Платёжный баланс

Таким образом, исходя из вышеизложенного, можно сделать вывод, что регулирование платежного баланса значительно усложнилось, его инструментарий расширился, а применение приобрело систематический характер в сочетании с другими формами экономической политики. Задача уменьшения дефицита платежного баланса нередко вступает в конфликт с другими целями экономической политики — поддержание экономического роста и обеспечение занятости, которые требуют расширения хозяйственной активности, увеличения бюджетных расходов, снижения процентных ставок.

Эффективность мер по регулированию платежного баланса зависит от конкретной экономической  ситуации в той или иной стране. Мировой опыт свидетельствует, что более успешно с трудностями, вызванными нарушениями в платежном балансе справлялись те страны, которые осуществляли структурные преобразования, результатом которых было улучшение конкурентоспособности национальной экономики.

В целом  представленные выше методы позволяют  регулировать платежный баланс для  достижения высокого уровня различных  макроэкономических показателей.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3 Состояние и  проблемы регулирования платёжного  баланса Республики Беларусь

 

Платёжный баланс Республики Беларусь впервые  был исполнен по методологии МВФ  в 1992 г., однако официальная его публикация началась с 1993 г. Разработка платежных  балансов является обязательным требованием для всех стран – членов МВФ.

В соответствии с Банковским кодексом Республики Беларусь составление платежного баланса  Республики Беларусь относится к  основным функциям Национального Банка Республики Беларусь.[2, ст. 26]

Платежный баланс Республики Беларусь входит в  число информационных ресурсов, имеющих  государственное значение, его разработка осуществляется на основании методических рекомендаций МВФ, содержащихся в пятом и шестом издании Руководства по платежному балансу (МВФ, Вашингтон, 1993 г., 2009г.), других изданиях МВФ методологического характера.

 Платёжный баланс Республики Беларусь – это статистический отчет, в котором в систематизированном виде отражаются суммарные данные о внешнеэкономической деятельности страны за определенный период времени. Операции платежного баланса представляют собой результат внешнеэкономических операций, совершаемых между резидентами Республики Беларусь и нерезидентами, связанные с движением товаров, услуг, доходов, трансфертов, финансовых активов и обязательств.[19]

При составлении  платежного баланса соблюдаются следующие принципы построения:

1. Принцип резидентства, в соответствии с которым внутренний экономический оборот отделяется от внешнеэкономического оборота. Хозяйственная единица (юридические лица и домашние хозяйства) считается резидентом Республики Беларусь, если она имеет центр экономического интереса и ведет хозяйственную деятельность на экономической территории данной страны более одного года. Внешнеэкономический оборот есть сумма операций совершенных  только между резидентами и нерезидентами.
2. Используется понятие «экономическая территория государства». Это такая географическая территория, на которую распространяется юрисдикция правительства данного государства. В ее состав могут входить анклавы, находящиеся на политической территории других государств. На экономической территории свободно перемещаются рабочая сила, товары и капитал.
3. В качестве учетной единицы используются экономические операции, которые совершаются с товарами, услугами и доходом между резидентами и нерезидентами, а также односторонние операции (денежные переводы, перемещение имущества мигрантов, дарения, прощения долгов, гуманитарная помощь).

Платежный баланс для обеспечения международной  сопоставимости рассчитывается в долларах США. Для разработки Комитетом статистики национальных счетов, потребностей Министерства экономики и Министерства финансов платежный баланс рассчитывается также в белорусских рублях. 

Основными источниками информации, используемыми  при разработке платежного баланса  Республики Беларусь, являются:

-банковская  система отчетности о внешнеэкономической  деятельности;

-система  отчетности предприятий-резидентов  о внешнеэкономических операциях; 

-другие  официальные источники информации  Республики Беларусь (Национальный статистический комитет, Министерство финансов, Министерство иностранных дел, Государственный таможенный комитет);

-информация  Центрального банка Российской  Федерации.[19]

Система банковской отчетности охватывает два  типа респондентов:

• банки Республики Беларусь, которые отчитываются как о внешнеэкономических операциях своих клиентов–резидентов Республики Беларусь, так и о своих собственных внешнеэкономических операциях;
• организации–резиденты Республики Беларусь, имеющие счета вне банковской системы страны.

Кроме того, при разработке и анализе данных платежного баланса для перекрестной сверки используются данные международной  банковской статистики и зеркальная статистика стран-партнеров, получаемая как от разработчиков платежных  балансов других стран, так и из сборников, публикуемых Международным валютным фондом.[20]

При оценке операций платежного баланса должны использоваться фактические рыночные цены. Время регистрации операций определяется на основе принципа начисления.

Регистрация операций осуществляется в тот момент, когда экономическая стоимость  создается, преобразуется, обменивается, передается или ликвидируется. Возникновение  финансовых требований и обязательств связано с переходом права собственности на какие-либо ресурсы от одного участника внешнеэкономической операции к другому.

Платежный  баланс  разрабатывается  ежеквартально.  Предварительная  оценка изменения  основных показателей платежного баланса  разрабатывается ежемесячно.

Платежный баланс публикуется  на 75–й день после отчетного периода и направляется  органам государственного  управления  страны, международным  финансовым  и статистическим  организациям, центральным банкам стран–партнеров по  внешнеэкономической деятельности, учебно-образовательным организациям страны, другим организациям и ведомствам.

Платежные балансы публикуются в представительстве Национального банка в сети Интернет, на национальной странице сводных данных ССРД Международного валютного фонда, в журнале Национального банка Республики Беларусь "Банкаускi веснiк", "Экономической газете", в изданиях Международного валютного фонда - сборниках "International Financial Statistics" ("Международная финансовая статистика") и "Balance of Payments Statistics. Yearbook" ("Статистика платежных балансов. Ежегодник").

Экономика Республики Беларусь в значительной мере зависит от условий и результатов  внешней торговли. В 2009 году доля ее экспорта в ВВП составила 50,7 % (по данным 2007 года, этот показатель в России составил 30 %, Польше — 40, Украине — 45, Германии — 47, Франции — 27, Италии — 29 %). Именно расширение экспорта определяет полную загрузку производственных мощностей и увеличение объемов выпуска.[12]

Однако страна не располагает значимыми источниками энергоресурсов и рудных ископаемых и для выпуска большинства экспортных товаров требуется большое количество импортного сырья, комплектующих материалов, что вынуждает импортировать соответствующую продукцию. Это приводит к дилемме во внешней торговле: страна вынуждена увеличивать экспорт, но параллельно растет и импорт, причем темп его роста превышает темп роста экспорта. В результате Республика Беларусь постоянно имеет отрицательное сальдо торгового баланса (приложение В, рисунок В.1).

Особенности платежных балансов развивающихся  стран в целом выделить сложно, так как эти страны очень отличаются по степени развития экономики и  выбранной модели экономического развития. Тем не менее просматриваются региональные особенности. Так, страны Азиатского региона в течение некоторого времени проводили жесткую политику ограничения импорта, не соответствующую принципам свободной торговли, в результате чего многим из них удалось добиться положительного сальдо торгового баланса.

Ситуация  с платежным балансом стран Центральной  и Восточной Европы зеркально  отображает результаты финансово экономической  деятельности группы развитых стран. Торговый баланс складывается отрицательным, остальные статьи текущего счета его не покрывают. В результате дефицит финансовых средств перекрывается поступлениями по финансовому счету в идее прямых, портфельных и прочих инвестиций.[20, c. 9]

Как показывает анализ мирового опыта, отрицательное  сальдо торгового баланса – очень  распространенное в мире явление. Пассивный торговый баланс наблюдается у более чем 80 стран мира. Среди них некоторые развитые страны (США, Австралия, Великобритания, Испания, Италия, Франция и др.), большинство стран Центральной и Восточной Европы и стран с переходной экономикой. Оно не является проблемой само по себе, если в стране не наблюдается нехватки финансовых средств. Источник финансирования отрицательного сальдо – это приток валюты от торговли услугами, а также по линии прямых, портфельных и других иностранных инвестиций. Проблему торгового баланса следует рассматривать в комплексе, в контексте платежного баланса страны. И до тех пор, пока не наблюдается особых проблем с его сведением, пока резерв поступлений валюты по другим его статьям не исчерпан и экономической безопасности государства ничего не угрожает, страна может развиваться и при отрицательном сальдо торгового баланса. [14, с. 6]

Решить  проблему отрицательного сальдо торгового  баланса только через ограничение  импорта достаточно сложно, так как  это автоматически влечет за собой  снижение экспорта и ВВП. Все это  приводит к необходимости поиска альтернативных экспорту источников финансирования белорусского импорта.

Внешняя торговля не является единственным каналом  поступления денежных средств в  международные валютные потоки, хотя и представляет наиболее весомую  их часть. За последние десятилетия  в результате глобализации мирового хозяйства широкое развитие получили международные потоки финансового  капитала, включая прямые и портфельные  иностранные инвестиции, кредиты  и займы. Получения по этим направлениям средств пополняют валютные ресурсы  страны и используются для дополнительного  финансирования импорта.

Если  анализировать платёжный баланс Республики Беларусь за 1999-2009 гг., то можно отметить постоянное (за исключением 2005 г.) отрицательное сальдо счёта текущих операций. Основным фактором, определившим дефицитное состояние счёта текущих операций, является отрицательное сальдо внешней торговли товарами, которое в 2009 г. достигло рекордных размеров – 5516,8 млн. долл. США.  В отношении к ВВП величина отрицательного сальдо внешней торговли в 2009 г. достигла 4%. Этому причиной явилось значительное превышение импорта над экспортом в объёме 6,9 млрд. долл. США (5 % ВВП за 2009 г.). Оборот внешней торговли товарами составил 49 649,3 млн. долларов и сократился на 30,9 % (приложение Д).

Дефицит торгового баланса несколько  покрывается положительным сальдо внешней торговли услугами, основная доля которых приходится на транспортные.

Мировой финансовый кризис обострил проблему формирования положительного сальдо внешнеторгового баланса Беларуси. Было предложено регулировать платёжный баланс путём получения иностранных займов, приватизации крупных предприятий государственной собственности. В итоге, ВВП, произведенный в 2008 г. в сопоставимых ценах, не достиг уровня 1990 г. Сложилась крайне негативная тенденция в дифференциации материальной обеспеченности населения, углубился разрыв между бедными и богатыми. На уровне жизни сказываются высокие темпы инфляции, удорожание продуктов первой жизненной необходимости, скрытая безработица. Внешние долги могут в ближайшие годы привести к отвлечению огромных средств по их обслуживанию, что тяжелым бременем ляжет на плечи будущих поколений.

В соответствии с Программой социально-экономического развития на 2011-2015 годы стратегическими  задачами в целях выхода на положительное сальдо внешней торговли будут являться: рост экспорта товаров и услуг, повышение его эффективности, увеличение рентабельности экспортных поставок, совершенствование системы правового и информационного сопровождения внешнеэкономической деятельности. 

Для решения  указанных задач необходимо:

повышение эффективности действующих и  создание новых экспортно ориентированных производств, увеличение рентабельности экспорта и объемов поступления валютной выручки;

увеличение  доли услуг в общем объеме экспорта товаров и услуг за счет развития новых видов информационно–коммуникационных, туристических, компьютерных, инжиниринговых, страховых, банковских, финансовых и  прочих услуг;

развитие  системы кредитования и страхования  экспорта, использование иностранных кредитов и механизмов международной помощи для продвижения отечественных товаров и услуг на зарубежные рынки;