Теоретические аспекты центрального банка РФ

     СОДЕРЖАНИЕ 

ВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………..........3

ГЛАВА I.ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ………………………………………………......4

1.1. История создания и правовой статус Банка России………….…………....4

1.2. Функции Банка России……………………………………………………....5

1.3. Баланс Банка России………………………………………………......……11

ГЛАВА II. НАПРАВЛЕНИЯ ЕДИНОЙ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ НА 2009 ГОД И ПЕРИОД 2010 И 2011 ГОДОВ……………………………………………………………………………12

1. . Принципы денежно-кредитной политики на среднесрочную перспекву.12
2. . Инструменты денежно-кредитной политики и их использование………15

2.3. Мероприятия Банка России по совершенствованию банковской системы и банковского надзора в 2009 году и на период 2010 и 2011 годов………….16

2.4. Мероприятия Банка России по совершенствованию платежной системы России в 2009 году и на период 2010 и 2011 годов…………………………...18

ГЛАВА III. АНТИКРИЗИСНАЯ ПОЛИТИКА БАНКА РОССИИ В БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ В 2008 – 2009 ГОДАХ…………………………...20

3.1.Состояние и проблемы развития банковского сектора России…….…….20

3.2.Антикризисная политика российского правительства и Банка России в 2008 – 2009 годах…………………………………………………………….......25

ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………………….28БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК…………………………………………..30 

 
 
 
 
 

ВВЕДЕНИЕ

     Центральный банк в любом государстве занимает особое место в кредитно-финансовой системе. Он представляет собой государственный орган, отвечающий за объем денежной массы и кредитов, предоставляемых экономике в целом.

     Значение  центрального банка состоит в  том, что он несет ответственность за проведение денежной политики и стабильность банковской системы в целом¹.

     Сегодня в экономической жизни России происходят непростые явления, обусловленные мировым финансовым кризисом. Глобальная финансовая система претерпевает принципиальные изменения. В условиях таких изменений и качественно новых рисков простых рецептов и решений уже не существует. В начале кризиса государство предприняло своевременные экстренные меры по поддержанию стабильности финансово-кредитной системы. В конце 2008 года была определена и сейчас разрабатывается большая среднесрочная программа, призванная минимизировать негативное воздействие внешних факторов на экономику страны. Итогом всех принятых мер должно стать проведение качественной и эффективной антикризисной политики в банковском секторе².

     Цель  курсовой работы – раскрыть сущность и особенности деятельности Центрального банка РФ в условиях макроэкономической ситуации в 2009 году. Для достижения цели были поставлены следующие задачи: рассмотреть теоретические аспекты Центрального банка РФ; изучить основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2009 год; проанализировать антикризисные меры Банка России в банковском секторе в 2009 году.

ГЛАВА I. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ.

1.1. История создания и правовой статус Банка России.

     Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР.

     2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был принят Закон о Центральном банке РСФСР (Банке России), согласно которому Банк России являлся юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчетен Верховному Совету РСФСР. В законе были определены функции банка в области организации денежного обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков.

     В июне 1991 г. был утвержден Устав Центрального банка РСФСР (Банка России), подотчетного Верховному Совету РСФСР.

     В ноябре 1991 г. в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур ВС РСФСР объявил Центральный банк РСФСР единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля. ЦБ РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять в свое полное хозяйственное ведение и управление материально-техническую базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений, предприятий и организаций.

     20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР был упразднен и все его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России). Несколько месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).³

     Статьей 75 Конституции Российской Федерации  установлен особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации определяются также Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами.

     В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации и обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

     Ключевым  элементом правового статуса Центрального банка Российской Федерации является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

     В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая  назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России (по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации); направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете Банка России в рамках своей квоты, а также рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения⁴. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1.2. Функции Банка России.

     Банк  России осуществляет свои функции в  соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:

     1. Во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику⁵;

     Ежегодно не позднее 26 августа Банк России представляет в Государственную Думу проект основных направлений и не позднее 1 декабря – основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год. Предварительно проект основных направлений рассматривается и согласовывается с Президентом и Правительством РФ. Значение основных направлений как программного документа состоит в том, чтобы знакомить общественность с намерениями Банка России, формировать позитивные ожидания населения и фирм, способствовать росту доверия к Банку России и к проводимой им политики⁶.

     2. Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение⁷;

     Основанием  для введение монополии на выпуск денег в обращение является принципиальная возможность, управляя денежной массой, контролировать устойчивость национальной валюты и стабилизировать цены⁸.

     3. Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования⁹;

     Банки вынуждены обращаться к центральному банку, когда исчерпаны возможности получения средств на денежном рынке, и тогда он становится кредитором последней инстанции, предотвращая кризис банковской системы. Кредитование банков центральным банком называется рефинансированием¹⁰.

     4. Устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации¹¹;

     Ежедневное  участие Банка России в национальной системе платежей, проведение расчетно-платежных  операций позволяют Банку России надзирать над многими видами банковской деятельности, контролировать системный риск, реагировать на проблемы при их появлении и проводить соответствующие корректировки. В этом качестве Банк России выступает как гарант стабильности финансовой системы¹².

     5. Устанавливает правила проведения банковских операций;

     6. Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

     7. Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

     8. Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

     9. Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп¹³;

     Банк  России осуществляет постоянный надзор за соблюдением банками законодательства, нормативных актов и установленных ими обязательных нормативов¹⁴. Он устанавливает правила проведения банковских операций, ведения бухгалтерского учета и отчетности, имеет право получать у банков необходимую информацию об их деятельности¹⁵.

     10. Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

     11. Осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

     12. Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

     13. Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

     14. Устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

     15. Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

     16. Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

     17. Устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности»);