Влияние процессов глобализации на финансовую систему Российской Федерации

Введение

Томас Фридман дал  наиболее корректное определение глобализации: "Глобализация означает распространение  капитализма свободного рынка практически  на все страны мира... имеет свой собственный  набор экономических правил, которые  базируются на открытии, дерегуляции и приватизации национальных экономик с целью укрепления их конкурентоспособности для иностранного капитала". Данное видение почти полностью совпадает с видением Дж.Сороса. В результате глобализации мир становится более связанным и более зависимым от всех его субъектов. Происходит как увеличение количества общих для группы государств проблем, так и расширение числа и типов интегрирующихся субъектов. 

Безусловно, глобализация не могла  не затронуть финансовую и экономическую  сферы. Советский Союз на протяжении долгого времени обособлялся от глобализации, поэтому после его распада, она зачерпнула Россию с такой силой, что плавно перенять и поддержать основные направления глобализации она не могла. Возникали локальные конфликты, всплески общественного недовольства, кризисы. Причиной тому были разные факторы. Один из наиболее значимых факторов – неспособность «подстроить» Российскую финансовую систему под современные требования.

Тема моей курсовой работы - «Влияние процессов глобализации на финансовую систему Российской Федерации». В ней бы я хотел проанализировать следующие вопросы:

1)Что такое финансовая глобализация?

2) Анализ тенденций и оценка влияния финансовой глобализации на экономику России

3) Достоинства и недостатки финансовой глобализации.

4) Необходим ли данный процесс Российской Федерации?

5)Перспективы развития финансовой системы России в условиях                                                                                     всемирной глобализации.

1.Что такое финансовая  глобализация?

Финансовая глобализация определяется как объединение национальной финансовой системы той или иной страны с международными организациями и финансовыми рынками.

В финансовой сфере такие  участники рынка, как банки, финансовые институты, биржи, правительства, центральные банки, СМИ, заемщики, инвесторы и производители информационных технологий оказывают влияние на важнейшие факторы финансовой глобализации.

К взаимодействующим  между собой и с участниками  факторам финансовой глобализации можно  отнести:

1. Институциональные/международные потоки капиталов.
2. Современные теории управления портфелями активов.
3. Профессионализм участников.
4. Финансовые инновации.
5. Либерализацию и дерегулирование рынков.
6. Конкуренцию.
7. Поиск новых более выгодных возможностей приложения капитала.
8. Свободное движение капитала.
9. Конкуренцию за доступ к капиталу.
10. Информационные технологии.
11. Секъюритизацию.
12. Стандартизацию финансовых продуктов.
13. Рынки развивающихся стран.
14. Демографическую ситуацию.
15. Объем сбережений.

Так называемые участники  финансовой глобализации являются двигателем глобализации.

Находясь в постоянном обоюдном сцеплении, они воздействуют на будущее развитие факторов глобализации, которые, в свою очередь, влияют друг на друга.

Формами финансовой глобализации являются:

1. Свободное движение капитала.
2. Конкуренция как экономическая философия.
3. Институциональные и частные потоки капитала.
4. Ориентация на более выгодные возможности приложения капитала в сравнении с уже имеющимися.
5. Поиск выгодных альтернатив.
6. Использование все большего количества различных финансовых продуктов¹

Финансовая глобализация означает также сближение, сходимость и идентичность цен и качества в определенный период времени на конкретный финансовый продукт во всем мире. При этом не учитываются местные  затраты или другие местные условия.

Финансовая глобализация связана с устранением барьеров между внутренними и международными финансовыми рынками и развитием  множественных связей между отдельными секторами.

В идеале на глобальном уровне капитал должен свободно перемещаться с внутренних на мировой финансовый рынок и наоборот. Он должен стремиться туда, где доходы и производительность выше, чем на местном уровне.

Исходя из этого, следует  ожидать, что мобильность международных  капиталов будет возрастать до тех  пор, пока мировая экономика не станет характеризоваться относительной равномерностью развития (что в ближайшие десятилетия маловероятно).

Приведем основные предпосылки  финансовой глобализации:

1. Либерализация торговли товарами и услугами, рынков капитала и другие формы экономической либерализации, вызвавшие ограничение политики протекционализма и сделавшие мировую торговлю более свободной.
2. Небывалая концентрация и централизация капитала, взрывообразный рост производственных финансово-экономических инструментов, резкое сокращение времени осуществления межвалютных сделок.
3. Внедрение международными экономическими организациями единых критериев макроэкономической политики, универсализация требований к налоговой, региональной, аграрной, антимонопольной политике, к политике в области занятости.
4. Усиление тенденции в универсализации и стандартизации.

Поскольку финансовая глобализация как экономическое явление очень  интересует международных инвесторов, регулирующие финансовые органы, экономическую  элиту и правительства практически  во всем мире — это, несомненно, может способствовать принятию строгих правил по укреплению финансовой стабилизации.

Базовым элементом прочной  финансовой системы служит макроэкономическая инфраструктура, динамичный частный  сектор, развитая система судопроизводства и законотворчества, которая дает возможность сочетать государственное участие в работе внутренних финансовых институтов и внешнее дисциплинирующие рыночное влияние с жестким регулированием и контролем. С каждым годом ситуация становится всё лучше, государственно-финансовые механизмы начинают работать эффективнее, развиваться, однако система далека от совершенства.

Ярким свидетельством ускоряющегося  развития финансовой глобализации является высокая динамика и растущий объем  валютных и евровалютных рынков, банковских депозитов в иностранной валюте, средств, привлеченных с международного финансового рынка, совокупных ресурсов институциональных инвесторов, доли иностранных ресурсов в социально-экономическом развитии отдельных стран и т.д.²

Таким образом, в последние годы наблюдается растущая заинтересованность в развитии воплощающей мировой опыт международной системы финансовых и регулирующих стандартов, которые бы способствовали созданию устойчивых финансовых систем во всех странах, включая и переходные.

2.История глобализации. Анализ тенденций и оценка влияния финансовой глобализации на экономику России.

Движение капитала, являющееся основой финансовой глобализации - относительно новое явление, берущее  начало в конце сороковых - начале пятидесятых годов. До этого экономики были ориентированы в большей степени на национальное производство. Международная торговля не была активной, как прямые инвестиции, так и финансовые операции находились почти на мертвой точке. Институты, созданные в Бреттон-Вудсе — Международный валютный фонд (МВФ) и Мировой банк, — были основаны с целью сделать возможной мировую торговлю в мире, лишенном движения капитала в международном масштабе. Мировой банк должен был компенсировать нехватку прямых инвестиций; Международный валютный фонд должен был компенсировать нехватку финансовых кредитов для компенсации дисбаланса в торговле. Международный капитал в менее развитых странах участвовал в основном в эксплуатации природных ресурсов, а страны, в которых это имело место, отнюдь не стремились поощрять международные инвестиции, они могли экспроприировать их; например, компания Anglo-Iranian Oil была экспроприирована в 1951 г. Национализация стратегических отраслей промышленности также стояла на повестке дня в Европе. Большинство инвестиций в менее развитые страны имело форму межправительственной помощи; например, печально известный "арахисовый план" Великобритании в Африке".

«Первыми набрали  скорость прямые инвестиции. Американские фирмы шагнули в Европу, потом стали появляться повсюду в мире. Компании из других стран подхватили эту идею позднее. Во многих отраслях, таких, как автомобилестроение, химическая и компьютерная промышленность, стали преобладать многонациональные корпорации. Международные финансовые рынки развивались медленнее, поскольку некоторые валюты не были полностью конвертируемыми и большинство стран осуществляли контроль над операциями с капиталом. Контроль над капиталом был устранен постепенно»³

Также Джордж Сорос указал основные принципы финансовой глобализации, которые, безусловно, оспоримы, но в них есть большая доля правды:

• Процесс глобализации осуществляется в рамках интересов США
• Процесс глобализации связан с процессом расширения зоны распространения доллара
• Максимальное распространение доллара – главный приоритет глобализации

Россия не стала исключением  и наряду с другими странами подверглась  серьёзному воздействию финансовой глобализации. Анализ её влияния следует начать с начала экономического подъёма, начавшегося в 1999 году. Он является результатом стечения нескольких обстоятельств: благоприятной внешней конъюнктуры, усиления инвестиционной активности, стабилизации большинства макроэкономических показателей, использования имеющихся резервных мощностей, развития институциональных основ рыночной экономики.

Его следует воспринимать как адаптацию хозяйственной системы к благоприятным внешним и внутренним условиям. Это предопределило необходимость реализации качественно иной системы факторов экономического роста, важнейшей характеристикой которой выступает эффективность, определяемая как степень соответствия функционирования исследуемой системы ее целевому назначению: обеспечение устойчивого экономического роста.

В настоящее время  в России назревают условия для  существенных изменений источников и факторов экономического роста. Определяющее значение приобретают его качественные параметры.

С точки зрения предложения  экономический рост был обусловлен значительным повышением совокупной производительности факторов производства (СПФП), поскольку  общий объем инвестиций был низким, а численность рабочей силы увеличилась ненамного. Повышение СПФП означает, что в стране более эффективно используются традиционные экономические ресурсы благодаря совершенствованию институциональных условий экономического роста.

Если в 2003-2004 гг. "локомотивами" роста в России были нефтяной и ряд других промышленных секторов, то в дальнейшем он переместился в сферу производства товаров для внутреннего рынка. При этом если в 2004г. темпы роста добычи полезных ископаемых пусть незначительно, но опережали соответствующий показатель обрабатывающих производств, то в 2007г. (на фоне их общего замедления, как во всей экономике, так и в рассматриваемых отраслях) темпы роста последних более чем в два раза превысили аналогичный показатель добывающего сектора.

Экономический рост пока остается преимущественно  количественным. Хотя сектора услуг  растут высокими темпами, это в основном традиционные услуги (прежде всего  торгово-посредническая деятельность), а никак не высокотехнологичные. Технико-внедренческие особые экономические зоны развиваются, но пока не стали реальными точками роста инноваций, способных оказывать сколько-нибудь значимое влияние на характер экономического роста. Россия развивается в рамках индустриальной модели, а в этой системе координат у нее нет серьезных конкурентных преимуществ - ни по трудовым ресурсам, ни по природно-климатическим параметрам.

Требуются серьезные структурные  сдвиги, ослабляющие зависимость  страны от положения в топливно-энергетическом комплексе. Именно эта задача ставится в качестве центральной в Концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации, охватывающей период до 2020г., проект которой был разработан Минэкономразвития России во второй половине 2007г.

В последнее время появились  многие из необходимых предпосылок для развития инновационной экономики, улучшается финансовое положение страны. При этом имеются в основном достаточные для постепенного перехода к инновационному развитию заделы, интеллектуальный, технико-технологический потенциал; развиваются финансовая и инновационная инфраструктуры; финансовые механизмы и инструменты банковского и внебанковского финансирования приближаются к общемировому уровню; правительство многократно в программах развития экономики, постановлениях и распоряжениях декларирует необходимость перехода промышленности на инновационный путь развития, формирует программу действий, усиливает законодательно-правовую, а в некоторых случаях и налоговую поддержку этого направления.

В целях стимулирования инновационного развития Правительством РФ разрабатывается программа, направленная на создание условий для развития инновационных отраслей экономики. Но весомые результаты пока только ожидаются. Сказываются отсутствие системы спроса, потребностей и сквозной мотивации в новациях, доминирующая ориентация производителей промышленной продукции на решение текущих, а не долгосрочных стратегических задач; слабая доказательная база и достоверность расчета финансовой окупаемости инновационных проектов; неопределенность взаимодействия с налогово-бюджетной системой как в части налоговых поступлений, так и налогового регулирования инновационного развития, и др.

Среди возможных рациональных направлений  прогрессивной трансформации экономики  по пути инновационного развития следует  выделить: эффективное использование природных ресурсов как базы развития экономики России; обеспечение страны и общества наукоемкими товарами и услугами; оптимизацию товарно-технологической структуры экономики на основе маркетингового изучения структуры производства потребностей; стимулирование развития национального производства в реальном секторе экономики в направлении выпуска конкурентоспособной наукоемкой продукции, создание и использование инновационно-инвестиционного потенциала; удовлетворение внутренних потребностей за счет товаров и услуг российских производителей, защиту внутреннего рынка; укрепление национальной безопасности.

Выход на траекторию устойчивого развития экономики и благосостояния общества возможен только на основе концентрации ресурсов на прорывных направлениях формирования нового технологического уклада, многократного повышения инновационной и инвестиционной активности, улучшения качества государственного регулирования, подъема трудовой, творческой и социальной активности людей.