные значения),
происходящих в регулярные периоды времени;
- ф_ставка
- процент, получаемый от входящих платежей
(поступлений);
- р_ставка
- процент на реинвестированную сумму.
Аргумент значения
должен содержать по крайней мере
одно положительное значение (поступления)
и одно отрицательное (денежные выплаты)
для того, чтобы можно было вычислить процентную
ставку. В противном случае функция МВСД
возвращает значение ошибки #ДЕЛ/0!. Если
аргумент, который является массивом или
ссылкой, содержит тексты, логические
значения или пустые ячейки, то такие значения
игнорируются; однако ячейки, которые
содержат нулевые значения, учитываются.
Функция
МДЛИТ
Синтаксис:
МДЛИТ(дата_соглашения,
дата_вступления_в_силу, купон, доход, частота,
базис)
Результат: Модифицированная
длительность (duration) Макалея для ценных
бумаг с предполагаемой нарицательной
стоимостью 100 руб. Если эта функция недоступна,
то следует установить надстройку Пакет
анализа.
Аргументы:
- дата_соглашения
- дата соглашения для ценных бумаг (в числовом
формате);
- дата_вступления_в_силу
- дата вступления в силу ценных бумаг
(в числовом формате);
- купон
- годовая процентная ставка по купонам
для ценных бумаг;
- доход
- годовой доход по ценным бумагам;
- частота
- количество выплат по купонам за год
(для ежегодных платежей - 1, для полугодовых
- 2, для ежеквартальных - 4);
- базис
- используемый способ вычисления количества
дней. (примечание
1)
Функция
НАКОПДОХОД
Синтаксис:
НАКОПДОХОД(дата_выпуска,
дата_первой_выплаты, дата_соглашения,
ставка, номинал, периодичность, базис)
Результат: Накопленный
доход по ценным бумагам с периодической
выплатой процентов. Если эта функция
недоступна, следует установить надстройку
Пакет анализа.
Аргументы:
- дата_выпуска
- дата выпуска ценных бумаг (в числовом
формате);
- дата_первой_выплаты
- дата первой выплаты по ценным бумагам
(в числовом формате);
- дата_соглашения
- дата соглашения для ценных бумаг (в числовом
формате);
- ставка
- годовая процентная ставка для купонов
по ценным бумагам;
- номинал
- номинальная стоимость ценных бумаг
(если данный аргумент опущен, то по умолчанию
номинальная стоимость принимается равной
1000 руб.);
- периодичность
- количество выплат по купонам за год
(для ежегодных выплат принимает значение
1, для полугодовых - 2, для ежеквартальных
- 4);
- базис
- используемый способ вычисления количества
дней. (примечание
1)
Функцтия
НАКОПДОХОДПОГАШ
Синтаксис:
НАКОПДОХОДПОГАШ(дата_выпуска,
дата_вступления_в_силу, ставка, номинал,
базис)
Результат: Накопленный
доход по ценным бумагам, процент
по которым выплачивается в срок
их вступления в силу. Если эта функция
недоступна, следует установить надстройку
Пакет анализа.
Аргументы:
- дата_выпуска-
дата выпуска ценных бумаг (в числовом
формате);
- дата_вступления_в_силу-
дата вступления в силу ценных бумаг (в
числовом формате);
- ставка- годовая
процентная ставка для купонов по ценным
бумагам;
- номинал-
номинальная стоимость ценных бумаг (если
данный аргумент опущен, то по умолчанию
номинальная стоимость принимается равной
1000 руб.);
- базис- используемый
способ вычисления количества дней. (примечание
1)
Функция
НОМИНАЛ
Синтаксис:
НОМИНАЛ(фактическая_ставка,
кпер_год)
Результат:
Номинальная годовая процентная ставка,
если известны фактическая ставка и число
периодов, составляющих год. Если эта функция
недоступна, следует установить надстройку
Пакет анализа.
Аргументы:
- фактическая_ставка
- фактическая процентная ставка;
- кпер_год
- количество периодов, составляющих год.
Функция
НОРМА
Синтаксис:
НОРМА(кпер, выплата,
нз, бз, тип, нач_прибл)
Результат: Процентная
ставка за один период при выплате
ренты. Процентная ставка с помощью функции
НОРМА вычисляется методом последовательного
приближения. Решений может быть либо
несколько, либо ни одного. Если после
20 итераций погрешность определения ставки
превышает 0,0000001, тс функция НОРМА возвращает
значение ошибки #ЧИСЛО!.
Аргументы:
- кпер
- общее число периодов выплат годовой
ренты;
- выплата
- выплата, которая производится в каждый
период и не меняется на протяжении всего
времени выплаты ренты (обычно выплата
включает основные платежи и платежи по
процентам);
- нз - текущее
значение общей суммы, которую составят
будущие платежи;
- бз - будущая
стоимость, или баланс денежных потоков,
который должен быть достигнут после последней
выплаты (если аргумент бз опущен, он полагается
равным 0; например, будущая стоимость
займа равна 0);
- тип -
число 0 или 1, задающее время платежа: в
начале (1) или в конце (0) периода;
- нач_прибл
- предполагаемая величина нормы (когда
аргумент нач_прибл опущен, он полагается
равным 10%; если функция НОРМА не сходится,
следует попытаться использовать различные
значения нач_прибл, но обычно функция
НОРМА сходится при условии, что значение
нач_прибл находится в интервале между
0 и 1).
Функция
НПЗ
Синтаксис:
НПЗ(ставка, значение1,
значение2, ...)
Результат:
Чистый текущий объем вклада, вычисляемый
на основе ряда последовательных денежных
потоков и нормы амортизации. (Чистый текущий
объем вклада - это объем будущих платежей
(отрицательные значения) и поступлений
(положительные значения) на сегодняшний
день.)
Аргументы:
- ставка
- учетная ставка за один период;
- значение1,
значение2, ... - допускается от 1 до 30 аргументов,
представляющих платежи и поступления,
которые должны быть равномерно распределены
по времени и осуществляться в конце каждого
периода (функция НПЗ использует порядок
аргументов значение!, значение2,... для
определения порядка поступлений и платежей;
поэтому порядок следования аргументов
должен соответствовать очередности платежей
и поступлений).
ПРИМЕЧАНИЕ
Аргументы, которые
являются числами, пустыми ячейками,
логическими значениями или числовыми
значениями, представленными в текстовом
виде, учитываются; аргументы, являющиеся
значениями ошибки или текстовыми строками,
которые не могут быть преобразованы в
числа, игнорируются. Если аргумент является
массивом или ссылкой, то учитываются
только числа. Пустые ячейки, логические
значения, тексты или значения ошибки
в массиве или ссылке игнорируются.
Функция
ОБЩДОХОД
Синтаксис:
ОБЩДОХОД(ставка,
кпер, нз, нач_периол, кон_период, тип)
Результат: Основные
выплаты по займу между двумя
периодами. Если эта функция недоступна,
следует установить надстройку Пакет
анализа.
Аргументы:
- ставка
- процентная ставка;
- кпер
- общее количество периодов выплат;
- нз - текущее
значение инвестиции;
- нач_период
- номер первого периода, участвующего
в вычислениях (периоды выплат нумеруются
начиная с 1);
- кон_период-
номер последнего периода, участвующего
в вычислениях;
- тип -
определяет, в какой момент производится
выплата: в начале (1) или в конце (0) периода.
Функция
ОБЩПЛАТ
Синтаксис:
ОБЩПЛАТ(ставка, кпер,
нз, нач_период, кон_период, тип)
Результат: Накопленный
доход по займу между двумя
периодами выплат. Если эта функция
недоступна, следует установить надстройку
Пакет анализа.
Аргументы:
См. описание функции
ОБЩЦОХОД.
Функция
ОСНПЛАТ
Синтаксис:
ОСНПЛАТ(ставка, период,
кпер, нз, бз, тип)
Результат: Величина
выплаты на данный период на основе
периодических постоянных платежей
и постоянной процентной ставки.
Аргументы:
- ставка
- процентная ставка за период;
- период
- период; значение период должно находиться
в интервале от 1 до кпер;
- кпер
- общее число периодов выплат годовой
ренты;
- нз- текущее
значение общей суммы, которую составят
будущие платежи;
- бз - будущая
стоимость, или баланс денежных потоков,
который должен быть достигнут после последней
выплаты (если аргумент бз опущен, то он
полагается равным 0; например, будущая
стоимость займа равна 0);
- тип -
число 0 или 1, задающее время платежа: в
начале (1) или в конце (0) периода.
Функция
ПДОБ
Синтаксис:
ПДОБ(стоимость, остаток,
период, нач_период, кон_период, коэфф,
без_переключения)
Результат: Значение
амортизации имущества заданный
период, включая указанные периоды,
при использовании метода двойного
процента со снижающегося остатка или
иного явно указанного метода. Функция
ПДОБ представляет метод двойного процента
со снижающегося остатка.
Аргументы:
- стоимость
- начальная стоимость имущества;
- остаток
- остаточная стоимость в конце амортизации
(ликвидационная стоимость имущества);
- период-
количество периодов, на протяжении которых
собственность амортизируется (период
амортизации);
- нач_период
- начальный период, для которого вычисляется
амортизация; аргумент нач_период должен
быть задан в тех же единицах, что и аргумент
период',
- кон_период
- конечный период, для которого вычисляется
амортизация; аргумент кон_период должен
быть задан в тех же единицах, что и аргумент
период;
- коэфф_норм
- а снижения балансовой стоимости (амортизации);
если этот аргумент опущен, то он полагается
равным 2 (метод удвоенного процента со
снижающегося остатка); если вы не хотите
использовать метод удвоенного процента
со снижающегося остатка, аргумент коэфф
нужно изменить;
- без_переключения
- логическое значение, определяющее, следует
ли учитывать прямую амортизацию в том
случае, если амортизация превышает вычисленную
величину амортизации. Когда аргумент
без_переключения имеет значение ИСТИНА,
Excel не переключается на метод равномерного
начисления амортизации, если амортизация
больше вычисленного снижающегося остатка.
Когда аргумент без_переключения имеет
значение ЛОЖЬ или опущен, то в случае,
если амортизация больше вычисленного
снижающегося остатка, будет применяться
метод равномерного начисления амортизации.
ПРИМЕЧАНИЕ
Все аргументы,
за исключением аргумента без
переключения, должны принимать положительные
значения.
Функция
ПЗ
Синтаксис:
ПЗ(ставка,кпер,выплата,бз,тип)
Результат: Текущий
объем вклада. Текущий объем - это
общая сумма, которую составят будущие
платежи. (Например, когда вы берете
взаймы деньги, заимствованная сумма
и есть текущим объемом для
заимодавца.)