Кризис финансов: формы его проявления, пути преодоления

Мировое хозяйство  прошло длительный этап своего становления  и эволюции. Считается, что мировое  хозяйство, как таковое, сформировалось в конце ХIХ — начале ХХ вв. Для понимания сущности современного всемирного хозяйства, основных черт и тенденций, необходимо выявить этапы его становления и развития.[5]

Мировое хозяйство  сложилось к началу XX в. в результате длительного исторического процесса.

Для современного этапа развития мировой экономики  характерны следующие особенности.

Интернационализация хозяйственной жизни — сближение  и взаимопроникновение национальных экономик на всех стадиях воспроизводственного процесса. Если раньше объектами мирохозяйственных  связей были излишки товаров сверх  внутреннего спроса и не производимые в стране продукты, то в современных условиях — не только результаты деятельности национальных производств, но и сами факторы производства. Активно развивается международная специализация и кооперирование производства, а международные экономические отношения из чисто коммерческих превращаются в необходимое условие обеспечения национального воспроизводственного процесса.[4]

Либерализация внешнеэкономических связей — повышение  степени открытости национальных экономик, что проявляется, прежде всего, в снижении таможенных барьеров, создании благоприятного инвестиционного климата, смягчении миграционной политики, эволюции большинства национальных экономик от закрытого типа к открытому.

Региональная  экономическая интеграция — хозяйственно-политическое объединение стран на основе развития глубоких устойчивых связей и международного разделения труда.

Унификация  правил хозяйственной жизни, создание системы межгосударственного регулирования мирохозяйственных связей (регулирование международных валютных, расчетных, кредитных, торговых отношений).

Транс национализация капитала и производства — создание компаниями, объединяющими капитал и представителей нескольких стран, хозяйственных единиц за пределами своих стран.

Глобализация  мирового хозяйства, которая включает в себя:

• вовлечение в мирохозяйственные процессы практически всех стран мира;
• создание всеохватывающих рынков товаров и факторов производства;
• создание глобальной инфраструктуры мирохозяйственных связей;
• признание всеми странами рыночных принципов хозяйствования как наиболее эффективной формы экономического развития;
• универсализацию правил хозяйственной жизни и международных экономических отношений, создание международной нормативно-правовой базы осуществления внешнеэкономического сотрудничества в мировом хозяйстве;
• возникновение международного производства, ориентированного на потребителя любой страны мира на уровне стандарта гражданина индустриальной страны
• глобальный характер международной конкуренции;
• сближение отраслевой структуры экономик различных стран.

Наряду с  целостностью и единством, современному мировому хозяйству присущи и  проблемы:

1. формирование  замкнутой экономической системы  в рамках ведущих западных  стран. Ведь на их взаимную  торговлю приходится более 75% мировой торговли, 60% мировых прямых зарубежных инвестиций, около 90% всех зарегистрированных в мире патентов.

2. сравнительно  небольшое количество государств (чаще всего страны «Большой  семерки») через контролируемые  ими международные экономические  организации (МВФ, институты Мирового банка, Парижский клуб кредиторов и др.) формирует современный мировой экономический порядок. А уделом развивающегося мира и стран с переходной экономикой остается приспособление к созданным без их участия правилам мирохозяйственных связей.

3. неравномерность распределения выгод от глобализации мирового хозяйства между странами: на 20% населения планеты, проживающего в индустриальном мире, приходится 86% мирового ВВП, а на 20% живущих в развивающихся странах, — только 1%.

4. проблема экономической  безопасности стран в процессе развития их мирохозяйственных связей.

5. проблема совершенствования  созданной после Второй мировой  войны системы межгосударственного  регулирования мирохозяйственных  связей.

Субъектами  мировой экономики являются национальные хозяйства (экономики отдельных стран), региональные экономические объединения (объединения стран, возникающие на базе межгосударственных соглашений, согласованно регулируемые национальными или межгосударственными органами в целях создания преференций друг другу и в процессах внутри регионального перемещения факторов и результатов производства), международные корпорации, международные экономические организации, отдельные фирмы.[9]

Основными субъектами мировой экономики являются национальные хозяйства — исторически сложившиеся в определенных территориальных (национальных) границах системы общественного воспроизводства. В настоящее время в мире существует более 200 государственных территориальных образований, т.е. стран и территорий.

Национальные  хозяйства можно классифицировать по различным признакам: уровню экономического развития (наиболее распространенный показатель — объем ВВП на душу населения); типу экономического роста (экстенсивный, интенсивный); уровню и характеру внешнеэкономических связей; величине экономического потенциала (уровень развития, масштабы производительных сил, численность населения, размер территории, наделенность природными ресурсами).

По уровню экономического развития и социально-экономической  природе хозяйствования страны подразделяются на:

- развитые  страны с рыночной экономикой, или передовые страны (США, Канада, Западная Европа, Япония, Австралия, Новая Зеландия); среди них особое значение имеют страны «Большой семерки» (США, Канада, ФРГ, Великобритания, Франция, Италия, Япония);

- развивающиеся страны с рыночной экономикой (большинство стран Африки, Латинской Америки, Азии, Океании); в этой группе стран наиболее динамично развиваются новые индустриальные страны (НИС) — группа развивающихся государств, которые отказались от аграрно-сырьевой специализации, добившись значительных успехов в индустриализации, создании отдельных видов современных наукоемких отраслей, и существенно расширили экспорт продукции обрабатывающей промышленности и по ряду показателей социально-экономического развития приближаются к развитым странам; В области экономического взаимодействия в мировом масштабе оформились группы стран, которые периодически проводят совещания с тем, чтобы предметно обсудить актуальные проблемы международной жизни. Недавним примером рождения подобных групп стало возникновение в начале XXI века БРИКа. Эту аббревиатуру, которая обозначает страны-участницы – Бразилию, Россию, Индию и Китай – ввел в оборот в 2001 году экономист Джим О'Нейл, утверждающий, что к 2050 году экономика стран БРИК займет господствующие позиции в мире. С течением лет страны БРИК укрепили свою сплоченность и организованность и, как следствие, проявили желание активнее участвовать в принятии мировых решений.

 

Отличительные особенности БРИК заключаются в  том, что в эту группу входят страны с динамично развивающейся экономикой, в которых проживает почти половина населения земного шара. В мировом производстве их доля составляет 15%; в международной торговле – 13%. На них приходится 32% земель сельскохозяйственного назначения, 40% мировых валютных запасов, а их совокупный ВВП составляет 10% от мирового.

 

По данным Международного валютного фонда, в период с 2000 по 2008 год на страны БРИК приходилось  порядка 50% мирового экономического роста  и, согласно прогнозам, эта доля должна вырасти до 61% к 2014 году. В свете вышеприведенных цифр следует также упомянуть не только о высоких темпах экономического роста стран БРИК, но также о значительном объеме их рынков и внутреннего спроса.

 

Весьма важным событием в жизни БРИК стало недавнее вступление в эту группу Южно-Африканской Республики. В конце 2010 года Китай пригласил ЮАР присоединиться к группе стран с динамично развивающейся экономикой. На Всемирном экономическом форуме в Давосе этого года ЮАР заявила о себе как о состоявшемся члене группы стран, которая теперь уже называется БРИКС. После чего министр промышленности и торговли ЮАР Роберт Дэвис (Robert Davies) заявил, что это доказывает важную роль ЮАР в качестве устойчиво развивающегося рынка. Следует упомянуть, что население ЮАР составляет 49 миллионов человек, а ее ВВП равен 527 миллиардам долларов. Важным аспектом принятия ЮАР в БРИКС является то, что она выступает в качестве представителя всех остальных стран африканского континента. Официальное представление ЮАР в качестве члена БРИКС произошло на очередной встрече руководителей, состоявшейся в апреле этого года в Китае.

 

С момента своего создания и до апрельской встречи  в Китае руководство стран  БРИК провели две встречи: одну в  России (2008 г.) и вторую в Бразилии (2009 г.), на которых обсуждались злободневные проблемы современной экономики. Основным пунктом повестки дня совещания 2008 года был всемирный финансовый кризис, разразившийся в том году. Также были поставлены под вопрос некоторые нормы и принципы, действовавшие в области управления мировой экономикой и финансовой системой.

 

Во время  встречи страны-участницы заявили  о необходимости совместной работы по недопущению экономического спада. Китай, Индия и Бразилия показали особенно высокие результаты в области  восстановления экономики: в ходе преодоления мирового финансового кризиса 2008 года им не пришлось сталкиваться с теми проблемами, которые обрушились на западные страны. Следует добавить, что после совещаний БРИК не публиковалось государственных договоренностей и официальных коммюнике об обсуждавшихся вопросах.

 Самые разнообразные  гипотезы высказывались относительно  возможности того, что в ближайшие  годы страны БРИКС вытеснят  экономику стран большой семерки.  При этом указывалось на то, что две страны-участницы –Китай и Индия- обладают достаточным темпом экономического развития, и если в течение ближайших пяти лет они будут поддерживать свой экономический рост на уровне 7%, то благодаря этому смогут значительно укрепить свои позиции на международной арене. Считается, что Бразилия имеет такие же возможности для экономического роста, как Китай и Индия. Во всех предположениях, высказываемых по данному вопросу, можно выделить одну весьма правильную мысль: страны БРИКС настойчиво двигаются к достижению главной цели: повышению уровня своего участия в разработке мировой политики, то есть выступают за создание и укрепление более сбалансированного и многополярного мирового порядка в экономической и политической областях.

Среди других показателей, характеризующих уровень экономики той или иной страны, можно выделить:

- уровень и  качество жизни населения, которые  обычно отражают такие взаимосвязанные  показатели, как потребительская  корзина и прожиточный минимум,  потребление на душу населения  основных продуктов питания в  калориях;

- состояние трудовых ресурсов (средняя продолжительность жизни, уровень образования и т.д.);

- структура  ВВП страны (для развитых стран  характерна высокая доля сферы  услуг, низкая доля сельскохозяйственного  производства, в промышленности  — преобладание обрабатывающих отраслей над добывающими);

- развитие социальной  сферы (число врачей на 100000 населения,  число больничных коек на 1000 населения,  обеспеченность жильем);

- показатели  экономической эффективности (производительность  труда, капиталоемкость и материалоемкость единицы ВВП или конкретного вида продукции, фондоотдача единицы основных фондов);

- активность  в мировой торговле, основными  показателями которой служат  экспортная квота; структура экспорта  и импорта (особенно соотношение  объемов ввозимого в страну сырья и готовой продукции, что наиболее ясно показывает зависимость экономики страны от внешнего рынка); доля страны в мировом производстве ВВП, ВНП и в мировой торговле.[18]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2.  Влияния  финансового кризиса на экономику  страны

2.1 Формы проявления финансового кризиса

Множество факторов определяют возникновение и развитие финансовых кризисов. Обычно условием финансовых кризисов являются нарушения, неблагополучие в соотношении различных  видов активов в определенных звеньях финансовой системы. Так, при признаках неблагополучного положения в компании или нарочито умышленно созданной ситуации акционеры начинают сбрасывать акции, что может вызвать понижательную тенденцию в биржевых курсах. Когда возникают сомнения в надежности банков, вкладчики стремятся скорее изъять свои вклады, а так как банки обладают ограниченными ликвидными средствами, то они не могут сразу вернуть значительную часть вкладов. В силу взаимосвязанности элементов хозяйственной системы может начаться цепная реакция, приводящая к финансовому кризису. Иностранный капитал уходит из страны, одновременно, а может быть раньше, бежит национальный капитал. Бегство капитала из страны приводит к увеличению спроса на иностранную валюту. Даже высокий уровень валютных резервов может оказаться неспособным удовлетворять нарастающий спрос. Широкое использование информационной техники привело к тому, что кризисы, возникающие на национальных финансовых рынках, быстро приобретают международный характер. [9]

В последние десятилетия на внутренние предпосылки финансовых кризисов накладываются внешние, связанные с огромными потоками капитала, пересекающих границы, которые способны подорвать финансовое положение страны в связи с ослаблением государственного регулирования. Мировизация движения капитала, развитие оффшорных операций, снижение регулирующей роли государства увеличили возможности проведения чисто спекулятивных действий в мировой финансовой системе. К ним относятся операции, преследующие цели извлечения сверхприбыли за счет преднамеренного использования финансовых показателей (валютный курс, курсы акций, учетные ставки). Для этого мобилизуются огромные средства в десятки и сотни млрд долл. Возможности для этого есть.