Влияние процессов глобализации на финансовую систему Российской Федерации

Решение задачи трехкратного повышения инвестиционной активности возможно при правильной экономической политике, ориентированной на решение комплекса задач.

В технологической области стоит  задача создания производственно-технологических  систем современного и следующего за ним новейшего технологических укладов и стимулирования их роста вместе с модернизацией смежных производств.

В институциональной области необходимо сформировать хозяйственный механизм, который способствовал бы перераспределению  ресурсов из устаревших и бесперспективных производств, а также сверхприбылей от экспорта природных ресурсов в производственно-технологические системы нового технологического уклада, модернизации экономики, повышению ее эффективности и конкурентоспособности на основе распространения новых технологий.

В области совершенствования организационно-производственной структуры экономики важно стимулировать  такие формы интеграции финансовых, производственных, торговых, научно-исследовательских  и образовательных организаций, которые могли бы устойчиво развиваться в условиях жесткой международной конкуренции, обеспечивать непрерывное повышение эффективности производства на основе своевременного освоения новых технологий.

Макроэкономическая политика должна обеспечивать благоприятные условия  для решения перечисленных задач, гарантируя выгодность производственной деятельности, хороший инвестиционный и инновационный климат, поддержание благоприятных для развития нового технологического уклада ценовых пропорций и других параметров хозяйственного механизма.

В целях развития высокотехнологичных  секторов экономики и обеспечения  прогнозных темпов роста производства Правительством Российской Федерации  утверждены и реализуются федеральные  целевые программы, направленные на развитие высокотехнологичных секторов экономики (авиационная, ракетно-космическая, радиоэлектронная промышленность, судостроение, а также оборонно-промышленный и атомный энергопромышленный комплекс).

Помимо этого, реализуются отраслевые стратегии развития высокотехнологичных  секторов экономики, такие как стратегия развития авиационной промышленности, ракетно-космической промышленности, электронной промышленности, судостроительной промышленности, транспортного машиностроения.

В предстоящий период развитие экономики  будет определяться следующими основными факторами и тенденциями:

• адаптацией к снижению мировых нефтяных цен и цен на металлы в условиях ограниченных возможностей по наращиванию физических объемов экспорта энергоносителей и основных сырьевых товаров;
• усилением зависимости платежного баланса и экономического роста от притока иностранного капитала и состояния инвестиционного климата;
• исчерпанием технологических заделов в ряде высокотехнологичных отраслей экономики при усилении потребности в активизации инновационно - инвестиционной компоненты роста;
• необходимостью модернизации основных фондов высокотехнологичных отраслей и преодоления ограничений в инфраструктурных отраслях (электроэнергетика, транспорт);
• активизацией инновационно - инвестиционной компоненты роста;
• усилением дефицита на рынке рабочей силы, началом снижения с 2008 года численности экономически активного населения при достаточно низком уровне безработицы.
• усилением конкуренции, как на внутренних, так и на внешних рынках при значительном сокращении ценовых конкурентных преимуществ из-за опережающего роста заработной платы, энергетических издержек и укрепления курса рубля.

Важнейшим фактором экономической  модернизации является развитие человеческого  капитала. Это - крупная институциональная  задача, которую должны решать все страны в условиях постиндустриальной трансформации. Нынешний кризис социальной сферы не является лишь результатом кризиса советской системы.

Его природа отражает кризис индустриальной системы. Нынешняя модель социального государства (модель развития человеческого потенциала) была основана на принципиально другой демографической и социальной ситуации - растущее население, преобладание молодых возрастов, преобладание сельского населения, не охваченного системой социальной поддержки.

Сейчас, когда процесс старения населения приобрел устойчивый характер, а спрос на социальные услуги неуклонно возрастает, необходимо создать радикально новую модель социального государства. Таким образом, поиск оптимальной модели развития человеческого капитала в минимальной мере может учитывать существующий в мире опыт - эффективных систем, соответствующих современным вызовам, просто не существует. Более того, страна, которая сможет сформировать современную эффективную модель развития человеческого капитала, получит мощное преимущество в постиндустриальном мире.

В условиях экономической  глобализации необходимо учитывать  недостаточность национально-государственных  институтов регулирования факторов экономического роста.

В целях выхода российской экономики на траекторию устойчивого роста следует развивать и повышать эффективность глобальных институтов регулирования различных сфер экономической активности (таких как ВТО, "Большая восьмерка" и т.д.). Последний мировой финансовый кризис обусловливает необходимость не только совершенствования уже имеющихся, но и формирования новых институтов глобального экономического регулирования.

3.Достоинства и недостатки  финансовой глобализации

В современных условиях, чтобы эффективно преодолеть кризис, становится необходимым оценить  преимущества и недостатки процесса финансовой глобализации. Существует разные мнения по данному вопросу, однако в последние несколько лет, большинство российских финансистов склоняются к мнению, что России нельзя перенимать концепции, навязываемые финансовой глобализацией, так как именно они ввергли многие страны в условия глубочайшего финансового кризиса.

Для начала стоит выявить  преимущества вовлечения России в процессы финансовой глобализации. К ним относятся:

• Глобализация способствует углублению специализации и международного разделения труда. В ее условиях более эффективно распределяются средства и ресурсы, что способствует повышению среднего уровня жизни и расширению жизненных перспектив населения.
• Важным преимуществом глобализационных процессов является экономия на масштабах производства, что потенциально может привести к сокращению издержек и снижению цен, а следовательно к устойчивому экономическому росту.
• Преимущества глобализации связаны также  с выигрышем от свободной торговли на взаимовыгодной основе, удовлетворяющей все стороны.
• Глобализация, усиливая конкуренцию, стимулирует дальнейшее развитие новых технологий и распространение их среди стран. В ее условиях темпы роста прямых инвестиций немного превосходят темпы роста мировой торговли, что является важным фактором в распространении промышленных технологий. Преимущества глобализации определяются теми экономическими выгодами, которые получаются  от использования передового научно-технического, технологического и квалификационного уровня ведущих в соответствующих областях зарубежных стран в других странах, в этих случаях внедрение новых решений происходит в краткие сроки и при относительно меньших затратах.
• Глобализация способствует обострению международной конкуренции. Речь идет о новых конкурентных сферах, о более жестком соперничестве на традиционных рынках, которое становится не под силу отдельному государству или корпорации. К внутренним конкурентам присоединяются неограниченные в действиях сильные внешние конкуренты. Глобализационные процессы в мировой экономике выгодны, прежде всего потребителям, т.к. конкуренция дает им возможность выбора и снижает цены.
• Глобализация может привести к повышению производительности труда в результате рационализации производства на глобальном уровне и распространения передовых технологий, а также конкурентного давления в пользу непрерывного внедрения инноваций в мировом масштабе.
• Глобализация дает странам возможность мобилизовать более значительный объем финансовых ресурсов, поскольку инвесторы могут использовать более широкий финансовый инструментарий на возросшем количестве рынков.
• Глобализация создает серьезную основу для решения всеобщих проблем человечества, в первую очередь, экологических, что обусловлено объединением усилий мирового сообщества и координацией действий в различных сферах.

Всё это показывает, что  работа стран в направлении к  финансовой глобализации даёт массу  преимуществ в международной  торговле, инвестировании, даёт возможность развивающимся странам получать большие финансовые вливания в свою экономику. Данные пункты применимы и в отношении России. Как можно заметить, в последние десятилетие множество компаний начали активные инвестиционные вливания, хотя до этого почти все они с опаской смотрели на данную перспективу, в связи с непрозрачностью экономики России и высокого риска ведения бизнеса тут. В рамках же глобализации, много страхов «отпало», финансовая система стала более прозрачной и понятной иностранным инвесторам.

Но Современные глобализационные процессы развертываются, прежде всего, между промышленно развитыми странами и лишь во вторую очередь охватывают развивающиеся страны. Глобализация укрепляет позиции первой группы стран, дает им дополнительные преимущества. В то же время развертывание процессов глобализации в рамках современного международного разделения труда грозит заморозить нынешнее положение менее развитых стран так называемой мировой периферии, которые становятся скорее объектами нежели субъектами глобализации.

     Степень  положительного влияния глобализационных  процессов на экономику отдельных стран зависит от места, которое они занимают в мировой экономике.

Итак, основные негативные последствия финансовой глобализации - следующие:

1. Увеличение технологического отставания от развитых стран;
2. Рост социально-экономического расслоения общества, представляющее собой процесс распада социальных групп, разрыв традиционных связей между людьми, потерю индивидами объективной принадлежности к той или иной общности, чувства причастности к определенной профессиональной или или этнической группе;
3. Обнищание основной массы населения;
4. Усиление зависимости менее развитых стран от стабильности и нормального функционирования мирохозяйственной системы;
5. Ограничение ТНК способности государств проводить национально ориентированную экономическую политику;
6. Рост внешнего долга, прежде всего международным финансовым организациям, который препятствует дальнейшему прогрессу.

     Многие  негативные стороны данного процесса присутствую и в России, и они, на мой взгляд, в современных условиях более существенна и опасна для экономики следующая. Если раньше экономики разных стран были подобны отсекам в подводной лодке, и даже если затопляло один отсек - другой оставался сухим, то с приходом финансовой глобализации эта система объединилась, «перегородки» стёрлись. Теперь все части системы могут взаимодействовать более эффективно, но в случае затопления вся система пойдёт ко дну. Но до начала кризиса мыло кто задумывался над этой проблемой, в том числе и Россия. Сейчас мы можем наблюдать за попытками нашей страны обособится от зависимости импорта, однако это невозможно сделать, так как потеряв время, когда странна сидела на «нефтегазовой игле», мы сильно отстали от развитого мира по многим показателям.

Таким образом, негативные стороны оказываются очень серьёзными и их нельзя выпускать из внимания и продолжать дальнейшее развитие, опираясь на понимание того, чем может грозить финансовая глобализация.

4. Необходима ли финансовая глобализация Российской Федерации?

Изменение господствовавших в последние десятилетия стереотипов  распределения и перераспределения мировых ресурсов ставит вопрос о значимости для России процессов, связанных с возникновением и оформлением глобализированного мира как некоего нового качества социально-экономического и политического развития. С одной стороны, процесс формирования этого мира идет параллельно с процессами, происходящими в России. С другой, – происходящее в нашей стране – не что иное, как элемент, составная часть происходящего в мире, следовательно, и процесса становления нового глобализированного мира, называемого академиками Д.С. Львовым и Н.Н. Моисеевым "миром транснациональных корпораций (ТНК)".

ТНК и их хозяева пытаются трансформировать "под себя" весь мир. Такое новое мироустройство предполагает снятие ограничений, препятствующих дальнейшему росту могущества транснациональных корпораций. Сегодня одними из главных подобных препятствий являются национальные суверенитеты, существующие принципы международного права (например, принцип невмешательства во внутренние дела независимых государств, принцип территориальной целостности и т.п.), а также крупные экономические системы, не входящие в сферу контроля ТНК и способные противостоять им и конкурировать с ними.  
Установив свои цены на российскую продукцию и продиктовав "правила игры", мировой рынок, стал быстро выкачивать национальные богатства России для своих нужд.  
Сегодня в силу своего состояния Россия лишь в ограниченной степени оказывает воздействия на формирование нового мира. По сути, он и формируется как мир ТНК в значительной степени в силу слабости России и исключения ее из этого процесса. Участвовать же в нем в качестве активной стороны наша страна пока что не может, по тому что у нее нет своих полноценных аналогов ТНК. Более того, существующие транснациональные корпорации Запада всячески препятствуют их появлению. В свою очередь ограничение возможности воздействия России на мировые процессы означает, что российские интересы очень мало учитываются при закладке основ нового глобального общества. Следовательно, ей остается только роль объекта трансформаций. Россия (а раньше – СССР), в силу сохраняющегося богатства своих природных ресурсов, иной организации производства и общества, до недавнего времени не чувствовала необходимости адаптироваться к происходящим вовне изменениям и не спешила с ними внутри своей ниши. Такая позиция противоречила целям и интересам финансово-идеологических групп, что стало одной из причин развала Советского Союза. Создание новой глобальной среды обитания финансово-идеологических групп разрушает старую среду обитания России. Если Россия остается внутри этой системы, ее шансы на равноправное участие в мировых процессах выглядят весьма незавидными. Тому несколько причин:  
1)геоэкономическая – миру нужны российские сырьевые отрасли, а не отрасли, конкурирующие с их собственными производствами. Россия все еще богата сырьем, при этом достаточно беспомощна или неразумна,– поэтому отдает это сырье за бесценок. Создавать же новые конкурентоспособные отрасли ей придется практически заново в неблагоприятных условиях, при активном противодействии финансово-идеологических групп.  
2)геополитическая – Россия добровольно отказалась от значительной части своих геополитических преимуществ – лишилась половины территории СССР, утратила контроль за источниками необходимого сырья, потеряла рынки сбыта, лишилась выхода к теплым морским портам, снизила оборонный потенциал, растеряла военно-политических союзников;  
3)военно-стратегические – помимо собственно снижения оборонного потенциала произошли важнейшие подвижки в самой идеологии достижения глобальных целей военно-политическими методами;  
ресурсные – в стране уже сформирована и запущена на полную мощь машина выкачивания всех видов ресурсов развития – природных, материальных (капитальных) финансовых, интеллектуальных, трудовых, даже генетических. По приблизительным оценкам Центра стратегических и глобальных исследований за период 1990–1997 гг. отток ресурсов составил сумму порядка 7 трлн долл. США.  
В нашей стране, буквально с каждым месяцем становится все заметнее неразрывная связь между оттоком капитала за рубеж и возможностью – или скорее невозможностью – обеспечить восстановление и последующий подъем экономики без изменения существующих тенденций в данной области. В чисто экономическом плане значительный отток капитала приводит к ухудшению состояния платежного баланса, снижает эффективность реализуемых стабилизационных программ и является одним из факторов обострения долговой проблемы.  
Бегство капитала из России за 1992–1995 гг. составило, по данным некоторых экономистов, порядка 600 млрд долл. США. Согласно данным Правительственной комиссии по внешнеэкономическим вопросам, в среднем при каждой внешнеторговой сделке за рубежом остается около 20 % суммы контракта. Сегодня бегство капиталов – важнейший фактор перераспределения национальных богатств в пользу финансово-идеологических групп и опосредствовано в пользу богатого "Севера".

Однако стоит рассмотреть  данную проблему и с другой позиции, ведь без вовлечения в данные процессы, Россия могла бы оказаться в довольно трудном положении. Поэтому основной целью России в данных условиях становится поддержание баланса между «игрой» под указания ТНК и соблюдением отечественных направлений развития финансово – экономической системы.

5.Перспективы развития  финансовой системы России в  условиях всемирной глобализации.

Несмотря на то, что  большая часть развитого мира переживает серьёзные последствия  кризиса, который и России не удалось  обойти стороной, влияние кризиса  на Россию оказалось меньше чем на страны, в которых возник «гигантский  разрыв между «процветающей» виртуальной экономикой, измеряемой монетарными показателями, и деградирующим реальным сектором, измеряемым в физических единицах»⁴ и страны, которые попали от них в зависимость, России удалось «сдержать» массу последствий кризиса. Но нельзя утверждать, что это сдерживание, проводимое во многом за счёт стабилизационного фонда, который вот-вот кончится, не будет иметь последствия.

И именно сейчас стоит  задуматься о перспективах развития финансовой системы России. В этой главе я бы хотел сделать среднесрочный прогноз на основе интернет - ресурсов.

Существует оптимистический  прогноз развития. Он предполагает улучшение основных показателей  на 10-20%. Что будет объясняться  внедрением инноваций, увеличение конкурентоспособности  на мировых рынках. Плюс ко всему, Российский рынок считается неразвитым, но очень перспективным, поэтому можно ожидать инвестиционных вливаний. Однако более вероятен прогноз возврата к сырьевой финансовой системе.

Не забудем, что основа финансовой системы развития - высокая норма накопления, низкие регулятивные издержки, сниженная фискальная нагрузка, значимые налоговые стимулы, ориентированные на содействие модернизации экономики и долгосрочным инвестициям, растушая монетизация, низкий (в т.ч. административно низкий) процент, борьба с немонетарной инфляцией, ограничение роста цен, на которые оказывает воздействие государство, увеличение доли бюджетных ресурсов, направляемых на цели развития, программа общественных работ в развитие инфраструктуры, прежде всего в центральной России, массовая ипотека под низкий процент, спонсируемый государством, бесплатная приватизация части государственного земельного фонда (земельные участки для среднего класса под массовое строительство), реструктуризация и капитализация финансового сектора, контроль системных рисков, отказ от изъятия «избыточной ликвидности» из экономики через международные резервы, отказ от искусственного закрепления рубля, проведение политики слабого рубля (вместо рубля переоцененного), введение налоговых ограничений на движение «горячих денег» по счету капитала и т.д.