Источники финансирования предприятия

Глава 4. Лизинговые операции на примере банковской деятельности

     Рассмотрим  применение лизинговых операций в банковской деятельности на примере Внешторгбанка.

     ВТБ-Лизинг - универсальная лизинговая Компания, является лидером на рынке лизинговых услуг и занимает прочные конкурентные позиции в основных сегментах предоставляемых услуг. ОАО «ВТБ-Лизинг» основано в июне 2002 года. Единственным акционером ОАО «ВТБ-Лизинг» является ОАО Банк ВТБ. ВТБ-Лизинг на сегодняшний день располагает региональными подразделениями в Российской Федерации, дочерними компаниями в странах СНГ (Украина, Республики Беларусь и Армения) и Европы (Кипр и Ирландия), а также является одной из ведущих российских лизинговых компаний, предлагающей широкий спектр лизинговых услуг и осуществляющей свою деятельность, как на территории России, так и за рубежом. Конкурентными преимуществами ВТБ-Лизинг являются:

• Надежность и стабильность гарантирована учредителем Компании - крупнейшим российским государственным банком - ОАО Банк ВТБ
• Реализация проектов любого масштаба на всей территории Российской Федерации с подключением филиальной сети банков Группы ВТБ
• Возможность реализаций лизинговых сделок с зарубежными контрагентами (международный лизинг)
• Реализация долгосрочных проектов на выгодных условиях
• Открытость и прозрачность бизнеса по оказанию лизинговых услуг
• Максимальная приближенность к потребностям клиентов
• Высокая деловая репутация и профессиональный кадровый состав Компании.

     По  итогам 2008 года ОАО «ВТБ-Лизинг» сохраняет лидирующие позиции среди лизинговых компаний Российской Федерации по объему лизингового портфеля. Также Компания занимает первое место по сумме полученных в 2008 году лизинговых платежей и объему профинансированных  средств.  Рейтинговое агентство «Эксперт РА» признало ВТБ-Лизинг лучшей лизинговой Компанией в номинации «Лидер сегмента авиатехники». Согласно опубликованным  исследованиям Европейской федерации национальных лизинговых ассоциаций LEASEUROPE, ОАО «ВТБ-Лизинг» занимает по итогам 2007 года  21 место в рэнкинге ТОР-100 Европейских лизинговых компаний (по итогам 2006 года Общество занимала 42 место).

     Финансовые  результаты ОАО «ВТБ-Лизинг» за 1 полугодие 2007года

     По  итогам первого полугодия 2007 года доходы ОАО «ВТБ-Лизинг» в соответствии с МСФО составили 65,7 млн. долларов США (по состоянию на 01.01.2007 г. - 61,2 млн. долларов США). Капитал в соответствии с МСФО по итогам первого полугодия 2007 года составил 83,7 млн. долларов США, (по состоянию на 01.01.2007г. -  61,6 млн. долларов США)[11].  Чистая прибыль по данным на 01.07.2007г. составила 20,7 млн. долларов США (за весь 2006 год – 31,9 млн. долларов США). Активы Компании за первое полугодие составили 1,65 млрд. долларов США (по состоянию на 01.01.2007г. – 0,78 млрд. долларов США). Лизинговый портфель ОАО «ВТБ-Лизинг» (сумма обязательств клиентов по договорам лизинга за вычетом уже оплаченных лизинговых платежей) по итогам первого полугодия 2007 года составил 2,4 млрд. долларов США, увеличившись по сравнению с началом года на 94,4%.Сумма обязательств по заключенным в первом полугодии 2007 года сделкам составила 1,4 млрд. долларов США, превысив сумму обязательств за весь 2006 год на 18,8%. В соответствии с подготовленной ОАО «ВТБ-Лизинг» по стандартам МСФО отчетностью за первое полугодие 2007 года, за указанный период ключевые финансовые показатели возросли:

     Совокупные  активы увеличились на 111,5%;

     Инвестиции  в лизинг увеличились на 61,2%;

     Объем банковских заимствований (кредиты  и векселя) увеличился на 126,6%;

     Полученные  авансы лизингополучателей увеличились  на 74,6%;

     Собственный капитал увеличился на 35,9%.

     В рамках реализуемой Программы регионального  развития ОАО «ВТБ-Лизинг» в первом полугодии 2007 года ОАО «ВТБ-Лизинг» созданы региональные подразделения в Хабаровске, Новосибирске, Нижнем Новгороде (ранее в 2006 году были организованы представительства в Санкт-Петербурге и Тюмени). В первом полугодии 2007 года возросла доля сделок с предприятиями, расположенными в регионах Российской Федерации. Региональный  портфель лизинговых сделок вырос за указ период на 102,7 млн. долларов США. В первом полугодии 2007 года динамично  развивается бизнес дочерней компании ОАО «ВТБ-Лизинг» в Украине. Общий объем сделок ЧП«ВТБ-Лизинг» (Украина) за указанный период составил 626,7 млн. долларов США. Компанией Standard&Poors ОАО «ВТБ-Лизинг» в мае 2007 года присвоены международные кредитные рейтинги:

     ОАО «ВТБ-Лизинг» показал в первом полугодии 2007 года высокие результаты, свидетельствующие об укреплении наших конкурентных позиций: рост лизингового портфеля, расширение бизнеса, в том числе и в новых отраслях, активное развитие региональной сети, отраслевая диверсификация бизнеса, предоставление услуг мирового уровня на рынках России, СНГ и Европы[10].

     ОАО «ВТБ-Лизинг» по итогам первого полугодия 2007 года занимает лидирующие позиции среди российских лизинговых компаний. 

     Промежуточный сокращенный консолидированный  баланс (в тыс. долларов США)

Промежуточный сокращенный консолидированный  отчет о прибылях и убытках  за шесть месяцев (в тысячах долларов США)

     ОАО «ВТБ-Лизинг» является ведущей российской лизинговой компанией, предлагающей широкий спектр лизинговых услуг и осуществляющей свою деятельность, как на территории России, так и за рубежом. По состоянию на 30 июня 2007 года Компания располагает обособленными региональными подразделениями в Санкт-Петербурге, Новосибирске, Хабаровске, Нижнем Новгороде, Краснодаре, Красноярске, Екатеринбурге и дочерними компаниями в Украине и Кипре. ОАО «ВТБ-Лизинг» работает с 2002 года на российском рынке[11]. Общая численность персонала ОАО «ВТБ-Лизинг» составляет 52 сотрудника, включая сотрудников региональных подразделений и дочерних компаний. Компания осуществляет лизинговые операции, демонстрируя максимальную эффективность при реализации крупных и средних проектов, требующих высокую квалификацию при структурировании сделок, где решающими факторами являются стоимость привлекаемых ресурсов и сроки финансирования. Единственным акционером Компании является ОАО Банк ВТБ. Для получения более подробной информации посетите сайт ВТБ-Лизинг: www.vtb-leasing.com .

     ОСНОВНЫЕ  РЕЗУЛЬТАТЫ:

     Чистая  прибыль Общества возросла на 296% до 61 млн. долларов США по сравнению  с аналогичным периодом прошлого года. Доход от основной деятельности увеличился на 333% и достиг 213 млн. долларов США по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Капитал составил 208,7 млн. долларов США  (по итогам шести месяцев 2007 года -  83,7 млн. долларов США). Активы выросли на 120% до 4,2 млрд. долларов США в первом полугодии 2008 года. Консолидированный лизинговый портфель, включающий сделки ОАО «ВТБ-Лизинг» и его дочерних компаний, по итогам  первого полугодия  2008 года превысил 7,2 млрд. долларов США.

     В структуре лизингового портфеля в первом полугодии 2008 года  ключевыми  сегментами являются:

     Железнодорожный транспорт 39% и составил 2,8 млрд. долларов США 

     Авиационная техника 19,7%  и составил 1,4 млрд. долларов США 

     Нефтедобывающее и перерабатывающее оборудование 17,1% и составило 1,2 млрд. долларов США. Энергетическое оборудование 8,9% и составил 0,6 млрд. долларов США. Машиностроительное оборудование 4,0 % и составил 0,3 млрд. долларов США. Дочерними и региональными подразделениями  Компании в первом полугодии 2008 года заключено сделок на общую сумму 74,6 млн. долларов США. В июне 2008 года международное рейтинговое агентство  Standard & Poors подтвердило рейтинг ОАО «ВТБ-Лизинг»  на уровне «ВВВ+», подтверждая тем самым высокий уровень надежности Компании. Согласно опубликованным исследованиям Европейской федерацией национальных лизинговых ассоциаций LEASEUROPE,  ОАО «ВТБ-Лизинг» занимает по итогам 2007 года  21 место в рэнкинге ТОР-100 Европейских лизинговых компаний (по итогам 2006 года Общество занимала 42 место). В первом полугодии 2008 года Федеральной службой по финансовым рынкам зарегистрирован проспект эмиссии облигационного займа ОАО «ВТБ-Лизинг Финанс» на общую сумму 30,0 млрд.рублей. В рамках данного проспекта на второе полугодие 2008 года запланирован выпуск 5 серий облигаций cроком обращения 7 лет. Итоги первого полугодия 2008 года дают все основания утверждать, что ОАО «ВТБ-Лизинг» является локомотивом рынка лизинга Российской Федерации, предоставляя полный спектр лизинговых услуг на высоком профессиональном уровне».Рэнкинг крупнейших лизинговых компаний по итогам первого полугодия 2009 года.