Платежно-расчетный отношения в внешнеэкономических связях

   Элементом валютной системы является наличие или отсутствие валютных ограничений. Ограничения операций с валютными ценностями служат также объектом межгосударственного регулирования через МВФ.

   Что касается международных кредитных  средств обращения, то регламентация правил их использования осуществляется в соответствии с унифицированными международными нормами. В их числе - женевские конвенции (вексельная и чековая). Регламентация международных расчетов осуществляется на уровне национальной и мировой валютной систем в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов и инкассо.

   Регулирование международной валютной ликвидности как элемента валютной системы сводится к обеспеченности международных расчетов необходимыми платежными средствами. Международная валютная ликвидность (МВЛ) - способность страны (или группы стран) обеспечивать своевременное погашение своих международных обязательств приемлемыми для кредитора платежными средствами. С точки зрения всемирного хозяйства МВЛ означает совокупность источников финансирования и кредитования мирового платежного оборота и зависит от обеспеченности мировой экономики международными резервными активами. В аспекте национальной экономики страны МВЛ употребляется как показатель ее платежеспособности.

   МВЛ включает четыре основных компонента: официальные золотые и валютные резервы страны, счета в СДР и ЭКЮ, которые с 1999 г. заменены на евро, резервная позиция в МВФ (право страны-члена на автоматическое получение безусловного кредита в инвалюте в пределах 25% ее квоты). Показателем МВЛ обычно служит отношение официальных золотовалютных резервов к сумме годового товарного импорта. Ценность этого показателя ограничена, так как он не учитывает все предстоящие платежи, в частности, по услугам некоммерческим, а также финансовым операциям, связанным с международным движением капиталов и кредитов.

   Режим валютного рынка и рынка золота является объектом национального и международного регулирования. Наконец, важный элемент валютной системы - институциональный. Речь идет о регламентации деятельности национальных органов управления и регулирования валютных отношений страны (центральный банк, министерство экономики и финансов, в некоторых странах - органы валютного контроля). Национальное валютное законодательство регулирует операции в национальной и иностранной валюте (право владения, ввоза и вывоза, куплю-продажу). Межгосударственное валютное регулирование осуществляет МВФ (1944 г.), а в Европейской валютной системе - Европейский фонд валютного сотрудничества (1973-1993 гг.), замененный Европейским валютным институтом (1994-1998 гг.), а с 1 июля 1998 г. - Европейским центральным банком. Перечисленные институты стремятся разработать и поддерживать режим безопасного, бескризисного развития международных валютно-кредитных и финансовых отношений.

   Всемирное хозяйство предъявляет определенные требования к мировой валютной системе, которая должна: обеспечивать международный обмен достаточным количеством пользующихся доверием платежно-расчетных средств; поддерживать относительную стабильность и эластичность приспособления валютного механизма к изменению условий мировой экономики; служить интересам всех стран-участниц. Выполнению этих требований препятствуют противоречия воспроизводства, изменения в структуре мирового хозяйства и в соотношении сил на мировой арене.

   Центры  валютной гегемонии - господства в валютной сфере - периодически перемещаются в силу неравномерности развития стран. До первой мировой войны валютная гегемония закрепилась за Великобританией, которая господствовала в мировом производстве и торговле, банковском и страховом деле, валютных отношениях. Перемещение финансового центра из Европы в США в итоге первой мировой войны вызвало острую борьбу за валютную гегемонию между фунтом стерлингов и долларом. После второй мировой войны доллар стал единственной валютой-гегемоном. Формирование трех центров силы в 70-90-е годы сопровождается созданием новых центров валютного господства, прежде всего в Западной Европе, а также в Японии, что подорвало монопольное положение доллара США. 
 

   Глава II. Мировые деньги

   Международное разделение труда и связанная с ним специфика обмена товарами и услугами ставят перед деньгами новую задачу - выступить средством связи товаропроизводителей на мировом рынке, обеспечивая эквивалентность обмена. Диалектика денег представляет собой двуединый процесс: с одной стороны- это процесс демонетизации; с другой - разная степень и направления развития конкретных форм денег и их отдельных функций. Процесс вытеснения золота кредитными деньгами и устранение из оборота значительной части носителей денежных функций (банкнот, чеков и т.п,} путем использования депозитных денег (система межбанковских расчетов) и денежных инструментов (кредитных карточек, дебетовых схем, электронных денег и пр.).

   Изменения коснулись и мировых денег. Так, в качестве их широкое применение нашли конвертируемые национальные кредитные деньги и международные счетные денежные единицы - евро, СДР.

   Специфика функции мировых денег накладывает  отпечаток на их форму. Если первоначально "благодаря общей золотой базе одни и те же формы денег являлись одновременно внутренними и международными платежными средствами"¹, то в дальнейшем международное денежное обращение обособляется от национального. Появляется особый вид денег — мировые деньги.

   В освоении кредитной формой денег функции мировых можно выделить несколько этапов. Первый шаг, предпринятый в середине XIX в., связан с внедрением в качестве платежного средства переводного коммерческого векселя (тратты). Следующим шагом явилось привлечение чековой формы расчета между банками различных стран.

   Валютные  отношения, обладая относительной  самостоятельностью, через платежные балансы, валютные курсы, кредитные и расчетные операции оказывают многообразное влияние на направления, темпы и пропорции экономического развития стран, на их международные экономические отношения. В значительной степени это результат дальнейшей интернационализации хозяйственной жизни, углубления интеграционных тенденций в мировой экономике, существенного повышения роли внешних факторов в национальном воспроизводственном процессе, увеличения объемов мировой торговли валютой (в конце 90-х гг. XX в. - около 1 трлн, долл. в день), появления и быстрого распространения новых финансовых инструментов (около 2 трлн. долл. в день²).

   Одной из сложнейших проблем денежной теории является вопрос о природе современных мировых денег. С демонетизацией золота исчез вещественный носитель мировых денег в его традиционном понимании. Нельзя назвать мировыми деньгами национальные валюты: доллар, иену или им подобные. Парадокс же состоит в том, что именно на эти валюты приходится основная часть международных денежных расчетов.

   Ведущим фактором в превращении национальной валюты в мировые деньги является объем "'второй" экономики страны, т.е. размеры зарубежных активов  национального капитала вне ее государственных  границ.

   Всемирное хозяйство имеет объективные  основы, реализуется через совокупность форм мирохозяйственных связей, охватывающих либо хозяйство в целом, либо отдельные регионы, и подчинено определенным принципам и законам. Это новое социальное образование - резко дифференцированное экономическое пространство. По оценкам МВФ, в мире всего лишь 28 относительно развитых стран (их доля в населении - 15,6%), которые производят 55,4% мирового ВВП (доля во всемирном экспорте товаров и услуг в 1998 г.- 77,9%), 128 стран отнесено к развивающимся, еще 28 государств - это страны с переходной экономикой³.

     II.1. Объекты и субъекты формирования

     всемирного  хозяйства 

   Объективной основой формирования всемирного хозяйства  явилось, международное разделение труда, перешагнувшее рамки национальных хозяйств и превратившее самостоятельные государства в звенья единого мирового воспроизводственного процесса, Так сформировалась нынешняя структура всемирного хозяйства:

1. международные формы производства;
2. международный обмен факторами производства;
3. система межнациональных и наднациональных, межгосударственных и негосударственных механизмов международного регулирования с целью обеспечения сбалансированности и стабильности экономического развития;
4. международные валютная и кредитно-финансовая системы;
5. международная торговля.

   Кроме того, интернационализация интенсивно развивается в сфере информации, НИОКР и культуры. Формируется единое научно-информационное пространство.

   Субъектами  всемирного хозяйства выступают:

1. государства с их народнохозяйственными комплексами;
2. транснациональные корпорации и международные организации.

   Они связаны друг с другом многогранной системой экономических, политических, культурных, военных и других связей, которые порождают между ними многочисленные финансовые операции, образующие систему международных платежно-расчетных отношений. То есть имеет место та область экономических взаимосвязей, в которой наряду с тенденцией к интернационализации производства и капитала, к объединению хозяйств и экономических потенциалов отдельных стран действует и противоположная тенденция - к противоборству и национальной обособленности.

   Платежно-расчетные  отношения служат связующим звеном между субъектами всемирного хозяйства. Последнее определяет их место в системе всемирного хозяйства и, более узко, в международной валютной системе. Денежной оболочке мирохозяйственных связей свойственна тенденция к самостоятельному развитию посредством вызревания собственных противоречий и закономерностей движения.

   Тем не менее, сколь бы ни были значительны самостоятельные закономерности и противоречия развития международной валютной системы, они остаются вторичными, та как она сама является вторичной, по отношению к производству, сферой обращения, хотя и принимает международные масштабы. Функцию связи этой сферы с первичной сферой общественного производства осуществляют международные платежно-расчетные отношения, образующие те многочисленные нити, то бесчисленное множество каналов, по которым осуществляется связь и взаимодействие внутренних и внешних экономических процессов. Поэтому исследование международных платежно-расчетных отношений требует одновременного обращения не только к международным экономическим проблемам (включая валютно-финансовые вопросы), но и к внутриэкономическим проблемам отдельных государств.

   Международные платежно-расчетные отношения субъектов всемирного хозяйства складываются под влиянием сложных и противоречивых процессов. Возросшие масштабы и многообразие мирохозяйственных связей выражаются в увеличении числа и объема внешнеэкономических операций, в изменении структурных соотношений, трансформации характера операций, их географических направлений, возрастании степени их воздействия на экономику отдельных стран и на всемирное хозяйство в целом. Следовательно, их целью является создание экономического механизма непрерывного движения денег в процессе совершения различных международных расчетов.

   II.2. Применение национальных денежных единиц в функции мировых денег

   Применение национальных денежных единиц в функции мировых денег породило одно из центральных противоречий современной международной валютной системы. По этому поводу справедливо заметил американский экономист Р. Триффин: "Использование национальных валют в качестве международных резервов в действительности служит "внутренним дестабилизатором" мировой валютной системы"⁴.

   Такое противоречие создает для стран, национальные валюты которых используются в качестве мировых денег, значительные экономические и политические выгоды. Ведь факт превращения денежной единицы кредитного характера в резервную валюту равносилен для эмитирующего ее правительства получению беспроцентного займа, эквивалентного сумме данной валюты, вовлеченной в международный платежно-расчетный оборот.

   Вопросы выбора формы и вида мировых денег, снабжение ими оборота, каналы и способы их использования для платежей, или, иными словами, вопросы, связанные с тем, что валютная сфера проявляет себя как эмиссионная и платежная система - это область проблемы международной  валютной ликвидности. Вопросы же, связанные с методами поддержания или восстановления равновесия платежного баланса - это область проблемы регулирования.

   Форма господствующих мировых денег (со всеми вытекающими от их использования последствиями) и механизм устранения дисбалансов в международных платежах - именно те черты, которые в первую очередь определяют характер международной валютной системы. Кроме того, последняя характеризуется тем, в какой мере она способствует развитию мирохозяйственных связей и в какой мере управление ею осуществляется централизованно или координируется.